《2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力提升试卷A卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力提升试卷A卷.docx（29页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、函也是K-M邹粗搦 中以物妙 N裁 (凶栏)您2020年初级银行从业资格证银行管理能力提升试卷A卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密时线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续开展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化2、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是（）A、合规文化是银行的自身需求B
2、、合规文化表达了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心3、三大类审计不包括（）A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计4、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位5、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，那么该投 资者持有期收益率为（）A、20%B、30%C、40%D、50%6、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款：向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业
3、银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方7、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算：B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理8、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。As短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）共18页87、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款88、（）
4、承当银行业消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行董事会89、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票90、现阶段我国货币政策的中介目标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、以下关于存款保险制度的说法，正确的选项是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定E、增加存款人的收益2、信托公司设立信托计划，应当符合以下要求（）A、委托人为合格投资者B、参与信托计划的委托人为
5、唯一受益人C、信托资金有明确的投资方向和投资策略D、信托受益权划分为等额份额的信托单位E、信托合同应约定受托人报酬3、以下属于财政政策工具的有（）A、税收B、公开市场业务C、公共支出D、政府投资E、国债4、合规培训在组织方式上可以采取的措施有（）A、视频B、 会议培训C、计算机培训D、内部交流E、网络培训5、金融创新的原那么包括（）A、合法合规、公平竞争原那么B、应充分尊重他人的知识产权C、应坚持本钱可算、风险可控、信息充分披露的原那么D、应做到“认识你的业务”E、应遵守职梯道德标准和专业操守第10页共18页6、以下关于中国银行业协会的认识，不正确的有（）A、是在民政部登记注册的全国性营利社会
6、团体B、最高权力机构为会员大会C、会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责D、常务理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作E、以促进会员单位实现共同利益为宗旨7、现有的票据和结算方式包括（）A、汇票B、本票C、支票I）、银行卡及汇兑E、托收承付8、在内部控制的职责分工中，业务部门的职责主要有（）A、负责组织开展监督检查B、负责严格执行相关制度规定C、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程D、负责牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检杳评估E、负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改9、存款管理的原那么包括（）A、维护存款者权益原那么B、谁的前入谁的账、归
7、谁支配C、存款自愿，取款自由D、业务经营平安性原那么E、利益最大化原那么10、根据中国银监会商业银行信用卡业务管理方法相关规定，商业银行应加强信用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括（）第II页A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安 全和资金平安D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访11、宋体消费金融公司的负债业务包括（）A、接受股东境内子公司及境内股东的存款B、同业拆借C、向金融机构借款D、发行金
8、融债券E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金12、产品的开发管理是商业银行市场营销的起点，那么产品开发的目标是（）A、提高商业银行的利率B、提高现有市场的占有率C、吸引现有市场之外的新客户D、以更低的本钱提供相同或类似的产品E、降低商业银行的经营本钱13、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）A、降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的本钱14、以下属于
9、狭义货币的有（）A、城乡居民储蓄存款共18页B、流通中现金C、企业单位定期存款D、农村存款E、企业单位活期存款15、关于高级管理层应当承当的内部控制职责，说法正确的有（）A、负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B、负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职贡得到有效履行D、负责监督董事会完善内部控制体系E、负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系16、实施行政许可的具体内容有（）A、机构准入许可B、业务准入许可C、人员准入许可D、高级管理人员退出许可E、股东变更审查17、信用风险缓释功能可以表达为（）的降
10、低。A、违约概率B、违约损失率C、预期损失D、违约风险暴露E、有效期限18、普惠金融的基本原那么有（）A、机会平等、惠及民生B、健全机制、持续开展C、防范风险、推进创新D、政府主导、市场引导E、统筹规划、因地制宜19、不良贷款的处置方式有很多，包括（）A、直接追偿B、委外清收C、债务减免D、呆账核销E、资产租赁20、商业银行应与借款人在借款合同中约定，出现以下情形时，借款人应承当的违约责任和贷 款人可采取的措施（）A、未按约定用途使用贷款的B、未按约定方式进行贷款资金支付的C、未遵守承诺事项的D、突破约定财务指标的E、发生重大交叉违约事件的21、以下属于银行从业人员行为规范的是（）A、树立保密
11、观念B、规范操作C、遵循公平竞争、客户自愿原那么D、自觉抵抗内幕交易E、投资股票应遵守相关法律法规22、银行业消费者的隐私权包括身份信息保密和账务信息保密，其中，身份信息包括（）A、姓名B、住址C、印鉴D、电子邮箱第12页共18页E、联系 23、产业布局政策一般遵循的原那么有（）A、普遍性原那么B、经济性原那么C、合理性原那么E、银行对社会负责27、同业业务的主要风险点有（）A、市场风险B、信用风险C、系统性风险D、协调性原那么D、操作风险E、平衡性原那么E、流动性风险24、国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的缺乏，为应对新形势，巴塞尔委28、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条
12、件包括（）员会于2012年9月正式发布第三版核心原那么，该原那么主要反映危机后银行监管的以下A、借款人依法设立（）变化趋势。A、加强对系统重要性银行的监管B、引入宏观审慎视角C、重视危机管理、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、扩大资本覆盖而，增强风险捕捉能力25、消费金融公司可以经营以下（）局部或者全部人民币业务。A、发放个人消费贷款B、接受股东境内子公司及境内股东的存款C、向境内金融机构借款D、经批准发行金融债券E、境内同业拆借26、合规文化的内涵包括（）A、老实B、正义C、敬业D、员工对银行负责B、贷款用途明确合法C、借款人具有持续经营能力D、借款人拥有中国国籍E、借款人信用状况良好
13、29、（）是当前我国普惠金融的重点服务对象。A、小微企业B、农民C、贫困人群D、残疾人E、城镇高收入人群30、同业拆借市场的主要特征有（）A、主要限于商业银行等金融机构参加B、拆借资金规模大C、拆借期限短D、拆借利率市场化E、拆借资金无风险31、以下关于各类定期存款的说法正确的选项是（）第13页共18页A、整存整取的起存金额为100元B、零存整取每月存入一定金额，到期一次支取木息C、整存零取是指整笔存入固定期限分期支取D、存本取息的起存金额为10000元E、整存零取可以局部提前支取32、同业拆借市场的作用包括（）A、弥补短期资金缺乏B、弥补票据清算的差额C、解决临时性资金需求D、解决长期性资金
14、需求E、解决投资性炎金需求33、以下属于中国银行业协会应履行的自律职责的是（）A、组织制定行业标准、业务规范及银行从业人员资格考试B、按有关规定对会员实施自律性处分C、制定银行从业人员道德和行为准那么，组织银行从业人员的相关培训D、建立健全银行业诚信制度以及银行机构和从业人员信用信息体系，加强诚信监督E、组织会员签订自律公约及其实施细那么34、汽车金融公司发放贷款的表述正确的有（）A、汽乍金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80%B、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70%C、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别【）、汽车金融公司发放自用车
15、贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的60%E、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%35、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受（）的风险。A、法律制裁B、决策失误C、监管处分D、重大财务损失E、声誉损失36、不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原那么购买转让方的不良资产，并通过（）等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。A、资产转让B、债权转让C、债务重组D、追加投资E、资产重组37、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。A、招聘和任职B、从业人员管理信息系统C、行为守那么和行为细那么D、举报和问责E、评估和监测
16、38、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资39、以下属于代收代付业务的有（）A、代理各项公用事业收费B、代理行政事业性收费4页共18页C、代发工资D、代理财政性存款E、代扣住房按揭贷款40、商业银行操作风险损失数据收集统计原那么包括（）A、重要性原那么B、及时性原那么C、统一性原那么D、谨慎性原那么E、相关性原那么得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。A、对B、错2、宋体（）财
17、务公司不能向成员单位开展全部种类木外币的贷款业务。A、对B、错3、宋体（）中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。假设重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。A、对B、错4、宋体（）按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。A、对B、错第15页5、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错6、宋体（）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，那么抵押权同时生效。A、对B、错7、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入“固定资产贷款”范畴
18、。A、对B、错8、宋体（）全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A、对B、错9、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错10、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域.、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错11、宋体（）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。A、对B、错12、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础匕采用定性与定量相结合的方法，按照风共18页 险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重
19、点和优先控制的 风险。A、对B、错13、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、错14、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错15、宋体（）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、正确答案：B2、【答案】D3、【答案】A4、【答案】B5、【答案】B6、【答案】D7、C8、A9、【答案】
20、A10、【答案】C11、12、【答案】AC13、【答案】B14、【答案】D15、正确答案J D16、【答案】A17、【答案】A18、【答案】C19、【答案】C20、21、【答案】BB22、【答案】A23、正确答案：A24、参考答案：D25、【答案】B26、【答案】C27、【答案】A28、【答案】A29、【答案】A30、31、【答案】cA32 33、【答案】AA34、【答案】D35、【答案】B36、正确答案：A37、1正确答案A38、【答案】C39、【答案】D40、【答案】B41、【答案】A42、【答案】A43、【答案】B44、【答案】B45、正确答案：C46、【答案】A47、【答案】D48、【
21、答案】C49、【答案】A50、【答案】A51、C52、【答案】B53、C54、【答案】D55、【答案】C56、【答案】C57、【答案】A58、【答案】D59、【答案】B60、A61、【答案】D62、【答案】A63、参考答案：B64、【答案】C65、C66、B67、【答案】D68、【答案】B69、【答案】B70、【答案】D71、【答案】A72、【答案】B73、正确答案：C74、【答案】A75、【答案】C第17页共18页76、【答案】D77、C78、正确答案：B79、C80、【答案】B81、【答案】C82、【答案】C83、【答案】B84、【答案】C85、【答案】D86、【答案】B87、参考答案：D
22、88、【答案】D89、B90、正确答案B二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】A,C,D2、【正确答案】ABCDE3、【正确答案】ACDE4、【答案】A,B,C,D,E5、【正确答案】ABCDE6、【答案】A,D7、【正确答案】ABCDE8、【正确答案】ABCE9、【正确答案】ABCD10、参考答案:11、【答案】A,B,C,D12、【答案】B,C,D13、【答案】A,C,E14、【答案】B,D,E15、【答案】A,B,C16、【答案】A,B,C,E17、【答案】A,B,D18、参考答案：A,B,C,E19、【正确答案】ABCDE20、【正确答案】ABCDE21、【
23、答案】A,B,C,D,E22、【正确答案】ABDE23、【正确答案】BCDE24、【正确答案】ABCD25、【答案】A,B,C,D,E26、【答案】A,D,E27、【答案】A,B,C,D,E28、【答案】A,B,C,E29、【答案】A,B,C,D30、【正确答案】ACD31、【答案】B,C32、【答案】A,B,C33、【正确答案】ABCDE34、【正确答案】ABC35、【答案】A,C,D,E36、【答案】A,D,E37、【答案】A,B,C,D,E38、【答案】A,B,C,E39、【答案】A,B,C,E40、【答案】A,B,C,D三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、B2、B3、
24、B4、A5、B6、B7、A8、A9、B10、A11、B12、B13、B14、A15、A第18页共18页9、以下关于各监管机构职责划分说法不正确的选项是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网 消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理10、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大：很多C、很小；较少【）、较小；很多11、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债
25、权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险12、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结算支票13、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关1，1、银行内部审计主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计15、以下属于政策性银行的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行16、商业银行实施有条件授信时应当遵
26、循（）的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权17、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（ ）三个方面对银行业金融机构应该履 行的企业社会责任进行阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出 了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任18、（）又叫做辛迪加贷款。共18页A、项口贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款19、（）是指银行业金融机
27、构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷20、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督21、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元22、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计 （ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限23、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险24、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，
28、或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑25、以下不属于金融租赁公司Ik务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借26、以下不属于非现场监管的基本程序的是（）A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估D、现场检查联动27、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司第3页共18页D、保险公司28、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原那
29、么，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内 外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性D、相关性29、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次30、以下不属于商业银行同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售31、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（）按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会32、以下行为中，不属于信托业务禁止性
30、规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承当责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保33、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10 FI34、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过工程总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付35、以下（）不属于商业银行的“展业三原那么”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职
31、调查36、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是（）A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题37、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。共18页A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）38、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保
32、监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行39、以下贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的局部债务己经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期40、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务41、（）是国家重要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化42、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可
33、疑类D、损失类43、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入44、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付 金额较大的情形，原那么上应采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲45、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%46、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时第5页共18页52、关于同业
34、拆借说法不正确的选项是（47、货币经纪公司最早起源于（）A、德国B、美国C、意大利D、英国48、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金49、优化及产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高50、狭义的金融创新是指（）的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体51、以下不属于银行业监督管理法规定的监管措施是（）A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停
35、局部业务、停止批准开办新业务A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途53、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比拟充分地反映了债券投资的实际收益 率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率54、以下（）属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户开展指标D、公众金融教育55、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供
36、的信贷产品（）A、很大;较少B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多56、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月第6页共18页D、6个月57、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本58、以下（）不屈于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、开展转型类指标D、盈利潜力类指标59、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入60、以下不属
37、于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购61、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（A、严格执法，深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板D、多设立银行监督管理机构62、宋体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时63、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会64、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）A、市场风险B、流动性风险C、
38、操作性风险D、信用风险65、（）适用于水费、电费、 费等付款人众多及分散的事业性收费结算:，在同城、异地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票66、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%第7页共18页D、8%67、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场68、（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介69、以下不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户70、以下关于合规及合规风险的
39、说法中，不正确的选项是（A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规那么和准那么可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处分属了合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险71、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放72、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督73、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测
40、B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作74、以下属于商业银行利息收入的是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入75、以下关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的选项是（）A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革76、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%【）、100%77、银监会的监管措施不包括（）页共18页A、要
41、求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审看核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明78、宋体对银行业金融机构审直董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到 申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书而决定。A、20B、30C、45【）、6079、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众
42、利益80、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工81、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险82、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金83、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销84、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险85、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律86、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位共18页