《票据转贴现业务操作流程.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《票据转贴现业务操作流程.docx（7页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、票据转贴现业务操作流程第一章 总则第一条 为进一步推动和标准 XXX以下简称本行票据转贴现业务进展、拓宽融资渠道、提高资金使用效益，依据中华 人民共和国票据法、票据治理实施方法、支付结算方法以及本行有关规定，特制定XXX 票据转贴现业务操作流程以下简称本流程。其次条 本流程所指的票据转贴现是指具有票据经营资格的金融机构持未到期的已贴现的银行承兑汇票向其他具有票据 经营资格的金融机构进展转贴现以融通资金的票据行为。第三条 票据转贴现业务由本行金融市场部票据中心统筹、治理。第四条 本行可受理的转贴现票据仅限于经本行授信的金融机构合法持有或其承兑的银行承兑汇票包括撮合业务。第五条 银行承兑汇票转贴现
2、业务分为票据转入贴现和票据转出贴现。票据转入贴现指具有票据经营资格的金融机构将其持有的未到期票据向本行办理转贴现，由本行付出资金的行为； 票据转出贴现指本行将所持有的未到期票据向其他具有票据经营资格的金融机构办理转贴现，并取得资金的行为。第六条 办理转贴现业务的票据必需要素齐全，符合中华人民共和国票据法的规定。第七条 办理票据转贴现业务时，业务双方必需签订转贴现合同，并填制贴现凭证，利率由双方协商确定。其次章 票据转入贴现业务第八条 票据转入贴现业务操作流程如下： 一、确定票据转入额度金融市场部票据中心依据信贷治理部核定规模确定转入额 度，并在中国票据网上进展报价和询价。二、业务初审1、对确定
3、的票据转入贴现业务，票据中心业务员编制XXX 商业汇票清单，并填写XXX 转贴现审批表以下简称审批表；2、各业务人员在审批表相应栏目内签署意见。 三、业务受理及审批业务员将已签署受理意见的审批表提交至金融市场部票 据中心，金融市场部票据中心收到审批表后安排双人进展办 理。（1） 资料收集票据转出机构需向本行供给以下资料： 1申请人经年检的营业执照、金融机构经营许可证、税务登记证、组织机构代码证、机构信用代码证的复印件； 2法定代表人有效身份证复印件；3） 业务经办人员有效身份证复印件；4） 加盖财务专用章公章或授权印章及法定代表人或 其授权代理人名章的贴现凭证；5） 要素完整且未到期的银行承兑
4、汇票原件及复印件票面 及背书； 2 6） 已贴现且加盖转讫章的贴现凭证复印件；7） 有效的银行承兑汇票汇票查询、查复书复印件；8） 本行要求的其他资料。以上 1-3 为首次办理需供给的资料，要确保资料的有效性， 5-8 项资料要求供给的复印件需加盖票据转出机构单位公章或部门印章（2） 业务审查 1票据要素是否齐全，是否真实有效，是否背书连续，加盖背书章和填写背书是否清楚有效；业务资料的齐全性、有效性、合规性以及需加盖印章的资料是否加盖印章、是否符合本行规定； 银行承兑汇票复印件，贴现凭证和查询、查复书号是否全都，内容是否有误；2初审员对上述内容审查完毕后，将相关票据、业务资料移交复审员进展复审
5、； 3复审员对初审员移交的票据及相关资料进展复审，审查内容参照初审员； 4初审、复审人员审查完毕后，对符合条件办理的转贴现业务填写XXX 商业汇票转贴现合同以下简称转贴合同 并在审批表上签署意见；5经办人员对转出机构供给的贴现凭证中的相关要素 要与商业汇票清单、转贴合同进展穿插核对。四、业务签批金融市场部票据中心经办人员将审批表和核对无误的贴现凭证交有权签批人签批，并在贴现凭证加盖部门印章。五、票据入库和账务处理1、票据转出机构到本行办理票据转入贴现业务（1） 经办人员在转入的银行承兑汇票被背书人栏内加盖XXX条形章后，持转入票据、贴现质押票据出/入库单以下简称“出/入库单”、XXX 商业汇票
6、清单到清算中心按有关规定办理票据入库手续；（2） 总行清算中心依据金融市场部票据中心供给的贴现凭证、审批表、XXX 商业汇票清单核对利息，核对有权签批人是否签字、是否加盖印章，核对无误后进展账务处理。2、本行到票据转出机构处办理票据转入贴现业务（1） 经办人员对转入票据异地审查完毕后，经办人员需将加盖印章的贴现凭证和审批表 至金融市场部票据中 心， 件经有权签批人签字后送达总行清算中心，核实所收到的 件及有权签批人签批状况无误后进展账务处理；（2） 经办人员回行后要准时对转入票据进展入库治理。 六、后续治理1、金融市场部票据中心经办人员要建立转入票据业务台账， 并定期进展核对；2、对马上到期的
7、转入贴现票据，经办人员应提前 10 天进展托付收款，具体流程比照XXX 银行承兑汇票托付收款业务处理方法；第三章 票据转出贴现业务第九条 票据转出贴现业务具体操作流程如下： 一、确定票据转出业务额度金融市场部票据中心依据信贷治理部核定的票据转贴现规模确定票据转出额度，并由业务员在中国票据网上进展报价 和询价。二、业务初审1、对拟定的票据转出贴现业务，业务人员编制XXX 商业汇票清单，并填写XXX 转贴现审批表；2、业务人员在审批表相应栏目内签署意见； 三、业务受理1、业务员将已签署意见的审批表提交至金融市场部票 据中心进展审批并备案；2、金融市场部票据中心接到审批表后安排双人进展办理。四、资料
8、预备金融市场部票据中心经办人员依据票据转入机构要求预备转出业务资料。五、票据出库1、经办人员依据我行贴现票据及抵质押物保管操作 流程的规定办理票据出库手续；2、经办人员持转出票据到相关部门加盖汇票专用章和法定 代表人或授权代理人名章。六、业务办理1、将本行票据及相关资料提交与转入机构进展审核、审批；2、审批通过后，经办人员填写贴现凭证，对贴现凭证、XXX 商业汇票清单中的贴现利息、实付金额等内容进展穿插核对，审核无误后填写XXX 转贴现合同，并将填写好的贴现凭证一并交于交易对手；3、交易对手依据本行供给的贴现凭证进展贴现款项的划款， 经办人员要准时联系总行清算中心，关注资金的到账状况；4、转贴
9、现款项划入我行账户后，经办人员方可离开或交付票据，并准时收集贴现凭证回单与交易对手已加盖印章的转贴 合同。七、后续治理1、金融市场部票据中心要建立票据转出业务台账；2、如转入机构买入的票据到期未足额收回票款，本行应积 极协作交易对手进展催收，直至票款收回。第四章 档案治理第十条 票据转贴现业务档案的移交，按本行档案治理制度执行。第十一条 为便于转贴现业务的后续操作与治理，转贴现业务跟单资料票据复印件、查询查复书复印件、直贴凭证复印件、 交易对手根底资料营业执照、金融许可证和组织机构代码证等 由金融市场部票据中心治理，不进展移交。第六章 附则第十二条 金融市场部票据中心经办人员带票出差应严格履行带票出差十三条附件一。第十三条 本流程由 XXX 制定并负责解释、修订。第十四条 本流程自下发之日起执行。附件一：XXX 商业汇票转贴现审批表附件二：XXX 商业汇票清单附件三：XXX 带票出差十三条