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1、21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑 第1辑以下（ ）不属于投资债券的风险。A.利率风险B.流动性风险C.管理风险D.通胀风险答案：C解析：一般来说，债券的主要风险形式有利率风险、通货膨胀风险、政策风险、违约风险和流动性风险，前三者属于系统风险，而后两种属于非系统风险。我国开放式基金每（ ）估值，并于（ ）公告基金份额净值。A.周：次周B.交易日；次日C.月；当日D.月；次月答案：B解析：目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。知识点：了解基金资产估值的重要性和需要考虑的因素；ETF的申购是（ ）。A.用ETF份额换取一篮子股票B.
2、用现金换取ETF份额C.用一篮子股票换取ETF份额D.用ETF份额换取现金答案：C解析：ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颧.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3个月B.3年C.1年D.5年答案：B解析：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。投资合规性风险不包括（ ）。A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D.利用因职务便利获取
3、的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动答案：C解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。 本题考察投资合规性风险以下关于最大回撤的说法中错误的是（ ）。A.可以在任何历史区间做测度B.用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力C.指定区间越短，这个指标就越不利 D.指标的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率答案：C解析：最大回撤可以在任何历史区间做测度，用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。指定区间越长，最大回撤指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标时，应尽量控制在
4、同一个评估期间。最大回撤指标的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。(2022年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（ ）。A.自基金账户销户之日起不得少于10年B.自投资人首次基金交易之日起不得少于10年C.自基金账户开立之日起不得少于20年D.自基金账户销户之日起不得少于20年答案：D解析：根据中华人民共和国证券投资基金法规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑 第2辑资本资产
5、定价模型认为，投资者想要获得更高的报酬，就必须承担更高的风险，此处风险指的是（ ）。A.系统性和非系统性风险B.非系统性风险C.系统性风险D.系统性风险减去非系统性风险后的额外风险答案：C解析：CAPM假设所有的投资者都进行充分分散化的投资，没有投资者会“关心”非系统性风险。因此，只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。按照该逻辑，投资者要想获得更高的报酬，必须承担更高的系统性风险；承担额外的非系统性风险将不会给投资者带来收益。不影响净资产收益率的指标包括（ ）。A.总资产周转率B.资产收益率C.资产负债率D.流动比率答案：D解析：净资产收益率=销售利润
6、率总资产周转率权益乘数；权益乘数=1/（1-资产负债率）；资产收益率=销售利润率总资产周转率。流动比率是没有任何关系的。关于系统性风险和非系统性风险以下表述措误的是()A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险B.政策风险属于系统性风睑C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的D.组合化投资可以分散非系统性风险答案：A解析：使用市盈率倍数法估值时，需要关注盈利数据所属期间。对盈利数据，不会选择（ ）A.最近一个完整会计年度的历史数据B.最近十二个月的数据C.预测年度的盈利数据D.最近3年的数据答案：D解析：使用市盈率倍数法估值时，需要关注盈利数据所属期间，对
7、盈利数据，通常我们会面临三种选择：一是最近一个完整会计年度的历史数据；二是最近十二个月的数据；三是预测年度的盈利数据。基金监管的首要目标是()。A.维护市场秩序B.监管基金机构的稳健运行C.保护投资人及其相关当事人的合法权益D.保障基金行业的健康发展答案：C解析：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。依法保护投资人及相关当事人
8、的合法权益，是基金监管的首要目标。证券投资基金销售管理办法规定：（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。 A.监管机构B.基金管理人C.基金托管人D.证券登记结算公司答案：B解析：证券投资基金销售管理办法规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（ ）。A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议答案：D解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑
9、第3辑中国证监会设私募基金监管部，其职能是（ ）.拟定私募投资基金合格投资者标准.组织对私募投资基金开展监督检查.拟定监管私募投资基金的规则、实施细则.牵头负责私募投资基金风险处理工作.信息披露规则A.B.C.D.答案：D解析：中国证监会设私募基金监管部，其职能是拟定监管私募投资基金的规则、实施细则;拟定私募投资基金合格投资者标准、信息披露规则等;负责私募投资基金的信息统计利风险监测工作;组织对私募投资基余开展监督检查;牵头负责私募投资基金风险处理工作。指导协会和会管机构开展备案和服务工作;负责私募投资基余的投资者教育保护、国际交往合作等工作。对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公
10、告的披露频率是（ ）。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次答案：B解析：QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。私募股权投资基金投资回报最高的退出方式为（ ）。A.兼并收购B.公开上市C.回购D.破产清算答案：B解析：投资回报最高退出方式为公开上市。修改公司章程、批准对公司经营范围的任何修改属于（ ）的职权范围。A.董事会B.股东会C.监事会D.督察长答案：B解析：股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。一般来说，股东会依法可以行
11、使的职权包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。()是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。A.现
12、金分红方式B.股票分红方式C.分红再投资转换为基金份额D.股票买卖差价答案：C解析：分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。基金利润及利润分配关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价答案：A解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系
13、的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。（），即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企业。A.破产退出B.破产清算C.投资转让D.解散清算答案：D解析：解散清算，即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企业。21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑 第4辑基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当( )。A.保证本金安全B.说明货币市场基金不等同于存款C.保证最低收益D.预测未来收益答案：B解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行
14、或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。折现现金流估值法包括（ ）。A.股权自由现金流折现模型和企业自由现金流折现模型B.红利折现模型和企业自由现金流折现模型C.红利折现模型和自由现金流模型D.股权自由现金流折现模型和红利折现模型答案：C解析：折现现金流估值法包括红利折现模型和自由现金流模型。（自由现金流模型包括股权自由现金流折现模型，企业自由现金流折现模型）债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为()。A.长期债券市场和短期债券市场B.长期、中期和短期债券市场C.有形市场和无形市场D.流动性债券市场和固定性债券市场答案：B解析：债券利率期限结构理论中
15、的市场分割理论认为，市场被分割为长期、中期和短期债券市场。银行间债券市场的交易与结算关于基金赎回，下列说法错误的是（ ）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用答案：C解析：赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回份额*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。下列不属于流动资产的是（ ）。A.现金B.应收票据C.应收账款D.应付账款答案：D解析：企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。全
16、国中小企业股份转让系统是经国务院批准设立的第一家()证券交易场所。A.公司制B.股份合作制C.合伙制D.会员制答案：A解析：全国中小企业股份转让系统(National Equities Exchange and Quotations，简称全国股转系统、NEEQ，俗称“新三板”)，是经国务院批准设立的公司制全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司(以下简称全国股转系统公司)为其运营管理机构。全国股转系统的定位主要是为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务；发挥着主板和创业板的“孵化器”和“蓄水池”的作用，为企业提供前期融资、估值、股权流动以及企业展示的平台，是我国多层次资本市场
17、的重要组成部分。全国股转系统挂牌股份转让退出也成为股权投资基金的重要退出方式。根据（ ）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。A.运作方式B.法律方式C.投资对象D.投资目标答案：A解析：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑 第5辑封闭式基金份额交易费用计算规则如下（ ）。我国基金交易佣金不得高于成交金额的03由证券公司向投资者收取交易费用由证券登记公司与证券公司平分不收取印花税A.B.、C.、D.、答案：D解析：不同产品的交易方式与流程
18、（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的03（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在沪、深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税。公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案：C解析：独立性指基金管理人
19、各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。合规管理概述私募股权投资基金中禁止事项中规定不得向投资者承诺（）不受损或者承诺最低收益。A.投资收益B.投资本金C.投资收益和本金D.投资者利益答案：B解析：私募股权投资基金中禁止事项中规定不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。封闭式基金份额的发售，由()负责办理。A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构答案：B解析：封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他
20、有关文件。基金的募集与认购第一只ETF是在（ ）推出的。A.美国B.英国C.加拿大D.俄罗斯答案：C解析：上市交易型开放式指数基金，一般又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF最早产生于加拿大。关于基金服务业务，以下表述正确的是（ ）A.服务业务的风险评估仅在首次将该项业务外包时进行B.基金服务机构不能同时提供托管服务C.基金服务机构通常接受基金管理人的委托，提供基金服务业务D.基金服务机构可自行决定业务转包答案：C解析：服务业务的风险评估应该是持续进行的。基金服务机构如果能够将基金托管职能和基金服务职能分离，则可同时提供托管与服务。基金
21、服务机构不得转包业务。契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过（ ）人。A.50B.100C.200D.150答案：C解析：合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过50人。契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑 第6辑私募股权投资的退出机制不包括（ ）。A.杠杆收购B.首次公开发行C.管理层回购D.二次出售答案：A解析：私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制是：首次公开发行，买壳上市或借壳上市，管理层回购，二次出售，破产清算。信息披露义务人披露基金信息，禁止性行为不包括（ ）。A.公开披露或者变相公开披露B.对投资业绩进行预测C.
22、对投资风险进行披露D.违规承诺收益或者承担损失答案：C解析：C项属于信息披露义务人应披露的基金信息之一。某公司现有股本1亿股（每股面值l0元），资本公积2亿元，留存收益7亿元，股票市价为30元股，现按10股送10股发放股票股利，则公司每股面值变为（ ）元。A.1B.5C.10D.20答案：C解析：某公司现有股本l亿股（每股面值l0元），资本公积2亿元，留存收益7亿元，股票市价为30元股，现按l0股送l0股发放股票股利，则公司每股面值依然为10元。在日常运作中，我国基金管理公司按照（ ）的规定管理基金资产。A.发起人协议B.公司章程C.基金托管协议D.基金合同答案：D解析：基金管理人是基金产品的
23、募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。（ ）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。A.可赎回债券B.可回售债券C.可转换债券D.结果化债券答案：A解析：可赎回债券（callable bond）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。约定的价格称为赎回价格（call price），包括面值和赎回溢价（callpremium）。大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权，赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的。在全国银行间债券市场进行买断式回购时，任何
24、一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（ ）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：D解析：按照中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。年期可转债既有赎回条款也有回售条款,且2年后就可以赎回、回售或转换股票。假设在发行3年后市场利率大幅上行,此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下，最有可能出现的情况是()A.转换条款行使B.赎回条款行使C.债券价值上涨D.回售条款行使答案：D解析：回售条款是指可转债持
25、有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。一般在股票价格下跌超过转换价格一定幅度时生效。21年基金从业资格模拟冲刺试题集7辑 第7辑企业境内上市的形式不包括()A.企业的股东以持有的企业股权为对价,认购上市公司定向发行的新股进而实现企业间接上市B.通过与上市公司进行中大资产重组,进而实现间接上市C.境内首次公开发行上市D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司,进而实现间接上市答案：D解析：境内首次公开发行上市、所投资企业除了股票首次公开发行并上市外，还可以通过参与上市公司重大资产重组或借壳上市等方式间接上市，间接上市成功的，股权投资基金持有的被投资
26、企业股份(股权)也可以转变成为相关上市公司的股份，通过公开市场转让实现退出。(2022年)股权投资基金财产清算小组的职责不包括（）。A.基金财产的变现和分配B.基金财产的保管C.基金财产的估价D.基金财产的投资答案：D解析：私募基金财产清算小组负责私募基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。私募基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。全国股转系统挂牌流程主要分为四个阶段（ ）。.决策改制阶段.材料制作阶段.反馈审核阶段.登记挂牌阶段A.B.C.D.答案：B解析：全国股转系统挂牌流程主要分为四个阶段:决策改制阶段、材料制作阶段、反馈审核阶段、登记挂牌阶段。根据基金的资金来源和用途，可以将基金
27、分为（ ）。A.私募基金和公募基金B.契约型基金和公司型基金C.封闭式基金和开放式基金D.在岸基金和离岸基金答案：D解析：根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（ ）。A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11: 30，13: 00至15: 00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则答案：A解析：封闭式基金发行结束后，不能按基金净值买卖，投资者可委托券商（证券公司）在证券交易所按市价（二级市场）买卖，直到到期日。2022年1
28、2月1日，（ ）证券交易所发布了合格境外机构投资者证券交易实施细则。A.深圳B.上海和深圳C.上海D.北京和上海答案：B解析：2022年12月1日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了合格境外机构投资者证券交易实施细则。股权投资基金运行期间，如发生相关重大事项的，基金管理人应该在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，前述重大事项包含（ ）。.基金管理人、托管人发生变更.基金合同条款的重大变化.基金发生清盘或清算.对基金持续运作、投资者利益、资产净值产生重大影响的事件A.B.C.D.答案：B解析：基金运行期间，如发生以下重大事项的，基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告：基金合同发生重大变化；基金发生清盘或清算；基金管理人、基金托管人发生变更；对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事件。