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1、 1/12 2022 年福建理财规划师考试真题卷（本卷共分为 2 大题 50 小题，作答时间为 180 分钟，总分 100 分，60 分及格。）单位：姓名：考号：题号 单选题 多项选择 判断题 综合题 总分 分值 得分 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格_。A客户现有投资组合细目表 B客户目前收入结构表 C目前支出结构表 D现金流量表 2.下列哪一项不属于确定投资目标的原则_。A现实可行性 B资产的流动性 C具体明确 D要有一定的时间弹性和金额弹性 3.根据上题的信息，在 4 月 9 日，大米
2、合约的成交价格为 330 元/吨，则杨先生的收益率为_。A170%B180%C190%D210%2/12 4.资本资产定价模型(CAPM)得到的定价公式 E(r)=rf+E(rm)-rf中，E(rm)-rf表示的是_。A市场风险 B资产风险 C风险溢价 D风险补偿 5.下列哪一项不属于投资的约束条件_。A流动性 B期限 C税收状况 D特殊需求 6.理财师在确定客户的投资类型时，总有一些自我评价问卷可以使用，下列哪一项不属于常用的得分表格_。A谨慎型 B情感型 C技术型 D风险偏好型 7.一张债券以 950 元的价格发行，其面值为 1000 元，票面利率 10%。此债券采取半年付息的方式，还有
3、3 年到期，则该债券的到期收益率为_。A11.98%B12.03%C13.45%D14.56%8.下列关于债券久期的说法，正确的是_。A当息票利率降低时，债券的久期将变长，利率敏感性将增加 3/12 B零息债券的久期等于它的持有时间 C假设其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的久期和利率敏感性也较低 D当息票利率提高时，债券的久期将变长，利率敏感性将增加 9.根据上题有关债券的信息可以得出此债券的到期收益率为（）。A6.22%B6.87%C7.11%D7.32%10.下列哪一项不属于影响可转换公司债券的影响_。A股票市价 B转换价格与转换比率 C利率水平 D公司利润 11.张先生今年
4、40 岁，为了使自己退休时有足够的资金消费，他准备做一项投资，初时投资额为 5 万元，希望在自己 60 岁退休时能得到 80 万元的退休金，则他每年须投资约_万元于年收益率 8%的资产组合上。A1.1 B1.24 C2.0 D2.33 12.下列关于以下图形的描述，错误的是（）。A反映看涨期权买方的收益状况 B当标的资产价格涨为 75 时，买方可以选择行权，也可以选择不行权 C当标的资产价格涨为 75 时，买方的损益平衡 D当标的资产价格涨为 80 时，买方的损益平衡 4/12 13.下列关于资本资产定价模型的假设，错误的是_。A存在许多投资者 B投资者的投资期限不同 C税收和交易成本忽略不计
5、 D所有投资者行为都是理性的 14.下列关于价值类投资者关注的因素，错误的是_。A关注市盈率的价格，并通过一些比较分析方法确信股票价格很便宜 B并不太关心当前的收益或者影响收益率增长的基本因素 C经常隐含地假设该股票的市盈率低于正常水平，时常会对其价格进行纠正。D关注市盈率的每股收益及其经济决定因素 15.下列关于权益类资产配置分类的说法，错误的是_。A按照股票的增长或收益导向可划分为增长类和非增长类资产 B在非增长类资产中不同资产对经济周期的敏感度不同又可以细分为周期类、稳定类和能源类股票 C按照资产成长或收益特征划分可以分为增长类和非增长类资产 D按照资产规模可划分为大市值和小市值资产 1
6、6.下列关于金融衍生品在投资管理中的作用，错误的是_。A调整投资组合风险和收益的分布 B投资者可以使用期货合约改变资产配置，而不必进行调整资产配置和频繁买卖具体证券 C对投资组合现金流人和流出进行投机 D利用衍生工具控制系统风险和非系统风险 17.下列哪一项不属于债券增值配置策略中的战略性策略_。A利率预期策略 B收益率曲线策略 5/12 C部门间及部门内配置策略 D采用期货回报的增值策略 18.权证，凭借其高杠杆性、流动性和获利性同样在资产配置中发挥着重要的作用，同时，权证本身独特的收益损失不对称性使其可以构造保本投资组合，下列哪一项不属于权证的功能和作用_。A提高组合收益率 B套期保值 C
7、构建保本投资组合 D降低交易风险 19.下列哪一项不属于股本认股权证价格的影响因素_。A股票价格 B到期日长短 C波动率 D市场利率 20.下列哪一项不属于长期保本安全意外后有固定收入的储蓄性投资者所选择的基金类型_。A股票型 B债权型 C货币型 D保本型 21.通常将具有高度流动性、本金最安全的资产叫做无风险资产。下列哪一项资产的安全性最高_。A现金 B股票 C债券 6/12 D货币市场共同基金 22.资本市场线(CML)表明了有效组合的_和标准差之间的一种简单的线性关系。A市场风险 B组合方差 C期望收益率 D资产风险 23.上题中公司将股利留存进行新投资的股本回报率（ROE）为 20%，
8、设留存比例为 40%，增长率 g 等于 8%，则公司股票的市盈率（）。A5 B10 C15 D20 24.如果上题资产的期望收益率为18%，下列说法中哪一项是正确的_。A股票价格被高估 Bi 大于 0 Ci 小于 0 D股票价格为公平价格 25.通货膨胀通常对债务人有利，对债权人无利，通货膨胀对下列哪一项是有利的_。A定息债券投资 B固定利率的债务 C持有现金 D投资防守型股票 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分。每题的备选项中，有多个符合题意）7/12 1.社会风险是指由于人为原因引起的风险，_是值得高度重视的社会风险。A投机风险 B经济风险 C政治风险 D法律风险 2.宏观经济信息
9、主要是指与理财规划服务相关的宏观经济数据。理财规划师提供的理财建议与客户所处的宏观经济环境有着密切的联系。一般来说，影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括_。A国内生产总值 B失业率 C汇率和利率变化 D税收制度 3.通常情况下，客户的个人现金流量表分为三栏，分别是_。A收入 B支出 C费用 D结余(或超支)4.关于客户的个人收入支出表，下列说法中正确的是_。A客户的个人收入支出表分为两栏：收入和支出 B编制个人或家庭收入支出表的目的，是提供个人或家庭获取现金的能力和时间分布，以利于正确地进行消费和投资决策 C编制家庭收入支出表需要遵循的主要原则有：真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则等
10、D收入支出表一般以 12 个月为一个编制周期 8/12 5.若王女士要购买一套房龄 3 年的二手房，则她在申请个人二手房贷款时，必须提供的资料有_。A有共同借款人的，需提供借款人各方签订的明确共同还款责任的书面承诺 B有保证人的，必须提供保证人有关资料 C贷款人认可的房地产评估机构出具的房屋价值评估报告 D与售房人签订的房屋买卖合同 6.理财规划师在为客户确定现金及现金等价物的额度时，应该_。A可以参考客户资金的流动性比率 B只考虑持有现金及现金等价物的机会成本 C可以将该额度确定在个人或家庭每月支出的 36 倍 D最终现金规划的具体额度一定要通过收入支出表中收入和支出构成的稳定性角度来确定
11、7.任何投资都存在成本。一项投资最基本的成本大体可以分为_。A购买成本 B机会成本 C交易成本 D间接成本 8.关于个人住房组合贷款，下列说法中正确的是_。A要同时符合个人住房按揭贷款和个人住房公积金贷款的贷款条件 B借款人申请住房公积金贷款不足以支付购房所需资金时，其不足部分向银行申请住房商业性贷款 C组合贷款的贷款人(主贷人)可以不是同一人 D组合贷款中公积金贷款部分及住房商业性贷款部分的贷款期限不需要一致 9.理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念，更重要的是要协助客户建立正确的投资观念，使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念不正确的 9/12 是_。A超越市场的观念 B短期
12、投资的观念 C收益和风险分离的观念 D长期投资的观念 10.典型的周期型股票有_。A航空 B港口 C房地产行业 D生活必需品 11.投资人以资本金的形式为项目或企业投入资金称“权益投资”，权益投资目的是取得项目或权的_。A所有权 B经营权 C控制权 D收益权 E债务权 12.基金按照基金的投资对象划分为_。A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金 D货币市场基金 13.上市公司“其他状况异常”是指_。A公司主要领导变动 B自然灾害导致生产经营活动基本中止 10/12 C重大事故导致生产经营活动基本中止 D涉及可能赔偿金额超过公司净资产的诉讼 14.在制订投资规划的时候需要特别明确与投资规划密切
13、相关的客户信息主要有_。A反映客户现有投资组合的信息 B反映客户风险偏好的信息 C反映客户家庭预期收入情况的信息 D反映客户投资目标的各项相关信息 15.优先股的收回方式有_。A溢价方式 B折价方式 C创立“偿债基金”D转换方式 16.特别转让股票与正常股票交易的性质相比特别转让股票_。A不是上市交易 B转让信息在交易所行情中显示 C不计入指数计算 D成交数不计入市场统计 17.债券的基本要素有_。A票面价值 B债券价格 C偿还期限 D票面利率 18.股票回购分为_。11/12 A定向回购 B场外回购 C公开市场回购 D要约回购 19.按照受经济周期的影响不同，股票可分为_。A激进型股票 B周
14、期型股票 C防守型股票 D非周期型股票 20.从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为_。A宏观经济分析 B客户分析 C资产配置 D证券选择 21.关于投资与消费的关系说法正确的有_。A消费是现在享受，放弃未来的收益 B消费是放弃现在的享受，获得未来更大的收益 C投资是现在享受，放弃未来的收益 D投资是放弃现在的享受，获得未来更大的收益 22.债券成交的竞价规则的主要内容是_。A价格优先 B大额优先 C时间优先 D客户委托优先 12/12 23.一般可把普通股的特点概括为_。A有权获得股利 B有权分得公司剩余资产 C发言权和表决权 D优先认股权 24.REITs 的投资优势主要体现在_。A资产流动性、变现性高 B分散投资组合风险 C可对抗通货膨胀 D收益稳定 25.上市公司分红的形式有_。A拆股 B配股 C送现金红利 D送红股