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1、1 建行银保通系统操作手册 高柜环境专用 2014 年 3 月 6 日 2 目 录 一、建行银保通系统高柜环境的主要交易项目介绍.3 1、基本业务，交易代码 2411.4 2、凭证管理，交易代码 2414.4 3、特殊业务，交易代码 2412.5 4、键盘常用功能键介绍.6 二、基本业务交易操作方法及流程.7（一）新单承保，交易代码 1.7（二）当日撤单，交易代码 2.25 三、凭证管理.32 1、重空领入，交易代码 1.33 2、重空状态查询，交易代码 4.37 四、特殊业务.40 1、当日业务查询，交易代码 1.41 2、重打上笔，交易代码 4.48 五、投保成功后单证资料的分配、交接.5
2、4 1、客户留存资料.54 2、银行留存资料.54 3、保险公司留存资料.55 3 本操作手册编写目的旨在帮助大家熟悉建行银保通系统（高柜环境）的主要交易界面，掌握常用交易的具体操作方法、流程和注意事项。一、建行银保通系统高柜环境的主要交易项目介绍 柜员登录后，首先进入中国建设银行柜面业务系统主界面，此处柜员可根据具体工作需要进行交易代码的录入。在此银保系统中，包括基本业务、特殊业务、凭证管理等多项交易内容，本版操作手册只对我公司目前与建行业务往来较多的项目进入介绍。4 1、基本业务，交易代码 2411 基本业务是指银行网点日常营业过程中最常用的交易内容，包括新单承保、当日撤单等 17 个项目
3、。本手册将对第 1、2 项为最常用、最基础性交易进行说明。2、凭证管理，交易代码 2414 凭证管理是对保险公司下发给银保网点的重要空白凭证的管理。重证管理亦称重空管理，其项下的包括领入、上缴、作废等 5项交易内容，本版手册只对第 1、4 项进行说明。5 3、特殊业务，交易代码 2412 特殊业务交易是指保单承保后，根据客户需要进行的一些交易，或者因系统等原因，需要重新进行的交易。其中第 1、4、6 几项为柜员日常经常使用的交易。本手册将对第 1、4 项进行说明。6 4、键盘常用功能键介绍 Enter 回车键：录入完毕确认键；Ctrl+f 组合键：要终止当前大项（专业名词为循环域）的录入，跳转
4、到下一个大项；F1：银保通系统使用帮助键；Esc：退出当前界面，返回上一菜单界面；向上方向键，向下方向键：跳转至上一录入项或跳转至下一录入项；PageUp、PageDown 键：上翻至前一页、下翻至后一页；Ctrl+F5 组合键：重打上笔交易提交 7 二、基本业务交易操作方法及流程（一）新单承保，交易代码 1 此交易主要针对符合投保要求的客户，由客户（投保人）本人填写投保单并亲笔签字后，在银保通系统中进行保单相关信息录入、经保险公司核保通过、银行确认保费收付后打印保单的过程。新单承保交易代码为 1，选择交易代码后将跳到新单承保录入的界面，首先需录入保险公司和险种。8 安邦财险股份有限公司在建行
5、的代码为：010110。柜员可在菜单中点选，亦可直接录入代码后回车，效果相同。（以下带有菜单项的字段将不再一一说明。）目前建行在线销售产品包括：（1）0043 安邦共赢 2 号投资型家庭财产保险（2）4501 安邦共赢 3 号投资型综合保险（火灾家庭财产保险）（3）4502 安邦共赢 3 号投资型综合保险（火灾家庭财产保险）（4）4503 安邦共赢 3 号投资型综合保险（航空旅客意外伤害保险）9 柜员应根据客户投保愿意，按照客户填写的投保单内容逐一进行点选/录入。对保险公司及险种点选/录入后，将显示如下信息：此项录入完毕将进入到新单承保录入-1 页面。在此需录入投保人、被保人的基本信息。界面如
6、下：10 其中，必录内容包括：1、投保人姓名：允许中文、英文（大小写）输入，无长度限制。2、投保人证件类型：有效证件类型包括公民身份证号码、军官证、国内护照、国外护照及其它，可根据实际情况选择。3、证件号码：身份证号码 18 位，如末位为 X，需要录入大写字母 X。4、投保人出生日期：投保人应年满 18 周岁。应注意：如证件类型选择的是身份证号码，且投保人在建行网点投保过保险的情况下出生日期会自动生成，如果客户从未投保过保险，此项内容需要手工录入。柜员要特别注意检查录入内容与身份证号码的匹配。见下图：11 5、投保人证件有效期：应注意，针对投保人年龄在 45 周岁以上，证件类型选择为身份证的（
7、长期有效的身份证），其止期须录为99991231。6、投保人性别：男，代码 1；女，代码 2，要与身份证号倒数第二位匹配，男为奇数，女为偶数。7、投保人通讯地址：必须为承保机构辖区内的地址，并且要细致到街道、门牌号码。8、邮政编码：应录入为 6 位数字，要特别注意录入的邮编要与通讯地址所在地实际邮编一致。9、投保人移动电话：如果客户无手机，可录为固定电话。投保人信息录入完的界面如下：12 10、被保人个数：只能录入为数字 1。11、被保人类型：家财险（0043，4501，4502）此项选择“1-家财”。13 航意险（4503）此项选择“2-航意”。12、与投保人关系：包括本人、丈夫、妻子、父亲
8、、母亲、儿子、女儿等选项，柜员需根据实际情况进行点选/录入。（此处为测试系统的截图，显示有误，应为“与投保人的关系”，正式环境无误。）13、被保人证件类型、被保人证件号码、被保人姓名、被保人出生日期、被保人性别、被保人移动电话、通讯地址、邮编均与投保人的录入要求一致。14 被保人信息录入完整后，按 ctrl+f，即可进入新单承保录入-2 页面，在此需录入投保份数等信息。在此页面显示有受益人相关信息，针对家财险（0043、4501、4502）无需录入受益人，按 ctrl+f 即可跳过。针对航意险（4503）其受益人个数要求不大于 2，否则系统将在提交核保时提示“不能超过2 个受益人”。受益人类型
9、选择“1-死亡受益人”，其他信息根据投保单填写如实录入。15 此录入页面的必录项包括：1、投保份数：要求录入整数。2、主险保险费：投保份数与主险保险费的比例为1:10000。投保份数等信息录入完成后，按 ctrl+f，即可进入新单承保录入-3 界面，继续录入家庭财产坐落地址等信息。界面显示如下：16 此页面家财险必录项（0043、4501、4502）包括：1、家庭财产坐落地址：需要明细到街道、门牌号码 2、家庭财产坐落地址邮政编码：6 位，数字 17 保险居所房屋用途为非必录项目，可以根据客户提供的信息进行录入。包括三个选项：01-家用居住，02-家用仓储，03-空房。请柜员了解，我公司只能承
10、保此三类房屋，对于从事工商业生产、经营活动的财产不可投保。18 3、保险年期类型：系统已经默认为 2-按年，柜员无需修改，如强行修改为其它内容，系统将在提交核保时报错提示应“按年”。4、保险期限/保险年期：根据投保单录入，数字 5、投保人账号：注意一定是投保人的卡或活期存折 19 6、首期保险费缴纳方式：生产环境中包括“折代扣”和“卡代扣”两种，可根据投保人实际情况进行选择 7、投保书号：指投保单上显示在条形码下方的 19 位流水号 8、保单密码：可根据客户需求进行录入 20 9、保单印刷号：指正式保单上显示在条形码下方的 15 位流水号 10、争议处理方式：默认为诉讼，如果投保人选择仲裁方式
11、，则须同时录入仲裁机构名称，否则视同选择诉讼方式。21 此项目录入完毕后，即完成了“新单承保录入”工作。即可申请提交。提交后，系统将显示帮忙信息“正在发送数据请稍待”此时不22 要做其它操作。待核保通过后，即可弹出“交易执行成功！”的提示。23 当按任意键后，将进入新单承保确认交易界面。柜员确认交易（选择“Y”）提交后即可打印保单等单证。24 随后会显示保单打印和银行回执单打印提示，柜员按提示进行即可。25 打印完毕后将返回最初的主交易界面。此至新单承保、新单承保确认、打印保单的操作过程完毕。（二）当日撤单，交易代码 2 当日撤单交易说明：1、银行只能对当天承保的保单进行撤单操作，非当天承保（
12、犹豫期内、外）的保单只能请客户持相关手续到保险公司办理退保事宜；2、进行当日撤单时，银行界面需录入保单号；3、在银行进行当日撤单后，客户所缴保障金即可打回原投保账户，此保障金并未进入安邦保险公司的账户。这点一定请客户当场验证，以免造成不必要的纠纷。当日撤单属于基本业务项下，先要录大项交易代码为：2411，26 进入基本业务界面。当日撤单交易代码 2，录入 2 回车即可。27 在当日撤单页面，逐项录入保险公司代码（安邦财险公司代码010110）、险种、保单号，保单密码。28 在此录入相应信息：包括保险公司、险种和保单号。回车申请提交。29 点击数字 1 提交。此处需要投保人确认是否输入保单密码。
13、0 为不输入，回车即可申请提交。30 提交后进入主管授权画面，经上级主管授权后方可撤单。31 B 级柜员需要录入主管号及密码，随后回车申请确认授权。此处点击数字 1，即为确认。待交易数据发送成功后即可打印撤单凭证。32 在此插入相关凭证即可打印银行回执单，此回执单由银行提供。至此当日撤单操作完毕，返回业务代码录入界面。三、凭证管理 33 此交易大项包括重空领入、上缴、作废、状态查询、回收几项，在此将就重点交易进行介绍。1、重空领入，交易代码 1 进入重要空白凭证领入界面后，需要录入保险公司代码、重空类型、凭证起始号和凭证结束号。（1）保险公司代码：安邦财产保险股份有限公司，代码 010110。
14、34 （2）重空类型：安邦财险保单，代码：010110000001 安邦财险现金价值单，代码：010110000002 35 （3）凭证起始号、凭证结束号：安邦财险保单为 15 位数字组成，此号码位于保单左上角条形码下方。录入完毕后回车即申请提交。36 点击数字 1 申请提交后，系统会提示帮助信息“正在发送交易，请稍待。”交易完成后将显示“交易执行成功”。37 2、重空状态查询，交易代码 4 重空状态查询：交易代码为 4 38 在重空查询界面录入保险公司和重空类型，可直接查询到安邦财险相关保单凭证的情况。如果不录入，系统将显示全部保险公司的所有单证的情况。重空状态和柜员号为非必录项目。39 重
15、空状态包括：1、可用，2、已使用，3、已作废，可根据需要进行点选，如果不选择将显示出所有状态重空单证的情况。录入完毕回车提交交易。交易成功后系统将显示相关信息，可40 利用左右方向键查看详细信息。退出此界面可选择 Esc 键，退回上一个交易菜单界面。四、特殊业务 41 特殊业务，代码：2412。在此只对当日业务查询（代码 1）、重打上笔（代码 4）进行介绍。1、当日业务查询，交易代码 1 当日业务查询：交易代码 1。进入当日业务查询界面后，逐项录入查询范围、保险公司、险种等信息后即可显示符合条件的信息记录。42 其中查询范围包括：1、本柜员，2、本网点，3、全辖。保险公司：安邦财产保险股份有限
16、公司，代码 010110 43 险种：安邦共赢 2 号投资型家庭财产保险，代码 0043 录入完毕，回车申请提交。44 提交后即可显示查询结果。按任意键继续。可显示或打印详细信息。45 如果要查看保单的详细信息，可以利用 Ctrl+R 组合键查询。46 47 48 2 2、重打上笔，交易代码 4 重打上笔，交易代码 4，此交易可完成当前柜员的上一笔交易内容的再次打印。49 当录入交易代码 4 后，系统将再次提问“是否重打上笔交易Y/N”，此时，可根据实际需要进行录入。录入“Y”后申请提交。50 随后需选择要重打的具体交易项目，根据提示在打印选择栏录入“Y”或“N”。针对重打保单的交易，需要录入
17、下一有效单证的新凭证号。51 针对银行回单的重打，只需录入 Y 即可。52 输入后，键入 Ctrl+F5 组合键，即可提交。（此处需要注意，测试环境与生产环境的热键可能不一致，请柜员根据系统帮助的提示进行使用即可。）53 提交后，进入 B 级柜员授权界面。由 B 级柜员录入主管号及密码。确认授权后，插入相关凭证，即可打印。54 打印完毕后，系统将自动返回最初录入交易代码的界面。五、投保成功后单证资料的分配、交接 投保成功后，需要将相关单证资料进行分配、交接。其中包括客户留存资料、银行留存资料和保险公司留存资料三部分。下面就各方留存的资料进行说明：1、客户留存资料 投保单客户联、保单投保人联、银行缴费凭证客户联（若有）或银行代理保险业务回单（若有）、保险条款、产品说明书及其它宣传品（若有）2、银行留存资料 投保单银行留存联、保单银行留存联、银行缴费凭证或代理保55 险业务回单（若有）3、保险公司留存资料 投保人有效身份证件复印件、投保人账户复印件、投保单保险公司留存联、保单保险公司业务留存联、客户身份基本信息登记表、银行缴费凭证保险公司联（若有）或银行代理保险业务回单（若有）及其它与保险业务相关的凭证。