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1、XX新材料科技信用管理制度版本号：A0制定部门：市场部/财务部制定日期：生效日期：编制/日期:审核/日期:批准/日期:制度修订履历记号版次修订日期条款彳修订内容修订者1A0/分发部门：财务部、市场部、生产部、技术中心XX新材料科技信用管理制度第一章总那么第一条 目的为了加强XX新材料科技（以下简称“公司”）的客户信用管理，防范销售回款 风险，识别客户质量，结合公司的实际情况，特制定本制度。第二条 财务部负责拟定企业信用政策及客户信用等级评价标准，并与销售部共同协 商确定，完成后上报事业部总经理审核、总裁审批通过后执行，财务部、法务部备案。第三条 销售业务员在开展销售活动中，应及时收集并提供客户
2、的信用信息和资料, 为企业评估客户信用等级提供数据参考，财务部参与客户信用等级的评估。第四条 根据客户信用等级评价标准，销售部可依客户情况将客户分为A、B、C、D 级4个信用等级，并将客户信用等级评估报告提交销售部长、事业部总经理审核。第五条 根据对客户的信用调查结果及业务往来过程中的客户的表现，可将客户分为 四类，具体如下表所示。客户分类表第六条 销售业务员在销售谈判时，应按照不同的客户等级给予不同的销售政策。客户类别销售情况客户其他信息A类占累计销售额的7096左右规模大、信誉高、资金雄厚B类占累计销售额的20%左右规模中档、信誉较好C类占累计销售额的5%左右信用状况一般的中小客户D类占累
3、计销售额的5%左右一般的中小客户、新客户、信誉不太好的客户.对A级信用较好的客户，可以有一定的赊销额度和回款期限，但赊销额度以不超过一次进货为限，回款以不超过一个进货周期为限。1 .对B级客户，一般要求现款现货。可先设定一个额度，再根据信用状况逐渐放宽。2 .对C级客户，要求现款现货，应当仔细审查，对于符合企业信用政策的，给予少量信用额度。3 .对D级客户，不给予任何信用交易，坚决要求现款现货或先款后货。第七条同一客户的信用限度也不是一成不变的，应随着实际情况的变化而有所改变。销售业务员所负责的客户要超过规定的信用限度时，须向销售经理乃至总裁汇报。第八条 财务部根据合作客户的回款等情况定期对客
4、户信用等级进行动态评价，变更 客户信用等级时根据核查结果提出对客户销售政策的调整建议并报销售部长、事业部总经理 审核批。第九条 销售部应根据企业的开展情况及产品销售、市场情况等，及时提出对客户信 用政策及信用等级进行调整的建议，财务部应及时修订此制度，并报有关领导审批后下发执 行。第十条 客户信用调查渠道。销售部根据业务需要，提出对客户进行信用调查，可选择以下途径对客户进行信用调 查。1 .通过金融机构（银行）调查。2 .通过客户或行业组织进行调查。3 .内部调查。询问同事或委托同事了解客户的信用状况，或从本企业派生机构、新 闻报道中获取客户的有关信用情况。4 .销售业务员实地调查。即销售部业
5、务员在与客户的接洽过程中负责调查、收集客 户信息，并要求对方提供相应的资质证明材料包括营业执照、工商登记证等提供 给财务部，财务局部析、评估客户企业的信用状况。销售业务员调查、提供的客 户信息应至少包括以下内容，如下表所示：销售业务员对客户进行信用调查提供的客户信息列表客户信息工程主要内容基础资料客户的名称、地址、 、股东构成、经营管理者、法人代表及其企业组织形式、开业时间等客户特征企业规模、经营政策和观念、经营方向和特点、销售能力、服务区域、开展潜力等业务状况客户销售业绩、经营管理者和业务人员素质、与其他竞争者的关系、与本企业的业务关系及合作态度等交易现状客户的企业形象、声誉、信用状况、销售
6、活动现状及优劣势、交易条件、出现的信用问题及对策等财务状况资产、负债和所有者权益的状况、现金流量的变动情况等第十一条 销售业务员自己在工作中应建立客户信息单(附件六)，以确保销售业务 的顺利开展，及时掌握客户的变化以及信用状况。客户资料应至少包括以下内容。1 .基本资料：客户的姓名、 、住址、交易联系人及订购日期、品名、数量、单 价、金额等。2 .业务资料：客户的付款态度、付款时间、银行往来情况、财务实权掌管人、付款 方式、往来数据等。第十二条 销售部门应定期对客户信用进行调查评估，完善更新客户档案，具体指记录 经批准的客户详细信息的文件，包括客户名称、银行账户、发货地址、邮寄地址、联系方式、
7、 赊销信用额度、折扣条件，过去期间的交易情况等。第十三条 信用调查结果的处理。1 .调查完成后应编写客户信用调查报告。(1)客户信用调查完毕，销售部有关人员应编制客户信用调查报告，及时报告给销 售部长。销售业务员平时还要进行口头的日常报告和紧急报告。(2)定期报告的时间要求依不同类型的客户而有所区别。a A类客户每半年一次即可。b B类客户每三个月一次。c C类、D类客户要求每月一次。(3)调查报告应按企业统一规定的格式和要求编写，切忌主观臆断，不能过多地罗 列数字，要以资料和事实说话，调查工程应保证明确全面。2 .信用状况突变情况下的处理：(1)销售业务员如果发现自己所负责的客户信用状况发生
8、变化，应直接向上级主管 报告，按“紧急报告”处理。采取对策必须有上级主管的明确指示，不得擅自 处理。(2)对于信用状况恶化的客户，原那么上可采取如下对策：要求客户提供担保人和连 带担保人；增加信用保证金；交易合同取得公证；减少供货量或实行发货限制； 接受代位偿债和代物偿债，有担保人的，向担保人迫债，有抵押物担保的，接受抵押物还债。第十四条销售与发货流程如下：销售谈判 合同审批 合同签订 按合同组 -织发货。第二章附那么第十五条 本制度由市场部和财务部负责制定、修订和解释。公司可以参照本制度制定 相关实施细那么或具体执行方法，实施细那么或执行方法不得违反本制度相关规定。第十六条本制度经总经理审议通过后生效。