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1、21年基金从业历年真题解析5节21年基金从业历年真题解析5节 第1节 价格与交易量的关系、卖空比率、( )都属于技术分析方法。A.多规则系统 B.低市盈率C.股利贴现模型 C.市场中立多空战略答案：A 证券投资基金存在的风险有()A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险正确答案：ABCD 通常认为（ ）对个人投资者更为重要。A.风险容忍度B.风险承受能力C.风险承担意愿D.收益要求正确答案：C投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承担意愿对个人投资者更为重要。 纽约商品交易所的石油合约以（）桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以（）蒲式耳为最小交易单位。
2、A.500；1000B.1000；5000C.500；5000D.5000；1000正确答案：B纽约商品交易所的石油合约以1000桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以5000蒲式耳为最小交易单位。 我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在( )以上。A、10年B、8年C、5年参考答案：C解析：我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。 基金市场营销是以投资者的( )为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。A. 收益B. 需求C. 目标D. 特征答案：B21年基金从业历年真题解析5节 第2节 若某年通胀率为2%，年利率为1.5%，则实际利率为()A.-0.
3、5%B.1.5%C.3.5%D.0.5%答案：A 基金运作发生的费用( )基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。A.大于B.小于C.等于D.大于或等于答案：A 关于私募基金的募集，以下正确的是()。A.向合格投资者非公开募集，募集对象累计达300人B.通过微信、电子邮件等方式向不特定对象宣传推介C.通过报刊、电台宣传推介D.私募基金的投资者书面承诺符合合规投资者条件并在风险揭示中说明正确答案：D本题考查知识点记忆。 转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.12B.13C.23D.14正确答案：C(P100)基金份额持有人大
4、会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 中央独立登记模式的主要代表是( )。A、英国B、美国C、日本D、德国答案：B 私募基金合同应当约定给投资者设置不少于( )的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系 投资者。A、四十八小时B、十二小时C、八小时D、二十四小时正确答案：D解析：根据私募投资基金募集行为管理办法基金合同应当约定给投资者设置
5、不少于二十四 小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。21年基金从业历年真题解析5节 第3节 下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是( )。A.取得基金从业资格B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.具有5年以上证券投资管理经历正确答案：D解析：具有3年以上证券投资管理经历。 私募基金管理人有销售私募基金的，应当采取( )等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评价。A、客户走访B、问卷调查C、电话访问D、网络调查正确答案：B解析：私募基金管理人有销售私募基金
6、的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评价。 股指期货投资者可以通过( )建立的投资者查询服务系统，查询其有关期货交易结算信息。A.中国期货保证金监控中心B.中国期货业协会C.中国金融期货交易所D.期货公司正确答案：A 以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎、适时性原则D.成本效益原则正确答案：D 制定投资政策说明书的关键环节是( )。A、分析投资者需求B、分析投资者的财务状况C、分析投资者的偏好D、分析投资者的投资限制答案：A解析：本题考查投资政策说明书的制定。分析投资者需求是制定投资政策说明书的关键环节
7、。 开放式基金在开放期正常运作中可以接受投资者的申购和赎回，但在遇到( )可能导致基金暂停赎回。A、基金大幅亏损B、连续巨额赎回C、基金盈利大增D、连续巨额申购答案：B21年基金从业历年真题解析5节 第4节 在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道正确答案：C在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。 贴现现金流法的基础是现值原则，即在考虑资金的时间价值和风险的情况下，将预期发生在不同时点的现金流量，按既定的贴现率，统一折算为现值，再加总求得目标企业价值。用公式表示为其中：V为( );CF为( );TV
8、为( );n为( );i为( )。A、目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，终期，贴现率B、目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，预测期，贴现率C、目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，终期，贴现率D、目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，预测期，贴现率正确答案：B贴现现金流法的基础是现值原则，即在考虑资金的时间价值和风险的情况下，将预期发生在不同时点的现金流量，按既定的贴现率，统一折算为现值，再加总求得目标企业价值。V为目标企业价值;CF,为预期内第t年的自由现金流;TV为终值;n为预测期;i为贴现率。 下列关于持有区间收益率的说法，不正确的是（ ）。A.持有
9、区间所获得的收益通常来源于资产回报和收入回报B.持有区间收益率=（期末资产价格一期初资产价格+期间收入）期初资产价格100%C.持有区间收益率的组成中，收入回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增an减少D.收入回报率=期间收入期初资产价格100%正确答案：CC项，持有区间所获得的收益通常来源于两部分：资产回报和收入回报。资产回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加减少；而收入回报包括分红、利息、租金等。 私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起( )个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A.10B.20C.30D.40答案：B
10、解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十三条规定，私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。 证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的信息是内幕信息。（）答案：错误 除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有( )年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A、1B、2C、3D、4答案：C21年基金从业历年真题解析5节 第5节 全球另类
11、投资调查咨询报告指出，（）是最大的大宗商品管理公司，管理的资产规模达到了740亿美元。A.麦格理集团B.高盛公司C.布里奇沃特投资公司D.贝莱德正确答案：D贝莱德是最大的大宗商品管理公司，管理的资产规模达到了740亿美元。 证券投资基金合同的当事人不包括()。A.中国证券投资基金业协会B.基金管理人C.基金投资者D.基金托管人A 基金销售费用不包括（ ）。A.宣传推介材料费B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费正确答案：A(JP147)基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。 我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和( )。A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交
12、易所D.上海证券交易所正确答案：A解析：我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所;其中，上海黄金交易所从事现货黄金交易，而上海期货交易所从事期货黄金交易。 关于国有股权非上市转让的特殊要求，说法正确的是( )A、各级人民政府负责审核国有企业的股权转让事项B、股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计C、股权转让原则上通过二级市场公开进行D、交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清，不可分期付款正确答案：B解析：国有股权非上市转让的特殊要求具体如下：(1)国资监管机构负责审核国有企业的股权转让事项。(2)股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。(3)股权转让原则上通过产权市场公开进行。(4)交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清。金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。(5)由于国有股权非上市转让须履行特定的审批程序，在涉及国有股权转让协议的效力时，并非签订就生效，需要附加生效条件，在前期的审批、评估各项工作完成后，获得各部门批准后方能生效。 在每日开市前，基金管理人需向( )提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。A.证券交易所、证券登记结算机构B.基金销售机构C.交易对手方D.基金托管人答案：A