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1、开放式基金产品介绍开放式基金产品介绍黄埔支行特设专人专窗为您服务黄埔支行特设专人专窗为您服务20130216N个人理财需求个人理财需求20130216N成长期：成长期：理财知理财知识增长，识增长，积蓄增积蓄增加加针对人生不同阶段，规划不同投资针对人生不同阶段，规划不同投资0 20 30 45 55 60 65 退休期：退休期：养老养老稳定期：着手退休稳定期：着手退休成熟期：成熟期：子女教子女教育育成年期：成年期：房子、车房子、车子分期付子分期付款款青年期：购青年期：购房，结婚房，结婚收入线年龄年龄年龄年龄收收收收入入入入20130216N为什么投资开放式基金为什么投资开放式基金?2013021
2、6N开放式基金主要当事人开放式基金主要当事人销售机构销售机构相互监督相互监督投资管理投资管理资产保管资产保管基金资产基金资产基金托管人基金托管人基金托管人基金托管人基金管理人基金管理人基金管理人基金管理人20130216N开放式基金优势开放式基金优势 变现能力更强：变现能力更强：变现能力更强：变现能力更强：基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以满足投资者的赎回基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以满足投资者的赎回需求；需求；激励约束更强：激励约束更强：激励约束更强：激励约束更强：申购、赎回机制激励基金管理人必须提供良好的业绩回报、优质的申购、赎回机制激励基金管理人必须提供良好的业绩回报
3、、优质的客户服务和充分的信息披露；客户服务和充分的信息披露；透明度更高：透明度更高：透明度更高：透明度更高：每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人的投资运作能力；每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人的投资运作能力；没有二级市场风险：没有二级市场风险：没有二级市场风险：没有二级市场风险：包括价格风险、流动性风险等。包括价格风险、流动性风险等。20130216N市场这么多品种，如何选择呢？市场这么多品种，如何选择呢？20130216N一看基金公司！一看基金公司！公司的管理水平公司的管理水平公司的管理水平公司的管理水平人员素质人员素质人员素质人员素质历史长短历史长短历史长短历史长短 不
4、经历风雨，如何见彩虹？！不经历风雨，如何见彩虹？！体系建设体系建设体系建设体系建设 制度建设制度建设 系统建设系统建设 历史业绩历史业绩历史业绩历史业绩20130216N二看自己需求？二看自己需求？这笔钱可能做什么用？这笔钱可能做什么用？这笔钱可能做什么用？这笔钱可能做什么用？养老、养老、医疗、医疗、长期期望收益是多少？长期期望收益是多少？长期期望收益是多少？长期期望收益是多少？期望收益高：投资于高收益期望收益高：投资于高收益/风险资产；风险资产；期望收益低：投资于低收益期望收益低：投资于低收益/风险资产；风险资产；损失的最大心理承受能力？损失的最大心理承受能力？损失的最大心理承受能力？损失的
5、最大心理承受能力？绝对损失？绝对损失？相对损失？相对损失？20130216N三看基金产品？三看基金产品？与您现在的需求契合吗？与您现在的需求契合吗？与您现在的需求契合吗？与您现在的需求契合吗？与您将来的需求契合吗？与您将来的需求契合吗？与您将来的需求契合吗？与您将来的需求契合吗？论证严密吗？论证严密吗？论证严密吗？论证严密吗？机制上如何保证？机制上如何保证？技术上如何保证？技术上如何保证？说的清楚吗？说的清楚吗？说的清楚吗？说的清楚吗？明明白白地赚钱明明白白地赚钱 放心地承担风险放心地承担风险20130216N建行基金品种建行基金品种博时价值增长基金博时价值增长基金华宝兴业宝康系列基金华宝兴业
6、宝康系列基金博时裕富指数基金博时裕富指数基金 融通新蓝筹基金融通新蓝筹基金华夏成长基金华夏成长基金华夏债券基金华夏债券基金20130216N四看管理团队！四看管理团队！知识搭配合理吗？知识搭配合理吗？知识搭配合理吗？知识搭配合理吗？知识互补还是相对集中？知识互补还是相对集中？经历过牛熊市的洗礼吗？经历过牛熊市的洗礼吗？经历过牛熊市的洗礼吗？经历过牛熊市的洗礼吗？没经过熊市的基金经理不是一个成熟的基金经理没经过熊市的基金经理不是一个成熟的基金经理个人的理念于产品的理念一致吗？个人的理念于产品的理念一致吗？个人的理念于产品的理念一致吗？个人的理念于产品的理念一致吗？20130216N请回顾一下自己
7、的投资经历请回顾一下自己的投资经历您能多次、长期投资获利吗？您能多次、长期投资获利吗？您能随时关注股市动态吗？您能随时关注股市动态吗？您具备承受风险的心理能力吗？您具备承受风险的心理能力吗？您有牛市和熊市的经历吗？您有牛市和熊市的经历吗？您有斩仓和重头再来的勇气吗？您有斩仓和重头再来的勇气吗？20130216N专家理财与个人投资者专家理财与个人投资者 信息优势信息优势 专业化管理专业化管理 投资组合优势投资组合优势 规模与交易成本优势规模与交易成本优势 种类多样，市场细分种类多样，市场细分 运作透明、监管严格运作透明、监管严格 节省时间和精力节省时间和精力20130216N开放式基金可以做到：开放式基金可以做到：10001000元能元能元能元能做什么？做什么？做什么？做什么？贴近客户需要贴近客户需要贴近客户需要贴近客户需要 享受轻松理财享受轻松理财享受轻松理财享受轻松理财 变现能力强变现能力强变现能力强变现能力强 激励约束更强激励约束更强激励约束更强激励约束更强 专业运作的优势专业运作的优势专业运作的优势专业运作的优势 20130216N