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1、21年基金从业资格模拟冲刺试题集6辑21年基金从业资格模拟冲刺试题集6辑 第1辑投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月答案：B解析：在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解到基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。合规管理机构设置境外直接上市模式路径相对简单,但由于严格的财务状况要求,此模式更适A.小型国有企业B.小型民营企业C.初创民营企业D.大型国有企业答案：D解析：境外直接上市方式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适用于大型国有
2、企业。早期的上海石化、青岛啤酒、中国石油、中国石化、中国移动，以及近些年四大国有商业银行的境外上市均采用此种模式。后一段时期内，不得加入与本公司有竞争关系的公司或从事与本公司有竞争关系的业务。本条款的目的是保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资者的利益。投资基金按照运作方式可分为（ ）。 A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金答案：D解析：投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。股权投资基金的合格投资者若为单位，则其净资产不低于（ ）万元。A.300B.500C.1000D.2000答案：C解析：股权投资基金的合格投资者是指
3、具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近3年年均收入不低于50万元的个人。（ ）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。A.美式期权B.看涨期权C.欧式期权D.看跌期权答案：C解析：欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。基金管理公司的督察长应由（ ）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理答案：B解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立
4、董事同意。一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（ ）为基准计算的。A.基金份额净值B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格答案：A解析：在我国，开放式基金中，股票基金、债券基金遵循的申购、赎回原则之一是未知价交易原则。投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。21年基金从业资格模拟冲刺试题集6辑 第2辑（ ）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。A.信息披露合规性
5、风险B.销售合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险答案：C解析：本题考查合规风险。反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。参见教材（下册）P205。股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案：B解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则：未知价交易原则；金额申购、份额赎回原则。仅就尽职调查本身而言，最为重要的部分为()A.制定调查计划B.设计投资方案C.起草尽职调查与风险控制报告D.收集与分
6、析材料答案：D解析：在尽职调查阶段，投资方会对目标公司进行非常详尽而深入的调查与了解私募股权投资基金募集程序正确顺序为（ ）。A.1募集文件准备2市场推介与投资者接触3正式签署协议4确定出资意向B.1市场推介与投资者接触2募集文件准备3正式签署协议4确定出资意向C.1募集文件准备2市场推介与投资者接触3确定出资意向4正式签署协议D.1市场推介与投资者接触2募集文件准备3确定出资意向4正式签署协议答案：C解析：私募股权投资基金募集程序正确顺序为1募集文件准备2市场推介与投资者接触3确定出资意向4正式签署协议下列关于AIFMD指令中关于监管机构设置的说法，不正确的是（ ）。A.欧洲证券和市场管理局
7、（ESMA）负责对各成员国证券监管部门的监督和协调B.欧盟各成员国证券监管部门负责日常监管C.AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于12.5万欧元D.ESMA负责起草相关监管和执行技术准则，确保各国对AIFMD的一致应用答案：C解析：C项属于AIFMD中的初始资本金要求的内容；除ABD三项外，关于监管机构设置还有：建议成员国证券监管部门修改有关措施，防范系统性风险； 评估“护照”系统的作用，进而决定是否向非欧盟的私募股权投资基金发放； 各国监管机构每季度向ESMA提交已发“护照”和注销“护照”的私募股权投资基金管理人情况表。 考点 欧盟的基金法规与监管一体化进程根据内部控制的
8、独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进行岗位分离的是（ ）。A.执行岗位与审核岗位B.授权岗位与执行岗位C.保管岗位与记账岗位D.咨询岗位与审核岗位答案：D解析：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离、执行岗位和审核岗位的分离、保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。下列说法错误的是（ ）。A.我们使用CAPM将投资组合收益分解为与市场风险相关的带来的收益以及超额的收益。B.证券市场线表示了市场风险暴露程度以及与之相对应的收益。C.CAPM是投资组合收益扣除
9、市场风险暴露部分剩余的收益。D.特雷诺比率是无风险收益到投资组合收益两点间直线的斜率，反映了承担单位市场风险所获得的超额收益答案：C解析：C、詹森是投资组合收益扣除市场风险暴露部分剩余的收益。21年基金从业资格模拟冲刺试题集6辑 第3辑关于合伙型股权投资基金合伙人的份额转让，下列说法正确的是（ ）。A.合伙人之间不需要办理份额转让手续B.普通合伙人的份额转让需其他投资者过半数同意C.有限合伙人的份额转让需提前20天通知其他合伙人D.在同等条件下，其他合伙人对合伙份额的转让具有优先购买权答案：D解析：A项，合伙型股权投资基金合伙人应按照合伙协议办理份额转让手续；B项，除合伙协议另有约定外，普通合
10、伙人的份额转让需经其他投资者一致同意；C项，有限合伙人的份额转让，需提前30天通知其他合伙人。（ ）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险答案：D解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（ ）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.为中小投资者拓宽投资渠道答案：D解析：目前全球基金业发展的4大趋势与特点。D项属于证券
11、投资基金业在金融体系中的地位与作用。 考前黑钻押题，瑞牛题库软件考前更新，下载链接 私募基金管理人发生重大事项的应当在个（ ）个工作日内向基金业协会报告，A.10B.3C.5D.15答案：A解析：发生重大事项的，应当在个10个工作日内向基金业协会报告.QDII基金产品起点为（ ）元人民币。A.100B.1000C.1万D.10万答案：B解析：QDII基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适合更为广泛的投资者参与。关于XBRL，以下表述不正确的有（ ）。A.用于结构化数据B.一次录入，多次使用C.会计准则和计算机语言
12、相结合D.对数据统一进行识别答案：A解析：XBRL（extensiblebusinessreportinglanguage，可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理，实现一次录入、多次使用。 本题考察XBRL在基金信息披露中的应用目前，（ ）符合QDII可在境内募集资金进行境外投资管理。A.基金管理公司B.证券公司C.商业银行等其他金融机构D.以上选项都正确答案：D解析：除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财
13、产品。21年基金从业资格模拟冲刺试题集6辑 第4辑随着股指期货、融资融券、ETF及个股期权甚至商品期权等金融衍生产品的不断推出、完善及其向公募基金的逐步开放，预期绝对收益策略基金将迎来更广阔的发展空间。在现有的市场中性策略的基础上，诸如（ ）或将成为绝对收益基金的主流。.相对价值策略.宏观对冲策略、新兴市场策略.事件驱动策略、多空策略.配置交易策略统计套利策略等对冲操作策略?A.B.C.D.答案：D解析：随着股指期货、融资融券、ETF及个股期权甚至商品期权等金融衍生产品的不断推出、完善及其向公募基金的逐步开放，预期绝对收益策略基金将迎来更广阔的发展空间。在现有的市场中性策略的基础上，诸如相对价
14、值策略、宏观对冲策略、新兴市场策略、事件驱动策略、多空策略、配置交易策略统计套利策略等对冲操作策略或将成为绝对收益基金的主流。A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为（ ）。A、16%B、30%C、15%D、25%答案：A解析：该投资组合的期望收益率=0.410%+0.620%=16。(2022年)下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的出资人答案：B解析：基金客户即基金份额的持
15、有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。关于资产管理行业的作用,以下表述错误的是()。A.降低交易成本B.给金融市场提供流动性C.为国有企业解决融资需求D.对金融资产合理价答案：C解析：(2022年)下列不属于股票基金风险的衡量指标的是（）。A.贝塔系数B.标准差C.持股集中度D.收益率答案：D解析：常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。(2022年)基金管理公司的主要股东是指持
16、有基金管理公司股权比例最高且不低于（ ）的股东。A.10B.15C.20D.25答案：D解析：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25的股东。对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，如估值日无市价，且最近交易后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用（ ）确定投资品种的公允价值。A.最近交易日的报价B.发行日平均价C.发行日开盘价D.发行日收盘价答案：A解析：对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，估值日无报价且最近交易后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。知识点：掌握基金资产估值的估值程序及基本原则；
17、21年基金从业资格模拟冲刺试题集6辑 第5辑中国证监会规定，拟公开发行股票的股份有限公司在_，均须由_进行辅导。（ ）A.企业改制的同时；律师事务所B.向中国证监会提出股票发行申请前；具有主承销资格的证券公司C.完成申报流程之后；会计师事务所D.证监会通过初审后；第三方服务机构答案：B解析：中国证监会规定，拟公开发行股票的股份有限公司在向中国证监会提出股票发行申请前，均须由具有主承销资格的证券公司进行辅导。关于估值频率的说法，下列各项错误的是（ ）。A.我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值B.封闭式基金每日披露一次基金份额净值C.海外基金多数是每个交易日估值D.封闭式基金每
18、个交易日要进行估值答案：B解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值。关于股权投资基金对目标企业进行尽职调查的目的，表述错误的是（）A投资可行性分析B价值发现C保护投资利益D风险发现答案：C解析：#估值是投资最重要的环节之一，也是投资协议的重要内容，投资前需要明确评估目标资产的（ ）。A.市场价值B.实际价值C.公允价值D.账面价值答案：C解析：估值是投资最重要的环节之一，也是投资协议的重要内容，投资前需要明确评估目标资产的公允价值。（ ）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。A.纯券过户B.见券付款C.见款付券D.券款对付答案：A解析：纯券
19、过户是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。纯券过户的特点是快捷、简便，其本质是资金清算风险由交易双方承担。(2022年)私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展。A.欧美B.东亚C.北美D.南美答案：A解析：随着经济全球化的发展，另类投资和其他传统投资产品一样，也呈现出了国际化的趋势。私募股权投资最早在欧美地区产生并得到发展，但最近几年，包括美国大型私募股权基金在内的绝大部分私募股权投资者将其眼光转向了东亚市场。投资者一般认购ETF份额的方式包括（）。场内现金认购场外现金认购证券认购A、B、C、D、答案：D解析：投资者一般可选择场内现金认购
20、、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售；场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购；证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购。21年基金从业资格模拟冲刺试题集6辑 第6辑(2022年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载承诺收益对货币基金低风险的评估登载其他组织的的推荐性文字A.、B.、C.、D.、答案：D解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者
21、重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。目前具有基金销售业务资格的主体不包括（ ）。A.期货公司B.证券投资咨询机构C.证券公司D.基金登记机构答案：D解析：具有基金销售业务资格的主体包括商业银行，证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的
22、风险偏好，推荐适合的基金产品答案：B解析：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。基金销售适用性私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取（ ）A.书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施B.罚款、公开遣责等措施C.书面警示、暂停业务、取消业务资格D.罚款、取消业务资格答案：A解析：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、
23、公开谴责等措施。(2022年)保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例答案：B解析：B解析根据公式“风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）=放大倍数安全垫”可知，安全垫=投资组合现时净值-价值底线。所以，选项B正确。关于收益率曲线的相关描述,错误的是()A.收益率曲线描述了利率的期限结构B.益率曲线描述了债券到期收益率和到期期限之间的关系C.收益率曲线描述了信用等级不同且期限不同的债券之间的收益率关系D.正收益曲线描述了到期期限和到期收益率之
24、间存在显著正相关性答案：C解析：利率期限结构(term structure of interest rate)，是指在某一时点上，各种不同期限债券的收益率和到期期限之间的关系。将这种关系在以期限为横坐标、收益率为纵坐标的直角坐标系上表示出来，就得到收益率曲线(yield curve)。故C错误公司应当进行解散清算的情况，不包括（ ）A.公司章程规定的营业期限届满B.董事会决议解散C.公司依法被吊销营业执照、责令关闭D.公司章程规定的其他解散事由出现答案：B解析：根据公司法的规定，出现以下情形时，公司应当进行解散清算：（1）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；（2）股东会或者股东大会决议解散；（3）公司依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（4）公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东请求法院解散公司瓶得法院支持。