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1、21年基金从业考试题免费下载7篇21年基金从业考试题免费下载7篇 第1篇 关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是()。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用C 当回购权条款触发后，回购价格通常( )。A.按企业最新公允价值确定B.按回购义务人承担能力确定C.按事先约定的定价机制确定D.按初始价值确定正确答案：C解析：回购条款，是指当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按事先约定的定价机制，买回股权
2、投资基金所持有的全部或部分目标企业的股权。 督察长的职责包括（）。.组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施.对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见.对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查.向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况.及时处理临管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况.保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和
3、履职记录等，以备审查。A.B.C.D.正确答案：C督察长的职责包括：（l）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（3）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。（5）及时处理临管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见
4、、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。 基金管理人的权利有( )。A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬D：监督基金托管人答案：A B C D E 关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是( )。A.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易C.做市商和经纪人都可以代客买卖证券，获取佣金收入D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者答案：D解析：做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，
5、并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。此外，两者的利润来源不同做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金;市场流动性贡献不同在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。然而，两者有时可以共同完成证券交易，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人往往是不错的帮手，有些经纪人甚至是专门服务于做市商的。 下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是 ( )。A、当无风险利率升高时，买方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之上升B、对于美式期权和欧式期权来
6、说，有效期越长，期权价格越高C、波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高D、在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升正确答案：A 对卖方而言，直到期权买方行权才能卖出合约标的资产收回现金。故当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。当无风险利率下降时，无风险利率对看涨期权和看跌期权价格的作用则相反。 詹森指数等于零，说明( )。A.无法判断B.基金表现与比较基准的表现相当C.基金表现好于市场指数的表现D.基准表现差于市场指数的表现正确答案：B 基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。（）答
7、案：正确 公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。（）答案：错误 21年基金从业考试题免费下载7篇 第2篇 投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、( )等形式。A.信托型B.融资型C.普通合伙制D.有限合伙型答案：D解析：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，按照资金募集方式.可以分为公募基金和私募基金两类;按照法律形式.可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式。还可以分为开放式、封闭式基金。 证券的市场价格受到很多因素的影响，其中属于内在价值因素的是( )。A、资本结构B、人为操纵C、心理或情绪D、成交量、价格和成本参考答案A ( )既是金融市场的
8、中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A：企业B：居民C：金融机构D：政府参考答案：C解析：金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面:它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道;金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介入，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者;金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。 专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的
9、道德规范。A、社会关系B、投资人C、基金监督D、职业答案：D解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。 下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（ ）。A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则正确答案：BB解析货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则。金额申购、份额赎回原则。 道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是( )A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作
10、用答案：C 申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于（）元人民币。A.2亿B.3亿C.5亿D.20亿正确答案：A申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于2亿元人民币。 关于基金会计报表分析，以下表述错误的是( )。A.分红能力分析是比较特殊的内容B.基金份额变动分析是开放式基金特有的内容C.与普通企业会计报表分析的内容没有差异D.可以评价基金过往的投资管理能力正确答案：C解析：基金作为一种进行证券投资的资产组合，与普通企业的财务会计报告的分析有很大的不同。不同类型的基金其分析的方法和内容也不一样。 根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是()。A.实行后
11、端收费策略B.派发宣传资料C.投放平面广告D.新增银行代销机构正确答案：A实行后端收费策略属于基金销售价格策略。21年基金从业考试题免费下载7篇 第3篇 关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是()A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低答案：D解析：债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。所以ABC正确。债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大。 与此相类似， 债券基金的价值会受到市场利率变动的影响。债券基金的平均到期日越长
12、， 债券基金的利率风险越高。 企业的经济增加值(EVA)是指企业的税后净利润扣除()后的剩余部分。A.企业的无形资产B.企业的债务余额C.企业的资本成本D.固定资产折旧额答案：C 公司对所管理的基金应当以( )为会计核算主体。A.基金B.基金持有人C.基金所代表的权益D.基金管理人答案：A解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。 下列说法正确的有( )。.私募投资基金募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒等纪律处分的，中国基金业协会可将其加入黑名单.私募投资基金募集机构在两年之内多次被采取谈话提
13、醒等纪律处分的，中国基金业协会可对其进行公开谴责.私募投资基金募集机构在两年之内两次被加入黑名单的，可以采取撤销管理人登记等纪律处分.私募投资基金募集机构在一年之内两次被加入黑名单的，可以采取撤销管理人登记等纪律处分A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：私募投资基金募集行为管理办法第三十八条规定，募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分;在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。 基金销售费用不包括()。A.交易佣金B.客
14、户维护费C.申购(认购)费D.赎回费正确答案：A基金销售费用包含基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。 下列关于证券投资基金特点说法错误的是（ ）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明正确答案：BB解析证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基
15、金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。选项8说法错误，符合题意。 证券投资基金发行时，如基金销售未达到规定的规模而募集失败，应由（）向投资人退还认购款及利息。A.基金当事人B.基金管理人C.基金代销人D.基金托管人正确答案：B基金募集失败，应由基金管理人承担责任。 开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基金登记结算机构完成交易确认和账户管理等。此题为判断题(对，错)。正确答案： 根据证券投资基金法的规定，不得担任基金
16、管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（ ）。 I因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的 个人所负债务数额较大，到期未清偿的 法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员A.I、B.、C.I、D.、正确答案：C(P86)依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有
17、个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。21年基金从业考试题免费下载7篇 第4篇 某基金为股票指数增强型基金，投资策略如下：(1)将不低于80%的资产投资与标的指数成分股和备选成分股，(2)将不低于5%的资产投
18、资于现金或者到期日在一年以内的政府债券;(3)对剩余的资产进行主动投资。据此，以下判断错误的是()A.该类型基金的投资目标是获得超越标的指数的收益率B.与一般股票型指数基金相比，该类型基金对基金经理的管理能力要求更高C.与一般股票型指数基金相比，该类型基金的跟踪误差更大D.该类型基金的风险和预期收益率低于混合型基金正确答案：D 关于沪深300指数期货交割结算价，表述错误的是( )。A.最后交易日标的指数最后两小时的算术平均价B.最后交易日标的指数最后两小时成交价按照成交量加权平均C.最后交易日标的指数最后一小时的算术平均价D.最后交易日标的指数最后一小时成交价按照成交量加权平均正确答案：BCD
19、 下面的特征中不属于证券投资基金的是（）A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.严格监管，信息透明D.收益平稳，风险较小正确答案：D 我国现行的股权投资基金组织形式主要为( )。A、公司型.合伙型.有限型B、合伙型.契约型.有限型C、公司型.有限型.契约型D、公司型.合伙型.契约型正确答案：D解析：我国现行的股权投资基金组织形式主要为公司型.合伙型.契约型。 下列不属于基金客户服务特点的是( )A.专业性B.规范性C.持续性D.历史性答案：D ()对从业人员实施资格管理和资格考试。A、基金业协会B、证券交易所C、中国证监会D、基金公司答案：A解析：基金业协会负责对从业人员实施资格管理和
20、资格考试。 关于保本基金，以下错误的是()A、最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金B、保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券C、保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报D、保本基金从本质上讲是一种债券基金答案：D 基金管理人制定内部控制制度的( )，是指在内控制度制定时，需考虑公司运作管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。A、全面性原则B、适时性原则C、合法、合规性原则D、审慎性原则答案：A解析：题干所述内容为全面性原则。 私募基金的合格投资者为单位的，净资产不低于( )万元。A. 50
21、0B. 2000C. 1000D. 3000答案：C解析：私募基金的合格投资者为单位的，净资产不低于1000万元。21年基金从业考试题免费下载7篇 第5篇 下列关于证券登记结算机构的说法不正确的是（ ）。A.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务B.为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易C.设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准D.中国证券登记结算有限责任公司是我国的证券登记结算机构正确答案：BB项属于证券交易所的职责。根据证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。 下列( )筹资方式是投资基金证券。A：创业投资公司
22、通过投资者直接入股实现资金集中B：商业银行发行大额定期存单C：投资公司发售基金证券D：保险公司出售人寿保险单答案：C ()是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票筹集资金并上市的行为。A.再融资B.股票回购C.股票拆分D.首次公开发行答案：D解析：首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票筹集资金并上市的行为。通常，首次公开发行是发行人在满足必备的条件，经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程。 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融
23、债券正确答案：D考15;见基金销售教材P27 设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近()没有违法记录。A、1年B、5年C、3年D、10年正确答案：C解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业良好绩的财、务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。 在公司型基金中,基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。判断对错正确答案：正确 ( )是在给定投资组合所面临的风险的条件下，计算期回报率，并同时与该投资组合实际实现的回报率相比较。A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.差异回报率答案：D 基金经营机构使用客户信息时，
24、应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括( )。A、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息B、出售客户信息C、在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动D、按照收集信息的目的使用客户信息答案：D解析： 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：(1)出售客户信息;(2)向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;(3)在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活
25、动。 中金所5年期国债期货合约集合竞价指令撮合时间为( )。A.9:04-9:05B.9:10-9:14C.9:10-9:15D.9:14-9:15正确答案：D21年基金从业考试题免费下载7篇 第6篇 ( )是指当市场出现连续两个交易日的同方向涨(跌)停板、单边市等特别重大的风险时，中金所为迅速、有效化解市场风险，防止会员大量违约而采取的紧急措施。A.强制平仓制度B.强制减仓制度C.大户持仓报告制度D.持仓限额制度正确答案：B 股指期货套利交易的风险一般高于单边投机交易的风险。( )正确答案：错 现金证券化可以减少基金业绩的波动。( )正确答案：对 关于债券到期收益率，以下表述错误的是()。A
26、.在其他因素相同下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低B.票面利率与债券到期收益率呈同方向增减C.再投资收益率的变化会影响投资者实际的持有其收益率正确答案：A 企业面临的主要风险包括哪些方面( )。.财务.资源.市场.项目A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：风险分析中.企业面临的主要风险.包括市场、项目、资源、政策、竞争、财务及管理等方面 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。A、基金业协会B、中国证监会C、工商注册所在地中国证监会派出机构D、证券业协会正确答案：B解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。 ( )
27、是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资B.现金分红C.分红再投资D.基金份额分拆正确答案：D考点：基金利润及利润分配。解析：基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等。 某企业本年末资产总额为300万元，短期负债为100万元，长
28、期负债为140万元，那么该企业的资产负债率为( )。A、0.5B、0.6C、0.8D、1C本题考查财务杠杆比率。资产负债率=负债/资产=(短期负债+长期负债)/资产=(100+140)/300=0.8。 优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好的问题有( )。A：建立股东会、董事会和经理层之间的合理制衡机制B：强化基金管理公司、基金托管人、基金发起人之间的制约机制C：建立健全的内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制D：优化包括资本市场体系、监管水平、法律环境在内的基金管理公司外部体系答案：A B C D21年基金从业考试题免费下载7篇 第7篇 ( )不属于具体的基金客户服务流程。A.投
29、资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案答案：D解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。 在申购价格的确定中，基金管理人接到投资人的购买中请时，应按（）作为申购价格A.当日公布的基金单位净值B.当日公布的基金单位净值加一定的申购费用C.当日公布的基金单位净值加一定的申购费用加其他附加费用D.以上都不正确正确答案：B 诚实信用原则是( )。A.证券投资管理中最基本的原则B. 任何商业行为都必须遵循的原则C. 与理性的人的假设相矛盾D. 资本市场特有的原则答案：B 关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是
30、( )。A.提高从业人员素质B.促进行业规范发展C.促进同业交流D.对违法违规行为进行行政处罚答案：D解析：基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。 下列说法中，正确的是()。A.行业协会、基金公司、代销机构等多层次、多角度地组织开展了形式多样、内容丰富的教育活动，切实改善了投资者教育的效果B.从时空角度上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类C.相比于电子形式，纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高D.从宣传介质上看，基金投资者教育工作可分
31、为现场与非现场两种形式正确答案：A从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类，B项说法错误。相比于纸质形式，电子形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高，C项说法错误。从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式，D项说法错误。 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列( )条件，并经国务院证券监督管理机构批准。.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法
32、记录.取得基金从业资格的人员达到法定人数A.、B.、C.、D.、正确答案：D 根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为( )A.主动型基金和被动型基金B.开放式基金和封闭式基金C.在岸基金和离岸基金D.公募基金和私募基金正确答案：C解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。 关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是( )。A、战略资产配置是在一个较长时间内追求长期回报为日标的资产配置B、在进行战略资产配置时，需要考虑资产配且是否能够达到预期收益的投资目标C、在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资日标是否发生了变化D、战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配皿状态进行动态调整答案：C 下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有( )A.跨境ETFB.分级基金C.QD基金D.发起式基金答案：C