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1、21年银行岗位答疑精华5篇21年银行岗位答疑精华5篇 第1篇金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的参考答案：ABD大额交易报告要素不包括( )A.代办人身份证件/证明文件号码B.对方金融机构代码类型C.对公客户注册资金D.交易去向答案：CP2P网贷包
2、括的核心主体不包括()。A.网络平台B.银行C.借款人D.出借人答案：B承兑不得附有条件,否则视为拒绝承兑;背书不得附有条件,否则视为背书无效。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误商业银行开展保证收益理财计划时,应向银监会报备。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，依照下列顺序清偿:()。破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照比例分配。A.破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金;B.破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破
3、产人所欠税款;C.普通破产债权。答案：ABC一个企业账户要设两个操作员,要开2个UsbKey。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确反洗钱客户身份识别的主要工作要求包括:()。A.识别客户身份B.识别代理人身份C.了解交易目的、性质D.了解实际控制人、受益人身份答案：ABCD21年银行岗位答疑精华5篇 第2篇 农村合作金融机构取得的抵债资产不足偿还全部贷款本息(含表内表外利息)的差额，不用再继续追索。()此题为判断题(对，错)。正确答案：下列哪种情形,金融机构应当立即解除临时冻结()。A、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的B、在按照中国人民银
4、行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的C、直接接到侦查机关继续冻结通知的D、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的参考答案：B “没有贷款的人就没有信用报告。”请问这种说法对吗?为什么?本题答案：这种说法不对。与银行虽未发生过信贷关系，但开立了个人结算账户或其住房公积金信息、参加养老保险信息、电信缴费信息等被征信系统采集，这个人也会有信用报告。办理现金收付款业务要求按()配款。A、币种B、客户需求C、券别D、金额参考答案：C中国人民银行及其分支机构不得授权下级机构检查由上级机构负责监管的义务机构。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 按照中国农业发展
5、银行违规问责办法(试行)的有关要求，违规行为情节轻微的，按照农发行违规积分管理办法，给予 ()。A.违规问责B.违规积分C.通报批评D.离岗学习正确答案：B()欧元为欧元区唯一合法货币A.2022年7月B.1999年1月C.2022年9月D.2022年7月1答案：D 临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得( )。A.涂改 B.挖补 C.刀刮 D.皮擦或用药水销蚀参考答案：ABCD21年银行岗位答疑精华5篇 第3篇 中资商业银行行政许可事项实施办法规定, 境内商业银行作为股份制商业银行法人机构的发起人，其资本充足率不低于（ ）。A.5%B.8%C.10%D.15%正确答案：B汇票付款时,汇票金额为
6、外币的,以外币支付。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错解析：票据法第五十九条，汇票金额为外币的，按照付款日的市场汇价，以人民币支付。私人购买住房的支出,包含在私人消费中。()此题为判断题(对，错)。参考答案： 错误解析：私人购买住房的支出，包含在投资的固定资本形成中，不包含在私人消费之中。 对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格() 。A、有效B、重新审批C、视具体情况答案：A 本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门?A.稽核审计部B.业务发展部C.监察保卫部D.合规风险部正确答案：D我国票据法所称抗辩,是指票据债务人根据票据法规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。(
7、)此题为判断题(对，错)。参考答案：正确客户通过在境金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由( )报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的金融机构或者发卡行答案：D 证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容()A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施正确答案：B21年银行岗位答疑精华5篇 第4篇 密码汇款的取款有效期为（ ）天。A.20B.30C.50D.60正确答案：B2022版100美元使用了动感安全带,前后晃动与左右晃动钞票时,安全带上的图文分别出
8、现()现象。A、上下移动、上下移动B、左右移动、左右移动C、左右移动、上下移动D、左右移动、不移动参考答案：C 银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：正确人民币活期储蓄存款利息计算时,本金以“元”为起息点,元以下不计息。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 ()是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或者通过银行自助设备存取现金的服务。A.定期存款B.通知存款C.零存整取D.活期存款
9、正确答案：D 境外汇入的外汇可直接在银行换成人民币吗?参考答案：个人年度总额等值5万美元内的结汇，凭本人有效身份证件在银行办理;超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和相关证明材料办理，资本项目项下按个人外汇管理办法实施细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。 财政政策和货币政策的配合模式大体上有四种，即：双紧、 双松或_。正确答案：一松一紧商业银行在内部控制评价测试过程中遇有业务缺项或问题“不适用”时,应将涉及到的分值在评价项目总分中扣减。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确21年银行岗位答疑精华5篇 第5篇 反洗钱交易报告制度中不包括：A.大额交易报告制度B.可疑交易报告制
10、度C.可疑线索移送制度D.交易报告免责条款正确答案：C 信贷风险补偿策略正确答案：对于那些无法通过分散或转嫁等方法进行管理，而且又无法规避、不得不承担的风险，贷款人可以采取在交易价格上加进风险因素，即风险回报的方式，获得承担风险的价格补偿，通过加价来索取风险汇报。 与管理会计的工作目标相比较，企业财务会计的工作目标侧重于对内报告。此题为判断题(对，错)。正确答案： 可疑交易报告制度正确答案：是指信用社在客户身份识别时发现客户存在有关可疑行为，或不论金额大小，客户交易金额、频率、流向、用途、性质等方面情形异常或发现涉嫌恐怖融资有关情形的，都要由金融机构总部于交易发生后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告的制度。 合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括()所产生的合规风险等。A.新产品和新业务的开发B.新业务方式的拓展C.新客户关系的建立D.新客户关系的性质发生重大变化正确答案：ABCD商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负()。A.主要责任B.管理责任C.领导责任D.首要责任参考答案：D 金融风险提示的方式包括：()A.金融风险提示函B.金融风险情况通报C.约见谈话正确答案：ABC 依法履行对征信机构的监督管理职责的机构是()。A.中国人民银行B.银监会C.各级政府D.商业银行正确答案：A