《2020年初级银行从业资格证《银行管理》题库综合试题A卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年初级银行从业资格证《银行管理》题库综合试题A卷.docx（28页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、题是K-M邹篇领中以物妙 N裁 (凶栏)您2020年初级银行从业资格证银行管理题库综合试题A卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密时线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、银行内部审计主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计2、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本3、
2、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑4、债券投资的（）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实 际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险D、流动性风险5、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理6、（）承当银行业
3、消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员【）、银行董事会7、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款 的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方8、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原那么，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、 本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性共18页C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律86、某人
4、投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，那么该投 资者持有期收益率为（）A、20%B、30%C、40%【）、50%87、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原那么B、系统性原那么C、全面性原那么）、合理性原那么88、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督89、（）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷90、以下关于合规及合规风险的说法中
5、，不正确的选项是（）第10页A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规那么和准那么可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处分属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、银行在金融创新中，须遵守的基本原那么有（）A、本钱可算原那么B、合法合规原那么C、客户适当性原那么D、维护银行利益原那么E、强化业务监测原那么2、合规文化的实现包括（）A、树立“有效互动”的理念B、树立“合规人人有责”的理念C、树立“合规从高层做起”的理念I）、树立“主动合规”理念E、
6、树立“合规创造价值”的理念3、任职资格终止的情形有（）A、撤销B、失效C、取消D、解散E、被撤销4、我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有（）A、光大集团共18页B、中信集团C、中国建设银行D、宝钢集团E、海航集团5、重大投诉处理基本原那么有（）A、积极应对、快速反响B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是D、实事求是、公平公正E、合规、谨慎6、以风险为本的合规管理计划，包括（）等内容。A、合规风险评估B、合规风险框架C、特定政策和程序的实施与评估D、合规性测试E、合规培训与教育7、商业银行的战略风险主要表达在（）A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性B、为实现这些目标而制定的经营战
7、略存在缺陷C、整个战略实施过程的质量难以保证D、为实现目标所需要的资源匮乏E、风险偏好不适当8、不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原那么购买转让方的不良资产，并通过（）等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。A、资产转让B、债权转让第II页C、债务重组D、追加投资E、资产重组9、金融租赁公司的资产业务包括（）A、融资租赁业务B、固定收益类证券投资C、接受承租人租赁保证金D、向金融机构借款E、发行金融债券10、根据商业银行合规风险管理指引的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规那么和准那么相一致，其中的法律、规那么和准那么包括（）A、行政法规B、自律性组织的
8、行业准那么C、自律性组织的行为守那么和职业操守D、部门规章及其他规范性文件E、经营规那么11、产业布局政策一般遵循的原那么有（）A、普遍性原那么B、经济性原那么C、合理性原那么D、协调性原那么E、平衡性原那么12、金融资产管理公司的主要业务包括（）A、不良资产业务B、投资业务C、贷款业务共18页D、中间业务E、银行业务13、商业银行的战略风险主要表达在（）A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性B、为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C、整个战略实施过程的质量难以保证D、为实现目标所需要的资源匮乏E、风险偏好不适当14、一般性投诉处理的基本原那么包括（）A、枳极主动原那么B、客观公正原那么C、专业
9、原那么D、有效控制、减少影响E、积极应对、快速反响15、关于高级管理层应当承当的内部控制职责，说法正确的有（）A、负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B、负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D、负责监督董事会完善内部控制体系E、负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系16、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销17、金融创新的原那么包括（）A、合法合规、公平竞争原那么B、应充分尊重他人的知识产权C、应坚持本钱可
10、算、风险可控、信息充分披露的原那么D、应做到“认识你的业务”E、应遵守职业道德标准和专业操守18、市场定位的步骤有（）A、识别重要属性B、目标选择C、执行定位D、制作定位图E、定位选择19、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率20、对于商业银行，在以下（）情况下可能会导致集团客户授信业务风险。A、对集团客户多头授信B、集团客户经营不善C、对集团客户过度授信D、集团客户在内部关联方之间不按公允价格原那么转移资产E、对集团客户不适当分配授信额度21、宋体存款保险条例规定的存款保险具有强制性，应当参加存款保险的有（）A、商业银行B、农
11、村合作银行12页共18页C、农村信用合作社D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构的存款E、中资银行的海外分支机构的存款22、资本监管的要求包括（）A、最低资本要求B、最高资本要求C、监管当局的监督检查和市场约束【）、信用风险、市场风险的监管E、操作风险的监管23、关于金融市场经济调节功能的说法正确的有（）A、借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的开展规模和速度B、借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局C、借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效率的提高D、通过充当资金融通媒介，实现资源优化配置E、借助于金融市场的运行机制，为中央银行调节宏观经济提供传导渠道24、财务公司的
12、开展取向有（）A、做大资金归集B、做活市场融资C、做实资产交易D、做长服务链条E、做全中间业务25、重大投诉处理基本原那么有（）A、积极应对、快速反响B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是D、实事求是、公平公正E、合规、谨慎26、银行业消费者的隐私权包括身份信息保密和账务信息保密，其中，身份信息包括（）A、姓名B、住址C、印鉴D、电子邮箱E、联系 27、商业银行合规风险管理指引明确规定了合规风险管理体系应该具有的基木要素，包括（ ）A、合规政策B、合规培训与教育制度C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程E、合规管理部门的组织结构和资源28、绩效考评的基本原那么包括（）A、战略导向
13、B、综合平衡C、合规引领D、统一执行E、稳健经营29、以下（）属于柜台业务存在的主要操作风险点。A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B、未经授权办理大额存取款业务C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁D、管库员双人管库、同进同出E、银企不对账或对账不符时，未及时进行处理第13页共18页30、监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（）A、内部欺诈事件B、外部欺诈事件C、实物资产的损坏D、经营中断和系统瘫痪E、客户、产品和业务活动事件31、金融工具具有的特点包括（）A、收益性B、风险性C、杠杆性I）、流动性E、便利性32、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的
14、影响有（）A、降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的本钱33、以下银行绩效考评指标不包括（）A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、开展改革类指标D、盈利潜力类指标E、社会责任类指标34、商业银行的“展业三原那么”是指（）A、“了解你的客户B、“了解你的业务”C、“了解你的银行”D、“尽职调杳”E、“扩张市场份额”35、网点营销渠道主要可分为（）A、便民化网点机构营销渠道B、全方位网点机
15、构营销渠道C、专业性网点机构营销渠道D、高端化网点机构营销渠道E、法人网点机构营销渠道36、以下关于存款保险制度的说法，正确的选项是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定E、增加存款人的收益37、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（）A、现货市场B、期货市场C、期权市场D、公开市场E、协议市场38、现场审计主要包括（）三个方面。A、全面审计B、定期审计C、不定期审计第14页共18页D、专项审计E、离任审计39、个人贷款业务的还款方式包括（）A、等额本息还款B、一次性还款C、不定额还款D、约定还款E、等额本金还款4
16、0、在银行绩效考评指标体系中，合规经营类指标包括（）等方面。A、合规执行B、内控评价C、违规处分D、本钱控制E、客户结构得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。A、对B、错2、宋体（）穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别，余下级别为投机级别，或投资以下级别，并通过“ + ”、“ - ”进行微调。A、对B、错3、宋体（）中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。假设重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。A、对B、错4、宋体（）信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负
17、债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%。A、对B、错5、宋体（）金融市场是经济景气情况的重要信号系统，是反映经济情况的“晴雨表”。A、对B、错6、宋体（）银行本票不允许背书转让。A、对B、错7、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错8、宋体（）资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。A、对B、错9、宋体（）信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。A、对B、错1（）、宋体（）现代营销最基本的方法是专业化营销。A、对B、错11、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取
18、本息的一种定期储蓄。第15页共18页A、对B、错12、宋体（）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，那么抵押权同时生效。A、对B、错13、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错14、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错15、宋体（）委托收款方式具有方便灵活、适用面广、不受金额起点限制等特点，可以异地办理。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】D2、【答案】A3、参考答案：D4、C5、C6、【答案】D7、【答案】D
19、8、【答案】A9、B10、【答案】B11、【答案】C12、【答案】A13、【答案】A14、【答案】A15、【答案】B16、【答案】B17、【答案】A18、正确答案：A19、C20、参考答案：D21、【答案】A22、【答案】C23、【答案】A24、【答案】A25、【答案】C26、【答案】C27、正确答案：A28、【答案】D29、【答案】B30、【答案】B31、【答案】D32、正确答案:I）33、【答案】C34、A35、【答案】C36、【答案】B37、【答案】D38、正确答案C39、AB40、【答案】D41、【答案】A42、【答案】A43、正确答案A44、C45、参考答案：C46、【答案】A47、
20、【答案】A48、11止确答案B49、【答案】C50、C51、【答案】C52、【答案】A53、【答案】A54、【答案】C55、【答案】D56、【答案】C57、A58、B59、参考答案：B60、正确答案：C61、【答案】B62、【答案】A63、【答案】C64、【答案】B65、【答案】D66、【答案】I)67、C68、【答案】B69、B70、【答案】C71、【答案】A72、正确答案：B73、【答案】D74、【答案】B75、【答案】B第17页共18页76、B77、正确答案：B78、正确答案：C79、【答案】B80、正确答案：C81、【答案】A82、参考答案：B83、【答案】D84、【答案】B85、【答
21、案】D86、【答案】B87、止确答案：B88、【答案】B89、【答案】C90、【答案】D二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】A,B,C,E2、【答案】A,B,C,D,E3、【答案】A,B,C4、【正确答案】DE5、【答案】A,B,C6、【答案】A,C,D,E7、【答案】A,B,C,D8、【答案】A,D,E9、【答案】A,B10、【答案】A,B,C,D,E11、【正确答案】BCDE12、【答案】A,B,D13、【答案】A,B,C,D14、【正确答案】ABC15、【答案】A,B,C16、【答案】B17、【正确答案】ABCDE18、【答案】A,C,D,E19、【答案】A
22、,B,D,E20、【答案】A,B,C,D,E21、 ABC22、【答案】A,C,D,E23、【答案】A,B,C,E24、【答案】A,B,C,D,E25、【答案】A,B,C26、【正确答案】ABDE27、【正确答案】ABCDE28、【答案】A,B,C,D,E29、【答案】A,B,C,E30、【答案】A,B,C,E31、【答案】A,B,D32、【答案】A,C,E33、【答案】&D34、【答案】A,B,D35、【答案】B,C,D,E36、【答案】A,C,D37、正确答案DE38、【答案】A,D,E39、【答案】A,B,C,D,E40、【正确答案】ABC三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分
23、）1、B2、B3、B4、A5、A6、B7、A8、B9、A10、B11、B12、B13、B14、B15、A18页共18页D、相关性9、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%D、8%10、以下（）不属于商业银行的展业三原那么”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务【）、尽职调查11、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人
24、，并确保合规负责人的独立性I）、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督12、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次13、狭义的金融创新是指（）的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体14、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司15、风险对冲是指通过投费或
25、购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关16、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督17、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本第2页共18页18、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险19、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D
26、、损害社会公众利益20、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款21、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票22、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷款23、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司
27、D、保险公司24、商业银行应当认真遵循（）的原那么，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并 进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、枪查你的客户25根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会
28、或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督26、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）A、市场风险B、流动性风险C、操作性风险D、信用风险27、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是（）共18页第4页共18页A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题28、货币经纪公司最早起源于（）A、德国B、美国C、意大利D、英国29、银行市场定位主要包括产品定位和（）
29、两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位【）、市场营销方式定位30、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销31、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开32、中间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入,是银行增加利润的重要渠道。A、表内B、理财C、信贷D、表外33、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（）A、监管资本B、经济资本C、会计资本D、市场资本34、支票的特点不包括（）A、支票受金额起
30、点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日35、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险36、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展37、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督38、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、M0B、MlC、M2【）、M339、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可
31、以为（A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年40、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（）A、严格执法，深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板D、多设立银行监督管理机构41、宋体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时42、以下行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承当责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保43、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资
32、源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能44、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比拟充分地反映了债券投资的实际收益 率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率45、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务46、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计 （ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露第5页共18页D、期限47、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流
33、动性负 债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元：提留的贷款损 失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（）A、3. 0%B、2.5%C、20. 0%D、25. 0%48、现阶段我国货币政策的中介目标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷49、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金50、以下不属于银行业监督管理法规定的监管措施是（）A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停局部业务、停止批准开办新业务51、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会
34、B、政策性银行C、中央银行D、国有银行52、根据信托公司管理方法，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资53、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、D、经济责任、环境责任、文化建设责任54、以下关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的选项是（）A、最终目的是满足需求B、主攻方向
35、是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革55、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（A、单笔金额超过工程总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款费金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付56、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大：较少共18页61、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）B、开展状况、内控管理、经营成果第7页共18页B、较大:很多C、很小；较少D、较小;很多57、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（）按照法律规定的
36、程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会58、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说 明，这种监管方式是（）A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查59、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（），从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款60、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入62、对借款
37、人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未 归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类63、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查64、以下关于内部控制的职责分工说法正确的选项是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计 发现的问题65、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身开展战略和落实监管要求，
38、通过 建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、开展状况C、内控管理、开展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果66、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场67、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职费格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明68、以下不属于单
39、位结算账户是（）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户69、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票70、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款71、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放72、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长73、金
40、融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%74、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付 金额较大的情形，原那么上应采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲75、（）商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本第8页共18页B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润76、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元77、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续开展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德
41、和履行（）A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化78、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检杳金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作79、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借-般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途80、以下商业银行金融创新
42、行为中，违反商业银行金融创新指导的是（）A、创新中保证本钱能够比拟准确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法律规定进行创新81、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高82、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会83、以下（）属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户开展指标D、公众金融教育84、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务85、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求共18页