《21年基金从业考试历年真题精选6节.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年基金从业考试历年真题精选6节.docx（24页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、21年基金从业考试历年真题精选6节21年基金从业考试历年真题精选6节 第1节 我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。A.当日基金资产净值B.前一日基金资产净值C.上月基金资产平均净值D.当月基金资产平均净值正确答案：B我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。 关于私募基金托管，以下描述正确的是( )。A、私募基金的托管人可以是基金管理人的股东B、私募基金必须由基金托管人托管C、除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管D、若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产
2、安全的制度措施和纠纷解决机制正确答案：C解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为Y为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。A、110万B、120万C、100万D、115万正确答案：A转出金额为1.1000*l00=110(万元) 私募基金管理人在一年之内( )被采取谈话提醒、书面警示、要求限明改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名
3、单、公开谴责等纪律处分。A、两次B、五次C、四次D、三次正确答案：A解析：私募基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。 没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。此题为判断题(对，错)。正确答案： 做市商可以分为多元做市商和（ ）。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商正确答案：C做市商可以分为两种：(1)特定做市商。这是，一只证券只由某个特定的做市商负责交易。多元做市商。这是，每只证券同时拥有多家做市商进行做市交易，避免一家做市商垄断市场的现象发生，从而操纵价格。
4、 跨境股权投资审批的一般流程是，首先按相关规定获得审批机关批准，然后向( )办理设立登记或变更登记。A、中国证监会B、中国商务部C、工商登记管理机关D、中国国家发改委正确答案：C解析：审批的一般流程是，首先按相关规定获得审批机关批准，然后向工商登记管理机关办理设立登记或变更登记。 已分配收益倍数=1表示( )。A、成本已经收回B、投资者获得超额收益C、还没有收回所有成本D、没有任何分红正确答案：A解析：DPl等于1是损益平衡点，代表成本已经收回。21年基金从业考试历年真题精选6节 第2节 基金监管“三公”原则中的公正原则是指( )。A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市
5、场信息公开化B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C、对监管对象公正对待，一视同仁D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开正确答案：C解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。 根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的有关规定，申请设立证券投资咨询的机构 应当具备的条件包括（）。A.有 200 万元以上的注册资本B.有公司章程C.有 5 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员D.有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施正确答案：BCD （）是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经
6、营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表正确答案：B利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。 以下货币市场基金不得投资的金融工具是( )。A.现金B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券正确答案：C解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票;可转换债券;剩余期限超过397天的债券;信用等级在AAA级以下的企业债券;国内信用评级机构评定的A1级或相当于A
7、1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;流通受限的证券。 下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。A.标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高C.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升正确答案：A看涨期权在执行时，其收益等于标的资产的市场价格与执行价格之差。因此，标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。 私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私
8、募基金财产和其他财产之间要实行( )。A、合并运作、分别核算B、合并运作、合并核算C、独立运作、合并核算D、独立运作、分别核算正确答案：D解析：私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。 下列不属于业务尽职调查事项的是( )。A.市场分析B.竞争地位C.客户关系D.资产抵押或担保正确答案：D解析：业务尽职调查的事项包括市场分析、竞争地位、客户关系、定价能力、供应链、环保和监管等问题，其涵盖了企业商业运作中涉及的各种事项。 在下列哪种市场中，证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的
9、所有信息?（ ）。A.弱有效市场B.无效市场C.强有效市场D.半强有效市场正确答案：A21年基金从业考试历年真题精选6节 第3节 ()同时考虑了绩效的深度与广度。A、詹森指数B、特雷诺指数C、夏普指数D、值正确答案：C解析：夏普指数同时考虑了绩效的深度与广度。 下列关于基金公司交易员的说法中，错误的是( )。A.基金公司会对交易员进行定期评估与考核B.交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息C.交易员应及时在市场异动中作出决策D.交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易参考答案：C 基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，不必考虑()。A.细分市场的成长性B.细分市场的盈利
10、能力C.销售机构的资源D.地区差异正确答案：D考4;见基金销售教材P143 契约型基金与公司型基金的区别不包括()A.资金的性质不同B.投资者的地位不同C.基金的劳动依据不同D.筹集资金的数目不同正确答案：D 以下关于按单一项目分配的说法正确的是( )。. 按单一项目分配是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配. 按单一项目分配不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益. 在逐笔分配的模式下，针对每一笔投后退出的收入，管理人都参与收益分配. 在逐笔分配的模式下，针对每一笔投后退出的收入，托管人都参与收益分配A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：按
11、单一项目分配是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益;在逐笔分配的模式下，针对每一笔投后退出的收入，管理人都参与收益分配。 创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小科技企业( )等特征。A.信息不对称、不确定性高B.资产结构以无形资产为主C.融资需求呈现阶段性D.以上都对正确答案：D解析：研究表明，创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小科技企业信息不对称、不确定性高、资产结构以无形资产为主、融资需求呈现阶段性等特征。故本题选D选项。 基金销售的（ ）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合
12、适的产品。A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性正确答案：D基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。 根据公司法董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的( )时;应当在两个月内召开临时股东大会。A、三分之二B、二分之一C、四分之一D、三分之一正确答案：A解析：根据公司法董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之二时;应当在两个月内召开临时股东大会。21年基金从业考试历年真题精选6节 第4节 下列
13、不属于基金售后服务的是( )。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务D基金售后服务主要包括:提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。 封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短正确答案：C解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象
14、;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。 关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是（ ）。A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率正确答案：C 以下有关股权投资母基金的说法中，错误的是( )。A.母基金是以股权投资基金为主要投资对象的基金B.母基金也被称为基金中的基金C.股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和间接投资D.母基金利用
15、自身的资金及其管理团队优势，通过优选多只股权投资基金，分散和降低投资风险正确答案：C解析：股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资。 导致股指期货发生市场风险的因素包括( )。A.价格波动B.保证金交易的杠杆效应C.交易者的非理性投机D.市场机制是否健全正确答案：ABCD 下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票正确答案：A成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。 下列关于期权合约价值的说法中，错误的是()A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是
16、指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值答案：C解析：期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值。一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和。时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。 私募股权合伙制度的生命周期最典型的大概需要（ ）年。A.10B.8C.6D.5正确答案：A私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要10年左右，包含34年的投资和57年的收回投资的过程。21年基金从业考试历年真题
17、精选6节 第5节 用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需超过( )个月。A.3B.6C.9D.12考点：保证金交易答案：A解析：用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需要超过3个月。故本题选A选项。 国际股权投资基金行业是仅次于银行贷款和( )的重要融资手段。A.IPOB.发行股票C.发行债券D.信托计划正确答案：A 对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于( )。A、封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定B、如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力C、封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高D
18、、如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加参考答案D 在固定收益平合进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报数量单位为（）。A.1手B.100手C.100张D.10手正确答案：A 基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。、基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金公司督察长出具的合规意见书、基金代销机构出具的基金评级报告、基金托管银行出具的基金业绩复核函A.、B.、C.、D.、答案：A解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复
19、核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 根据关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少( )个月后才能恢复正常机构公示状态。A、6B、3C、12D、1正确答案：A解析：根据关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少6个月后才能恢复正常机构公示状态。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并向( )报告。A.基金托管人;
20、中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会正确答案：D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。考点：基金的募集与认购 基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动被称为( )。A、基金销售支付B、基金估值核算C、基金评价机构D、基金投资顾问参考答案
21、A解析：本题考查基金销售支付机构。基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。21年基金从业考试历年真题精选6节 第6节 某年7月8日，A股票发行人发布了A股停盘公告，停牌当天收盘价为100元/股，B基金管理人拟针对其C基金产品持有的A股票从市价估值调整为指数收益法进行估值。假设A股票停盘后，经济环境未发生重大变化，A股票发行人也未发生影响股票价格的重大事件，B基金管理人针对该股票估值进行了持续跟踪。7月20日，C基金产品对A股票的持仓占比为2.4%，指数收益法计算出的A股票估值价格为110元/股。7月20日，B基金管理人（）执行此项估值调整，因为（）。A.不
22、应该，估值调整影响未超过0.5%B.不应该，估值调整影响未超过0.25%C.应该，指数收益法能更加公允的反映A股票的公允价值D.应该，估值调整影响超过0.2%正确答案：B 基金管理人必须保存基金的会计账册、记录( )年以上。A：10B：30C：15D：5答案：C 董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括( )。A.审议批准公司年度合规报告B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项D.审议批准合规管理的基本制度正确答案：B董事会的合规管理职责包括：(1)审议批准合规管理的基本制度;(2)审议批准公司年度合
23、规报告;(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员;(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项;(5)建立与合规负责人的直接沟通机制;(6)评估合规管理的有效性，督促解决合规管理中存在的问题;(7)公司章程规定的其他合规管理职责。 关于货币市场基金，下列说法正确的是()A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力，适合长期投资正确答案：BC考7;见销售基础教材P182 关于风险指标，以下属于纯粹事前指标的是()。A.夏普比率B.跟踪误差C.贝塔比率D.风险价值VAR正确答案：C贝塔比率是属于纯粹事前指标的。
24、证券登记结算机构提供的服务不包括（ ）。A.登记B.存管C.结算D.托管正确答案：D证券法规定，证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。 基金监管工作的目标不包括( )。A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：A解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：(1)保护投资人及相关当事人的合法权益。(2)规范证券投资基金活动。(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。 若沪深300指数期货合约IF1503的价格是2149.6，期货公司收取的保证金是15%，则投资者至少需要( )万元的保证金。A.7.7B.8.7C.9.7D.10.7正确答案：C