《2023年郴州市分行反洗钱知识测试题(邮政)大全.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年郴州市分行反洗钱知识测试题(邮政)大全.docx（58页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2023年郴州市分行反洗钱知识测试题(邮政)大全 第一篇：郴州市分行反洗钱学问测试题(邮政)大全 中国邮政储蓄银行郴州市分行反洗钱学问测试题 单位：姓名： 一、单项选择题。共10题，每题2分，共20分 1.是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A.银监局B.证券委C.人民银行D.保监委 2.任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或举报，接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。 A.司法局B.公安机关C.检察院D.银监局 3.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A.代理人B.被代理人C.代理人和被代
2、理人D.以上说明均不对 4.金融机构应当在大额交易发生后的内，可疑交易发生内，通过总部或指定的机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心保送报告。 A.5、10B.5、5C.10、5D.10、10 5.客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记帐当年计起至少保存年。 A.3B.5C.10D.15 6.金融机构应将单笔或当日累计人民币交易以上的现金收支交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元 7.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中所指的“短期系 1 指个工作日内。 A.5B.3C.15D.10 8.政策性银行、商业银行、信誉社和邮政银行及从事汇兑
3、业务的机构，在以开立帐户等方式与客户建立业务关系时，或为客户办理一次性现金收支业务且金额单笔人民币万元以上的，应当对客户进行身份识别。 A.1B.2C.5D.10 9.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔万元以上现金存取业务的，应当对客户进行身份识别。 A.1B.2C.5D.10 10.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于： A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。 C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。 D.作出交易是否可疑的推断，增加反洗钱的效率和效益 二、多项选择题。共10题，每题3分，共30分，多项选择少选不给分 1.中华人民共和国反洗钱法所称金融机构是指依法设立的
4、从事金融业务的： A.政策性银行B.商业银行C.信誉合作社 D.邮政储汇机构E.证券、保险公司 2.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照反洗钱法规定实行相关措施的行为。 A.金融诈骗犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪 C.贪污贿赂犯罪D.走私犯罪 3.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以实行以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份： A.回访客户B.实地查访C.向公安、工商行政管理等部门核实 D.其他可依法实行的措施 4.以下属于可疑交易的是。 A.短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、
5、财务状况、经营业务明显不符； B.金融机构内部调拨资金； C.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准； D.闲置半年不用的帐户缘由不明的突然启用，短期内出现大量资金收付； E.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 5.在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法实行预防、监控措施，建立健全，履行反洗钱义务。 A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度D.内部制度 6.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银
6、行当地分支机构报告以下可疑行为： A.客户拒绝供应有效身份证件或者其他身份证明文件的B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完好获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人往所及其他相关替代性信息的C.客户无正值理由拒绝更新客户基本信息的D.实行必要措施后，仍怀疑从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完好性的E.履行客户身份识别义务时觉察的其他可疑行为 7.法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的 A.名称B.居处C.经营范围D.组织机构代码 E.联系方式F.税务登记证号码 8.金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期
7、改正；情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A.未依据规定履行客户身份识别义务的； B.未依据规定保存客户身份资料和交易记录的； C.未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； D.与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的；E.未依据规定对职工进行反洗钱培训的； F.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； G.拒绝供应调查材料或者有意供应虚假材料的。 9.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中所指的“频繁系指： A.交易行为营业日每天发生3次以上； B.交易行为营业日每天发生5次以上； C.交
8、易行为营业日每天发生持续3天以上； D.交易行为营业日每天发生持续5天以上； 10.金融机构在反洗钱调查中的义务包括： A.协作调查的义务B.照实供应信息的义务C.不得拒绝的义务 D.不得阻碍的义务E.供应必要经费的义务 三、推断题。共5题，每题2分，共10分 1.金融机构托付金融机构以外的第三方代为履行识别客户身份的，由受托方担当未履行客户身份识别义务的责任。 2.金融机构应当将法人、其他组织银行帐户之间单笔或当日累计人民 币50万以上的款项划转作为大额交易报中国反洗钱监测分析中心。 3.司法机关按照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，可用于其它刑事诉讼。 4.金融机构应对下属分支机构大额
9、交易和可疑交易报告制度的执行状况进行监督管理。 5.金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝供应调查材料或者有意供应虚假材料的，依法担当相应法律责任。 四、简答题。10分 1、金融机构应依法履行哪些反洗钱义务？ 五、实务题。30分 银行业金融机构在什么状况下需对客户进行身份识别？如何进行身份识别？ 其次篇：反洗钱学问测试题 反洗钱学问测试题 一、填空题每题2分 1、洗钱，是指。 2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。 3、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，自 年 月 日起施行。 4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易
10、。 5、可疑支付交易，是指交易的 有异样情形的人民币支付交易。 6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。 7、金融机构的营业机构设立特地的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。 8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、。 9、金融机构在办理支付结算业务时，觉察其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。 10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应刚好向 报告。 11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。 12、大额转账支付由金融机构通过 报告。 13、大额现金收付由金融机构通过 报告。 14、城市商
11、业银行、农村商业银行、城乡信誉合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构觉察可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会首府城市中心支行和其他地市中心支行。 15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行赐予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严峻的，取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格。 16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。 17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完好的，由中国人民银行责令限期
12、改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。 18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。 19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，关心进行洗钱活动的，应当赐予 ；构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。 20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，赐予其。 21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。 二、不定项选择题每题
13、2分 1、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和托付收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。 A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付 2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点 3、以下支付交易属于大额支付交易的是 A、法人、其他组织和个体工商户以下统称单位之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付 C、个人银行结算
14、账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 4、以下支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符 5、以下支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 C、长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付 D、法人、其他组织和个体工商户以下统称单位之
15、间金额 100万元以上的单笔转账支付 6、应记录、分析并填制可疑支付交易报告表后进行报告的情形是 A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款 B、存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付 D、与贩毒、走私、恐怖活动严峻地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付 7、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定的可疑支付交易共有几种 A、3 B、4 C、15 D、16 8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，以下属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法
16、定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码 B、开户的证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息 D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、居处等信息 9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，刚好回复，并记录存档的机构是 A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局 10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关 11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第
17、 个工作日报告中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4 12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4 13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要马上侦查的，应马上报告，同时报告其上级单位。A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关 14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上 1
18、5、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上 16、金融机构违背人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定，情节严峻的，中国人民银行可对其实行的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务 C、取消该金融机构干脆负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构 17、以下属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、探讨和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制
19、度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测 C、探讨金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作沟通 18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未依据规定设立特地机构或者指定特地机构负责反洗钱工作的，情节严峻的，可以 A、取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，赐予警告 D、撤销该金融机构 21、金融机构违背金融机
20、构反洗钱规定，有以下何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严峻的，可以取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格 A、未依据规定建立反洗钱内限制度的 B、未依据规定设立特地机构或者指定特地机构负责反洗钱工作的 C、未依据规定要求单位客户供应有效证明文件和资料，进行核对并登记的 D、未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的 22、金融机构在开展业务过程中，违背有关法律、行政法规，从事不正值竞争，损害反洗钱义务的履行的，按照 的有关规定惩处，对该金融机构干脆责任人员赐予纪律处分，情节严峻的，取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格。A、金融违法行为惩
21、处方法 B、金融机构反洗钱规定 C、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法 D、中国人民银行法 23、金融机构为不出示本人身份证件或者不运用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行赐予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严峻的，取消该金融机构干脆负责的高级管理人员的任职资格。 A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下 三、问答题10分 人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形 反洗钱学问有奖竞答题 一、单项选择题 1、()第十届全国人民代表大会常务委员会通过了中华人民共和国反洗钱法。 A
22、、2023年11月1日 B、2023年10月31日 C、2023年11月10日 D、2023年10月30日 2、负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行 3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能解除洗钱嫌疑的账户，可以实行不超过小时的临时冻结措施。 A、24小时 B、48小时 C、36小时 D、72小时 4、根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法等法律规定，中国人民银行制定了金融机构反洗钱规定，自()起施行。 A、2023年11月1日 B、2023年10月31日 C、2023年1月1日 D、20
23、23年11月1日 5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是。 A、中国人民银行 B、公安部 C、平安部 D、国务院 6、以下人民币支付交易属于可疑支付交易的是A、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元 B、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元 C、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元 D、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。 7、企业各级机构在办理外汇资金交
24、易业务中，对符合以下标准的可疑外汇现金交易，应当每月依据规定的报告内容和程序报告。 A、企业频繁运用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁运用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁运用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁运用10万元以下人民币现钞购汇的 8、中华人民共和国反洗钱法确定自起施行。 A、2023年11月1日 B、2023年10月31日 C、2023年11月1日 D、2023年1月1日 9、人民币可疑交易记录保存期限为 A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年 10、应当依法关心、协作司法机关和行
25、政执法机关打击洗钱活动，按照法律、行政法规等有关规定关心司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。 A.中国人民银行 B.金融机构 C.商业银行 D.保险机构 二、多项选择题 1、“洗钱，是指将或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 2、以下人民币支付交易属于人民币可疑支付交易。A、2023年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。 B、2023年3月28日，张明在某分行从其
26、人民币个人银行结算账户中取款6万，2023年4月5日支取现金237万元。 C、2023年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2023年4月4日，取款89万。 502023年3月31日，取现20万元，2023年3月30日取现50 万元，行结算账户中存款90万，2023年4月1日，取款1万，D、2023年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。 3、下面属于反洗钱上游犯罪的是： A、毒品犯罪 B、社会性质的组织犯罪活动 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户
27、身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完好性、合法性，并依据规定进行登记，不得为客户开立或，不得为供应开户、存款、结算等服务。 A、匿名账户 B、假名账户 C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户 5、洗钱的方式有A、现金走私 B、匿名存款 C、利用“地下钱庄转移犯罪收入 D、通过民间借贷转移犯罪收入 6、以下人民币支付交易属于可疑支付交易的是。A、2023年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元 B、2023年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元 C、2023年5月5日，小王
28、来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元 D、2023年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元 7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有以下行为之一的，依法赐予行政处分：()A、违背规定进行检查、调查或者实行临时冻结措施的； B、泄露因反洗钱知悉的国家隐私、商业隐私或者个人隐私的； C、违背规定对有关机构和人员实施行政惩处的； D、其他不依法履行职责的行为。 8、洗钱的过程有阶段 A、归并阶段 B、放置阶段 C、离析阶段 D、报告阶段 9、金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的
29、设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：A、未依据规定履行客户身份识别义务的； B、未依据规定保存客户身份资料和交易记录的； C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； D、违背保密规定，泄露有关信息的； 10、以下人民币支付交易属于可疑支付交易A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 B、有意化整为零，躲避大额支付交易监测。C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。D、长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。 三、
30、推断题 1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 2、任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 4、经调查仍不能解除洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以实行临时冻结措施。 5、洗钱，是
31、指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。 7、个人银行结算账户短期内累计万元以上现金收付，是可疑资金。 8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。 9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 10、中华人民共和国反洗钱法于第十届全国人民代表大会常务委员会其次十三次会议通
32、过。 一、单项选择题：每题2分，共44分。 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国_最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有_种。B A、3种； B、4种； C、7种； D、8种。 4、我们通常说的反洗钱“一规定两方法中的“规定是指_。 A、个人存款账户实名制规定； B、金融机构管理规定； C、大额现金支付登记备案规定； D、金融机构反洗钱规定。 5、金融机构反洗钱“一规定
33、两方法在_正式实施。 A、2023年3月1日； B、2023年7月1日； C、2023年2月1日； D、2023年4月1日。 6、金融机构为不出示本人身份证件或者不运用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行赐予该金融机构警告，可以处_的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 7、金融机构在开展业务过程中，违背有关法律、行政法规，从事不正值竞争，损害反洗钱义务的履行的，按照_的有关规定惩处。 A、金融机构反洗钱规定； B、境内外汇账户管理规定； C、商业银行法； D、金融违法行为惩处方法。 8、_
34、是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县级含以上公安局、人民检察院、人民法院签发的_。 A、介绍信； B、办案协查函； C、关心查询存款通知书； D、查询令。 10、对于个人及来华人员超过等值_以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行供应身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A、1万元人民币； B、1万美元； C、3万元人民币； D、3万美元。 11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入_管理。 A、存款账户； B
35、、储蓄账户； C、单位银行结算账户； D、个人银行结算账户。 12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发_。 A、通行证； B、携带外汇进出境答应证； C、外汇交易答应证； D、信誉证。 13、一般存款账户不得办理_。A、现金缴存； B、现金支取； C、资金收入转账； D、资金付出转账。 14、在一般支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票_。 A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现； C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。 15、以下属于可疑支付
36、交易的是_。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是_。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 17、我国具有FIU金融情报中心职能的机构是_。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。18、9.11事务后，美国为加强对恐怖主义的打击，公布了著名的_，涉及金融反恐，给金融机构给予了额外的客户识别、业
37、务禁止、情报收集和报告等义务。 A、美国银行保密法； B、美国洗钱管制法； C、爱国者法案； D、反恐宣言。 19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是_。 A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。20、2023年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织_在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。 A、上海经合组织； B、欧亚反洗钱与反恐融资小组； C、亚太反洗钱小组； D、金融行动特别工
38、作组。21、2023年5月10日，_因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。 A、里昂银行； B、巴林银行； C、瑞士联合银行； D、日本大和银行。22、2023年5月12日，_中心银行以涉嫌洗钱为由，撤消了促进生意银行的答应证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流淌性危机。 A、美国； B、英国； C、日本； D、俄罗斯。 二、双项选择题：每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。 23、金融机构应当依据以下哪些规定期
39、限保存客户的账户资料和交易记录？ A、账户资料，自销户之日起至少5年； B、账户资料，自销户之日起至少10年； C、交易记录，自交易记账之日起至少5年； D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。 24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？ A、实名账户； B、匿名账户； C、真名账户； D、假名账户。 25、在以下与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院公布的行政法规有。 A、现金管理暂行条例； B、个人存款账户实名制规定； C、境内外汇账户管理规定； D、金融机构反洗钱规定。 26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户答
40、应证。 A、储蓄存款账户； B、基本存款账户； C、一般存款账户； D、临时存款账户。 27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？ A、四十条建议； B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约； C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约； D、反恐融资八条特别建议。 28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，以下正确的表述是。 A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金； B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金； C、情节严峻的，处
41、五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严峻的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。 29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？ A、负责人； B、代理人； C、被代理人； D、监护人。 30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？ A、境内外汇账户管理规定；B、境外外汇账户管理规定； C、个人结算账户管理规定；D、个人存款账户实名制规定。 31、按人民币大额和可疑支付交易报告管理方法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点，有可能属于可疑支付交易？ A、集中转入、集中转出； B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出。 32、以下外汇交易属于大额外汇资金交易的有