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1、保险公司半年度工作总结保险公司半年度工作总结(精选18篇) 保险公司半年度工作总结 篇1 20xx半年来,中国人寿保险股份有限公司中山分公司在省市公司正确领导下,依靠我公司全体员工的不懈努力,公司业务取得了突破性进展,领先在全省突破保费收入20xx万元大关。今年,我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务,各项工作健康顺当发展。下面结合我的详细分管工作,谈谈这半年来的成果与不足。一、工作思想主动贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示,与时俱进,勤奋工作,务实求效,勇争一流,带领各部员工紧紧围绕立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益这一中心,进一步转变观念、改革创新,面对竞争日趋激烈的临沂
2、保险市场,强化核心竞争力,开展多元化经营,经过努力和拼搏,公司保持了较好的发展态势,为大地保险公司的持续发展,做出了应有的贡献。全方面加强学习,努力提高自身业务素养水平和管理水平。作为一名领导干部,肩负着上级领导和全体员工给予的重要职责与使命,公司的经营方针政策须要我去贯彻实施。因此,我非常本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃注意保险理论的学习和管理实力的培育。留意用科学的方法指导自己的工作,规范自己的言行,树立剧烈的责任感和事业心,不断提高自己的业务实力和管理实力。不断提高公司业务人员队伍的整体素养水平。半年来,我始终把培育展业人员的业务素养作为团队建设的一项重要内容来抓,并和经理室一起实施有针
3、对性的培训安排,加强领导班子和员工队伍建设。二、业务管理没有规则不成方圆。要想使一个公司稳步发展,必需制定规范加强管理。管理是一种投入,这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作,更须要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法,并真正贯彻到行动中去,才能出成果、见效益。业务管理中我主要做了以下工作:1、依据市公司下达给我们的全年销售任务,制定各个部室的周、月、季度、年销售安排。制定安排时本着实事求是、依据各个险种特点、客户特点,部室状况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后,我本着事事落实,事事督导的方针,通过加强过程的管理和监控,来确保各部室目标安排的顺当完成。2、作为分管业务
4、的经理我非常注意各个展业部室的团队建设。始终注意部室经理和部室成员的思想和业务素养教化。半年来,我多次组织形势动员会、业务研讨会,开展业务培训活动,组织大家学学问、找阅历,提高职工全面素养。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的学问上,并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素养的不断提高,为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。3、帮助经理室全面推动薪酬制度创新,不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年,我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化四化目标,全面推动企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下,能进能出,能够充分激发员工主动性和创建性的用
5、人机制。三、部室负责工作四、工作中的不足由于工作千头万绪,加上分管业务较多,有时难免忙中出错。例如有时服务不刚好,统计数据出现偏差等。有时工作有急躁心情,有时工作急于求成,反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。总之,半年来,我严于律己、克己奉公,用自身的带头作用,在思想上提高职工的相识,行动上用严格的制度规范,在我的带领下,公司员工以不断发展建设为己任,以诚信为先,稳健经营,价值为上,服务社会为经营宗旨,锐意改革,不断创新,规范运作,取得了很大成果。x年即将过去,x年即将到来,保险市场的竞争将更加激烈,公司要想接着保持较好的发展态势,必需进一步解放思想,更新观念,突破自
6、我,渐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信念,迎接将来的挑战,使本职工作再上新台阶。我信任,在上级公司的正确领导下,在全体员工的共同努力下,上下一心,艰苦奋斗,同舟共济,全力拼搏,我们公司肯定能够创建出更加辉煌的业绩! 保险公司半年度工作总结 篇2 20xx年,我公司在深化实行总公司优化结构、把握节奏、依法合规、效益经营的战略部署下,在省公司党委和总经理室的正确指导下,有效应对市场形势改变,全面加快业务发展,使公司自身实力稳步提升,各项核心指标在当地市场对标状况较好。现将一年来的工作状况总结如下:一、总体状况(一)、确保业务合规、平稳发展今年是公司发展的稳行年,在省公司各部
7、门的悉心指导下,每月我们严格遵守上级公司下发的承保政策、费用政策,把好承保入口关,确保业务质量稳步提高。在业务良性发展的同时,经营成本和盈利水平持续改善,规模效益总体呈现协调发展的态势。截止12月末公司实现保费收入*万元。其中非车险占比%,互动业务占比9.65%。日历年度赔付率%,结案率%,刚好立案率99.46%,估损偏差率1为0.8%,综合赔付率59.15%,综合费用费(自留口径)25.73%,综合成本率85.99%,实现承保利润165.52万元。针对理赔工作中存在盲点问题,查找症结,进一步优化工作流程。如在加强损余物资的管理上,接着细化管理制度和理赔、财务的交接环节,使跑、冒、滴、漏现象得
8、到有效限制。实行管控措施的同时,公司还通过每周五的培训例会,强化理赔人员的职业道德素养和专业工作技能,防范道德风险对理赔工作的影响。通过这些有效措施的管控使公司理赔各项指标保持在较好的水平范围内。(二)、内控合规工作进一步完善,为业务发展保驾护航通过合规经营的宣导,提高全员的合规意识。提倡将合规工作日常化:即将监管机关的各项检查内容做为日常实务工作的准则、做为我们进行自查工作的重点;把上级公司的各项工作制度切实运用到实际工作中,提高了员工的责随意识。依据公司发展的实际状况,定期、合理地对公司内部各条线的管理方法进行修订和补充。通过整章建制,完善内控合规工作的依据。(三)主动开展党建、工会工作公
9、司的党建工作始终是个薄弱环节,今年9月份以后,随着高兆光书记的到来,公司的党建工作得以有序开展。通过上党课、沟通谈心等形式,使员工对党有了进一步的认训,增加了公司员工的入党主动性,同时也加强了预备党员的党性修养、提高了党风、党纪观念。为促进企业发展,维护职工权益,公司于今年4月份成立了工会组织,为进一步丰富员工的精神文化生活,奠定了组织基础。二、存在的主要问题(一)、适应市场改变、调整经营策略的意识不强今年省公司对中支公司的承保政策按月适时进行调整,由于业务发展思路的惯性思维,认为新的承保政策管控过严、过死,业务发展没有出路。没有真正理解上级公司的精细化管理意图,体现出我公司在适应市场改变和调
10、整经营策略上的实力较弱,致使公司上半年业务发展滞后,整体序时进度落后于省公司下达的目标,全年业务发展较吃力。(二)、销售队伍建设与业务发展不同步对新版基本法的实行不到位,使销售团队在管理上没有好的制度做保障,人员流淌性较大,各销售渠道都缺少稳定、专业的销售人员,影响了标准化团队的建设。公司的业务仍以内部员工销售为主,中介业务和互动业务的占比较低。(三)、服务意识不强,客服投诉事务时有发生根据总、省公司客户服务工作的要求,我们在客户服务规范上做了大量工作,客服工作从整体上有了肯定的改善,但距离执行客户服务的标准化规范还相差甚远:在基本服务礼仪上仍旧存在着装不规范、服务用语不标准,对外部客户和对内
11、部员工服务环节不紧凑,工作看法散慢的状况。柜面人员时常遭到外部客户和内部员工的投诉,与公司业务发展不相和谐。(四)执行力实行不到位较强的执行力是我们统一思想、统一目标、统一行动的重要保障。但从整体来看公司的执行力实行较弱,主要表现在:对上级公司的工作支配和工作要求执行不刚好,不细致、存在敷衍工作的状况;公司各部门和下辖机构均存在对公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的现象,我行我素,在执行力实行上存在懒散、抵触心理。极大影响了公司管理水平的提高。(五)公司精细化管理程度不高随着公司的不断发展壮大,原有粗犷性的管理方式己不适应公司的发展须要,在薪酬绩效管理、人事编制管理、服务规范执行结果考核、承
12、保理赔服务流程和关键岗位的风险管理控上体现出精细化管理程度不高。 保险公司半年度工作总结 篇3 我们在上级公司的大力支持和正确领导下,经过全体员工的共同努力,较好地完成了上级下达的任务指标。截至目前,实收毛保费万元,同比增长%,已赚净保费万元,净利润万元,赔付率为%。现将主要的工作状况汇报如下:一、实行的主要工作措施(一)抓管理,全面提高规范经营水平一是建立健全各项制度。我们不断健全完善了内限制度、管理规定、实施细则及各种管理方法,初步形成一套完整的管理制度,使整个客服工作和人的行为均在制度的管控范围之内,做到有法可依,有章可循。二是加强业务管理。在业务管理上,主要是规范理赔流程和监督检查,实
13、行科学、合理、好用的流程,规范和制约整个理赔工作,如:制定了理赔工作实务、查勘定损工作流程等,使理赔流程科学、合理和好用,同时加强对各个环节的监督检查,从而提高整个理赔水平。三是完善考核机制。随着保险竞争越来越激烈,加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略,必定要求我们在公司管理上全面提升水平,从而在竞争中发展,在竞争中前进。我们除了接着巩固和采纳过去行之有效的方法外,还根据上级公司有关规定引进和采纳了科学的管理体系,出台了一系列管理规章制度、考核方法。在日常管理中,能够仔细严格的根据上级公司财务管理规定、单证管理规定和承保相关规定,主动有效的开展工作,严格把关,仔细审核,正是由于他们负
14、责的工作看法,使得我们在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了上级公司的好评。(二)抓销售,主动开拓市场一是层层落实任务指标。年初,我们就针对地区保险市场改变及20xx年全年保费收入状况进行综合分析,将上级公司下达我公司的各项指标进行层层分解,把安排分解成月安排,月月盘点、月月落实,有效的保证了对安排落实状况刚好的进行监控和调整。在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量,进一步明确了考核方法,把综合赔付率作为年终测评的重要数据。二是加大市场拓展力度。今年来,我们把稳固车险和企业财产保险,拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重,
15、在抓业务数量的基础上,坚决的丢弃屡保屡亏的垃圾业务。我们与地方政府有关部门建立联系网络,提前获悉新上项目、新上工程名录,并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系,请他们帮助我们收集、供应新车信息,对潜在的新业务、新市场做到心中有数,主动把握市场,消退了因竞争等客观缘由带来的业务不稳定因素。针对已失业务,我们要求业务内勤把全年流失的业务列出明细,并分解到相关部门,要求加大公关力度,找出脱保缘由,确属停产企业、转卖报废车辆的,由经办人供应准确证明;属竞争流失的,我们决不消极退出,而是主动进攻,上门听取看法和建议,改善服务手段,逐个突破,全面争取回流。三是主动参加竞争。面对外部竞争所带来的业务压力,
16、我们始终保持镇静冷静,客观面对现实状况,主动寻求对策,与竞争对手们绽开了一场品牌战、服务战。公司多次向当地政府主要领导汇报工作,突出汇报我们是如何加大对地方经济建设支持力度,是如何围绕地方政府中心开展工作的,我们主动参加了全民创业调研活动,与领导一道走访个体、私营经济企业,不仅使政府对我们热心参加地方工作表示满足,还对我们正确调整业务发展方向,向中小企业供应保险保障,主动服务于他们赐予确定,从而对我们的工作赐予了很大地倾斜。我们要求全部中层干部走出办公室,对全部中小企业必需亲自上门探望,深化老客户企业,在客户企业中聘请信息员、联络员;对全部新保客户必需当面说明条款并承诺服务项目,与企业进行不断
17、的联络,实行零距离接触,只要客户须要必需随叫随到,供应各方面服务。四是加大市场占有面。依据当前阶段的保源状况,年初,我们经过细致的分析探讨,确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击,首先与交警、城市执法部门联系,请他们帮我们代理摩托车保险业务。同时与教化部门取得联系,班子成员多次与分管教化的领导、教委主任协调,最终取得他们的信任,才使我们的学平险业务有所突破。五是开展劳动竞赛。我们依据上级公司有关竞赛要求,主动协作开展了劳动竞赛活动,并自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动,从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特殊是在年末,我公司顶
18、住家财险滑坡和年末保源少的劣势状况,合理分解目标,层层落实,自加压力,跑企事业单位,跑个人家庭,一笔笔、一份份,最终以良好的成果超额完成市公司下达的任务。六是狠抓理赔管理。今年以来,我们狠抓理赔质量,首先把住定损关,做到既严又准;其次,把住核价关,做到精确、合理;最终,把住责任关,即精确界定保险责任,严格洞察骗赔案件,慎重处理拒赔案件,严格剔除不合理赔付。据统计,截至目前,告破骗赔案件、拒赔案件、剔除不合理赔付,共为公司削减赔付万元,实际为公司创建利润万元。(三)抓服务,树立保险行业的良好形象为广阔人民群众服务是保险业发展的根本目的,不断满意人民群众的保险需求是保险工作的动身点和归宿。服务是保
19、险企业的宗旨,是客服中心工作的核心内容。在对客户服务上我们力争做到主动、快速、合理、简捷、周到,急客户之所急、想客户之所想,做到该赔的肯定赔到位,不该赔的决不滥赔,不该赔的也力争让客户满足,通过我们的思想工作和处事艺术,使理赔工作更拉近与客户的距离,更促进了业务的发展。一是转变服务观念,办活保险服务。为使保户满足,我们进一步推出了承诺服务和限时服务,实行了公司权限以内赔案当天赔付,超公司上报审批案件5天赔付。承诺服务制度的建立,使我司今年接收的个理赔案件,都有效落实在承诺服务时间之内,平均结案速度提前了3天左右,受到保户的好评。二是转变工作作风,提高工作效率。我们简化办事程序,实行一条龙服务,
20、打破以往让保户自己找办公室办理业务,将全部工序集中营业大厅一起办公,并在大厅各窗口设明显标记,配导办员询问员,使保户在一处就能办理完全部手续。同时实行办理业务限时制,每笔业务办理最长不超5分钟,为保户供应了便利快捷的服务。实行大案、疑案跟踪制度,主动为保户到交警部门帮助处理事故,为保户供应了保险职责以外的服务,给保户供应了便利;在事故车辆修理上,实行现场定损,一次性结案;在修理厂修车,提前预算,车修好,只需保户交很少的差额,其余款项由公司与修理厂结算,缓解了保户交费困难,保障了保户快速复原生产。三是树立保险形象,打造财保品牌。我们下发了营业人员服务规范和管理规定,制定了一系列文明服务、廉政服务
21、的规范措施,无论是谁,触犯保户利益,年终对本人的业绩实行一票推翻,使全司业务和理赔人员都能严格根据保险原则办事。我们在广泛开展创建文明科室,争当文明优质服务标兵劳动竞赛的基础上,实行了礼仪服务、文明用语、禁服务忌语,挂牌服务、持证展业、送赔款上门等活动,并对着装、仪表、环境卫生、内务做了具体的标准规定,使全司的环境建设和人员的精神面貌面貌一新,为保户创建了舒适的投保环境。(四)抓队伍,不断提高员工素养一是加强思想教化。我们始终以来把对党员干部的思想教化放在工作的首位,做到学习有制度、有安排、有记录、有沟通。我们坚持进行了两个条例、党的xx大和xx届三中、四中、五中全会精神的学习,通过学习,进一
22、步端正和提高了思想和相识,增加了政治敏锐性。注意加强党风政风的建设工作,定期召开民主生活会,提倡建立民主、团结、主动、向上的干部队伍,在工作中实行亲属回避制度,个人运用车辆主动向财务上缴费用,公务款待实行先审批、后登记、再执行的管理制度,保证有具体的廉政台帐。二是大力引进人才。公司能不能开展好业务,人是最关键的因素。公司非常重视对人才的选拔,聘请和运用打破用人界限,实际中以事业留人,以感情留人,以待遇留人。我们实行现招现用、培训提高和人才储备的方法,通过各种渠道,广泛聘请和吸纳理赔人才,从保险同业和应届高校毕业生中优中选优,一批充溢活力、酷爱保险事业的年轻人走进了财产保险的行列,保证了短期和中
23、长期的人力资源。三是加强人员培训。为了提高理赔人员的服务水平,必需强化岗位培训。我们通过多种形式培育和运用现有人才,激励员工自学成才,提高全体员工的专业水平和综合素养。主要的培训内容是:有关法律法规、保险条款、公司规定、汽车专业学问、定损技术及有关的学问。培训的方式是:集中培训和个别培训相结合,理论培训和实际操作相结合,外请培训和自我培训相结合。每次培训都有测试,每次测试都和业绩挂钩,年终进行综合评价。四是关切员工生活。公司始终把费用向一线倾斜,在思想和经济对每位职工都赐予了亲切的关怀和帮助,每位职工每逢生日都会收到公司送去的祝愿,从而调动了员工的工作主动性和创建性,进一步增加了员工的使命感和
24、责任感,公司上下到处充溢着团结、拼搏、进取向上的良好氛围,为公司各项任务的完成打下了坚实的思想和人才基础。二、存在的问题一年来的工作虽然取得了肯定成果,但是离上级领导的要求和保户的期望还有肯定差距,还存在一些问题和不足:一是思想意识保守,工作不够大胆和创新,工作虽然到职,但没到位,工作力度不大,工作不够细,思想工作也不到位,组织、协调和沟通不够;二是面对强大的市场竞争压力,有的同志出现畏难心情,少部分员工有思想惰性,缺乏市场发展前瞻性,主动出击少,被动挨打的多,造成了少部分业务的流失;三是客服的基础工作有肯定的差距,如:制度建设、人员配备、工作流程、服务网络和信息支持等都不够;三是服务意识不强
25、、措施不力,服务体系和服务网络不够健全,服务的方法不多,也没什么特色。三、今后的准备随着市场改变和竞争的不断加剧,在今后的工作中,我们将牢牢地把握市场的主动权,加强争夺市场的力度,加快抢占市场的速度,进一步拓展市场。一是加强思想政治工作,加强学习,仔细贯彻执行总公司的各项方针政策,树立服务的观念、管理的观念。二是转变思想观念,主动适应股份制改革后新的管理模式和展业模式,接着加强竞争意识和危机意识的教化,加强并运用数据管理,引入激励机制,全面调动员工的主动性和主动性。三是强化服务意识、完善服务职能,改善服务措施。变更以往传统的服务观念,大胆创新,强化服务的角色定位,实行全方位的服务措施,形成一个
26、具有品牌的特色服务。四是接着加强与公安、交警、教化、卫生等部门的沟通,争取他们的帮助,努力提高五小车辆、学平险、校内方责任险、医疗责任险的承保率。五是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率,实行人性化服务,区分对待,加快理赔速度,提高服务质量,改善外部展业环境。六是加强培训,提高理赔人员的政治素养、专业素养及综合素养,培训实行近期与长期相结合、理论与实际相结合、内部与外部相结合,力争在短期内大大提高员工的素养,从而提高服务水平。总之,新的一年,我们面临着新的机遇和挑战,面临的困难许多,工作压力将更大,要求会更高。我们将在上级公司的领导下,以党的xx大精神为指导,坚固树立和落实科学发展观,团结一心
27、,同心协力,勤奋工作,把各方面的工作做的更好,努力开创保险工作的新局面,为我公司和保险业的发展作出新贡献。 保险公司半年度工作总结 篇4 上半年,中国人寿衢州分公司紧紧围绕市政府中心工作,以科学发展观为主题,以加快转变发展方式为主线,以业务翻身仗、公司奔小康为目标,全面落实攻坚克难、稳中求进、奋力拓展的总基调,围绕预算指标,细心谋划,攻坚克难,坚韧拼搏,主动推动各项工作的发展,取得了良好的发展态势。一、上半年工作状况一是业务保持平稳发展。截止6月30日,全市系统实现总保费收入44505.58万元,同比增长7.7%。其中,寿险首年保费收入12899.81万元;短期险保费收入3608.25万元,同
28、比增长12.49%;续期保费27997.51万元,同比增长13.02%。二是市场份额保持主导地位。截止6月30日,占衢州寿险市场份额的 45%,仍牢牢占据市场的主导地位。三是队伍发展快速。上半年,共新增销售人力250人,在册人力总人数达到1512人,较好地为社会解决就业问题,也夯实了公司发展基础。四是政保合作接着深化。上半年,公司的政保合作创项目接着得到深化,开发并上线了与社保连接的社保通系统,为公司与社保合作供应信息技术支持,稳固了合作基础。今年3月,我公司下属开化县支公司主动参加中国乡村儿童大病医保公益基金大病医保开化项目招投标,凭借成熟的结算方式,良好执行团队,完善的管理制度赢得了专家和
29、评委的认可,取得了该项目的承办权。五是保险的经济补偿作用发挥较好。全市系统共支出各类赔款、给付9835.51万元,为保障衢州人民生命财产平安,维护社会稳定作出了贡献。六是主动参加市委、市政府开展的走村入企等活动。上半年,公司主动参加市委、市政府开展的万名干部基层结亲活动,共有三名干部与开化县金村乡宋村村5户贫困户结亲,了解他们的需求,帮助他们解决实际困难,建立起长期帮扶关系。七是主动开展保单质押借款。为帮助小微企业和保险客户解决资金困难,公司主动开展保单质押借款业务。上半年,全市系统共发生保单借款金额2.18亿多元,较好地缓解了客户的资金困难。二、下半年工作安排下半年,衢州分公司将根据年初制定
30、的工作思路,进一步增加责随意识,奋力开拓,不断进取,加快发展,确保公司各项工作稳步发展。(一)奋力拓展,确保各项预算指标的完成要从树立信念、确立目标、加强企划、加强领导、关注业务结构、关注客户新增等方面下功夫,确保各项预算指标的完成。(二)亲密合作,深化和扩大政保合作业务要接着把政保合作作为转变发展方式的着力点,发挥已有优势,接着加强与政府部门的沟通和联系,进一步深化扩大政保合作业务。(三)加强销售队伍建设,夯实发展基础要树立队伍是公司发展的第一资源理念,优化保险销售服务人员结构,提高销售服务人员的专业素养,建立一支具有良好的金融保险学问、销售技能和诚信品质,能够适应保险创新发展和金融一体化竞
31、争,面对不同客户群供应专业服务的销售服务人才队伍。(四)加强宣扬,主动做好保单质押借款工作要接着做好保单质押贷款工作,帮助保险客户解决资金困难。要加强宣扬,简化手续,使保单质押借款成为保险客户解决资金困难有效途径之一。(五)尽职尽责,努力完成市委、市政府下达的各项工作任务要主动参加市委、市政府组织开展的各项活动,接着参加万名干部基层结亲活动,确保全面完成市委、市政府下达各项工作任务。(六)强化服务,为客户供应满足保险服务要根据保监会要求把抓服务放在突出位置,依托第七届客户节活动,推出多项特色增值服务,着力提升服务质量和服务水平。要落实以客户为中心的服务理念,把客户需求作为一切经营活动的动身点,
32、把客户的须要、满足、便利、兴奋作为衡量工作成效的一个重要标准。 保险公司半年度工作总结 篇5 今年以来,保险分公司着力打造以诚信为基础的合规文化,不断通过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚决支持者、实践者和受益者,合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下:一、20xx年上半年合规工作回顾上半年,我们保险始终坚守合规经营,坚持走合规促发展,合规出效益之路,为有效将转方式、促规范、防风险、稳增长落实到详细工作中,将合规工作目标进一步详细化,年初,我们确立了总体工作支配,其中,首要一条就是合规工作,合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必需合规,合规
33、实行一票推翻。1、分公司及下属机构合规组织的建设状况;为了加强对合规工作的组织领导,将合规工作常态化、机制化,我司注意合规组织的建设,在公司主要负责人变动后,我们刚好对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新,为加强对合规工作常态化管理,更好地落实公司合规政策,有效防范和降低公司经营中的合规风险,分公司各部门和各机构设立了专(兼)职合规管理员,履行相应的工作职责,我司今年3月印发了关于明确合规管理员及工作职责的通知,使合规工作网络、工作机制更趋完善。2、合规制度建设;合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分,我们在坚决执行保监会、总公司合规制度的前提下,与时俱进,有所创新。为有效从源头防止腐败行
34、为的发生,让领导人员时刻提高警惕,绷紧廉洁从业这根弦。依据总公司中层领导人员廉洁从业承诺实施方法,结合我司实际,制定了保险分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施方法;为仔细实行保监局关于印发<20xx年保险业小金库专项治理工作实施方案>的通知和总公司下发的20xx 年小金库专项治理工作实施方案的文件要求,制定分公司20xx年小金库专项治理工作实施方案;依据保监局关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知和20xx版行政许可指引的要求,为提高拟任高管人员合规意识,了解相关法规学问,制定了拟任高管人员保险法规培训和测试管理方法,这些制度的出台是对总公司和
35、保监局相关政策的有效跟进,促进了我司合规工作的有序运行。3、合规风险管控状况;风险管控是整个合规工作的重要一环,今年以来,我司不断强化对合规风险的排查工作,依据保监发【20xx】1号关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知,为规范承保流程,加强合规经营,规避监管风险,我司发出关于承保数据真实性要求的风险预警通知,要求各级承保中心在出单过程中,真实录入各项信息。1、业务来源必需照实录入,严格区分代理业务和直销业务。 2、严格遵照反洗钱、承保理赔客户信息查询制度等规定,照实收集客户各类信息资料,真实录入业务系统。 3、业务员业务必需真实,不得互挂。各类违规事务一经发
36、觉核实,分公司将对机构相关责任人问责,并赐予重处。 为了管控高风险车型业务,我司出台关于高风险车型业务的承保通知,依据分公司20xx年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导,以及近期各级机构仍旧接着大量此类一些高风险业务签报,全部集中体现在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分公司此类业务经营数据持续恶化,为进一步管控此类业务的承保风险,我司对高风险车型界定,并作出高风险业务承保规定和管控要求。我司高度重视风险排查工作,公司领导亲自挂帅,通过风险排查,财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。 年初,我司向各机构所在地保协发出合规工作征询看法函,就合规事宜与保险联谊互动,请他
37、们对我司所属机构合规状况进行评价打分,从收回的征询看法函反馈状况来看,我司各机构均无违规惩罚状况,监管机构及保协对我司主动合规的做法赐予充分的确定。4、合规检查、督促、指导状况;合规工作是一项系统工程,为了促进各机构合规工作根据总公司专项治理实施方案工作要求,一是全面推动小金库专项治理工作,要求各机构要仔细组织复查工作,注意总结专项治理阅历,建立健全长效机制,探究从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段,、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中,我们警示大家不要有法不责众的意识,丢掉潜规则,砸烂小金库,坚决摒弃违规违纪的做法,要堂堂正正做人,明明白白做事。上半年,中介
38、业务检查也是我们年内合规检查的重头戏,依据保监会关于加强保险公司中介业务管理的通知(保监发„20xx‟107号)和财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的通知的文件精神,分公司于20xx年1月5日成立了中介业务检查小组。1月13日转发了关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知(保监发„20xx‟1号),传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。1月27日,在全辖内下发了关于开展中介业务专项检查的通知的文件,要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作,重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、
39、不透亮的合作关系,着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司依据现场结果结合各机构自查状况,分公司刚好向总公司报送了自查报告,对存在一些其他问题,并制定了整改措施。依据保监会及总公司关于开展第三次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知精神,我司仔细开展财务业务数据真实性自查及整改。为主动稳妥的推动自查工作,我司在总公司文件的基础上,制定了分公司第三次财务业务数据真实性检查实施方案,方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间支配、自查报告的内容要求和报送时间。4月
40、18日,我司又刚好转发了总公司关于开展第三次财务业务数据真实性自查工作的补充通知。将总公司的要求第一时间传达宣导到位,为顺当开展自查和整改工作赢得了主动。5、合规培训开展状况。上半年,我司合规培训工作主要围绕三个层面进行,一是通过总公司OA合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏时常有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示,我们刚好通过晨会、工作例会进行宣导,变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参与分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司支配的学习培训,我们都仔细组织,做好记录,提出要求,加强互动。三是财务、承保、理赔等条线依据总公司及监管机构的要求,刚好进行各类合规培训,如理赔上,根据总公司新
41、理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求,新车险理赔系统已于20xx年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理,依据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的安排和要求,于20xx年6月13日,对全省理赔查勘车进行了GPS系统的安装,并与新车险理赔系统进行了绑定。于20xx年6月20日对理赔查勘手机的运用进行了严格细致的系统培训,仔细学习了总公司对于查勘手机运用的规定,并依据分公司的实际状况,制定了合理的查勘手机管理规定,与查勘员签订了书面的协议,以规范查勘手机的运用。6、合规管理存在的问题、隐患、违规事务及处理状况;合规管理是一项须要常抓不懈的工作,从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧:
42、全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然,从保监会70号文件出台后,各层面人员的合规理念日益提高,但在实际经营工作中,仍有一些员工期望通过打擦边球、走捷径来增加既得利益。行业自律的新改变使合规工作面临窘境。当前,行业自律的嬉戏规则屡遭冲撞,如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限,使得保险业竞争更趋困难多变,也使我们坚守合规变得更加困难。二、上半年反洗钱工作总结回顾在总公司及杭州人行的正确指导下,我司反洗钱工作有了新的进展,现将上半年我司反洗钱工作总结如下:1、注意领导,完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作,我司成立了以分公司总经理为组长,分管总为副组长,各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导
43、小组,设立反洗钱工作领导办公室,明确分公司计财部详细负责反洗钱工作,在安排财务部设立反洗钱主管一名,设立反洗钱岗负责此项工作,自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动,我司都刚好予以调整补充,为履行好反洗钱职能供应了强有力的组织保证,只有组织推动,这项工作才能取得实效。2、反洗钱内限制度建设与执行状况上半年,我们反洗钱工作突出制度先行,做到有章可循,刚好转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件,坚持根据分公司反洗钱内部限制制度、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法实施细则、反洗钱管理方法等内部限制制度要求,明确了各部门的反洗钱工作职责,规定了客户身份识别、大额
44、及可疑交易上报等详细做法,制定了客户洗钱风险划分标准等,有力促进了反洗钱工作的规范运作,为公司开展反洗钱工作供应了牢靠依据。总体来讲,我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的防火墙,我司财务的反洗钱筛选系统 ,承保上反洗钱客户信息系统,具有很好的识别可疑交易信息的功能,对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。3、反洗钱内部审计状况在反洗钱工作中,我们坚持根据总公司及杭州人行的要求,仔细做好反洗钱内部审计工作,做到定期不定期进行反洗钱审计,确保规定动作不走样。20xx年5月9日,我司向总公司报送了关于反洗钱工作内部检查的报告,一是细心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行状
45、况;三是可疑交易报送及相关状况。总之,我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。4、反洗钱宣扬与培训状况20xx年11月是反洗钱宣扬月,分公司与下辖机构联合举办宣扬活动,并在全部营业大厅通过挂宣扬横幅、发放宣扬资料、设立询问台的方式,向客户做反洗钱宣扬。公司围绕反洗钱法律法规的实施,结合工作实际,通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领,邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱学问;主动组织反洗钱工作条线人员参与总公司视屏培训,利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导,使每个员工都做到学法、知法、遵守法律,提高了反洗钱工作的基本技能。不断
46、增加员工执行反洗钱法律法规的自觉性。20xx年4月14日,总公司进行了20xx年反洗钱专题培训,我司反洗钱条线全部人员参与了视屏培训,通过培训,我司受训人员的反洗钱工作实力得到有效提高。20xx年5月6日,我司派员参与了20xx年xx省反洗钱工作会,我司仔细作了传达学习,重点是宣导杭州人行行长所做的工作报告。5、协作监管状况为进一步满意监管机构对反洗钱工作的要求,提高公司员工反洗钱工作实力,增加反洗钱工作的有效性,我司20xx年4月18日出台印发了关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知,重新公布各部门和各机构专(兼)职反洗钱工作人员名单,对专(兼)职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。今年初,我司向各机构所在地保协发出合规工作征求看法表恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价,从各保协反馈状况来年,他们都对我司合规工作进行主动评价,无违规被惩罚的状况。6月24日,杭州人行反洗钱处*科长、副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访,检查期间为20xx年1月至20xx年5月,分管总陪伴检查,并作了反洗钱工作的专题汇报。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统具体了解我司履行反洗钱义务状况,并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估,重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等状况进行检查