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1、经营分析系统（ABAS）工作汇报概要性的总结。从图中来看，数据仓库与OLTP的主要差异在于：前者着重于对大量历史数 据（包括当前数据在内）进行复杂的综合分析与处理，回答业务人员和管理人员的 各种复杂问题，数据库操作以查询为主；而后者那么面向某个方面（如对私、信用 卡、对公等）的应用，解决生产过程自动化，用户以柜台操作人员为主，数据库 操作为单条记录的插入、更新、删除，查询那么根据主键进行。交易 简单 当前 静态分析 复杂 历史 未知动态DataWarehouse业务需求查询时间限制业务问题业务环境图2-3 OLTP系统与数据仓库系统的特点比拟根据数据仓库软硬件所需要平台的特点，选择了 NCR的
2、WorldMark 4900并 行处理服务器作为我行的数据仓库服务器，该种平台具有以下特点：1、可扩展性2、高可用性3、容易管理逻辑数据模型NCR基于国内外相关工程的实施，对于金融业逻辑模型的建设有丰富的实施 经验，FS L DM是NCR公司十多年来实施数据仓库经验的结晶，该数据逻辑 模型能够有效的整合现有的业务系统的数据，保证数据分析和使用，又能够满足 以后我行业务扩展的需求。对银行业务数据进行抽象，并提取出客户、账户、交易、银行机构、渠道、 产品、行销活动、区域等八大主题，八大主题的关系如下:客户客户区域FS-LDM包含8大主题、626个实体、2602个属性，蕴含了现代商业银行的 分析决策
3、和客户关系管理的各个方面。直接利用此模型，并在模型基础上进行定 制化，以满足我行的业务需求。该模型具有以下特性：一、市场上唯一的集合零售银行，商业银行，信用卡公司/业务，证券商（投 资银行），保险公司等金融组织的业务在统一的数据模型当中。可以方便地涵盖 银行当前和将来的业务开展需要。就算银行将来有机会形成混业经营或业务开展 到涉及提他金融领域时，该模型仍然可以很好地支持业务模型和决策分析。二、逻辑数据模型是企业组织其散布在各个业务系统数据的蓝本。他能保证 数据仓库建置的时候，所有数据的唯一真实性，将不必要的数据冗余降低到最少 的程度，并且使数据具有可靠的业务意义。三、用来指导数据仓库的建设。四
4、、客户关系管理由于数据模型中恰如其分的关系关联变得非常有针对性。五、优秀的逻辑数据模型是将来实施客户行为分析和客户利润贡献度的稳固 基石。六、方便进行数据管理。七、为数据仓库提供扎实和强大的基础，确保用准确的数据来回答一切关于 客户，账户，合同，产品，渠道，交易等组合成的业务问题。1.3 系统运行平台及工具软件经过产品功能测试，选择NCR公司所提供的数据仓库平台作为经营分析系统的运行平台。软硬件具体配置如下：2. 4. 1配置一、NCR 4900 Teradata数据仓库（生产）服务器4个MPP节点的NCR 4900服务器，每一节点包括2个Pentium 1. 4GHz CPU, 每个节点有4
5、GB内存，总计8颗CPU、16 GB内存。服务器连接1套NCR WES 1456光纤磁盘阵列存储系统。总计4. 032 TB磁盘 容量，分为2个磁盘阵列，位于1个机柜之内。每个磁盘阵列具有56块36 GB 磁盘驱动器，合计磁盘原始容量是4. 032 TBo采用RAID 1技术，提供总计2 TB 的可使用空间。服务器同时连接一套NCR WES 6463磁带备份系统，该系统有4个LT0 Ultrium Tape Driver , 40个槽位的磁带库。二、NCR 4470 （开发）服务器服务器带有 2 个 Pentium 1. 4GHz 的 Intel CPU, 4G 内存，1 套 NCR 6288
6、 磁 盘阵列子系统，该子系统具有20个36 GB磁盘驱动器，合计磁盘原始容量是720 GBo采用RAID5技术，提供总计540 GB的可使用空间供数据加载和应用开发。服务器连接一套NCR WES 6461磁带备份系统，该系统有1个LTO Ultrium Tape Driver , 10个槽位的磁带库。三、NCR S29数据仓库系统管理工作站服务器带有1个Pentium 1. 26GHz的Intel CPU,带有256MB内存，服务器 连接内部磁盘子系统，硬盘子系统具有2个18 GB磁盘驱动器，合计磁盘原始容 量是36 GBo四、NCR 4470 ETL数据加载服务器服务器带有2个Pentium
7、 1.4GHz的Intel CPU,带有4GB内存，带有内部 磁盘，共有2个18GB硬盘，3个36GB硬盘，共计磁盘容量位144GB。服务器带 有内部磁带系统，一个20/40GB 4mm磁带机。3. 4. 2软件配置一、NCR 4900 Teradata数据仓库（生产）服务器NCR MP-RAS UNIX SVR4 MP-RAS 操作系统、Teradata 数据库系统。二、NCR 4470 （开发）服务器NCR MP-RAS UNIX SVR4 MP-RAS 操作系统、Teradata 数据库系统。三、NCR S29数据仓库系统管理工作站NCR MP-RAS UNIX SVR4 MP-RAS操
8、作系统和管理工作站软件，执行对中央数据仓库系统（NCR 4900服务器和NCR WES 1456磁盘阵列系统）的管理功能。四、NCR 4470 ETL数据加载服务器Microsoft Windows 2000 Server 操作系统和 Job Scheduler （作业调度器） 数据加载管理软件。负责加载数据。五、数据建模工具CA 的 ErWin六、前端展现工具Brio 8. 0七、多维数据库IBM DB20LAP SERVER2.5系统功能及特点2. 5.1作业自动调度建立集中的作业处理、统一和通用的作业调度系统，满足不同地点和不同平 台的数据源系统的数据抽取、集中管理数据加载和转换、0LA
9、P的ETL、ESSBASE 的CUBE生成和更新、VA预处理作业、定式报表XML数据批量，作业依赖关系根 据要求进行控制，系统作业接口配置通过组件配置的方式灵活配置。作业调度系统由九个子系统组成，包括数据源抽取作业子系统（BIBS、CMS、 CCS、HGS、人事系统等）、加载作业子系统、转换作业子系统、VA作业子系统、 OLAP作业子系统、Cube作业子系统、定式报表批处理作业子系统、作业调度控 制子系统、作业控制与监控台子系统等，共同完成数据仓库的ETL、数据展现的 ETL、立方体处理等工作，作业调度控制子系统是整个作业调度系统的核心，调 度框架功能阐述见作业调度框架部份。作业调度控制子系统
10、与其他几个子系统之 间的通讯采用TCP/IP通讯协议，体系结构采用流行的C/S访问模式。作业自动调度系统的特点：集成度高、操作简便、稳定性高。2. 5.2数据抽取（E）利用Data Mapping的成果，确定好数据源，设计出中间文本，即是需要抽 取的每个表中的每个字段，生成一个EXCEL文件，在EXCEL文件中，包含增/ 全量信息、每个字段的类型、每个字段的长度，利用自动生成动态SQL语句工具 读取EXCEL文件，每个被抽取的表生成一个XML文件，自动调度系统通过读取XML文件，自动生成动态SQL,直接抽取相应的数据，生成Mutiload需要的文本 文件，经过压缩和传输到数据加载服务器上，并生
11、成相应的控制文件。数据抽取采用了业界比拟流行的XML报文格式存储数据抽取信息，能够利用 XML自动生成动态SQL语句进行数据抽取，XML文件也是根据中间文本自动生成, 减少了开发抽取程序的工作量，自动化程度高，能够很快适应数据源的变化。 2. 5. 3数据加载(L)中间文本文件FTP到ETL服务器上，ETL加载使用客户端工具软件 Multiload完成，将源数据加载到Teradata上的一个临时数据库Loaddb (ODS) o为了充分地利用系统进行数据加载，系统采用多个进程同时运行处理 Multi load将中间接口文件中的数据加载到Teradata数据库。每个中间接文 件依据下列图所示的流
12、程加载到Teradata数据库。数据加载利用了 NCR公司提供的Multiload加载工具，能快速地把大量的数 据加载到数据仓库中，该工具具有以下特点：一、支持多种平台，如UNIX、MVS、Windows等二、可以交互方式执行，也可以编写脚本(Scripts)后以批处理方式运行。 实际情况下常以批处理方式执行。三、加载时可以定义多个SESSION,并行处理，数据加载速度比拟快。四、可以处理各种固定格式的文本文件或者二进制数据文件。提供高级语言 接口程序INM0D,用于处理较为特殊格式的数据文件。五、具有校验点(Checkpoint)和自动重启的功能。六、可以定义外部数据记录的错误限制，如发现最
13、多1000条错误数据记录 时停止进行加载，同时将发生错误的数据记录加到相应的错误表中。七、Multiload 能支持三种任务,即 IMPORT、UPSERT 和 DELETE。在 IMPORT 任务中，允许将总共20条INSERT UPDATE和DELETE语句对最多5个目标表进 行操作。换言之，在对某个表进行数据加载的是时，可以根据指定的条件对其它 表作相应的更新、删除操作。在UPSERT任务中，首先根据数据文件中的值来更 新指定表,如果更新失败(如没有符合条件的记录)，那么将相关数据直接插入表中。 在DELETE任务中，可以对指定表进行大批量数据记录的删除。DELETE任务比拟 适合于大表
14、的定期维护。MultiLoad的三个任务既可以对空表操作，也可以对非 空表进行操作。/mcif_ddstartll 开始一MCIF_DDENDL 厨束2. 5.4数据转换（T）数据加载到LOAD_DB以后，在NCR4900的UNIX操作系统的环境中，有假设干 个作业脚本用于把数据从临时数据区LOAD_DB搬到MCIF_DB物理数据模型层上， 其中将进行数据清洗及整合，而数据清洗的规那么是使用APPEND, UPSERT, INSERT 语句。为了使数据清洗更为简单，在TEMP_DB中建立了一些临时数据表。通过 UNIX Shell脚本（作业）执行Teradata的bteq工具，而bteq工具是
15、用于执 行 APPEND, UPSERT, INSERT 等 SQL 语句。在APPEND, UPSERT, INSERT等SQL语句中，可以透过使用不同的TableJoin和Case语句来进行系统所需的数据转换。具体流程如下:数据转换使用了 NCR公司的BTEQ, BTEQ是一个Teradata访问工具，除了提交SQL以外，它也具备数据批量输入/输出的功能。其主要特点为：一、支持多种平台，如 UNIX、MVS、Windows 95/98/NT 等；二、以交互式或批处理方式提交SQL请求；三、提供一个简单的报表生成器；四、具有EXPORT的功能，批量输出数据；五、具有IMPORT的功能，批量输
16、入数据；六、有限的条件处理能力。2. 5.5门户管理经营分析系统的权限控制表达在每个用户同属一个组及一个部门，每个组可 关联多个业务，每个部门可关联多个业务，用户可查看的信息由其所属的组及部 门决定，对不同等级和所在部门的用户可以加以不同的权限设置，有效控制信息 资源的违规扩散风险。门户管理应用架构：用户登陆一一用户验证一一用户主功能界面门户管理分为以下几部份的功能：一、智能决策一一为用户提供智能决策需求索引，并进入每个智能决策进行 查询分析的功能。二、多维分析一一为用户提供多维分析需求索引，并进入每个多维分析进行 查询分析的功能三、定式报表一一为用户定式报表需求索引，并进入每个定式报表进行查
17、询分析的功能四、随机查询一一为用户提供随机查询需求索引，并进入每个随机查询进行 查询分析的功能五、个性定制一一为用户提供个性化设置功能六、系统设置一一为管理员用户提供用户管理、用户组管理、报表管理（定 式报表）、文件管理（OCE、BQY）、日志管理、计划任务管理以及缓存管理的功能。 2. 5. 6前端展现经营分析系统不再局限于对科目的分析，它可以从指标、产品、机构、币种 等不同的角度进行分析，而且不是平面的分析，而是可以对维度的交叉结果进行 分析，具备数据挖掘功能，使用户可以更精确地把握各种业务经营状况。长远来 看，经营分析系统也不仅仅是满足现提出的298个需求，而是可以通过对底层数 据做随机
18、查询，解决更多的业务问题。它打破以往光凭经验的决策分析，能做到 定量分析为主，科学管理技术和经验结合，以提升我行的决策分析水平。通以下 几种方式进行展现：一、多维分析用户可以借助经营分析系统的多维分析功能从不同分析的维度（如客户群 体、币种、机构等），对不同的量值（如余额、笔数、户数等）进行方便、灵活 的分析。二、随机查询我们已实现的一些固有的功能只是一些我们目前能够想得到、经常重复使用 的功能。经营分析系统的真正意义在于，它是一个完整的数据分析平台，我们可 以随时根据需要直接从数据仓库里取得我们想要的数据结果。只要懂得SQL语 言，赋予你权限，就可以直接操作；如果业务人员不懂SQL语言，也可
19、以将需求 写出来，交给有权的管理人员去执行。三、模糊查询利用经营分析系统提供的模糊查询功能，用户只要输入想要分析的指标，系 统就能提供最快速的路径，帮助用户方便地查询所需的信息的所在位置，四、定式和多维报表经营分析系统目前可以自动生成的定式报表涵盖了我行原来需要逐级人工 上报的各部门的各种定期报表（日报、旬报、月报、季报、半年报、年报），以 及一些各级业务需要的报表，如客户经理业绩统计表、柜员业务量统计表、一些 内控监管清单等等。五、智能决策通过非常直观的方式（比方全省的地图），只要通过简单的点击就可以查询 到领导关心的、非常重要的业务指标。2. 5.7手工采集经营分析系统中开发了手工采集辅助
20、系统，可以解决目前条件下生产系统未 能提供而用户分析必需的信息源。如客户信息的补充、计划任务指标的补充录入 等。在我行的客户信息中，存在大量没留 号码的情况，影响到营销的客户范 围，对此，可以通过经营分析系统的手工采集功能对客户信息进行补录。3主题介绍经营分析系统采用数据仓库技术构建，将分散的、历史的各种各样的海量数 据进行集中和积累。所谓集中，把我们分散在不同生产系统（如：新一代系统 abis、国际业务系统bibs、信贷管理系统cms、电子银行系统ccs、手工补充系 统hags等）的有用数据通过抽取、转换、装载集中到数据仓库。所谓积累，就 是将每天的数据都保存下来。形成数据的横向集中和纵向积
21、累，利于进行深度和 广度分析。这些基础数据可以转化成经营分析、风险控制、市场营销、评价绩效 所需的大量数据信息，而且数据仓库在逻辑模型的核心设计上力求符合现状，并 适应我行未来开展需要。可以说，经营分析系统在我行数据上收后，即使前台生 产系统的数据源有一定的变化，但我们的逻辑数据模型核心可以不变，只需在 ETL过程作相应的改动。经营分析系统的建成投产，可以满足财务管理、经营分析（产品分析）、客 户关系管理、绩效考核、内控监管、风险管理、利润贡献度等各方面的业务需求, 目前已经完成可实现的业务需求298个。按业务主题分，财务管理70个、经营 分析67个、客户关系管理26个、绩效考核9个、内控监管
22、83个、风险管理个 43个。下面我们就从不同层面逐一理解经营分析系统的业务功能：3.1客户关系管理功能经营分析系统集合了我行客户在ABIS、CMS、BIBS、CCS等前台生产系统的 客户信息，我行用户可对这些客户信息进行有目的地提炼和分析，形成我行实施 客户关系管理所需的全面、实用的信息，以引导前台营销人员开展相关的营销活 动，帮助我行前台营销人员提升市场营销的理念，提高营销活动的成功率。最终 到达淘汰负价值客户、提升低价值客户、留住高价值客户的目的。利用经营分析 系统提供的信息，可以帮助我行实施以下的与市场营销相关的活动。一、多途径地进行客户群体细分利用经营分析系统提供的全面的客户信息，我行
23、可以依照不同的标准对客户 进行群体细分，如：利润贡献度、年龄组别、性别、在我行的开展业务的时间长 短、职业、职位、家庭状况、收入水平、生活喜好、交易习惯、忠诚度、教育程 度等进行多种多样的分类。根据群体所具有的共性特点，比方说同类型客户持有 银行产品具有类似性，前台营销人员以此作为开展营销的切入口。二、有的放矢地开展事件营销活动事件营销是银行捕捉客户在业务交往过程当中显著发生变化的事件，包括存 贷款的到期事件、交易行为事件、大额存取款事件等，以此开掘营销机会，有的 放矢进行营销活动，以提高营销的成功率。南海支行在本次的事件营销试点中，通过经营分析系统提供的强大搜索功能 取得同时符合以下四个条件
24、的客户有1287个：1、在我行开办个人外币储蓄帐户; 2、拥有以下至少一种产品：已到期外币定期存款、外币活期存款、30天内到 期外币定期存款、过去90天外币定期存款30天或以后到期；3、以上拥有存款 产品总余额 =等值人民币50, 000元；4、拥有7位或以上连联络号码（即有 效 号码）。南海支行针对这1287个客户开展我行在近期推广的结构性存款营 销活动，就是结合了客户的到期事件和客户的群体细分结果进行的事件营销活 动。三、有效地进行交叉营销活动通过数据仓库提供跨产品分析功能，我行可以突破以往生产系统局限于科目 分析的单一功能，对客户的产品拥有情况进行分析，结合客户细分出该类群体的 共有特性
25、，推介客户尚未开办的产品。1 立项背景11.1 为什么要开发经营分析系统1必要性11.1.1 可行性11.2 立项过程3系统简介31.3 实现目标31.4 系统架构4系统逻辑架构41.4.1 系统物理架构4系统架构的特点51.5 逻辑数据模型61.6 系统运行平台及工具软件7配置81.6.1 软件配置81.7 系统功能及特点9251作业自动调度91.7.1 数据抽取（E） 9数据加载（L） 101.7.2 数据转换（T） 11门户管理121.7.3 前端展现13手工采集142 主题介绍142.1 客户关系管理功能152.2 绩效考核功能172.3 业务监管功能182.4 财务管理功能232.5
26、 经营分析功能272.6 风险管理功能312.7 利润贡献度分析功能33系统研制过程332.8 工程组织342.9 工程计划342.10 工程研制过程36系统选型362.10.1 业务需求编写36数据源分析362.10.2 逻辑数据模型（LDM）设计37业务需求分析（FRS） 37南海支行在经营分析系统搜索今年6月28日符合以下条件的客户情况如 下：1.拥有借记卡，但没有准贷记卡客户有931, 454户；在这931454个客户 中总存款金额（人民币+外币）= 5,000人民币有146, 333户；而在这146, 333 个客户中符合过去180天，借记卡消费金额l,000RMB同时消费交易次数=
27、3 且用户预留的 号码为7位或以上的有908户o然后针对这908个没有开办准 贷记卡的客户开展准贷计卡的营销活动，就是利用数据仓库提供的跨产品分析功 能进行的银行产品交叉营销活动。客户关系主题的功能模块包括:序 号主题需求名称主要功能1客户关系管理客户综合情况根据客户号或证件号码查询客户详细情 况，包括客户基本情况（如姓名，性别，学 历，职务等），信用评价体系信息（如贷款 和信用卡信息）及金融交易信息2客户关系管理客户金融业务情况根据客户号、证件号码、帐号查询客户金 融业务情况3客户关系管理单一客户查询查询某一（信贷）客户的资料4客户关系管理贵宾客户一览表根据客户分层标准统计结果,将符合贵宾
28、客户条件的客户列表显示5客户关系管理客户持有产品数量分析统计同一客户持有产品个数的分布情况， 如持有3种银行产品的客户数及比照同时 期的增量6客户关系管理客户持有产品交叉分析分析个人客户持有产品的组合情况，指同 时持有两个相同产品的客户数7客户关系管理客户属性与产品分析分析不同属性的客户对产品的偏好8客户关系管理客户属性与渠道分析分析不同属性的客户对交易渠道的偏好9客户关系管理单一客户交易流水查询根据客户号或证件号码查询客户交易流水10客户关系管理客户存款增长前N名排名表统计一定期间客户存款增长额前N名的客 户11客户关系管理客户存款下降前N名排名表统计一定期间客户存款下降额前N名的客 户12
29、客户关系管理账户存款增长前N名排名表统计一定期间账户存款增长额前N名的账 户13客户关系管理账户存款下降前N名排名表统计一定期间账户存款下降额前N名的账 户14客户关系管理单笔交易额前N名排名表统计一定期间存款（对个人）单笔交易额前N名的交易15客户关系管理资金流向分析统计一定期间它行的资金流入流出前N名 的账户16客户关系管理持卡人客户关系分析（帐户）对持卡人客户群体的构成、绩效、父易、 消费、贡献度等进行分析17客户关系管理持卡人客户关系分析（交易）对持卡人客户群体的构成、绩效、交易、 消费、贡献度等进行分析18客户关系管理客户群体分类分析按照一定的条件，对现有个人客户进行分 类筛选，列出
30、符合条件的客户，用以圈定 潜在的持卡人群体。19客户关系管理法人客户基本信息表客户代码、客户名称（模糊查询）查询法 人客户基本信息20客户关系管理客户开户行情况表按客户查询其帐户明细记录21客户关系管理法人客户信用等级情况表按各种条件查询法人客户的信用等级情况22客户关系管理公司类贷款客户行业结构分 析表对公司类客户贷款客户的行业结构状况进 行统计分析23客户关系管理公司类客户结构状况表对公司类客户结构状况进行统计分析24客户关系管理客户的基本情况掌握每个客户的证照等情况25客户关系管理客户贷款情况分析随时掌握在一定时期贷款的发放、使用、 本息归还等26客户关系管理优良房地产客户营销情况表查询
31、房地产客户基本资料信息3.2 绩效考核功能经营分析系统可以及时、准确地提供评估我行对员工、客户经理、机构、产 品、渠道等业绩的量化数据信息，以满足各级机构和部门的业绩考核制度要求。一、员工业绩评估经营分析系统从多方面评价客户经理、柜员的业绩。客户经理的业绩指标包 括：管辖客户以及新拓展客户的存贷款户数、金额，中间业务的发生笔数和金额, 管辖客户的利润贡献度，贷款的不良率、收息率，不良贷款的清收额等。前台柜 员的业绩包括每天完成的各项业务笔数和金额，以及按不同的交易劳动强度和复 杂程度折合的标准业务量。二、机构、部门的经营业绩评估经营分析系统从多角度分析机构、部门的经营业绩。包括各级机构、部门的
32、 利润、人均利润、资产利润率、不良贷款率、存贷款余额等。绩效考核功能模块包括：序 号主题需求名称主要功能1绩效考核综合考核指标分地区汇总表要求按月、季和年生成省行及各分、支行 的综合考核指标分地区汇总表，以便管理 者适时掌握到各地区综合经营考评各指标 的进展情况2绩效考核房地产开发贷款考核对机构当期房地产开发贷款各项指标的考 核3绩效考核电子银行业务进展现状分析反映网点员工在现阶段的开展电子银行业 务的情况，包括现有客服客户数、客服交 易金额、客服交易笔数。4绩效考核柜员现金收付量明细表按日期、时段、机构、币种、柜员、系统 类型、业务类型、交易类型、产品等维度 对各网点或员工进行业务量的分析，
33、实现 相应的绩效考核工作。5绩效考核柜员标准业务量明细表同上6绩效考核柜员业务量统计明细表同上7绩效考核业务量统计表同上8绩效考核标准业务量统计分析同上9绩效考核现金收付量统计分析同上业务监管功能经营分析系统提供的风险控制功能包括对内部员工、客户风险控制。目前有 以下几方面风险信息的收集，以帮助我行进行经营风险的管理和控制：交易风险 （如反洗黑钱的客户交易清单）、市场风险（如利率敏感度分析，资产与负债的 期限、金额匹配情况等）、道德风险（如信贷人员违规放贷信息等）。在系统的支持下，一些过去无法实现的业务将变得轻而易举地自动实现，最 突出的就是内控监管和风险控制的对象、事件和行为，将依照既定的条
34、件自动筛 选出来，一一列出清单。为非现场监督检查提供了条件，全面地、及时地、有针 对性地提供了明确的目标，这方面将极大地节约人力资源、降低劳动强度、提高 工作效率。业务监管功能模块包括:序 号主题需求名称主要功能1业务监控资金营运分析表按月、季和年监测各级行各项资金来源与 资金运用情况2业务监控资产负债及损益简表按月、季和年生本钱行资产负债的基本数据，满足上级行管理和监测需要。3业务监控机具交易分析对银行机具（ATM、POS）的交易情况通过 日期、机构、卡种及交易类型等对交易笔 数、交易金额进行分析4业务监控发行信用卡的登记统计通过对发卡状态（如未发卡）等方面的监 控，掌握信用卡等有价单证的管
35、理情况。 内容包括：卡号、姓名、联系 （所有）、 地址、卡状态、归属机构号、发卡行号。5业务监控追收记录及透支台帐根据客户的透支卡号找到其某天的透支明 细、还款情况。6业务监控自营外汇贷款情况统计表 （表一）统计下属各行自营外汇贷款客户评级结果 以及自营外汇贷款的种类和贷款方式。7业务监控外资贷款情况统计表（表二）统计下属各行外资贷款种类和贷款方式分 布情况。8业务监控贸易融资业务情况统计表 （表三）分析贸易融资的业务发生情况9业务监控对外担保及信用证垫款情况 统计表（表四）统计下属各行对外担保业务及信用证垫款 情况。10业务监控各类贷款形态统计衣（表五）分析各级机构的贷款形态状况11业务监控
36、现金监控分析（分解成2个 定式报表）对单一公司客户的结算帐户进行资金的变 动分析12业务监控公司类客户或有资产质量状 况监测表对公司类客户或有资产质量状况进行统计 分析13业务监控业务流水（收支）及业务量变 动监控对业务流水（收支）及业务量变动监控，通 过业务收支明细查询，业务变动监控、建 立客户链。包括客户每日（历史）交易流 水明细查询，对每一客户业务进行实时动 态监测，为每一个客户建立客户链14业务监控出口议付、托收收汇时间分 析表分析出口信用证业务情况15业务监控单证业务往来银行分析通过对与我行有业务往来的境内外银行的 业务交易量进行分析，考察我行的业务分 布状况及开展趋势。16业务监控
37、企业结算量查询对单个客户的结算量进行统计17业务监控企业开证情况查询查询某企业在某时间段内开证情况18业务监控企业结售汇明细情况查询按时间段统计某一企业的结售汇量19业务监控查询汇入款（汇出、售汇、 结汇）前100名客户情况统计某一时段汇入 款金额（汇出款、售 汇款或结汇金额）前100名的客户20业务监控外商投资企业外汇资本金结 汇情况表对外商投资企业外汇资本金结汇情况进 行统计监测21业务监控外商投资企业结汇情况查询对外商投资企业结汇情况进行统计22业务监控外商投资企业售汇情况查询查询各外资企业售汇明细的发生数、累计 数23业务监控个人外汇汇入汇款的业务量 前50名查询本交易按经营机构统计个
38、人外汇汇入汇款 的结汇、现汇数24业务监控汇入汇款的业务量查询统计某一时间段某个客户的汇入汇款明细 表25业务监控新开企业账户情况查询统计查询一定时期内新开户企业的明细26业务监控企业大额外汇资金交易月报 表统计各分支行当月企业大额外汇资金交易27业务监控个人大额外汇资金交易月报 表统计各分支行当月个人大额外汇资金交易28业务监控授权清单显示一定日期内主管1或者主管2字段不 为空的交易流水29业务监控冲正清单显示一定日期内冲正交易30业务监控抹帐清单所有“0199”抹帐交易按日或月生成交易 清单。31业务监控系统挂帐记录清单显k定日期内99999科目的所有分户帐 下帐户交易记录32业务监控交接
39、记录登记簿在一定日期段内发生柜员交接的所有交易 流水33业务监控其他应收（付）款分户帐清 单其他应收应付款下各分户帐一定日期段内 帐户信息34业务监控其他应收（付）款分户流水 清单其他应收应付款下各分户帐一定日期段内 交易流水清单35业务监控应解汇款及临时存款分户清 单“830应解汇款及临时存款”下分户帐一 定日期段内的帐户信息36业务监控应解汇款及临时存款分户流 水清单“830应解汇款及临时存款”下分户帐一 定日期段内的交易流水清单37业务监控一般帐户取现清单显示一般帐户，在一个日期段内交易码为0402, 0409 （金额0）的交易流水38业务监控利息收入手工处理凭证001科目的分户帐有发生
40、业务并且操作员09999的交易流水39业务监控利息支出的计提（A）021, 841对应的分户帐下的手工处理（交 易码非9999）交易流水40业务监控利息支出的计提（B）021利息支出”科目的借方发生额与“841 应付利息”科目的贷方发生额不相等时输 出清单41业务监控存款户大额调整积数一定日期段内所有存款分户帐中的“冲正 调整字段”，字段数值100万的帐户信 息42业务监控应付利息红字挂帐年末时，按支行汇总，841科目的余额应 是蓝字，出现红字时，分币种输出报表。43业务监控汇出汇款长期挂帐未及时处 理的审查当前日期-银行汇票的出票日期1个 月或者核销日期-出票日期1个月的 票据清单44业务监
41、控局部科目大额支出的分析查询“031业务管理费”、“036以前年度 调整”、“781固定资产”、“784在建工 程”、“791无形资产”、“792递延资产”、 “793待处理转产损益”等科目中的帐户超过一定额度的大额支出45业务监控公款私存现象的分析查找户名包含“公司”、“厂”、“科” 字样或户名多于4个汉字以上的储蓄存款 帐户46业务监控作废清单查询一定日期段内重要空白凭证作废情况47业务监控信用卡异地转帐交易分析查询信用卡异地转帐情况，提供转帐清单， 并判断是转入对公帐户或储蓄存款帐户48业务监控重复存款交易清单列出一天内在向 交易机构进行2次以上 存款交易的信用卡的交易列表49业务监控信
42、用卡大额透支清单列出透支余额超过10000兀的信用卡清单50业务监控不计息贷款帐户清单列出不计息贷款帐户清单，监督该局部帐户的计提利息51业务监控信贷帐户授权分析同一授信年度中当实际贷款余额授信总 额，列出该表。不含贴现。52业务监控信贷帐户授权分析当一个合同金额大于对应机构在该信贷业 务品种的转授额度时的情况53业务监控贷款的还息分析列出无还息结算帐号、不计息的贷款及出 现核销贷款利息、表外应收利息的贷款清 单54业务监控贷款计息积数调整列出“调整积数”字段不为空的帐户清单55业务监控大额呆帐核销清单列出交易码为“3408”的所有交易流水56业务监控多头贷款分析列出一个日期段内同一个客户在多
43、个机构 都有余额的贷款帐户57业务监控非正常反映贷款形态的分析当“贷款卡片帐”中“延期到期日期”小 于查询日期并且当前余额不等于3或逾 期贷款开户日期加九十天小于查询日期并 且当前余额不等于0的情况58业务监控以资抵债业务清单发生以资抵债业务的清单。59业务监控机构库存现金分析分析701库存现金的合理性60业务监控同业拆借分析716-7167,717-7173,824-8247,825-8253, 713-7138, 821-8218科目下分户帐有发生 额的清单61业务监控本地卡（折）同一大跨地区 取款清单对发卡机构及其所属二级分行下属的机构 有交易，且在同一天在另一个二级分行发 生取款交易的
44、卡，列出卡的当天所有交易 流水62业务监控小额定期存单业务清单一定日期段内单笔发生额二100元的整存 整取交易，且凭证种类代码=01且帐户 余额0的交易流水。63业务监控柜员加班情况清单对非机器柜员利用非正常营业日期（19： 00至次日7： 30）进行的产生传票号的交 易列出清单。64业务监控科目“760和842”挂帐的清 单出现在“760其他应收款”和“842其他应 付款”科目下分户帐6个月以上，有余额 没有发生额的挂帐帐户列出清单65业务监控“761拨付备付金”科目清单“761拨付备付金”科目当借方发生额单 笔出现100万元（含100万元）以上的交 易清单66业务监控不同户名间进行的外币转
45、帐 清单一个日期段内，帐号第5, 6位 01并 且 7, 8 位二（10, 12, 13, 15, 16, 17, 18, 63）的现转标志-1的帐户交易流水，假设转 入帐户户名与转出帐户的户名不同的情况67业务监控银行卡非正常交易清单同一FI期在不同二级分行，在柜台或ATM 进行取现或转帐支出，或在POS进行交易 的交易清单68业务监控连续存款清单对向 帐户的银行卡同一天内存款累计金 额超过10万元，或单笔存款超过10万元 的交易清单。69业务监控系统内帐户透支清单分析系统内往来款项的透支情况70业务监控问题帐号资金走向分析输入重点监控的帐号，显示一定日期段内 交易流水71业务监控账户的监控监控客户所有账户的资金运作，动态管理 其资金使用。72业务监控单位大额现金支取登记表生成单位大额现金支取登记表（人民币）73业务监控个人大额现金支取登记表 （人民币）生成个人大额现金支取登记表（人民币）74业务监控大额现金支取登记表（人民 币）生成大额现金支取登记表（人民币）75业务监控个人短期内累计100万元以 上现金收付登记表（人民币）生成个人短期内累计100万元以上现金收 付登记表（人民币）76业务