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1、银行账户管理自查报告范文职场最近发表了一篇名为银行账户管理自查报告范文的范文，觉得有用就保藏了，重新编辑了一下发到职场。银行账户管理自查报告范文时间在消逝，从不停留，一段时间的工作已经结束了，回顾这段时间取得的成果和出现的问题，让我们一起仔细地写一份自查报告吧。好的自查报告都具备一些什么特点呢？下面是我整理的银行账户管理自查报告范文，仅供参考，欢迎大家阅读。银行账户管理自查报告范文1为切实实行银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行依据中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知（银监办发20xx140号）及关于规范金融机构同业业务的
2、通知（银发20xx127号）等相关文件，主动开展同业业务风险排查自查工作，主要自查状况汇报如下：一、组织开展状况为保证此次自查工作能够顺当开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险限制、职场手机版操作管理现状和风险暴露状况，我行对20xx年X月X日至20XX年X月X日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效限制。（一）同业业务发展状况目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。截止至20xx年X月X日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为X万元，分别为XX同业存放X万元与XX银行同业存放X万元。（二）内限制度建设执行方面1.内控管理状况。我
3、行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度XX人民币同业存款业务管理方法，并严格根据此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度方法、业务操作流程。二是签订同业业务授权托付书。三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与方法。相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。2.同业业务授权授信管理状况。我行内部审计部依据银监办发20xx140号中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，最全面的范文参考写作网站已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门XX部将严格根据授权进行业务操作，严禁办理
4、未经授权或超授权的同业业务。一是内部审计部对合规性进行全程跟进，建立健全了前中后台分设的同业业务内部限制机制。二是建立健全统一的同业业务授信管理政策，将同业业务纳入统一授信体系。内部制度规定不存在绕道监管或躲避监管，选择性理解或曲解监管要求等。（三）同业账户开立管理方面我行严格根据有关账户管理规定，办理同业账户及异地账户的开立、变更和撤销，账户查询、冻结、划扣符合相关规定。定期对同业账户及异地账户开立状况进行内部检查，对账户资金往来状况刚好进行台账登记。不存在同业账户出租、出借行为。不存在冒用本机构名义非法开立异地同业账户状况。不存在异地账户给市场中介公司进行票据买卖供应通道，定期收取固定费用
5、。（四）同业业务开展合规方面同业业务治理体系较完善，落实专营部门制，授权管理体系较为健全。（一）同业业务操作复核相关规定，与具备准入资格的金融机构开展业务。（二）我行按要求对同业投融资业务实施分类管理，目前仅存在存放同业和同业存放两种业务。（三）我行按同业余额的0.05%计提拨备；同业业务资产质量状况较好，我行同业存款均属正常类资产，交易对手信誉均良好，未出现不良业务。（四）我行不存在通过同业业务实现消贷款规模、降风险资产、调整利润等监管套利，不存在违规利益输送，不存在账外存放同业；不存在虚增、隐藏、截留存放同业利息收入；我行对同业业务的会计核算真实、职场TOP100范文排行完整、规范，不存在
6、不合规问题。一是各类同业业务的会计处理合规真实，会计核算规范，刚好、完整、真实、精确的在资产负债表内或表外记载和反映同业业务及其交易环节。二是不存在混用、错用、乱用、私设会计科目和账外核算、甚至不记账的状况。三是不存在实际担当业务风险，通过不规范不真实的会计记账创新业务模式规避监管的行为。二、自查发觉的主要问题和风险隐患（一）未建立专营部门负责同业业务经营。（二）我行对违反规定办理同业业务的责任追究措施尚不健全。三、问题存在的缘由及分析由于我行规模较小，同业业务种类单一，除同业存款业务外其他同业业务暂未开办，考虑到人员短缺等问题未建立专营部门。制度尚不健全。目前我行执行XX人民币同业存款业务管
7、理方法，该制度中并未对违反规定办理同业业务的责任进行追究，我行在同业管理制度方面尚需完善。四、整改及问责随着我行的日益发展，设立同业专营部门管理同业业务是大势所趋，成立同业专营部门也将成为我行完善同业业务的一项重要工作。目前我行正在完善同业业务的相关制度，做到各项同业业务的各个环节都有章可循，范文写作合规有效，将详细追责措施纳入相关制度中，对于违规办理同业业务的行为绝不姑息。五、下一步工作措施定期开展全面自查。针对银监局的风险问题提示，该行结合自身实际状况，定期组织同业业务风险排查，全面摸清自身同业业务交易背景真实性和业务合规性，排查工作实现重点科目、重点账户全覆盖。有效整改。针对每次自查中发
8、觉的问题，实行有效方法进行整改，对已经开展的持同业业务，实行支配专员进行实时跟踪监测，严格防范风险，保证资金到期收回。严格执行交易对手准入制度，实行名单制管理。实行措施，稳健经营。合理进行期限错配，保证充分流淌性。我行也将依据同业业务的发展不断完善各项管理制度，严格根据制度办理业务，加强同业专营部门的管理，将同业业务做到符合监管部门及本行制度要求。加强同业学问的培训学习，并娴熟运用到实际工作中，使同业业务操作合规有效。银行账户管理自查报告范文2依据上级行要求，我行对账户管理进行了仔细自查。现将自查状况报告如下：一、账户管理状况 我行严格根据人民币银行结算账户管理方法、中国农业发展银行人民币银行
9、结算账户管理方法等制度和方法要 求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资 料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。二是对结算账户的开立、运用和撤销重点审查,对客户身份 资料的变动刚好予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，主动做好反*、客户身份识别、大额及 可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细 化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发 存贷款账户余额对账
10、单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发觉问题刚好 查找缘由，确保资金平安及内外账务相符。二、完善内限制度，规范岗位职责 根据我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。做到不相容岗位相互分别、相互制约、相互监督，对 结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清楚。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以 岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。三、加强自查力度，防范操作风险 通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，职场实行逐一梳理，不留死角，真正把 账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格根据操作规程，规范业务操作，确保资金平安，防范操作风险。在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把 关，健全完善内限制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。*县支行银行账户管理自查报告范文是篇好范文参考，涉及到同业、业务,我行、账户,管理、制度、自查,进行等范文相关内容，希望对网友有用。假如觉得本文对您有帮助，建议您保藏本网站哦