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1、2022基金从业考试真题精选及答案8节2022基金从业考试真题精选及答案8节 第1节 以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）。A.使用的分析工具不同B.对市场有效性的判定不同C.分析基础不同D.使用者不同正确答案：DA项，技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势；基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。B项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势进行的技术分析都是徒劳的；如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额
2、利润，这意味着基本面分析方法无效。因此，技术分析是以否定弱式有效市场为前提的，而基本面分析是以否定半强式有效市场为前提的。C项，技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。 交易者买入看跌期权，是因为他预期某种标的资产的价格在近期内将会（ ）。A.上下波动B.下跌C.上涨D.不变正确答案：B看跌期权是指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产，又称卖出期权。因为它是人们预期某种标的资产的未来价格下跌时才买人的期权，所以被称为看跌期权。 证券投资基金在金融体系中的地位和作用不包括( )。A.为中小投资者拓宽投资渠道。B.有利于证券市场的稳定和健康发
3、展C.作为直接投资工具汇集中短期资金进行长期投资D.为企业在证券市场中筹集资金创造良好的融资环境，起到将储蓄资金转化为生产资金的作用答案：C 关于中证500指数的修正方法，正确的是( )。A.凡有样本股除息(分红派息)，指数不予修正，任其自然回落B.凡有样本股送股或配股，在样本股的除权基准日前修正指数。修正后调整市值=除权报价除权后的股本数+修正前调整市值C.当某一样本股停牌，取其最后成交价计算指数，直至复牌D.凡有样本股摘牌(停止交易)，在其摘牌日前进行指数修正正确答案：ABCD 立项批准并签署投资备忘录之后，项目投资经理、风险控制团队分别到项目企业独立展开尽职调查，并填写( )。.尽职调查
4、报告.财务意见书.审计报告.投资建议书.内部控制报告A、B、C、D、答案：A解析： 本题考查股权投资基金的一般投资流程。立项批准并签署投资备忘录之后，项目投资经理、风险控制团队分别到项目企业独立展开尽职调查，并填写完成企业尽职调查报告、财务意见书、审计报告及风险控制报告等材料，尽职调查认为符合投资要求的企业与项目，项目投资经理编写完整的投资建议书。 ( )，国务院下发国家中长期科学技术发展纲领，明确要求开辟风险投资等多种资金渠道，支持科技发展。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年答案：A解析：1992年，国务院下发国家中长期科学技术发展纲领，明确要求开辟风险投资等多种资金渠
5、道，支持科技发展。2022基金从业考试真题精选及答案8节 第2节 下列关于股票基金的表述，说法错误的是()。A、股票基金能给投资者带来稳定收入B、股票基金以追求长期的资本增值为目标C、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段D、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高答案：A解析：股票型基金以追求长期的资本增值为目标。 基金职业道德教育的途径不包括( )A.岗位职业道德实践B.基金业协会的自律C.树立基金职业道德典型D.社会各界持续监督答案：A考点：基金销售机构人员行为规范解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要包括下面五种：岗前职业道德教育;岗位职业道德教育;基金业协
6、会的自律;树立基金职业道德典型;社会各界持续监督。 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1份B.10份C.100份D.1000份正确答案：C封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。 证券间的联动关系由相关系数p来衡量，p值为1，表明( )。A.两种证券间存在完全反向的联动关系B.两种证券的收益有同向变动倾向C.两种证券的收益有反向
7、变动倾向D.两种证券间存在完全正向的联动关系正确答案：D解析：相关系数p总处于+l和一1之间，亦即|p|1。若p=1，则表示完全正相关;相反，若p=-1，则表示完全负相关。如果两个变量间完全独立，无任何关系，即零相关，则它们之间的相关系数p=0。 某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为( )。A、10000元B、10100元C、10050元D、9950元正确答案：B解析：基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000*(1
8、+1%)=10100(元)。 股份公司因将股份奖励给本公司职工，而收购本公司股份的，所收购的股份应当在( )内转让给职工。A、3个月B、6个月C、一年D、两年正确答案：C2022基金从业考试真题精选及答案8节 第3节 在证券投资基金营销过程管理的内容中,对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为( )。A、营销实施B、营销控制C、营销分析D、营销计划答案：B解析：市场营销控制过程中，管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。这可能要求改变行动方案，甚至改变目标。 PF母基金(PE FOF)即通过对( )进行投资，从而对PF投资的项
9、目公司进行间接投资的基金。A、私募股权基金(PE)B、私募股权投资母基金C、契约型基金D、公司型基金正确答案：A解析：私募股权投资母基金及私募股权投资基金的基金，PF母基金(PE FOF)即通过对私募股权基金(PE)进行投资，从而对PF投资的项目公司进行间接投资的基金。 下列关于资产负债率的说法，错误的是( )。A、资产负债率是使用频率最高的债务比率B、资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的C、资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值D、资产负债率=资产/负债正确答案：D解析：资产负债率=负债/资产。 股权投资基金的投资者主要包括( )。.个人投资者.金融机构.工商企业.社会保障基金A、
10、B、C、D、参考答案D 欧洲( )通过了另类基金管理人指引，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。A.2022年6月B.2022年9月C.2022年4月D.2022年7月正确答案：A解析：欧洲2022年6月通过了另类基金管理人指引，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。考点：国际股权投资基金发展现状 股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。A.4060B.3040C.2030D.1020正确答案：A股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在4060左右。2022基金从业考试真题精选及答案8节 第4节 中华人民共和国刑法规定，违法运用客
11、户资金罪最高刑罚为5年有期徒刑，并处罚金50万元。此题为判断题(对，错)。正确答案： （）通常被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。A.分位数B.方差C.协方差D.标准差正确答案：A分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。 某alpha对冲基金的经理人目前管理的股票投资组合产品市值为V，该产品的收益率和沪深300指数收益率回归后得到的表达式如下：rp=0.02+0.7rm;该经理人只想赚取alpha收益。当时沪深300指数期货合约的点位是L。正确的说法是( )。A.从理论
12、上来讲，该股票组合的alpha值为0.02B.若要获得绝对的alpha收益，则需将beta风险暴露对冲为0C.只需卖出股指期货合约V(L300)份进行对冲，即可获得0.02的alpha收益D.为了获取alpha收益，可能需不断地实时调整股指期货数量来进行对冲正确答案：ABD 2022年5月4日，根据( )有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。I.证券投资基金法II.私募投资基金监督管理暂行办法III.基金协会管理条例. 证券投资基金销售管理办法A、III.IVB、I. IIIC、II.IIID、I.II答案：D解析：2022年5月4日，根据证券投资基金法和私募投资基金监督
13、管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。故本题正确答案为D。 关于全球投资业绩标准（GIPS）规定的基金投资业绩计算法方法，下列表述中正确的是（）。A.假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算已扣除费用的收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支B.按照现行的GIPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合群收益C.必须采用经现金流调整后的时间算术平均收益率D.计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权平均正确答案：B QDII基金主要投资于海外市场，其基金资产规模不受限制。( )正确答案:错误解题思路：由于QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或
14、暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模不可超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度。 2022基金从业考试真题精选及答案8节 第5节 开放式基金连续发生巨额赎回时，基金管理人可按基金契约和招募说明书中的规定，暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付回款项，但不得超过正常支付时间的( )个工作日，并在指定的媒体上公告。A、30B、15C、7D、20答案：D 关于机构投资者的表述，正确的是( )。A.合格境外投资者也是一类重要的机构投资者B.机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等，暂不包括社保基金C.企业年金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例
15、以内D.证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户A基金公司、证券公司、私募投资公司等金融机构均可接受投资者的资金，为其提供投资服务，但同时这些机构本身也可能以一个机构投资资者的身份成为基金公司的客户。中国的社会保障基金也是重要的机构投资者。企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法律规定的投资比例限制。 关于市盈率的表达式，以下公式正确的是( )。.企业股权价值/营业收入.企业股权
16、价值/营业利润.企业股权价值/净利润.每股价格/每股净利润A.、B.、C.、D.、正确答案：D 若私募基金管理人在( )之内主动与协会联系并按照要求提供相关资料并说明情况的，经研究同意，可将其从“失联(异常)”机构名单中移除。A.一个月B.两个月C.三个月D.四个月正确答案：C解析：若私募基金管理人在三个月之内主动与协会联系并按照要求提供相关资料并说明情况的，经研究同意，可将其从“失联(异常)”机构名单中移除。 基金职业道德教育的途径不包括（ ）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案：CC解析基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗
17、前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。 关于风险的说法不正确的是( )。A.高风险意味着高预期收益B.风险包括系统性风险与非系统性风险C.系统性风险是可以通过投资组合来避免的D.非系统性风险性是可以通过投资组合来避免的正确答案：C解析：C项，非系统性风险是指可以通过构造资产组合分散掉的风险。系统性风险则是不能通过构造资产组合分散掉的风险。2022基金从业考试真题精选及答案8节 第6节 从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是( )A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定
18、价D.防范风险正确答案：D解析：资产管理行业的作用包括：为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平;帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利;使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来; 对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等塬因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。A.固有财产
19、B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款答案：B解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等塬因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。 “自上而下”的层次分析法的第三步是( )。A.行业分析B.宏观经济分析C.公司内在价值与市场价格分析D.经济周期分析正确答案：C考点：股票分析方法。解析：“自上而下”分析法为“宏观行业个股”，第三步分析最微观的部分。 相对于证券投资基金，股权投资基金具有( )等特点。A.投资期限长、流动性较差B.投后管理投入资源多，专业性较强C.投资收益波动性较大D.以上都是答案：D解析：相对于证券投资基金
20、，股权投资基金具有投资期限长、流动性较差，投后管理投入资源多，专业性较强，投资收益波动性较大等特点。 受多种因素的影响，每个投资者都具有不同的投资需求，下列关于投资需求的描述错误的是()。A、财险公司的理赔数量具有很强的随机性，它一般将资金做短期投资B、寿险公司通常需要大笔资金用于保险理赔的偿付，所以不能对保费收入做一个长期的规划C、风险容忍度取决于风险承受能力和意愿D、流动性与收益通常存在一个替代关系答案：B解析：寿险公司能够对未来多年内的寿险给付作一个比较准确的预计，因此它可以对保费收入的投资作一个长期规划。 基金管理人应当在基金募集完毕后限定时间内通过( )的产品备案系统进行备案。A.中
21、国期货业协会B.中国证券监督管理委员会C.中国证券登记结算有限公司D.中国证券投资基金业协会答案：D解析：按照现行自律规则的要求，基金管理人应当在基金募集完毕后限定时间内通过中国证券投资基金业协会的产品备案系统进行备案，根据要求如实填报相关基本信息。2022基金从业考试真题精选及答案8节 第7节 2022年8月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，( )以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%答案：C解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金
22、。考点：证券投资基金分类概述 基金管理公司最核心的业务是（ ）。A.投资基金业务B.投资交易业务C.投资管理业务D.投资托管业务正确答案：C投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益，投资者会根据基金公司以往的收益情况选择基金管理人。 我国首只ETF上证50ETF采用的是( )。A、完全复制B、抽象复制C、股票型D、债券型正确答案：A 私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，将()。.被中国证券投资基金业协会责令改正.在一年累计两次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，中国证券投资基金协会可对主要责任人员采取警
23、告措施.在一年累计三次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，中国证券投资基金业协会进行公开通报.情节严重的向中国证监会报告A.、B.、C.、D.、C 以下( )属于股指期货的资产管理策略。A.投资组合的值调整策略B.指数化投资策略C.Alpha策略D.现金证券化策略正确答案：ABCD 证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金加计银行同期存款利息在( )天内退还给基金认购者。A、15B、30C、60D、90答案：B2022基金从业考试真题精选及答案8节 第8节 下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广
24、播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度答案：B 基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。（）答案：错误 银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。 ( )答案：正确 ( )是实施内部控制的基础。A.内部环境B.内部监督C.风险评估D.信息与沟通答案：A解析：内部环境是实施内部控制的基础。 下列选项不属于常用的货币市场工具的是( )。A.大额可转让定期存单B.政府债券C.同业拆借D.商业票据答案：B考点：货币市场工具。解析：货币市场工具(mone
25、y market instruments)一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。 下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（ ）。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额正确答案：DD解析保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间因此比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。风险资产投资额通常可用公式确定：风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数安全垫；风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值100%。