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1、 理财经理心得体会报告理财经理心得(9篇)关于理财经理心得体会报告一 首先，做好公司新年的第一个工程。 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所无视，每天的宣传工作仍旧得仔细对待。 其次，加强业务学习。 学习是胜利的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富学问，总结阅历与缺乏，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业学问的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、
2、信托、私募等等，特殊是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业学问及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进展比照，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。固然，还需加强与同事之间的沟通与学习，把自己以前的工作阅历与同事们共享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与缺乏，到达整个团队的共同进步。 第三，工作目标的拟定。 任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有胜利的根底。一个好的工作目标就是胜利的开头，对于今年，现拟定工作目标如下： 1.坚持每天出去发单，保证每天发单量到达100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话
3、，保证大约有10万左右的资金量。 2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他将来投资客户的缘由，是资金最近缺乏，还是觉得我们公司缘由，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的缘由都仔细分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。 3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。 4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。 通过以上目标的规划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够到达400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己
4、进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上。 第四，值班。 把握好每一次值班时机，对每一个上门客户做到仔细对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，认真对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理肯定要尽全力帮忙他们解决。要先做人再做生意，让客户信任我们的工作实力，才能更好的完成任务。固然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。 第五，客户维护和再开发。 时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝愿等，对老客户进展再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发觉老客户身边的资
5、源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。 第六，工作总结。 每天都要对工作有个简洁的规划安排，不能漫无目的的工作。每天根据规划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思索自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点连续发扬，缺点尽量改正，让其次天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，准时改正，下次不要再犯。 我知道销售工作一开头不好做，但是我想凭借我这么多年积存的销售阅历和力量，我是能够迎来一个不错的将来的，我信任公司的明天肯定有属于我的一片明媚天空! 关于理财经理心得体会
6、报告二 所谓你不理财，才不理你。个人理财在现代社会中的重要性与必要性日益凸显。身为一名马上踏入社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。 一、根本概况： 现阶段每月固定收入来自父母赞助，每月1200元人民币。 (一)个人根本信息 姓名：陆大龙 性别：男 年龄：20 婚姻状况：未婚 月收入：1200 (二)财务状况 依据日常收入状况整理分析，编制自身月度收支状况表和年度收支表如下。 二、理财原则： 在理财过程中应遵循的根本原则：平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。 三、分析与总结： 1.从日常消费来看，我的月度根本花销为1040元，依据武汉生活根本费用水平计算，月收
7、入的比例处于合理范围内。 2.由于本人爱吃甜点喝奶茶等，每月零食费用为60，也在承受范围之内。假如在零食方面压缩空间，可以考虑报一门二外培训班，但可行性较小。 3.年度结余有2220元，可以做出适当投资。当有闲余资金时，买基金进展投资。 资产配置和投资规划 在资产配置和投资方面做好规划对本人今后的财务自由度提升特别重要，首先应在了解国内金融理财产品的根底上，对投资和资产配置进展调整。 从上表看来，年度结余2220元资金可考虑投入股票基金、债卷基金等投资组合。考虑到目前本人国债受利率波动影响大，且国债大热，流淌性缺乏，收益率不够客观。因此，可考虑购置定投基金 以下是目前定投基金排名： 01 华夏
8、优势增长股票 02 华夏大盘精选混合 03 华夏成长混合 05 嘉实沪深300指数(lof) 06华夏全球股票(qdii) 07 工银核心价值股票 08 广发聚丰股票 由此，可以适当考虑购入华夏优势增长股票，每月200进展长期定投，定投期限暂定2年。 四、理财目标 综合以上分析 ，总结理财目标： 目标一：合理安排消费，规划目前的月花销，削减不必要的现金流出。 目标二：通过合理安排保险和投资，做到对生活的根本保障，对长期有更大收益。 关于理财经理心得体会报告三 甲方： 代表人： 地址： 电话： 传真： 电子信箱： 乙方： 地址 电话： 传真： 鉴于： (1)甲方 (以下简称“甲方”)系依据中华人
9、民共和国法律成立并依法存续的金融机构，为客户供应专业理财规划效劳; (2)乙方 (以下简称“乙方”)拟基于其自身财务现状托付甲方帮忙理财; (3)甲方同意承受乙方的托付，并指派特地的理财规划详细承办乙方托付的事务。 因此，基于前述，双方达成合同如下： 第一条 托付事项 双方商定，甲方基于乙方的财务状况为乙方制定理财方案，帮助乙方执行理财方案，并在执行过程中依据详细状况对理财方案进展必要的调整。 其次条 理财效劳费用 1、双方商定，乙方就甲方供应的理财效劳向甲方支付理财效劳费 元人民币，并根据以下步骤分期支付： (1)本协议签署之日，乙方向甲方支付 元人民币; (2)甲方向乙方交付书面理财方案之
10、日，乙方向甲方支付 元人民币。 2、甲方为乙方制定理财方案、帮助乙方执行理财方案的过程中所发生的差旅费、交通费或查询 第三条 陈述与保证 1、甲方声明与保证如下： (1)甲方是依据中华人民共和国法律成立并有效存续的金融机构，有资格供应理财规划效劳; (2)甲方所指定的详细承罗理财规划业务的理财规划具有相应的胜任力量，已经通过国家理财 (3)甲方及甲方指定的理财规划师勤勉尽责，以合理的慎重处理乙方托付的事务; (4)甲方及其指派的理财规划师保证对在业务过程中知悉的乙方的隐私或商业隐秘不向任何个 (5)甲方及其指派的理财规划师与在理财方案中所推举的金融产品或效劳的供应机构无雇佣关 2、乙方声明与保
11、证如下： (1)乙方根据本合同的商定准时交纳理财效劳费; (2)乙方向甲方供应与理财方案的制定有关的一切信息，并保证该信息真实精确; (3)乙方为甲方帮助其执行理财方案供应一切便利。 第四条 权利与义务 1、甲方享有以下权利： (1)收取理财效劳费; (2)甲方对其制定的理财方案拥有学问产权，除乙方自己使用外，未经甲方许可，不得许可给 (3)有权要求乙方供应真实信息。 2、甲方负有如下义务： (1)制定和向乙方交付书面理财方案; (2)帮助乙方执行理财方案; (3)就理财方案的执行进展跟踪，并依据详细状况适时加以改良; (4)保守乙方的隐私和商业隐秘; (5)照实向乙方披露已经存在的或在业务过
12、程中产生的冲突利益。 3、乙方享有以下权利： (1)取得书面理财方案的权利; (2)要求甲方帮助执行理财方案的权利; (3)要求甲方依据实际执行状况改良理财方案的权利; (4)要求甲方保守隐私和商业隐秘的权利; (5)要求甲方披露冲突利益的权利。 4、乙方负有以下义务： (1)依据合同商定准时交纳理财效劳费的义务; (2)向甲方供应真实信息的义务; (3)为甲方帮助其执行理财方案供应便利的义务。 第五条 违约责任 1、甲方的以下行为视为违约，乙方有权追究甲方的违约责任： (1)甲方未根据本合同的商定交付书面理财方案的，经乙方催告后五个工作日内仍未交付的， (2)如甲方未根据本合同商定帮助乙方执
13、行理财方案，则乙方可以宣告解除合同，并有权拒绝 (3)如甲方违反本合同商定的保密义务，乙方有权宣告解除合同，甲方应全部退还所收取的理 (4)如甲方在存在利益冲突的状况下未准时向乙方披露，则乙方可宣告解除本合同，已经交纳 2、乙方的以下行为视为违约，甲方有权追究乙方的违约责任： (1)如乙方未根据本合同商定交纳其他任何一期理财效劳费，则甲方有权拒绝履行商定的帮助执行理财方案的义务; (2)如乙方未根据本合同商定交纳其他任何一期理财效劳费，则甲方有权拒绝履行商定的帮助执行理财方案的义务; (3)如乙方不供应真实信息或不供应其他帮助，则甲方有权拒绝制定并交付理财方案，并有权拒绝帮助执行理财方案。 第
14、六条 争议解决 凡因本合同或本合同的履行发生任何争议，均应通过友好协商予以解决，如通过协商仍不能解决，则根据以下方式之一解决： (1)向北京仲裁委员会提请仲裁; (2)向甲方所在地法院提起诉讼。 第七条 特殊提示与声明 1、甲方特殊提示，甲方供应的仅仅是询问效劳，对乙方投资任何金融或实业工具均不做任何收 2、乙方特殊声明，本合同内容系双方逐一协商、谈判而达成，并非任何一方提出的格式合同。 3、乙方特殊声明，乙方完全知悉并理解甲方供应的仅仅是询问效劳，对理财方案中建议的投资方式和投资工具不做任何收益保证或其他类似性质的承诺，如承办的理财规划师做出该种保证或承诺，则不信任该保证或承诺，如信任该保证
15、或承诺因此而造成损失，或因市场变化等缘由造成投资损失，均不追究甲方任何责任。 第八条 其他 1、本协议一式两份，双方各持一份，具有同等法律效力; 2、本协议自双方签署之日起生效。 甲方(公章)：_乙方(公章)：_ 法定代表人(签字)：_法定代表人(签字)：_ _年_月_日_年_月_日 关于理财经理心得体会报告四 甲方:_(个人身份证号码:_) 乙方:_ 经双方友好协商,就投资理财的详细事宜,规定如下: 第一条:投资理财说明 在乙方对甲方资金承诺保本的前提条件下,乙方将甲方的全权托付资金在期货市场投资运作,所得收益按商定比例进展安排的一种理财效劳。 1.投资标的:国内期货品种。 2.特征:风险有
16、限,收益无限。 3.投资条件:投资者为企业与个人,投资金额大于_万元人民币。 4.账户封闭期:_年。 其次条:双方的权利与义务 (一)甲方 1.取得投资收益。 2.不担当账户亏损。 3.了解乙方治理账户的状况。 4.甲方的操作建议仅为参考。 5.考察账户交易状况,制止违规行为;但不得在交易时间内翻开交易账户,以免影响乙方的操盘。 6.在合作期内,甲方账户的资金不得出金。否则,造成的违约责任由甲方担当。 7.因甲方违约造成的风险,由甲方担当。 8.本合同规定的其他权利与义务。 (二)乙方 1.秉承专业、敬业的原则,运用账户资金进展投资运作。 2.了解账户资金(出入金)的变动状况。 3.定期向甲方
17、供应账户的月报表。 4.承受甲方的监视。 5.根据规定取得绩效收益。 6.担当账户亏损的风险。 7.本合同规定的其他权利与义务。 第三条:合同详细执行规定 (一)甲方于20_年_月_日在_期货经纪有限公司开设投资账户,帐号为_,交易保证金为_元(人民币),现托付于乙方投资运作。 (二)托付期限年,自20_年_月_日起至20_年_月_日止。 (三)托付期内,交易产生的风险,全部由乙方担当。 (四)结算期:半年或壹年。 (五)账户结算: 1.账户盈亏=期末总金额(期末余额+期末市值)-期初总金额(期初余额+期初市值+/-出入金)。 2.账户收益率=账户盈亏/投资总额x100%。 3.投资总额为期初
18、交易保证金金额。 (六)账户收益安排: 1.甲方不担当投资风险。 2.当该账户在结算期完毕后有盈利,盈利的局部由甲乙双方根据4:6的比例安排。 (七)乙方违法行为导致投资损失的,乙方应当赔偿甲方的经济损失并追究责任;假如甲方没有履行合同,由此造成投资损失,甲方应当担当相应的责任。 第四条:违约责任 根据民法典的相应条款处理。 第五条:合同的生效期 本合同自签订之日起生效。 第六条:合同的变更、补充及终止 1.经双方协商全都,可对本合同条款进展修订、更改或补充,以书面合同为准。 2.合同规定的托付期满,本合同自然终止,双方如欲续订合同,须于期满前壹个月向对方提出书面意见;假如一方想提前终止本合同
19、,需提前5天通知对方。 第七条:其他商定 1.本合同执行期间,如遇不行抗拒的缘由,造成经济损失的,双方应当协议处理,不能达成协议的根据民法典的相应条款处理。 2.本合同在南京签定,一式两份,甲乙双方各执一份。 3.双方如对合同发生争议,协商不成的,可提请地方仲裁委员会调解,或由地方法院裁决。 甲方(签字/盖章):_乙方(签字/盖章):_ _年_月_日_年_月_日 关于理财经理心得体会报告五 各位领导、评委、各位同事： 大家好! 今日，我很荣幸参与行里进行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的熬炼、提高自己的时机。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。20xx年参加建立银行工作。先后曾
20、在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务参谋、个人客户经理岗位。现担当翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积存了很多从事客户经理的阅历和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今日，我竞聘对私客户经理一职。 第一、我先来谈一谈对客户经理一职的熟悉。 我国参加wto以后，银行业首当其冲，快速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和剧烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。 谁赢得了客
21、户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满意客户的各种金融效劳需求，提高效劳质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满意客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风险掌握目标的新型营销效劳体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户供应综合性、全方位优质效劳，为银行拓展信贷营销，为经营治理决策和金融创新供应精确、有效的信息的重要职责。我情愿在这一岗位上为建行的事业做出更大的奉献。 其次、假如组织和领导聘任我担当客户经理一职，我将从以下几个方
22、面开展工作： 一、仔细学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销观念，为全方位对客户效劳打定坚实的根底。我规划这一年加强六项内容的学习。 二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的经营治理业务。银行客户经理年终总结三是仔细学习行里的工作安排，按行领导的工作思路，制造性的开展工作。 二、仔细履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，进展客户。广泛宣传建行的金融效劳政策、内容、特色，热忱向客户介绍、推举行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和效劳的根底上优先考虑采纳;并运用一切手段为客户供应综合性的金融效劳，圆满完成各类根本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户供应询问和理财效
23、劳，行使金融参谋的职责，亲密与客户的关系，更好地把银行产品营销和为客户效劳两方面职责严密结合起来。 三、分析讨论市场，加强对客户的讨论，建立客户资料档案，依据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级，不断调整效劳措施，不断提高效劳质量。广泛搜集客户资金、财务信息，捕获金融需求信息和金融风险变化状况、收集、把握同业对客户的竞争动态，准时反应客户对银行效劳的意见和建议等，为领导经营决策供应牢靠依据;深入进展市场调研和分析，把握辖区客户特点和构造，进展市场细分;比拟分析各类客户市场的特点，对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;讨论本行金融产品和效劳的市场占有率、同业竞争力量、获利力量及市场渗透力
24、量，提出改良本行产品和效劳的具体意见。 四、以客户为中心，加强内部沟通与业务协调，提高效劳效率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立和进展关系，同时也积极协调银行内部的相关业务部门，共同为客户供应相应的金融效劳或解决方案，催促业务部门在规定时间内答复客户要求，提高效劳效率。在实际工作中要做到特事特办，急事急办，易事快办，难事妥办，靠特色效劳赢得客户。 五、监控客户风险，注意对客户的日常治理，主动把握客户的思想动态、经营行为等，切实防范风险，提高经营治理水平。 六、求真务实，勇于创新，制造性的开展工作。对工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且专心去做工作。在对客户效劳的同时，大力弘扬
25、信用风气，帮忙客户树立良好的信用理念。在详细工作中，既热忱洋溢，又严格标准自己的言行，在社会上在客户中树立良好的“建行人”形象。靠诚信守诺留住客户，靠特色效劳赢得客户，靠良好形象和优质效劳拓展客户。 以上报告如有不妥之处，请各位领导和同事批判指正。总之，假如这次竞聘胜利，我将严格履行自己的诺言，以优良的工作作风开创新的工作局面。假如不能，说明我的工作力量还有待提高，我将在今后的工作中加倍学习，与其他员工一道为建行的其它事业努力工作。 关于理财经理心得体会报告六 敬重的领导、亲爱的同事们： 大家好！ 今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，仔细学习业务学问，不断提高自身专业素养，严格根
26、据支行和部门的有关要求，仔细做好本职工作，在部门领导和同事们的关怀、帮忙下，取得了肯定的成绩，现将工作的详细状况汇报如下： “做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。 作为基层
27、效劳人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和学问水平直接关系到客户的满足度，理论学问的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境地。在工作中，除了自觉参与单位组织的集中学习外，我克制自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的冲突，不因工作忙而无视 学习，并能够坚持积极主动的学习专业学问，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟识工作流程，不断提高自身的工作力量，在详细的工作中，渐渐的形成了清楚的工作思路，确保了工作的顺当完成。 我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，
28、问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。 作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。在与客户沟通的过程中，我不断开掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，仔细学习我行的理财、保险产品，充分把握产品特点，细心为客户制定共性化、专业化的财务规划
29、方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及， 做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信任和支持。截至今年6月底，维护优质客户共位，销售代理保险xx万。 在今后的工作中，我将连续做好本职工作，总结阅历教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热忱感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、共性化的理财效劳，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、安康、快速进展。 感谢大家！ 述职人：xx 2023年x月x日 关于理财经理心得体会报告七 甲方
30、： 乙方： 依据中华人民共和国合同法、中华人民共和国公司法等相关法律、法规，甲、乙双方，本着公平、自愿、诚信、合作的原则，就相关黄金投资理财事宜达成如下条款： 一、托付事项 甲方在充分了解黄金投资工程收益与风险的前提下，自愿将用于黄金投资并合法拥有的人民币 万元整(小写元)托付乙方治理。 二、乙方承诺事项 乙方在治理过程中保证该资金的正确使用及运作，不会导致任何的法律纠纷和连带责任。经过科学、合理治理运作后到达固定月利润分红 %，乙方以xxxxxx甲方的风险抵押。 三、 双方商定受托治理期限为 个月，即 年 月 日至 年 月 日，到期后乙方终止本合同，将还本付息(甲方若中途取出理财资金月息一律
31、按1%支付)。 四、本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，签字，盖章生效 甲方(公章)：_ 乙方(公章)：_ 法定代表人(签字)：_ 法定代表人(签字)：_ _年_月_日 _年_月_日 关于理财经理心得体会报告八 每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。做理财参谋将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万
32、，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1)、积极营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。 2)细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把
33、适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不情愿进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 3)急躁解答客户问题 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财参谋将近三年了，虽然谈不上什么
34、阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导积极营销 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了、和x单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的缺乏： 1、局部大客户资料信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、工作准备： 1、业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 关于理财经理心得体会报告九 20xx年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的帮忙中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银
35、行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，中间业务收入万元。个人管户企业xx胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家xx企业，利用穿插营销，年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司
36、客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我根本把握了光大银行大局部授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险掌握措施，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积存，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白
37、客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断开掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。固然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。 20xx年在工作上的规划，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。 20xx年已经降临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。