《未成年人涉案账户分析报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《未成年人涉案账户分析报告.docx（1页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
未成年人涉案账户分析报告未成年人涉案账户客户特征(1)主动上门，陌生开户，多为非本地户籍户籍，甚至身份证地址显示为 偏远地区，年龄段以90后、80后为主。(2)不发生任何负债业务，对其他产品不感兴趣。(3)强烈要求开通对公网银产品(4)伪造皮包公司，公司经营地址以及门牌以欺瞒过银行尽职调查人员的 调查。涉案账户交易特征 开户后多日不用，或发生他行同名账户的小额交易，疑似规避开户后连 续十几日没有交易自动中止业务以及银行交易监测； 在发生试探性小额转入转出交易后突然启用，交易笔数、金额骤增，交 易类型单一； 异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显； 交易笔数、金额巨大，超出大局部人正常需求，与客户身份不匹配。 交易呈现分散转入、集中转出特点，流水中基本无其他类型交易； 交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨附近时间段的转账交易。经验与启示一、加强身份识别，不断提高客户群体质量，加强尽职调查的强度准确度。二、限定签约标准，严格管控对公网银限额三、定期人工排查，强化可疑交易的监测分析和报告四、做好风险提示，前台开展客户宣传、教育