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1、银行岗位考试答案5章银行岗位考试答案5章 第1章 张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期存款，该金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险()A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符C、缴款对象异常，由第三人代缴保费D、趸缴大额保费答案：A 依据证监会、银监会关于规范上市公司对外担保行为的通知要求，上市公司董事会或股东大会审议批准
2、的对外担保，必须在中国证监会指定信息披露报刊上及时披露，披露的内容包括()。A、董事会或股东大会决议;B、截止信息披露日上市公司及其控股子公司对外担保总额;C、上市公司对控股子公司提供担保的总额;D、上市公司对除控股子公司外提供担保的总额。参考答案：A, B, C 冠字号码查询信息系统的数据至少保存5个月。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： 贴现计息天数按贴现之日起至汇票到期日的前()天止的实际天数计算。异地票据，可加计()天的划款邮程。A.1B.3C.5D.7本题答案：A, B金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,同时要向
3、中国人民银行报备()此题为判断题(对，错)。答案：对客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确()负责组织全国银行业金融机构反假货币知识培训工作A.银监会B.财政部C.人民银行D.国务院反假货币工作联席会议答案：D 假人民币伪造光变油墨的方法主要有。A.用普通单色油墨印刷B.用珠光油墨印刷C.用凹版印刷D.用胶印印刷正确答案：ABD银行岗位考试答案5章 第2章 中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?答案：中国反洗钱监测分析中心根据关于加强全省农村商业银行员工贷
4、款管理的意见,贷款期限由各农商银行根据实际合理确定,原则上不超过()。A.1年B.2年C.3年D.5年参考答案：D农村信用社履行借款合同有( )( )两种,现金支付的,现金出纳员在付现金前一要( ),二要( ),以保证借款人事后不能赖账,出现顶名、冒名、假名贷款或借款人能赖账的,( )要承担责任。参考答案：转账支付，现金支付，验明身份，借款人在付款凭证上签字，出纳员 除系统自动核销及授权核销除外，运营主管对下列哪些预警信息必须逐笔详细说明?A、柜员操作同名账户、同身份证号交易B、存单小额开户交易C、个人不动户转动户交易D、同柜员存折、卡存取答案:ABCD根据广东华兴银行营运预留印鉴管理办法,由
5、建库人员手工编号的印鉴建库后,需及时登记电子台账,以便于验印人员查询、核验。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确下面哪一项不正确,尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的()。A.真实性B.完整性C.有效性D.可靠性参考答案：D 商业银行信息科技部门负责人是本机构信息科技风险管理的第一责任人。此题为判断题(对，错)。正确答案：依据关键岗位承担的风险责任和业务复杂程度等因素,业务运行人员轮换期限分为()。A、1年B、2年C、3年D、4年E、5年参考答案：ABCDE为了保证个人存款账户的(),维护存款人的合法权益,2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发为了保证个人存款账户的（）
6、，维护存款人的合法权益，年月日中华人民共和国国务院令第号发布个人存款账户实名制规定，并从当年月日起实施。A.安全性B.真实性C.严密性D.隐秘性正确答案：B银行岗位考试答案5章 第3章 银行业金融机构应加强数据采集、存贮、传输、使用、备份、恢复、抽检、清理、销毁等环节的有效管理。判断对错参考答案：()解析：银行业金融机构信息系统风险管理指引第27条 储蓄存款挂失申请书保管期限为十五年。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告?()A.单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支B.单笔或当日累计人民币交易20万元以上
7、或者外币交易等值1万美元以上的现金收支C.自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转答案：BD个人住房贷款是指贷款人向自然人或法人借款人发放的用于购买住房的贷款。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的残缺、污损人民币，应_。A.上缴中国人民银行B.金融机构留存C.退回原持有人正确答案：C 票据变造是指无权更改票据内容的人，对票据上（）加以改变的行为。A.财务专用章B.金额C.日期D.签章以外记载事项正确答案：D信用
8、评级机构应该按以下()要求进行跟踪评级。A.跟踪评级包括定期和不定期跟踪评级B.进行实地调查C.跟踪评级报告应当与前次评级报告保持连贯D.在信用等级时效限定期内按照跟踪评级安排继续进行评级服务参考答案：ACD 同城票据处理流程是什么?本题答案：1)票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。2)票据和结算凭证的填写是否按规定记载，记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称未涂改，其他记载事项更改的是否已由原记载人签章证明。3)票据和结算凭证的大小写金额是否一致，凭证上下联次金额是否相符。4)背书转让的票据是否在规定的范围内转让，其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规
9、定在粘接处签章。5)是否加盖提出行“同城清算专用章”和其它当地人民银行要求的章戳。6)转账支票的签章是否与预留印鉴相符。7)对不同票据和结算凭证还应对其特性方面进行审核。 中国人民银行对预算单位专用存款账户实行核准制。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试答案5章 第4章理财销售人员可向客户提供()服务。A.代客理财B.委托理财C.代客转账D.以上都不是答案：D有下列情形之一的,给予主要负责人、分管负责人、直接责任人和关联责任人经济处罚,并处以警告或记过纪律处分;造成经济损失的,应予全额经济损失赔偿,同时给予记大过直至开除纪律处分。()A.未经批准擅自开办金燕卡业务的;未经批准发行
10、金燕卡新产品的B.违反银行卡六项制度的规定计息和收费标准;违反银行卡六项制度规定账户及交易管理规定的C.不及时清算金燕卡资金或出现差错未及时进行调整的;为不符合发卡条件的单位或个人办理金燕卡的D.档案资料保管不善，造成缺损、遗失的;其他违反金燕卡管理规定的行为正确答案：ABCD公式“从客户整体关系中得到的净税前收益率=对客户提供贷款和其他服务的净收入超出该客户存款的贷放资金净额”反映的哪种贷款定价模式()。A.价格领导模式B.成本加成定价模式C.客户盈利分析模式D.资金成本定价模式参考答案：C中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法所称的货币包括()。A.人民币B.外币C.港币D.澳元参考
11、答案：AB反洗钱非现场监管办法(试行)适用于以下金融机构()A、政策性银行B、保险公司C、保险资产管理公司D、基金管理公司参考答案：ABCD反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括()A、公司高层领导B、各部门负责人C、反洗钱联络员D、具体工作人员答案：ABCD2022年版20美元采用了光变面额数字,其颜色变化为?()A、古铜变绿B、绿变黑C、绿变蓝D、铜变蓝参考答案：A我国反洗钱法律制度比较齐全,包括()。A.反洗钱法律B.行政法规C.部门规章制度D.司法解释参考答案：ABCD仅反洗钱岗是防范公司被利用洗钱的第一道防线,在客户身份识别和风险评估方面承担重要的责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案
12、：错银行岗位考试答案5章 第5章关于对公业务的地位和作用,以下表述不恰当的是()。A、对公业务是商业银行的战略支柱B、对公业务是商业银行经营绩效的重要支撑C、对公业务的发展是推动商业银行的业务创新和经营转型的动力D、对公业务是零售业务的有益补充参考答案：D 计算机操作系统是控制和管理计算机软硬件资源，以尽可能合理、有效的方法组织多个用户共享多种资源的程序集合。此题为判断题(对，错)。正确答案： 企业年金基金投资管理应当遵循()的原则。A.谨慎原则B.公平原则C.分散风险原则D.竞争原则参考答案：AC“信e快贷”业务采用电子签名签署相关合同协议,与人工签名具有同等法律效力。()此题为判断题(对，
13、错)。参考答案：正确 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括：A.从单纯打击转向预防和打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善D.反洗钱国际合作机制日益重要E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用正确答案：ABCDE 银行从业人员与同事相处的准则是()。A、互相监督B、求同存异C、团结合作D、尊重同事E、化大事为小事本题答案：A, C, D 自()起一律使用2022版银行票据凭证。A.2022年1月1日B.2022年2月1日C.2022年3月1日D.2022年5月1日正确答案：C ()是企业对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益之后，不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。A.风险规避B.风险降低C.风险分担D.风险承受正确答案：D 发出的商业汇票委托收款获付款的，由经办行操作员按先销记、后收款的流程处理。()本题答案：错