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1、反洗钱考试题库资料一、填空题1 .金融机构应当设立特地的反洗钱岗位，明确 负责大额交易和可疑交易报告工作。2. “一个规定，两个方法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原 则是、。3. “一个规定，两个方法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要专业资料制度是录制度。,大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记4. 金融机构反洗钱工作的监视治理机关是。5. 金融机构大额和可疑支付交易报告治理方法规定，存款人申请 开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。6. 金融机构不得为身份不明的客户供给效劳或者与其进展交易，不得为客户7.或者。金融机构应当依据、的原则，妥当保存客户身份资料和交易
2、记录， 确保能足以重现每项交 易，以供给调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。8. 金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要担当的反洗钱协查职责。9. 金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，帮助进展洗钱活动的，应当赐予移交司法机关依法追究。；构成犯罪的，10 .履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受保护。11 .在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当更客户身份资料。12. 洗钱过程通常经过阶段，阶段和阶段。13. 成立于 1989 年的的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。14.
3、我国于 2022 年建立了，作为人民银行的 直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。15. 作为资金活动的载体，客观上简洁成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。16. 2022 年 9 月，中国人民银行正式成立17. 反洗钱工作是落实党中心和国务院关于。，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与要，也是遏制其他严峻刑事犯罪的需要。人民群众根本利益的需18.是金融机构反洗钱活动的根底。19. 金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，准时报告法机
4、关打击洗钱等犯罪。，协作司20. 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政标准，不得利用银行结算账户进展及其他违法犯罪活动。21.跨国有组织犯罪公约的宗旨是、套取现金联合国打击,以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。22 .严格掌握现金的是反洗钱的关键环节。二、选择题1.依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存年。A:三年 B:5 年 C:10 年 D:15 年2.洗钱进展法律掌握的国家是A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国世界上最早对3.我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告的金额起点为A: 20 万 B:50 万 C:10
5、0 万 D:500 万4.征。洗钱的过程具有以下哪些特A:洗钱者考虑的是隐蔽有关犯罪收益的真正全部权和来源。B:转变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避开留下明显的痕迹D:洗钱者能够掌握洗钱的全过程。5. 反洗钱现场检查程序一般包括的档案整理阶段。A:检查预备 B:检查实施 C:检查报告 D:检查处理6. 金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2 B 、5 C 、10 D 、15个工作日 内7. 金融机构在依据国务院反洗钱行政主管部门的要求实行临时冻结措施后解除冻结。小时内，未接到侦查机关连续冻结通知的，应当马上A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四
6、十八8 中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的， 可以向提交报告的金融机 构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的补正。A 1 B、3 C 、5 D 、79.依据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到惩罚个工作日内A:未依据规定建立反洗钱法内掌握度，未依据规定设立特地机构 负责反洗钱工作的。B:未依据规定要求单位供给有效证明文件和资料，进展核对登 记，未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的。C：违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。10. 我国反洗钱工作有哪些重要意义A:是维护我
7、国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严峻刑事犯罪的需要D：是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11. 中国反洗钱监测分析中心具备根本功能。A：收集金融信息 B：分析金融信息 C：分发金融信息和分析结果 D:情报沟通12. 我国 最先明确了洗钱属于犯罪。A：修订后的宪法。法B：修订后的刑C：修订后的中国人民银行法疋D：金融机构反洗钱规13.反洗钱法“一个规定，两个方法”在金融机构正式实 施。A:200 年 3 月 1 日 B: 2022 年 7 月 1 日 C:2022 年 2 月 1 日 D:2022 年 4 月1 日14.公检法等部门查阅与案件有关
8、的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级含以上公安局、人民 检查院、人民法院签发的A:介绍信B:办案协查函D:查询令15.。C:帮助查询存款通知书中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是。A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部16. 9.11 大事后，美国为加强对恐惧主义的打击，公布了著名的,涉及反恐融资，给金融机构赐予了额外的客户识别，业 务制止，情报收集和报告等义务。A:美国银行保密法B:美国洗钱管制法C:反恐宣言D:爱国者法案A：反洗钱立法制定金融B:17. 人民银行在反洗钱工作中的职责包括C:对金融业反洗钱的行政治理职能D:负责反洗钱的资业反洗
9、钱规章的职能18. 存款人开立什么账户实行核准制度,经中国人民银行核准后由开金监控A:储蓄存款账户C: 一般存款账户户行核发开户许可证B:根本存款账户D:临时存款账户19. 按金融机构大额和可疑交易报告治理方法的规定，短期内资金通过集金中融转机入构，流集转中具转有出以下什么特点,集中转入，分散转出有可能属于可疑支付交易。A:C:分散转入，集中转出B:D:分散20. 中国人民银行公布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付 治理通知，对大额现金交易有所标准，取现必需事先预约的标准为A:个人提取 3 万元以上的上的B:个人提取 5 万元以C:单位提取 20 万元以上的D:单位提取 50 万元以上的
10、21. 我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些状况除外。 A：重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D: 小额个人劳务酬劳22. 金融机构反洗钱工作中的义务包括。A：建立反洗钱内部掌握制度和机构，并配备人员B：客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易鼓励C：向有关部门进展大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务23. 不得作为实名证件使用的有。A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的
11、复印件24.人觉察洗钱活动，有权向报的机关应当对举报人和举报内容保密。任何单位和个举报。承受举A、反洗钱行政主管部门B 、公安机关C、法院D、检察院25.前获得的客户身份资料的应当重识别客户身份。A 真实性、B 有效性、 C、完整性 D、牢靠性金融机构对先有疑问的,26 .银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入治理。A:存款账户 B:储蓄账户算账户27. 般存款账户不得办理A:现金缴存 B:现金支取 C:C:单位银行结算账户D:个人银行结业务。资金收入转账 D:资金付出转28. 金融机构为客户开立个人账户,在客户身份认定上应当遵守什么规定？A:境内外汇账户治理规定C:个人结算账户
12、治理规定B:境外外汇账户治理规定 D：个人存款账户实名制规定其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正； 情节严峻的，处二 十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员 和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 BA、未依据规定履行客户身份识别义务的未依据规定保存客户身份资料和交易记录的C、未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D 与身份不明的客户进展交易或者为客户开立账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G 拒绝供给调查材料或者有意供给虚假材料的30. 金融机构应当依据反洗钱预防、监掌握度的要求，开展反洗钱 ()工作。A
13、、培训B 、宣传 C、业务检查D 、工作调研31. 人民银行公布的金融机构大额和可疑交易报告治理方法于()实施。A: 2022 年 3 月 1 日C: 2022 年 10 月 1 日B: 2022D: 2022年 6 月 1 日年 12 月 1 日32.金融行动特别工作组的工作目标是()。A:向全球全部国家和地区推广反洗钱信息B：在金融行动特别工作组成员内监视执行金融行动特别工作组 四十项建议C:在全球推动反洗钱特地立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的进展趋势33. 以下哪些状况，存款人可以申请开立临时存款账户()。A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D :注 册验资34
14、 .反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、()、破坏金融治理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及A 黑社会性质的组织犯罪、C 走私犯罪、DB 恐惧活动犯罪、贪污贿赂犯罪、35. 中华人民共和国反洗钱法自何时起施行( )、2022 年 2 月 1 日C、2022 年 3 月 1 日 D、2022 年 4 月 1 日36. 中国人民银行设立( 和可疑交易报),负责接收人民币、外币大额交易告。A 中国反洗钱监测分析中心C、保卫部门DB 、会计部门37. 我国反洗钱工作有哪些重要意义、稽核部门其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定实行相关措施的行A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益
15、的客观需要B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严峻刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要38.民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的需要，中国人可以采取以下措施进展反洗钱现场检查。(、A、进入金融机构进展检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可 能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D 检查金融机构运用电子计算机治理业务数据的系统39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告 的金额起点为。A:50 万 B:1000 万 C:200 万 D:500 万二、推断题1、在业务关系
16、存续期间，客户身份资料发生变更的，应当准时更 客户身份资料。2、金融机构应当在规定的期限内，妥当保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。3、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法以下用语的含义： “短期”系指 20 个工作日以内，含 20 个工作日。4、金融机构及其工作人员应当依法帮助、协作司法机关和行政执法 机关打击洗钱活动。5、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法以下用语的含义： “长期”系指 3 年以上。6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。7、除金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法第一规定的 情形外
17、， 金融机构及其工作人员觉察其他交易的金额、频率、流向、性质等有特别情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中 心提交可疑交易报告。8 大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出 的状况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。9、 检查可疑交易人员少于 2 人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。10、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法 以下用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发 生持续5 天以上。四、案例分析张某 2022 年 4 月 15 日开立自然人银行账户，开户后交易频繁， 2022 年 4
18、月 16 日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款， 其次天就取消灭金。业务发生状况如下：2022 年 4 月 16 日转来 1 笔， 金额 150 万元，4 月 17 日提现 50 万元，4 月 18 日提现 50 万元，4 月 19 日提现 50 万元， 4 月 19 日转来 1 笔，金额180 万元，4 月 20 日提现 60 万元，4 月 21 日提现60 万元，4 月 22 日提现 60 万元，后 进展销户。每次提现后就分别存入李、刘、陈等 6 个人的自然人银行 账户。请针对上述业务答复下面问题。一请问可疑交易报告应以哪些类型进展填报？二初步分析意见如何填写？ 5 分反洗钱考试题
19、库资料答案5 分一、填空题参考答案：1. 专人 2.合法审慎原则保密原则和与司法机关.行政机关全面合 作原则3“了解客户制度” 4.中国人民银行 5.真实性、完整性和 合法性 6.开立账户. 假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务 条线 9.纪律处分.刑事责任 10.法律11.准时 12.处置 离析归并 13.金融工作特别工作组 14.中国反洗钱监测分析中心 15.金 融机构 16.反洗钱局 17.反腐倡廉 18. 了解客户 19.可疑交易 信息 20. 偷逃税款 逃废债务 21.促进合作 22.缴存二、选择题参考答案：I. B. 2.D. 3.B. 4.ABCD. 5.ABCD.
20、6.C. 7.D. 8. C 9.ABCD. 10ABCDII.ABCD 12.B.13.A .14.C15.C 16.D.17.BCD. 18.BD. 19.BC.20.BC .21.CD. 22.ABCD. 23.BCDE. 24.AB 25.ABC. 26.D. 27.B. 28.D.29.ABCDEFG30.AB. 31.A. 32.ABC. 33.BCD. 34.ABCD. 35.A. 36A37. ACD.38.ABCD. 39.C.三、推断题答案：1、“、2、7、3、X、4、“、5、X、6、“、7、8、“、9、X、10、“、四、案例分析参考答案：一答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分 散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。2. 短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近 大额交易标准。3. 自然人银行账户频繁进展现金收付且情形可疑，或者一次性大 额存取现金且情形可疑。二答：该户为自然人银行账户，2022 年 4 月 16 日至 4 月 22日共转入 2 笔，金额共 330 万元，提现 6 笔共 330 万元，每次提现后 就分别存入李、刘、陈等 6 个人的自然人银行账户，且该户开户后交 易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10 天，情形可疑，经推断符合 2 号令第十一条第一款、其次款和第十六款特征。