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1、2023年市金融领域专项整治工作方案为深入推进扫黑除恶专项斗争，扎实推进全市地方金融 领域专项整治，根据市政府办公室关于在扫黑除恶专项斗 争中开展重点行业领域专项整治的实施方案要求，特制定 本实施方案。一、指导思想以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学 习习近平总书记重要指示、党的十九届四中全会精神和中 央、省、市关于扫黑除恶的决策部署，紧扣三年为期总目标, 坚持稳中求进总基调，按照依法严惩、标本兼治总要求，坚 持专项治理与系统治理、源头治理相结合，深入开展金融领 域专项整治，既有力打击震慑黑恶势力违法犯罪，形成压倒 性态势，又有效铲除黑恶势力滋生土壤，形成长效机制，人 民群众获得感
2、、幸福感、安全感更加充实、更加保障、更可 持续。二、工作目标通过在扫黑除恶专项斗争中开展金融领域专项整治，进 一步落实行业监管责任和压实金融领域专项整治主体责任， 增强齐抓共管的合力。以金融领域突出问题整治为突破口， 以规范行业监管为着力点，深入摸排金融领域黑恶违法犯罪 的问题线索，找准行业乱象的“病灶”，分类集中治理，确 效率，快速有力打击，及时有效遏制假币犯罪行为。二是强 化培训与宣传。发挥人民银行的主导作用，强化对各层级培 训工作的指导和管理，通过常态化的各层级分别培训和相互 培训，不断提高公安机关打假货币专业水平。三是加大奖励。 认真执行中国人民银行反假货币奖励办法、省反假货 币线索奖
3、励办法，在政策范围内，最大限度地奖励打击假 币犯罪工作，并快速落实发放奖励经费。四是定期会商，联 合行动。召开一次假币信息会商工作会，对假币信息进行及 时研判，实现共享信息有效运用。（牵头单位：市人民银行; 责任单位：市银保监分局、市公安局、辖内各银行机构；整 治时限：7月中旬初见成效，并长期坚持）（三）巩固总结阶段（2023年12月1日-12月31日）。按照边整顿、边治理、边建章立制的工作原则，深入剖 析，找准行业监管、日常管理中存在的薄弱环节和监管漏洞, 对症施策，健全完善综合治理和行业监管长效机制，构建金 融活动日常监管工作体系。六、工作要求（一）切实加强组织领导。全市金融办系统主要负责
4、人 和各成员单位分管负责同志是金融领域专项整治工作的第 一责任人，各分管领导分工负责，统筹制定整治方案，系统 推进专项整治。各金融机构要成立主要负责同志担任组长的 专项整治工作领导小组，建立工作责任制，明确各职能部门 和职责分工，指定联络部门和联络人员，层层推动落实，形 成工作合力，确保工作实效。（二）切实强化督导问责。市政府金融办、市人民银行、 市银保监分局要把专项整治工作列入督导内容，对各机构特 别是工作成效不明显的单位采取挂牌督办、定期交账等多种 方式进行重点督查跟踪指导，及时了解掌握金融领域专项整 治工作进展情况。对黑恶势力易于滋生和边打边发、屡打不 绝的机构，要采取通报、约谈等方式督
5、促整改落实。（三）严守工作纪律。要严格按职责分工推进工作落实, 始终坚持工作高标准，对发现的问题线索要按程序逐级请示 报告、依法依规办理。严格遵守保密纪律，控制知密范围， 坚决杜绝失密泄密、推诿扯皮、隐情不报、徇私舞弊等问题。（四）及时报送整治情况。各责任单位要将专项整治工 作情况纳入每月扫黑除恶专项斗争信息报送内容，每月3日 前将本月专项整治工作情况报至牵头部门，并由金融监管部 门汇总上报市专项整治工作领导小组办公室。专项整治工作 情况包括每月工作进展情况，以及通过排查整治发现的薄弱 环节、遇到的困难和问题、工作建议等内容。专项整治工作 结束后，要在15个工作日内报送整个专项整治工作的总结。
6、（五）建立健全长效机制。在开展专项整治工作的同时, 全面梳理专项斗争开展以来办理的黑恶案件和“四书一函” 反馈的问题，结合日常工作重点，找准金融领域管理薄弱环 节和漏洞，针对易滋生黑恶势力的环节，找准病灶，分析原 因，建立健全市场准入、规范管理、重点监控等加强金融领 域管理长效机制。保全市金融领域的黑恶势力违法犯罪得到根本遏制，涉黑涉 恶保护伞得到彻底铲除，金融领域涉黑涉恶防范打击长效机 制健全完善，金融监管能力明显提升，群众安全感满意度不 断增强，经济社会持续协调稳定发展。三、组织领导成立全市金融领域专项整治工作领导小组，由市委常 委、市政府常务副市长张子建任组长，市政府副秘书长黄海 有、市
7、政府金融办主任樊全华、人行中心支行行长江国珍、 银保监分局局长卓君任副组长，市政府金融办、人行中心支 行、银保监分局、市委网信办、市公安局、市教育局、市市 场监管局分管负责同志，以及驻市各金融机构主要负责人为 成员。领导小组负责推进专项整治工作，研究解决专项整治 推进中的突出问题。领导小组办公室设在市政府金融办，由 熊新乐同志兼任办公室主任，负责全市金融领域专项整治日 常工作。四、整治重点1 .违法违规发放“高利贷”“套路贷”“校园贷”“裸 贷”及非法从事互联网金融业务，组织实施金融诈骗行为。2 .小额贷款公司、融资担保公司、商业保理公司、融资租赁公司、典当行、地方交易场所等机构从事违法违规行
8、为。3 .非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资行为。4 .金融机构为黑恶犯罪违规提供资金账户、转账、协助 将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往 境外，以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供 金融信贷服务等违法违规行为。5 .保险机构或保险从业人员实施保险诈骗或与黑恶势 力勾结采取虚构保险标的、保险事故或制造保险事故等方 式，向保险公司骗取保险金的违法行为。6 .涉黑涉恶组织（人员）参股、控股银行业金融机构及 开展或协助开展非法抵押贷款业务等违法违规行为。7 .伪造、盗用信用卡；使用伪造、作废的信用卡，骗领 冒用、涂改信用卡骗取财物；银行工作人员与持卡人或特约 单位串通参
9、与等违法违规行为。8 .使用伪造、变造的国家机关文件或单证材料，将境内 资产转移境外；以牟利为目的从事非法买卖外汇，通过地下 钱庄非法买卖外汇，扰乱市场秩序等违法违规行为。9 .伪造、变造人民币；出售、购买伪造、变造的人民币; 走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币等违法违规行 为。10 .金融系统领域党员干部包庇、纵容黑恶势力违法犯 罪，充当黑恶势力“保护伞”“关系网”等违法违规违纪行 为。五、整治步骤及措施专项整治行动从2023年3月22日开始至12月底结束, 主要分为动员部署、集中整治、巩固总结三个阶段进行，建 立健全长效机制贯穿专项整治始终。（一）动员部署阶段（2023年3月22日一
10、3月31日）。制定下发金融领域专项整治行动方案，明确专项整治行 动目标任务、工作重点和工作安排。采取实地走访、召开座 谈会、设置宣传栏等方式，广泛宣传金融领域专项整治行动, 营造浓厚氛围。设立举报电话，并向社会公布（举报电话： 0701-6441350）。（二）集中整治阶段（2023年4月1日一11月30日）。专项整治工作贯穿整个年度，其中4月1日至7月10 日集中开展专项整治“百日攻坚战”，7月中旬前初见成效。1 .违法违规发放“高利贷”“套路贷”“校园贷”“裸 贷”及非法从事互联网金融业务，组织实施金融诈骗行为专 项整治。按照地方金融企业涉黑涉恶情况专项排查实施方 案，认真组织开展排查活动
11、，对排查出的风险线索予以分类 处置，有效化解风险隐患；市教育局在各高校内开展禁止“校 园贷”宣传活动，收集汇总有关“校园贷”活动线索，并及 时上报；市市场监督管理局、市公安局等部门加强对非金融 企业非法从事“校园贷”、非法从事互联网金融业务、非法 高利贷、非法暴力讨债等涉黑涉恶犯罪线索的排查力度，对 排查出的风险线索予以分类处置，有效化解风险隐患。市金 融办、市公安局、市市场监督管理局组成督查组，对地方金 融企业自查和排查情况进行督导和检查，并及时提出相关工 作建议。（牵头单位：市政府金融办；责任单位：市教育局、 市市场监督管理局、市公安局；整治时限：7月中旬初见成 效，并长期坚持）2 .小额
12、贷款公司、融资担保公司、商业保理公司、融资 租赁公司、典当行、地方交易场所等机构从事违法违规行为 专项整治。开展全市地方金融企业涉黑涉恶情况专项整治工 作，根据属地责任和行业主管责任，对全市融资性担保公司、 小额贷款公司、融资租赁公司、典当行、商业保理公司、地 方交易场所等机构，重点排查非法小额贷款和融资、非法抵 押贷款、非法从事“校园贷”、非法从事互联网金融业务、 非法高利贷、非法暴力讨债等违法违规行为。（牵头单位： 市政府金融办；责任单位：市市场监督管理局、市公安局; 整治时限：7月中旬初见成效，并长期坚持）3 .非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资行为专项整 治。各地要对“赣金鹰眼”平台
13、发现的风险企业开展逐一清 查，组织市场监管、金融监管、乡镇（街道）等，在商业楼 宇、沿街店铺等商业聚集区域开展扫楼清街，重点关注名称 或经营范围中含有“投资管理”“资产管理”“资本管理” “财富管理”等字样的民间投融资机构，并对无证照、无办 公场所、无办公人员或与注册登记不符，注册地与经营地不 一致，频繁变更注册地址和高管信息，短期内大量铺设分支 机构的企业进行清查。对涉嫌非法集资线索，要整合工商、 税务、金融等监管手段，运用警示约谈、责令整改、注销吊 销、督促清退等措施，打早打小，分类处置。（牵头单位： 市政府金融办；责任单位：市市场监督管理局、市公安局; 整治时限：7月中旬初见成效，并长期
14、坚持）4 .金融机构为黑恶犯罪违规提供资金账户、转账、协助 将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往 境外等违法违规行为专项整治。市人民银行组织各银行对本 单位企业和个人开户情况开展全面自查，并对银行开展现场 督导，要求被督导银行应当按要求对现场督导发现的问题进 行整改并提交整改报告。对于辖内银行企业开户违规多头开 立基本账户的，超过期限或者未向人民银行备案基本存款账 户、临时存款账户信息等情形的，人民银行依据人民币银 行结算账户管理办法规定进行处理。银行企业和个人开户 违反本办法规定的其他情形，将采取约谈、通报等措施，责 令限期整改，并将相关银行列入现场检查重点对象。（牵头 单位
15、：市人民银行；责任单位：辖内各银行机构；整治时限: 7月中旬初见成效，并长期坚持）5 .银行信贷专项整治。监管部门要组织辖内各银行机构 对涉黑涉恶组织（人员）参股或控股银行、为黑社会性质组 织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务、利用黑恶势 力开展或协助开展非法抵押贷款等业务、以故意伤害等非法 手段催收贷款、银行机构工作人员参与涉黑涉恶违法犯罪行 为进行全面梳理排查，及时移交涉黑涉恶线索，整改违规行 为，分析违规行为发生的深层次原因，进一步完善管理机制。 监管部门要在机构自查的基础上，安排监管督查，视机构自 查情况决定抽查数量和比例。要严肃问责制度，对整治工作 重视不够、组织不力、排查不全面
16、、整改不到位的有关机构 要依法予以查处。公安部门要加强与金融监管部门执法衔 接，依法打击构成犯罪的银行信贷行为。（牵头单位：市银 保监分局；责任单位：市人民银行、市公安局、辖内各银行 机构；整治时限：7月中旬初见成效，并长期坚持）6 .保险诈骗专项整治。监管部门要组织辖内各保险机构 对实施保险诈骗或与黑恶势力勾结采取虚构保险标的、保险 事故或制造保险事故等方式，向保险公司骗取保险金的违法 行为进行全面梳理排查，及时移交涉黑涉恶线索，整改违规 行为，分析违规行为发生的深层次原因，进一步完善管理机 制。监管部门要在机构自查的基础上，安排监管督查，视机 构自查情况决定抽查数量和比例。要严肃问责制度，
17、对整治 工作重视不够、组织不力、排查不全面、整改不到位的有关 机构要依法予以查处。公安部门要加强与金融监管部门执法 衔接，依法打击构成犯罪的保险违规行为。（牵头单位：市 银保监分局；责任单位：市人民银行、市公安局、辖内各保 险机构；整治时限：7月中旬初见成效，并长期坚持）7 .伪造、盗用信用卡；使用伪造、作废的信用卡，骗领 冒用、涂改信用卡骗取财物；银行工作人员与持卡人或特约 单位串通参与等违法违规行为专项整治。督促辖内信用卡发 卡机构严格审核申请人的资料，加强风险控制与管理，做好 对持卡人的安全用卡宣传教育；发卡机构发现不法中介、个 人骗领信用卡或违规使用信用卡的，立即与人民银行、银保 监分
18、局、公安机关等有关部门进行沟通协调，并协助有关部 门进行打击和处理。督促辖内收单机构加强对特约商户资质 的审核，实行商户实名制，进行现场调查，认真核实特约商 户营业执照、相关纳税证明、法定代表人身份证件；收单机 构应在完成与特约商户的签约后，再布放pos机具，对于特 约商户提出的新增、更换、维护pos机具的要求，应履行必 要的核实程序，以避免不法分子冒充商户人员利用pos机具 进行欺诈活动；信用卡收单机构应加强特约商户管理，强化 对特约商户的风险控制，防范特约商户的违法违规行为。督 促辖内银联分支机构协助成员机构和相关单位做好有关信 用卡违法违规行为的风险防控工作，应加强与成员机构、公 安机关
19、之间的合作与交流，协助成员机构、公安机关做好银 行卡案件调查取证工作。（牵头单位：市人民银行；责任单位：市银保监分局、市公安局、辖内各银行机构；整治时限:7月中旬初见成效，并长期坚持）8 .使用伪造、变造的国家机关文件或单证材料，将境内 资产转移境外；以牟利为目的从事非法买卖外汇，通过地下 钱庄非法买卖外汇，扰乱市场秩序等违法违规行为专项整 治。市人民银行和国家外汇管理局市中心支局利用现有监测 分析系统，筛查银行异常账户违规线索，确定受查银行（网 点）名单，并进行现场核查，同时将核查结果反馈该银行， 要求该银行（网点）进行整改。由国家外汇管理局市中心支 局组织对专项核查发现各类涉嫌非法买卖外汇
20、，扰乱市场秩 序等违法违规行为和问题，提出定性与处理意见，并完成对 各银行核查的处理工作。（牵头单位：市人民银行；责任单 位：辖内各银行机构；整治时限：7月中旬初见成效，并长 期坚持）9 .伪造、变造人民币；出售、购买伪造、变造的人民币; 走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币等违法违规行 为专项整治。市人民银行与市公安局建立“警银通”反假货 币信息共享机制。一是按照市、县两级，分片合作，由人民 银行辖内分支机构和各级公安机关建立金融机构柜面收缴 假币信息反馈及网格化受理、出警工作制度。各级人民银行 分支机构和公安部门积极推动建立银行网点与就近派出所 的银警直连机制，设立联络直线，简化报案流程，提高出警