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1、21年银行岗位答疑精华5章21年银行岗位答疑精华5章 第1章 会计凭证按其填制程序和用途的不同分为()两类.A、原始凭证B、转账传票C、记账凭证D、现金传票本题答案：A, C 保证人应当依照支付结算办法的规定，在票据或者其粘单上记载保证事项。保证人为出票人、承兑人保证的，应当在票据的()记载保证事项。A、背面B、正面C、粘单上D、任何地方本题答案：B 票据的()在票据上的签章不符合票据法以及票据管理实施办法规定的，或者无民事行为能力人、限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但不影响对票据上其他签章效力的认定。A.背书人B.持票人C.承兑人D.保证人本题答案：A, C, D二级分户现金存
2、入的路径是()A.支付结算-现金B.支付结算-转账C.客户服务-签约-对公购物车-二级分户D.客户服务-签约-对公购物车答案：A非法集资洗钱案件包括()A.非法吸收公众存款洗钱案B.传销洗钱案C.集资诈骗洗钱案D.贷款诈骗洗钱案答案：ABCD 什么是重要单证?本题答案：重要单证包括有价单证和重要空白凭证。有价单证是指经批准发行的印有固定面额的特定凭证，如实物债券、定额存单等。重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据。 以下哪个单位不是中国农业银行股份有限公司的发起设立单位。()A.中华人民共和国财政部B.中国人民银行C.中央汇金投资有限责任公
3、司D.全国社保基金正确答案：B 本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按( )处理。A.上追两级B.上追一级C.上限D.下限正确答案：C21年银行岗位答疑精华5章 第2章 我行某新开户客户账户内有6万元活期存款，可能两个月内不会使用，客户想投资于稳健型理财产品，如下投资方式适合客户选择的有()。A、“步步为赢”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1001)B、“步步为赢2号”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1002)C、灵通快线无固定期限超短期产品D、通知存款E、贵金属递延业务本题答案：B, C, D 非违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位，则可视为问题()
4、。A.已整改B.部分整改C.未整改D.无法整改正确答案：A 省联社下达的关于进一步加强全省农信社对账工作的通知中对账范围及频度是如何规定?正确答案：社企往来对账。指信用社(储蓄所、分社、营业部，下同)与开立结算账户的单位之间的账务核对。包括活期存款账户和定期存款账户。社企往来要求按月对账。内部往来对账。指信用社与县联社、县联社与市州联社(办事处)及省联社、市州联社(办事处)与省联社之间的账务核对。包括约期存款、备付金存款、结算保证金、调剂资金等。内部往来要求采取按日对账与按月对账两种形式。同业往来对账。指信用社与人民银行以及其他金融机构之间的账务核对。同业往来要求按月对账。 金融行动特别工作组
5、(FATF)于1990年制定了关于洗钱问题的( )文件，成为各国反洗钱立法的指导性文件。A.四十项建议B.40+8项建议C.40+9项建议D.40+10项建议参考答案：A 以下不属于操作风险事件的是_。A.内外部欺诈B.客户、产品和业务活动C.就业制度和工作场所安全D.决策失误正确答案：D根据人民币鉴别仪通用技术条件(GB._169992022),人民币鉴别仪按照鉴别方式分为()A.动态鉴别仪和静态鉴别仪B.磁性鉴别仪和非磁性鉴别仪C.A类鉴别仪和B类鉴别仪D.号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别仪答案：A.当两国之间存在国际贸易时,生产与消费都在生产可能性边界之外。()此题为判断题(对，错)。参考
6、答案：错误 商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督_。A.行长B.监事会C.内控合规部门D.监察部门正确答案：B21年银行岗位答疑精华5章 第3章以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素()A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入黑名单的客户C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户答案：ABCD 以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息?()A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C.执行客户身份识别制度的情况D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况参考答
7、案：ABCD工行债市通的办理手续有()。A、与我行建立债券结算代理关系B、工行为委托人开立债券托管账户C、设计理财方案D、债券交易、结算参考答案：ABCD多家银行业金融机构参与同一项目融资的,原则上应当采用()方式。A.公开竞标B.参与时间孰早C.由融资机构选择D.银团贷款参考答案：D 村镇银行是独立的企业法人，享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任。判断对错参考答案：() 行长授权管理办法规定的行长授权是指( )。A.农业银行股东大会在公司法和公司章程范围内对董事会和监事的授权行为;B.农业银行总行行长在公司章程和董事会授权的范围内，向本部其他
8、经营管理岗位和分支机构负责人授予经营管理权限的行为;C.董事会在公司章程、股东大会议事规则和董事会议事规则范围内授予总行行长经营管理权限的行为;D.农业银行总行行长授予副行长、各部门负责人和独立审批等管理岗位经营管理权限的行为。正确答案：B保险公司及其代理人进行新型产品的信息披露时,可以使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比,以使客户更容易接受本产品。 ( )此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 质押应收账款要注意防范：()A.交易双方之间是不是有对销或轧差约定的应收账款。B.间接客户为异地客户，未在本行开立结算账户。C.出质人对应收账款是不是有充分的处置权，不存
9、在其他权利限制。D.是不是非企业集团的内部账款。正确答案：ACD21年银行岗位答疑精华5章 第4章根据反洗钱法及相关规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。A.该金融机构B.上述所指的第三方机构C.金融机构工作人员D.第三方机构的工作人员参考答案：A 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚?正确答案：由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，可处以(十万元以上三十万元以下)数额的罚款。突发事件处置的基本原则包括()A.以人为本
10、、全员参与B.依法规范、预防为主C.统一领导、分级负责D.系统联动、资源整合参考答案：ABC动态口令刮刮卡单笔转账支付限额为(),当日累计限额为()。A.1000，2000B.2000，3000C.1000，3000D.3000，5000正确答案：A账务处理包括()等。A.贷记调整B.例外交易协商C.一次退单D.例外长款处理正确答案：ACD中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法所称货币是指()。A.人民币B.外币C.人民币和外币参考答案：C 任何贷款都不得由正常类或关注类直接调为损失类。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 下列操作风险类型中，( )可直接导致银行案件。A.内部
11、欺诈B.就业政策和工作场所安全性风险C.实体资产的损坏D.执行、交割和流程管理风险正确答案：A21年银行岗位答疑精华5章 第5章 商业银行发生不可抗力导致严重损失，造成直接 经济损失1000万元以上的事故、自然灾害，应及时向银监会或其派 出机构报告。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 对担保机构的资信情况应每( )进行评价。A 二年B 三年C 半年D 一年标准答案：D 拟订银行业立法规划，应当征求银监会各内设部门、派出机构、金融机构和国家相关部门的意见。()本题答案：对 1999年版第五套人民币纸币张中的红蓝彩色纤维丝不是随机分布的。此题为判断题(对，错)。正确答案：即使违规贷款的偿还从
12、目前看有充分保证,也是正常的,但是存在着法律执行风险的问题,这样的贷款至少为()。A.关注类B.次级类C.可疑类D.损失类参考答案：A 残缺、污损人民币的具体兑换标准是_。A.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换B.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按面额的一半兑换C.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换D.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换正确答案：ABC作为电子商业汇票系统参与者的银行、财务公司申请停止参加电子商业汇票业务处理功能模块或申请撤销大额支付系统行号时,必须指定承接者承接存量的电子商业汇票业务。()此题为判断题(对，错)。答案：正确为实现全省农信社2022至2022年的业务目标,要重点实施人才兴业战略。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确