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1、理财规划师考试试题题库8篇理财规划师考试试题题库8篇 第1篇下列属于贸易管制手段的是()。A:限制资本输出B:进口配额制C:出口补贴政策D:进口关税政策答案：B解析：常用的贸易管制手段包括：进口配额制；进口许可制；规定苛刻的进口技术标准；歧视性采购政策；歧视性税收政策。A项属于外汇管制；CD两项属于财政管制。根据税法的相关规定，对个人购买社会福利有奖募捐奖券、福利赈灾彩票及体育彩票一次中奖收入不超过()的暂免征收个人所得税。A:10000元B:20000元C:50000元D:100000元答案：A解析：李先生采用等额本息贷款的方式购买了一辆汽车，共向银行贷款20万，期限5年，年利率5%。以下选
2、项正确的是A.李先生每年应还款5万元B.李先生每年应偿还借款4.62万元C.李先生每年应偿还本金4万元D.李先生第一年应偿还本金3.62万元E.李先生第一年偿还利息1万元答案：B,D,E解析：税法规定免征城镇土地使用税的包括()。A:个人所有的居住房屋B:个人所有的院落用地C:免税单位职工家属的宿舍用地D:集体办的各类学校、医院、托儿所、幼儿园用地E:个人办的各类学校、医院、托儿所、幼儿园用地答案：A,B,C,D,E解析：下列属于市场准入的有:A.机构准入B.业务准入C.法人准入D.高级管理人员准入E.技术准入答案：A,B,D解析：理财规划师考试试题题库8篇 第2篇()是指已在银行办理个人住房
3、贷款的借款人在还款期间，由于房屋出售等原因，房屋产权和按揭贷款需同时转让给他人，并由银行为其做贷款转移手续的业务。A:个人住房转按揭贷款B:个人住房再按揭贷款C:个人住房倒按揭贷款D:个人住房按揭贷款答案：A解析： 城镇土地使用税的计税依据为纳税人实际占用的土地面积。（ ）正确答案：只需买方缴纳。 作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此( )不能作为现金等价物。A活期储蓄B货币市场基金C各类银行存款D股票正确答案：D 商业银行通常充当证券投资基金的( )。A受托人B托管人C监督人D管理人正确答案：B当总需求水平过低，经济衰退时，政府应_社会福利费用，_转移性支出水平。()A:增加；降
4、低B:减少；提高C:减少；降低D:增加；提高答案：D解析：保持经济持续稳定增长，是政府进行宏观政策调控的主要目标之一。当经济体中总需求不足时，政府可以通过扩张型的财政政策刺激总需求，如扩大支出，提高社会福利费用等手段拉动经济增长。理财规划师考试试题题库8篇 第3篇 小李去年大学毕业，目前收入有限，他适合购买( )。A定期寿险B终身寿险C生死两全寿险D变额寿险正确答案：A 小刘2022年参加工作，2022年结婚，婚前和妻子小张于2022年1月共同买了一套两居室的房子，首付30万元是二人之前的积蓄以及父母的资助。贷款70万元，期限25年，利率为6.85%，购买当月开始还款，等额本息还款方式。目前小
5、刘的月薪为6000元，小张为4500元，均为税前。小刘2022年的业绩表现优秀，预计12月底公司会发给他10万元的奖金(税后)，他和小张商量后决定将这l0万元奖金用于提前归还房贷。目前小刘一家所负担的房贷月供款占其税前收人的比例( )。A偏高B合理C偏低D无法确定正确答案：A举办企业年金制度是增强企业凝聚力和竞争力的需要，其原因不包括()。A:吸纳优秀人才B:调动企业员工的生产积极性C:增强企业与员工的凝聚力D:提高员工当期消费水平答案：D解析：企业年金制度增强企业与员工的凝聚力，并能在一定程度上有助于吸纳优秀人才，调动企业员工的生产积极性，提高企业生产率。共用题干上官夫妇目前均刚过35岁，打
6、算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元（退休后每年出从退休基金中取出当年的生活费用）考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4070的速度增长。夫妇俩预计退休后可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为6%退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为4%根据案例回答下列问题。（计算结果保留到整数位）接75题，由于推迟了退休年龄，上官夫妇退休基金共需约()。A:2087600元B:2，068700元C:1，946640元D:2，80670
7、0元答案：C解析：注：投资收益率6%。 如果某客户的净资产占总资产比例过大，说明( )。A客户家庭财务结构很合理B客户家庭可以通过增加债务进一步优化财务结构C客户家庭支出过多，应开源节流D客户家庭资产配置状况良好正确答案：B理财规划师考试试题题库8篇 第4篇 对于重复保险合同，我国采用( )进行赔偿。A比例责任制B顺序责任制C责任限额制D责任分摊制正确答案：A按照风险和收益标准划分的股票类型不包括下列( )。A.蓝筹股B.潜力股C.绩优股D.垃圾股答案：B解析：下列经济指标中，属于滞后指标的是()。A:失业的平均期限B:货币供给量C:国内生产总值D:个人收入答案：A解析：涉外公证书都是发往域外
8、使用的。()答案：错解析：涉外公证书一般是发往域外使用的，但也有一些是外国人申请办理在我国国内使用的。保险公司注册资本的最低限额为()。A:1亿元B:2亿元C:5亿元D:10亿元答案：C解析：理财规划师考试试题题库8篇 第5篇共用题干张某与刘女士均为企业白领，2022年登记结婚。婚前两人约定每月各自从工资里拿出1000元用于日常生活，其余部分归各自所有。婚后两人居住在张某父母留给他的一套三居室的房子，用每月的共同出资添置了部分家具。由于刘女士不能生育，一年后以夫妻名义领养一男孩。2022年因感情不和张某与刘女士协议离婚。根据案例回答4346题。张某和刘女士在申请登记离婚时，未就子女抚养问题达成
9、一致意见，则下列说法正确的是()。A:婚姻登记部门应当允许离婚B:婚姻登记部门应当进行调节，调节不成允许离婚C:婚姻登记部门应当指定一方为监护人D:只能通过诉讼程序离婚答案：D解析：A项属于张某的婚前个人财产，一方的婚前财产属于夫妻个人特有财产，不能转化为夫妻共有财产，即使在离婚时，也不能作为共有财产进行分割；B项，由于双方存在财产协议，因此只能认定工资的约定部分为共有财产；D项属于刘女士一方专用的生活品，属于个人财产。根据民法意思自制原则，夫妻约定的内容仅要求合法，并不要求必须公平合理。对子女和财产问题已有适当处理是协议离婚的必要条件。如果婚姻关系当事人不能对离婚后的子女和财产问题达成一致意
10、见、做出适当处理的话，则不能通过婚姻登记程序离婚，而只能通过诉讼程序离婚。D项，因感情不和分居满两年为法院准予离婚的情形之一。适用此条款须满足四个要件：有分居满两年的事实，一般情况下指分居处于持续状态；分居的原因是因感情不和，而不是其他原因；是诉讼离婚，而不是协议离婚；经过调解无效。以下关于Keirsey和Bates模型的心理特征描述中属于思考型的是()。A:对外部事物感兴趣B:自由自在C:允许新事物D:公正答案：D解析：A项为外向型的特点，B、C两项为感知型的特点。一个抛硬币的游戏，规则为：支付5元获得一次抛硬币的机会，如出现正面则可获得20元，若出现反面则需额外支付12元。一个游戏参与者抛
11、一次硬币获得收益的数学期望为()元。A:8B:4C:3D:-1答案：D解析：本题考查的是数学期望的计算。一次游戏获得收益的数学期望=20*50%+（-12）*50%-5=-1（元）。共用题干老张持有某创业板上市公司甲的股票100手，占该公司合计股本的0.2%。该公司总资产10000万元，其中负债3000万元，全部为短期债券，利率为6%；2022年税后利润2000万元，所得税率为25%，分红比率为50%。假设该股票的值为1.8，风险溢价为5%。根据案例回答3-6题。甲公司2022年的ROE为()。A:30B:30%C:28.57D:28.57%答案：D解析：ROE=净利润/平均股东权益=2000
12、/(10000-3000)=28.57%。根据CAPM模型，可得：股权成本=6%+1.8*5%=15%。加权平均资本成本(WACC)=6%*3000*(1-25%)/10000+15%*7000/10000=11.85%。股利的稳定增长率=(1-股利支付率)*ROE=(1-50%)*28.57%=14.29%。兰特、布朗和Hackett社会认识职业理论试图说明文化、性别、遗传天赋、社会关系和不可预料的人生事件这些可能影响和改变职业选择努力的因素。它着重研究对个人职业选择的影响的因素不包括()。A:个人效力B:结果C:预期D:收入答案：D解析：兰特、布朗和Hackett社会认识职业理论产生于阿尔
13、伯特班杜拉的社会认识论，并试图说明文化、性别、遗传天赋、社会关系和不可预料的人生事件这些可能影响和改变职业选择努力的因素。它着重研究个人效力、结果、预期和个人目标对个人职业选择的影响。理财规划师考试试题题库8篇 第6篇标准普尔股票价格指数基点数为()。A:1B:10C:100D:1000答案：B解析：标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于1923年开始编制的股票价格指数，该指数按基期进行加权计算，其基点数为10。 2022年4月27日，中国人民银行上调贷款利率27个基点，我国的住房公积金贷款利率也上调了18个基点。（ ）此题为判断题(对，错)。正确答案：某客户持有一份九月份小麦看涨期权，期
14、权费为200元，则该客户的利润区间为()。A:-200+B:0+C:200+D:-200答案：A解析：分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，()不属于分析客户财务状况的主要内容。A:投资偏好分析B:资产负债表分析C:现金流量表分析D:财务比率分析答案：A解析：是指将纳税人的全部应税所得分成若干部分，每一部分可以包括一类或几类所得，各部分分别按不同的费用扣除标准和税率进行计税。A.混合所得税制B.分类所得税制C.综合所得税制D.单一所得税制答案：A解析：理财规划师考试试题题库8篇 第7篇在整个理财规划中，()规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划是
15、理财规划的必备基础。A:投资规划B:养老保障C:教育保障D:现金保障答案：D解析：根据专业理财规划的基本要求，为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等意外事件的情况下，也能安然度过危机的现金保障系统十分关键，这也是理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排的。只有建立了完备的现金保障，才能考虑将客户家庭的其他资产进行专项安排。李先生的公司规模不断扩大，他决定买下一座写字楼用于全体员工办公，那么需要缴纳房产税的适用税率为()。A:12%B:4%C:1.2%D:1.5%答案：C解析：本题考查房产税从价计税的适用税率。李先生所购买的写字楼，依照房产计税价值征税，即从价计税，适用税
16、率为1.2%。钱老先生是一位孤寡老人，为了有人能照顾自己的晚年生活，与邻居张先生签订了遗赠抚养协议，约定张先生负责为钱老先生养老，钱老先生将价值20万元的房产赠给张先生，2022年钱老先生突发心脏病，在送往医院的途中钱老先生留下口头遗嘱，将房产赠给一位朋友，并指定两位护士为遗嘱见证人，则钱老先生去世后房产归（ ）。A.朋友B.张先生C.国家D.朋友、张先生平分答案：B解析：表见代理属于()。A:有效代理B:无权代理C:无效代理D:有权代理E:滥用代理权答案：A,B解析：表见代理虽属广义上的无权代理的范畴，但表见代理依法产生有效代理的法律效力。 按照国家规定，购房者与房地产开发商签订商品房买卖合
17、同时，按照购销金额的一顶比例贴花。则就买卖合同王先生需要交纳印花税( )。A120元B84元C168元D240元正确答案：D理财规划师考试试题题库8篇 第8篇公司型基金在组织形式上与()类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。A:合资公司B:有限责任公司C:股份有限公司D:集团公司答案：C解析：公司型基金的特点在于：基金公司的设立程序类似于一般股份公司，基金公司本身依法注册为法人；基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。阳阳今年刚刚研究生毕业，是一个快乐的单身族，由于在外地工作，一切都要靠自己打拼，对于和阳阳相似的处于单身期的人，其理财需求通常包括()。A:租房B:满足日常开支C:如有教育贷款，要偿还教育贷款D:进行小额投资积累经验E:每月保持部分结余答案：A,B,C,D,E解析：老金的下列财产权利中不属于遗产的是()。A:死亡抚恤金B:存款C:汽车D:房屋答案：A解析：死亡抚恤金，是职工因工死亡后，所在单位给予死者家属或其生前被抚养人的精神抚慰和经济补偿，不属于遗产的范围。个人净资产的数量越大，资产结构越合理。答案：错解析：我们在选择养老保险产品时，不是我们关注的非价格因素的是( )。A.该保险公司对于养老保险产品是否具有优势B.相同保额是否保险费用交得更少C.偿付能力是否强D.保险公司分支机构是否多答案：B解析：