《理财经理心得体会理财经理心得体会范文(8篇).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《理财经理心得体会理财经理心得体会范文(8篇).docx（20页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、 理财经理心得体会理财经理心得体会范文(8篇)对于理财经理心得体会一 秋天带着几分寒意悄然而至，生工学院第七届团总支学生会办公室的工作也将开头崭新的征程，我对在这样崭新的心情下开头工作、学习和生活布满了期盼。作为学生会的一名新人，我怀揣着饱满的热忱，对接下来一学期的办公室工作做出如下个人工作规划： 我们将依据我园幼教工作规划，保教结合，以素养提高为主，以创设良好的育儿环境及优化幼儿一日活动为重点，我们将本着同一个目标：让每一个孩子安康、开心地生活，全面进展成为会学习、会思索、会交往、有制造性的新一代儿童。以“敬重幼儿、敬重家长、一切以幼儿利益为优先的原则“开展各项工作，争取更好的成绩。 第四季
2、度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务状况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的学问产权爱护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。 提升业务力量：一是提升写作力量。加强理论学习，注意平常公文写作中的熬炼，留意办公室其他同志撰写材料的学习，能较好完成交办的新文件拟稿任务。二是提升语言表达力量。加强说话训练，做到汇报工作精确、简洁、清晰。三是提升办事力量。精确领悟工作内容，勤于思索，能根据工作职责或领导交办事项要求，较好的完成任务。 工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，精确把握上级领导
3、下达的工作方向和任务指标，明确自己“应当做什么，应当怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主开工作。我的工作是效劳客户，帮忙每一位客户了解自己的财务状况，帮忙每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够快乐而来、满足而归的成就感，是银行与客户皆大高兴的成就感。 二、做好渠道工作，圆满完成任务 我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众根底和良好的口碑，这为我今后开展工作供应了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，把握他们目前的状况和对于曾经购置的理财产品的反应，做到真正敬重客户，真正了解客户，想客户所想，知
4、客户所需，将这一局部老客户转化为稳定的消费劲量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务力量和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这局部客户的信任。这些客户拥有非常巨大的消费潜力，信任通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。 三、开拓新市场，进展新客户 朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经受的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满意于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，进展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠
5、老客户推举新朋友，来自于亲戚朋友之间推举是最简单让客户放心的，这局部客户由于有自己朋友的亲身经受会轻易地承受我们的产品，为此我要进一步稳固与老客户之间的良好合作关系与友情。二是通过产品推举会等开放的平台来宣传我们的产品和效劳，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的效劳使他们渐渐成为稳定的客户。这一次由我负责筹划的理财社区活动产品推举会就是一次很好的互动平台，信任这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 能够用积极的态度参加感受、体验歌剧音乐，对唱剧、舞剧音乐感兴趣，乐于学习了解与歌剧有关的音乐文化。 不折不扣完成工程部领导安排的其他和临时性工作，主
6、要是根底数据的供应，各项文档整理，对外联系的函件起草或一些文秘性工作。 a、以多种方式向学生供应广泛的信息。由于物理学与生活、社会有着极为深密和广泛的联系，困此在实际教学中，要结合本地实际，进取学生常见的事例，尽可能采作图片、投影、录像、光盘、cai课件进展教学。 对于理财经理心得体会二 回忆马上过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个布满机遇和挑战的行业，布满了神奇，奇怪，时而豪气万丈，时而信念缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。 进公司已有两个月，对于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简洁
7、，即需要对行情的了解，也需要对客户有急躁，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了许多，不只是证券学问，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，渐渐的提升自身的素养与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最诚心的感谢，有你们的帮助才能使我在工作中更加的得心应手，也由于有你们，才能令到公司的进展更上一个台阶。 在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不抱负，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其缘由主要有： 第一、缺乏正确的时间观，总
8、以为时间还有许多， 其次、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质打算了我不需要特殊主动，只要等着领导安排，自己仔细完成就好。但现在做为理财参谋，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。 第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通力量，还是市场分析力量都是我目前欠缺的。 因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手： 第一、但凡预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺当张开，因此我要先仔细做好接下来3个月的规划，并按规划实行。抓紧把之间铺张的时间补回去。 其次、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补
9、己之短，夯实和提高自身业务力量。 第三、仔细做好客户维护。作为理财参谋，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性治理，尽可能的开掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人由于临时资金紧急，或年底事情忙，临时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财效劳，因此对于有潜力的客户，我要坐好准时的跟进。 第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注意技巧。像我刚开头只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开
10、了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开头，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间安排。 在接下来的20xx年，我会在保证仔细对待、重视工作的根底上，不断完善和充实自己，提高自身素养。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积存和维护。同时加强对分析力量的学习和提高，努力夯实和提高自能工作力量和业务水平。 对于理财经理心得体会三 1、一双儿女的100万元教育金。 2、50万元存款如何理财？ 应急资金主要用于家庭的日常支出。过多的话，不能抵御通货膨胀，意味家庭资产的减少。过少的话，没办法应付家庭突发状况。该医生夫妻家庭目前的备用资
11、金过多，家庭收入稳定，一家六口的开销，包括老人可能的生病支出和两个孩子的教育支出。建议留出6个月左右开销。按照一家六口的每月开销在4000元左右，留出约2.5万元的备用金。其中手头留5000元现金，2万元可投资于货币基金。 虽然医生夫妻在医院一般会有相应的社保，但对防止家庭意外还是远远不够的。该六口之家主要经济来源为夫妻的工资收入，建议先大人后小孩，为家人增加人身意外险、寿险等。家庭年交保费费用掌握在年收入的10%，约19200元左右。 扣除2.5万元的应急资金，该家庭还有47.5万元富裕资金。该夫妻投资少，只做定期，即使按照降息前算，一年期定期的利率也只有3%左右。因家庭短期没有大额支出计划
12、，完全可以考虑多样化理财。 由于夫妻均为医生，平时都比较忙，没有时间投资股票，可以考虑其他理财产品。 流动资产中的2.4万元作为家庭紧急备用金，采用活期存款形式，以备家庭不时之需。 流动资产中的20万元作为两个孩子教育金准备的启动资金，分别为儿子和女儿选择智富锁万能账户，各自投入10万元，进行教育金的准备，预计年收益率5%。 剩余的27.6万元流动资产，建议采用基金、债券和p2p理财产品等组合投资，各三分之一，一方面分散风险，另一方面提高资产收益。 该夫妻一双儿女分别为8岁、5岁。10年之后，该医生夫妻需预留出100万元的教育资金，属于长时间的一个理财规划。针对这种状况，我们建议做一个基金定投
13、，摊薄购置基金的本钱。由于该笔支出是时间比拟确定的支出，建议做一个稳健的定投组合。 根据近一年的市场实际表现推算，年参考收益为7%，月收益0.5833%，投资120期（10年*12）。根据以上条件计算得出月定投5800元，可实现10年后预留出100万元的教育资金。 根据以上投资规划，50万元流淌资产的年收益比起规划前大幅提高，其他想要规划自己理财生活的朋友也可以参考一下，小编就不赘述了。 对于理财经理心得体会四 理财经理竞聘演讲稿 敬重的各位领导，同事，大家好！ 我是来xx的xx，特别荣幸能够参与这次理财经理的竞聘。 参与本次竞聘的缘由：首先是我对理财工作特别感兴趣。还有就是源于自己价值的实现
14、，我从事储蓄工作已有十二年，自认在现有的工作岗位上游刃有余，渴望能在一个新的岗位上熬炼一下自己。同时也盼望大家对我有新的熟悉，现在站在你们面前的不再是那个不求上进，安于现状的我，将是一个积极上进，布满自信，对工作满腔热忱的我，我决心以坚决的意志，执着的追求去挖掘人生的价值。 我的竞聘优势: 经过多年工作历练与学习，我的工作阅历日见丰富，理论学问日益扎实，人也越来越成熟，已具备较高的业务素养和肯定的营销力量。 我的缺乏有：理财方面专业学问有所欠缺。面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息有时跟不上步伐。 我认为理财经理应是：以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，从客户
15、的需求动身营销金融产品，调动有限的资源为客户供应全方位一体化，标准化金融效劳的专业人员，他其实就是通过与人的沟通到达销售目标。 如走上理财经理岗位：首先是做一名合格的理财经理，然后再通过努力做一名优秀的理财经理！详细从以下两方面做好工作： 1、仔细履行理财经理的职责，积极拓展营销，进展客户。努力学习，与时俱进，作为理财经理应取得的资格证书争取在肯定时间里都要取得。 2、 熟识我行产品资源，了解客户现时需求，娴熟把握各项产品的组合及关联使用技巧，进展效劳与产品组合设计，努力提高销售技能，把最好的产品销售给最适宜的人。把我们的产品让更多的人认可。 请大家信任，我做的会比说得好！感谢大家！ 对于理财
16、经理心得体会五 敬重的领导、亲爱的同事们： 大家好！ 时间如梭，转瞬间又接近岁尾，我参加xx银行xx支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然劳碌，但非常充实，理财经理岗位虽然业务种类简洁但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作状况总结如下： 今年是零售转型的第五年。零售业务的进展的重心在于aum的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是更要注意对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈aum增量，aum的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的根本已经挖掘了，
17、存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升aum。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进展，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的朋友也大多是中小客户，所以aum增量很不抱负。下半年支行的客户活动慢慢多了起来，我也从活动中猎取了一些客户。总体来说下半年aum增量完成状况好于上半年，但整体完成状况不抱负。明年我要在猎取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要缘由：期交保险产品销售太少，主要缘由还是开口太少，由于之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反响都很反感，慢慢的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的缘由，可能
18、是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子转变客户对保险产品的看法。以后还是应当渐渐引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。 个人理财业务虽然不像公司业务那样简单，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更需要专心经营客户，与有价值的客户交朋友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了肯定的进步，但离优秀的理财经理还是有肯定的差距。在今后的工作中，我会不断学习改良自己的缺乏之处，努力提升人际交往力量，不断提高自己独立思索和解决问题的力量，培育自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思索，提升自己的业务创新力量，努力完成各项经营指标，为支行进展奉献自
19、己的一份力气。 感谢大家！ 述职人：xx 2023年x月x日 对于理财经理心得体会六 我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作状况总结汇报如下： 20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。20xx年3月至6月，我参与了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参与a
20、fp认证考试资格，并于20xx年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，制造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟生疏，加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质效劳和理
21、财学问的专业性，胜利营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从开头时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热忱、急躁
22、地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财规划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大局部客户进展良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客
23、户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平。 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入。 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。 由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期
24、望在20xx年能争取到更多的培训时机，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取阅历、完善缺乏。展望来年，我将会更有信念、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的进展做出自己更大的奉献。 对于理财经理心得体会七 我姓唐，35岁，在一家私企工作，税后月工资14000元，有五险一金，每年14个月工资。先生37岁，教师，月薪5000元，每月房补900元，有五险一金。 目前有住房一套，两居室，市值大概380万，汽车一辆，市值20万左右。房、车均无贷款。 每月基金定投1500元，现在市值8万元；购买了理财产品25万
25、元，年收益率6%；活期存款65万元。 家庭每月开销5000元。只购买了最基本的意外保险。 唐女士家庭是一个中年的两口之家，夫妻二人都有稳定的工作和收入。目前家庭税后年收入26.68万元，家庭年支出6万元，自住房产市值380万元，家用轿车市值20万。金融资产共计98万元，其中活期65万元，定投累计的基金市值8万元，银行理财25万元。目前无负债。 夫妻二人均有五险一金，商业保险只有意外保险。资料中没有提到赡养双方父母的状况，暂不做安排。 理财目标：准备今年要一个宝宝，需要预备多少钱？ 宝宝的到来会给唐女士的家庭增加很多的欢乐，同时也会增加家庭支出。一般情况，家庭每月2万元的收入尚可负担一家3口的生
26、活开支，但随着孩子长大，教育费用部分会逐年增加，假设小学到高中阶段在国内上学，大学阶段选择出国留学的话，按照现在平均的物价水平，唐女士家庭至少要备出100万元的资金(暂不考虑未来通货膨胀和汇率变化)。这部分的资金需要现在就开始积少成多，通过长期积累把孩子的教育金储备出来。 根据资金需求的长期性和持续性，建议由原来每月基金定投1500元增加到每月定投3000元，继续选择股票型或指数型基金，因为定投需要选择净值波动大的基金经过长期的积累才可以更好地达到增值的目的。从孩子出生到大学阶段坚持定投18年， 假设平均年化收益率达到6%，经过测算可以攒下116万的教育基金。 需要注意的是，在股市低迷的时候可
27、以适当地提高定投金额以达到快速积累基金份额的目的，在快速上涨阶段可以适当地降低定投金额甚至当收益达到一定目标后可以择机赎回，通过调整在一定程度上降低投资风险以及提高收益。 理财目标：想换一套三居室的房子(预计需要480万元)，以便有了孩子可以住得宽敞一些。 目前唐女士家庭自住房产市值约为380万元，想要换一套480万元的三居室，考虑到家庭经济状况，只能卖掉现有房产再进展购置，根据市值，资金缺口为100万元。家庭目前无负债。 由于这局部资金需要一次性支付，所以建议唐女士利用个人住房贷款的方式来补充资金缺口。夫妻二人均有五险一金，可以申请公积金贷款共100万，分20年还清。目前公积金贷款利率为4.
28、25%，经过计算每月只需要还贷6192元(详细以公积金中心政策为准)，利用每月家庭收入盈余即可负担，还可以提取公积金账户的余额作为新居子装修费用。 理财目标：钱大局部都存在银行活期，觉得没风险，除了基金和理财产品，不知道应当买什么比拟好。另外想每年出去旅游一次。麻烦帮规划一下。 目前唐女士家庭金融资产活期65万元，银行理财25万元，基金市值8万元。唐女士有一些理财意识，但是活期存款占比拟大，影响了整体资产的收益。而且家庭成员除了意外保险没有其他商业保险，保障明显缺乏。 依据平衡型客户风险承受力量的资产配置原则，要把资产分为核心资产、次核心资产、卫星资产，所以对应着把唐女士家庭的活期存款和银行理
29、财的90万元分成3局部，首先应当备出3个月家庭紧急备用金约3万元，可以投资在货币基金上，目前收益率在4%左右。 第一局部核心资产50万元，可连续循环投资1年期左右、收益在6%左右的稳健型银行理财产品，这样每年获得的收益约为3万元。其中的2万元可以用于每年的旅游基金，剩余的1万元给夫妻二人各自上一份终身寿险，终身寿险既供应保险保障，又包含储蓄成分适合长期配置，两个人每年交5000元，交20年，各自的保额大约在20万左右，用来增加家庭保障。 其次局部次核心资产30万元，投资在债券型基金上，依据现在的市场行情，可以选择一些激进型的债券型基金进展长期配置，到达资产增值的目的。 第三局部卫星资产7万元，
30、可以阶段性配置一局部大盘蓝筹股票或者qdii基金，享受a股上涨与美国经济复苏带来的收益。 这样的理财规划把资产配置在不同期限、不同收益、不同风险等级的产品上，在风险可控的状况下，提高资产总体收益率，用来改善家庭生活质量。 以上就是针对中年家庭有00万存款的理财方案，总的理财原则是，在不降低唐女士家庭生活水准的状况下，把每月工资收入盈余用于子女教育金的预备和房贷的支出，把家庭存量金融资产进展投资规划，得到的收益用于增加保障以及提高生活质量。通过上述规划，可以根本实现唐女士的家庭理财目标。所需要留意的是，随着经济环境、金融市场的不断变化，资产配置需要不断调整，这样才能有效地降低风险，到达预期目标。
31、 对于理财经理心得体会八 回忆马上过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个布满机遇和挑战的行业，布满了神奇，奇怪，时而豪气万丈，时而信念缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。 进公司已有两个月，对于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简洁，即需要对行情的了解，也需要对客户有急躁，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了许多，不只是证券学问，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，渐渐的提升自
32、身的素养与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最诚心的感谢，有你们的帮助才能使我在工作中更加的得心应手，也由于有你们，才能令到公司的进展更上一个台阶。 在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不抱负，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其缘由主要有： 第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有许多， 其次、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质打算了我不需要特殊主动，只要等着领导安排，自己仔细完成就好。但现在做为理财参谋，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。 第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通力量，还是市场分析力量都是我目前
33、欠缺的。 因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手： 第一、但凡预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺当张开，因此我要先仔细做好接下来3个月的规划，并按规划实行。抓紧把之间铺张的时间补回去。 其次、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务力量。 第三、仔细做好客户维护。作为理财参谋，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性治理，尽可能的开掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些
34、人由于临时资金紧急，或年底事情忙，临时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财效劳，因此对于有潜力的客户，我要坐好准时的跟进。 第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注意技巧。像我刚开头只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开头，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间安排。 在接下来的20xx年，我会在保证仔细对待、重视工作的根底上，不断完善和充实自己，提高自身素养。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积存和维护。同时加强对分析力量的学习和提高，努力夯实和提高自能工作力量和业务水平。