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1、银行岗位考试答案8章银行岗位考试答案8章 第1章 向申请人送达企业征信业务经营备案证或山东省信用评级机构备案证的，应通知申请人在济南分行备案之日起( )日内，凭申请人授权委托书、被授权人本人有效身份证件，到济南分行领取企业征信业务经营备案证或山东省信用评级机构备案证。申请人因故不能及时领取的，济南分行应在上述期限届满后邮寄送达申请人。A.1B.5C.10D.3正确答案：C按会计管理的风险防范要求,应严格落实对账、记账岗位分离制度,严禁由记账柜员兼任对账工作。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确下面关于基金正确的说法是:()A、基金的收益率一定高于储蓄和国债的收益B、基金交易日为每周一至周
2、五，法定节假日除外，交易时间一般为每天9：3017：00C、基金的手续费分为前端收费和后端收费。前端收费是指当您认购、申购基金时，不缴纳手续费;后端收费是指当您认购、申购基金时，需要交纳手续费D、我行为客户提供部分基金的转换业务参考答案：D下列不属于财务报表勾稽关系的分析时的审查内容的是()。A.本期报表内部各项目之间勾稽关系B.各项目数据小计、合计、总计是否正确C.本期与上期报表之间勾稽关系D.主表与主表、主表与附表之间勾稽关系参考答案：B我国2022年修订的刑法将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪?答案：(1)毒品犯罪;(2)黑社会性质的组织犯罪;(3)恐怖活动犯罪;(4)走私犯罪;(5)贪污
3、贿赂犯罪;(6)破坏金融管理秩序犯罪;(7)金融诈骗犯罪。检验工作底稿质量的两个标准是:(),是否有充分的依据来支持所得出的结论。A.记录的容是否充分B.是否达到了检查目标C.语言是否简明、易懂D.记录的容是否完整、清晰参考答案：B银行岗位考试答案8章 第2章商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的,应当由总行统一制定服务价格,并由总行按照本办法规定统一进行公示。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确解析：商业银行服务价格管理办法(银监会令20221号)第十二条。属于限定性指标有()。A、员工列入异常行为B、发生重大风险事件或事故案件C、网点及上级行内控评价为4级及以下、列
4、入重点监控机构或被监管机构通报等D、智能推送事项(督办类)参考答案：ABC要()对个人客户经理执行禁止性规定的情况进行检查。A、每日B、每月C、每季D、每年参考答案：C 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的银行有权()。A继续为客户办理业务B中止为客户办理业务C更新资料D上报交易参考答案：B已经报送现金投放回笼计划的银行业金融机构,()券别可于当年1月31日前调整一次。A.100元B.100元、50元C.50元参考答案：B()指标是指运行督导员检查揭示的网点内部运营风险管理状况。A、可控风险暴露水平B、重要事项审核质量C、集约运营质量D、制度执行有效
5、性参考答案：D银行岗位考试答案8章 第3章对商业银行的内部控制评价实施步骤包括:了解内部控制体系和()。A.10分B.20分C.50分D.100分参考答案：C保证的方式有()。A.一般保证B.连带责任保证C.全部保证D.部分保证参考答案：AB反洗钱现场调查时,被询问人应当逐页在其提供的书面材料上签名或盖章。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 柜员现金箱实行限额管理，对柜员配置现金箱，现金箱设置最高限额，超过限额的现金应及时入库。判断对错参考答案：() 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定地条件和程序，审查批准银行业金融机构地()。A设立B变更C终止D业务范围答案：ABCD 县
6、域医院一般固定资产贷款是指针对医院扩建、装修、购置医疗设备等产生的资金需求而发放的贷款。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试答案8章 第4章 2022年3月甲、乙、丙、丁、戊共同出资成立了一家有限责任公司。同年 5月丙与张三达成转让协议，准备将其余公司中的出资份额全部转让给张三，丙向其他四个股东发出了转让出资的书面通知，其中甲、乙表示同意。戊收到通知之日起已经 40天，仍未答复是否同意转让，丁明确表示不同意转让。下列说法中正确的是( )。A.丙有权将自己出资份额转让给张三B.任何情况下，其他股东在同等条件下可以行使优先购买权C.如甲和乙同时主张优先购买权，应当抓阉决定由谁行使优
7、先购买权D.如甲和乙同时主张优先购买权，应先协商协商不成，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权正确答案：AD 金融机构合规总监在案防方面的主要职责包括：A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制D.跟踪落实监管部门提出的案防监管要求正确答案：ABC在使用内部评级的模型的银行中,个人没有否决权。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误下列哪些是农信社员工行为规范中关于工作纪律的要求?()A、遵章守纪、依法合规B、服从管理，保守秘密C、团结协作，顾全大局D、廉洁奉公，不谋私利参考答案：ABCD
8、以下哪项不是谈判语言运用的基本原则?()A、准确性B、模糊性C、针对性D、灵活性本题答案：B销毁工作由二级分行(含)以上运行管理部门会同保卫、内控合规等部门共同实施,()和()均应对销毁记录签章确认。A、销毁人员B、凭证管理员C、保卫人员D、监销人员参考答案：AD银行岗位考试答案8章 第5章 下列哪种组织结构又被称为多线性组织结构（）A.直线型B.事业部制C.多维立体结构D.职能型正确答案：D 商业银行（ ）应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。A.每月B.每季度C.每半年D.每年正确答案：D对金融机构反洗钱工作监督检查情况实施评估,主要是是对下列哪些情况进行评估()A
9、、上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查B、同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计C、反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查D、监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查参考答案：ABC中国工商银行在任何情况下都不会通过邮件、短信、电话等方式主动要求客户将资金转入某一指定账户,也不会向客户索要()的内容。A、银行密码B、账号C、身份证信息参考答案：A票据法规定的拒绝证明形式主要有()和退票理由书。A.公式催告B.口头通知C.拒绝证书D.其他答案：C根据银行从业人员职业操守,银行业从业人员在与客户的接触中,下列做法不当的有()。A.客户是上帝，应当满足客户的一切要求B.每天都有与客户
10、的娱乐活动C.在重大节日向客户打电话问候D.赠送客户当地商场消费卡参考答案：ABD银行岗位考试答案8章 第6章在资产负债率分析中,这一比例越高越好。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 既办理储蓄业务又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员至少为2人(含 运营主管)。判断对错参考答案：( ) 中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则是根据()，结合党员领导干部廉洁自律工作实际制定的。A.中华人民共和国宪法B.中国共产党党章C.中国共产党章程D.中华人民共和国刑法正确答案：C 根据反洗钱法的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时
11、冻结措施：A.该客户有向境外转款的迹象B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户正确答案：B 经济学家对经济模型评论的标准是:A.假设是否合理,是否现实;B.对实际问题的研究是否可以理解并可操作,以及可以实证;C.模型的应用结果与实际数据一致;D.以上都正确;正确答案：D关于个人网上银行e卡,下列哪个描述是正确的()。A、一个客户可以申请多张e卡。B、申请了e卡后，客户在网上购物时能使用e或网上银行注册卡。C、一个客户只可申请一张e卡。D、客户可通过柜面注销e卡。参考答案：C银
12、行岗位考试答案8章 第7章 商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过程中违背客户真实意愿，强制以承兑汇票形式提供融资，不合理增加客户负担，虚增中间业务收入的，认定为()。A.违规收费行为B.费用转嫁行为C.强制收费行为D.不合理收费行为正确答案：A 审计风险是指被审计单位经营活动及内部控制中存在重大差异或缺陷的可能性。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误下列选项中,允许进行现金交易的是()A、活期存款B、个人双整开户C、单位定期开户D、基本户销户参考答案：ABD从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易,应直接上报,不需进行人工复核。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 统计检查时
13、，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.二B.三C.一D.五正确答案：A 关于特殊残缺、污损人民币，以下说法正确的是_。A.金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务B.金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论填制金融机构特殊残缺污损人民币兑换单，向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务C.金融机构应收回持有人持有的中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书D.金融机构无需收回持有人持有的中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书正
14、确答案：BC银行岗位考试答案8章 第8章通过支付系统划款的委托收款付款业务,从委托收款的付款交易发起,系统直接在支付系统往账登记簿中记载,形成支付系统往账贷方待发送信息,通过支付系统确认交易将其发送人行前置机。()此题为判断题(对，错)。答案：正确根据广东华兴银行内部账户对账管理办法,按日核对的内部账户需签发内部账户手工签发余额对账单()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。(判断题)参考答案：() 1694 年创办的( )是第一家资本主义股份制商业银行,它标志着资本主义商业银行制度开始形成以及 现代银行的产生。A、阿姆斯特丹银行B、汉堡银行C、渣打银行D、英格兰银行E、德华银行答案：D信用评级要根据独立、客观、公正的原则设定指标体系,采用宏观与微观、动态与静态、定量与定性相结合的科学分析方法评定信用等级。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。()参考答案：