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1、21年基金从业考试题免费下载5节21年基金从业考试题免费下载5节 第1节 风险价值(VA.R)又称()。A.标准差B.贝塔系数C.在险价值D.风险溢价正确答案：C 假定一只股权投资基金的收益分配顺序如下：(1)返还投资人本金(2)支付投资人8%优先收益(3)按2080比例在管理人和投资人之间分配剩余利润假定最终扣除管理费等费用后收益是 20%，则投资人的投资收益是( )。A.12%B.16%C.17.6%D.14%正确答案：C 一般来说，封闭式基金在发行完毕后会在交易所挂牌交易。在交易过程中封闭式基金的报价单位是( )。A、每一份基金价格B、每十份基金价格C、每百份基金价格D、每千份基金价格答
2、案：A 投资者转让私募基金份额，下列情形中符合法律要求的是( )。A.张三将自己持有的200万元私募基金份额拆分成50万元和150万元转让给李四和王五，受让后李四和王五持有的私募基金份额的净值分别为50万元和150万元B.张三将自己持有的3000万元的私募基金份额平均转让给李四、王五、赵六等三人，受让后该私募基金的投资者人数为201人C.张三将自己持有的100万元私募基金份额转让给李四，李四已有200万元的金融资产，最近3年个人平均收入为40万元D.张三将自己持有的500万元私募基金份额，转让给一家净资产为1500万元的法人单位正确答案：D答案解析：依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金应当
3、向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人，所以选项B错误;私募基金的合格投资者是指具有相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低于300万元或者最近3年个人平均收入不低于50万元的个人。选项AC错误，选项D正确。 2022年1月颁布的( )规定了外资创投企业可以采取公司之组织形式，也可以采取非法人制组织形式。A、合伙企业法B、外资创投管理办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法正确答案：B解析：2022年1月颁布的外资创投管理办法规定了外资创投企业可以采取公司之组织形式，
4、也可以采取非法人制组织形式。 关于买断式回购，以下说法不正确的是()A.在买断式回购期内，该债券归逆回购方所有，逆回购方可以使用该笔债券B.回购期间回购债券如发生利息支付，则所支付利息归债券持有人所有C.目前买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定D.买断式回购的资金融出方不可以获得回购期间债券的所有权和使用权答案：D解析：D项，与质押式回购不同，买断式回购的资金融出方不仅可获得回购期间融出资金的利息收入，亦可获得回购期间债券的所有权和使用权。 金融市场的构成要素不包括( )A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式答案：C解析：金融市场的构成要素不包括流通
5、渠道。 21年基金从业考试题免费下载5节 第2节 资产管理特征不包括( )。A、从参与方来看，包括委托方和受托方B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值C、从收益特征来看，具有增值的特点D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产参考答案C解析：本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产;(3)从管理方式来看，资产管理主要通
6、过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。 基金招募说明书不得登载任何个人、机构或企业的祝贺性、恭维性或推荐性的题字、用语及任何广告、宣传性用语。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：证券投资基金招募说明书的内容与格式（试行）第七条招募说明书不得登载任何个人、机构或企业的祝贺性、恭维性或推荐性的题字、用语及任何广告、宣传性用语。 基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列关于利息倍数的说法，错误的是( )。A、对于债权人来说，利息倍数越低越安全B、对于举债企业，为了维持正常的偿债能力，利息倍数
7、至少为1C、对于举债企业，利息倍数越高越好D、若利息倍数过低，企业将面临亏损、偿债的稳定性与安全性下降的风险A本题考查财务杠杆比率。对于债权人来说，利息倍数越高越安全。 夏普比率是诺贝尔经济学奖得主( )于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。A.威廉夏普B.大卫C.史蒂芬罗斯D.格雷厄姆正确答案：A考点：绝对收益与相对收益。解析：夏普比率(Sp)是诺贝尔经济学奖得主威廉夏普于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。此比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差。 设立外商投资创业投资企业，至少有( )个投
8、资者应符合必备投资者的要求A.1B.2C.3D.5正确答案：A解析：设立外商投资创业投资企业，至少有一个投资者应符合必备投资者的要求。 下列关于正太分布的相关知识，说法错误的是（）。A.正态分布是最重要的一类连续型随机变量分布B.正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很密集C.正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低，由中间(X=)向两边递减，并且分布左右对称，是一条光滑的“钟形曲线”D.如果频率直方图呈现出钟形特征，可认为该变量大致服从正态分布正确答案：B正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很稀疏。21年基金从业考试题免费下载5节 第3节
9、 避险策略基金的安全垫等于( )。A、价值底线超过投资组合现时净值的数额B、投资组合现时净值超过价值底线的数额C、投资组合中风险资产与保本资产的比例D、投资组合中现金资产与保本资产的比例正确答案：B 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并及时向( )报告。A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会正确答案：D 目前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。A、商业银行B、保险公司C、证券投资咨询机构D、基金评价机构正确答案：D解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司
10、、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。 金融期货中率先出现的是( )。A、股票指数期货B、利率期货C、外汇期货D、股票期货正确答案：C解析：率先出现的是外汇期货，利率期货和股票指数期货也紧接着产生。 现金流量表的基本结构不包括（）。A.经营活动产生的现金流量B.投资活动产生的现金流量C.筹资活动产生的现金流量D.合作贸易活动产生的现金流量正确答案：D现金流量表的基本结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资(也称融资)活动产生的现金流量。 根据基金收益分配是否优先满足投资人的出资及一定比例的收益，将分配方式分为( )。.按基金分配.按收益分配.按规模分配.
11、按单一项目分配A、B、C、D、正确答案：D解析：本题考查基金收益分配的方式。根据基金收益分配是否优先满足投资人的出资及一定比例的收益分为两种分配方式：一种是按基金分配，另一种是按单一项目分配。 ( )制定了私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)，明确了私募投资基金管理人登记和私募基金备案的程序和要求，对私募投资基金业务活动进行目律管理。A、基金业协会B、中国证监会C、证券交易所D、中国证券监督管理委员会正确答案：A解析：基金业协会制定了私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)，明确了私募投资基金管理人登记和私募基金备案的程序和要求，对私募投资基金业务活动进行目律管理。21年基金从业考
12、试题免费下载5节 第4节 甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了()的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责B.客户至上和专业审慎C.忠诚尽责和保守秘密D.保守秘密和专业审慎C 组织结构应当权责分明、相互制约体现的是股权投资基金管理人内部控制的( )原则。A.相互制约B.成本效益C.适时性D.全面性正确答案：A解析：股权投资基金管理人内部控制的原则中，相互制约原则是指组织结构应当权责分明、相互制约。 关于单位资产净值，下列说法错误的是( )。A、公募基金每天公布单位资产净值B、期末基金单位资
13、产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额C、利用基金单位资产净值计算收益率，只需考虑利息D、基金单位资产净值不受基金份额申购赎回的影响答案：C解析：本题考查基金收益率的计算。选项C错误，利用基金单位资产净值计算收益率，只需考虑分红。 在我国，传统的资产管理行业主要是( )。A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司正确答案：C 基金管理公司在基金的运作和管理中通常会遭遇的风险有( )。A.信托风险B.流动性风险C.战略风险D.产品风险E.业务风险答案：A B C D E 根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是()。A.基金代管人与基
14、金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资B 某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%,债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于()。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金正确答案：D考15;见销售基础教材P67-6821年基金从业考试题免费下载5节 第5节 下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。A、专业性B、适用性C、服务性D、一次性正确答案:D解题思路：证券投资基金属
15、于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。 基金的存款利息收入计提方式为( )。A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提正确答案：C考点：基金会计核算。解析：利息主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。各类资产利息均应按日计提，并于当日确认为利息收入。 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于( )。A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段正确答案：B 按照标的资产分类，权证的分类不包括（ ）。A.股权类权证B.债权类权证C.其他权证D.认股权证正确答案：D按照标
16、的资产分类，权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证。按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质分类权证可分为认购权证和认沽权证。 募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )。A.5年B.10年C.15年D.20年正确答案：B解析：募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是()。A、 股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验B
17、、 中小投资者对个股研究有较大的局限性C、 投资基金相比投资股票会有较高的收益D、 基金由专业投资机构进行管理和运作答案：C解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。 下列关于ETF的特点，说法错误的是( )。A、ETF是进行被动投资的指数基金B、与传统的指数基金相比，ETF成本较高C、机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易D、一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近正确答案：B