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1、第一章市场经济的资源配置机制1.经济学的发展经济学经济学(economics)是研究人类经济活是研究人类经济活动和各种经济关系动和各种经济关系及其运行、发展规及其运行、发展规律的科学。律的科学。经济学又可称为经经济学又可称为经济科学（济科学（economic sciences）。）。1.1经济学在中国 在中国古汉语中，早有在中国古汉语中，早有“经济经济”一词，是一词，是“经邦经邦”和和“济济民民”、“经国经国”和和“济世济世”，以及，以及“经世济民经世济民”、“经国济经国济世世”等词的综合和简化，含有等词的综合和简化，含有“治国平天下治国平天下”的意思。内容的意思。内容不仅包括国家如何理财、如
2、何管理其他各种经济活动，而且不仅包括国家如何理财、如何管理其他各种经济活动，而且包括国家如何处理政治、法律、教育、军事等方面的问题。包括国家如何处理政治、法律、教育、军事等方面的问题。包括在包括在“经世济民经世济民”内的内的“经济经济”一词，很早就从中国传到一词，很早就从中国传到日本。日本。西方资产阶级经济学在西方资产阶级经济学在19世纪传入中、日两国。中国的严复世纪传入中、日两国。中国的严复则译为则译为“生计学生计学”。日本的神田孝平（。日本的神田孝平（18301898）最先把）最先把economics译为译为“经济学经济学”；經済。；經済。到到1903年后，中国学者才逐渐采用年后，中国学者
3、才逐渐采用“经济学经济学”这这个学名。个学名。3040年代，有的经济学家在编写和翻译马克思年代，有的经济学家在编写和翻译马克思主义经济学著作时，则称为主义经济学著作时，则称为“政治经济学政治经济学”或或“新经济学新经济学”。1949年中华人民共和国建立后，中国经济学界大年中华人民共和国建立后，中国经济学界大多数把马克思主义的理论经济学称为多数把马克思主义的理论经济学称为“政治经济政治经济学学”，而对政治经济学以外的理论经济学和应用，而对政治经济学以外的理论经济学和应用经济学则使用经济学则使用“经济学经济学”或或“西方经济学西方经济学”一词。一词。80年代以来，经济学已逐渐成为各门类经济学科年代
4、以来，经济学已逐渐成为各门类经济学科的总称，具有经济科学的含义。的总称，具有经济科学的含义。1.2经济学的诞生过程经济学的诞生过程经济一词在西方源于希腊文经济一词在西方源于希腊文 oikonomia，原意是家计管理。，原意是家计管理。古希腊哲学家色诺芬的著作经济论中论述。古希腊哲学家色诺芬的著作经济论中论述。1615年出现了以年出现了以“政治经济学政治经济学”（political economy）为名称的第一本书，即法国重商主义者为名称的第一本书，即法国重商主义者A.de蒙克莱田蒙克莱田（约（约15751621）的献给国王和王太后的政治经济学）的献给国王和王太后的政治经济学。到了重农主义和英国
5、古典学派，政治经济学的研究重点到了重农主义和英国古典学派，政治经济学的研究重点转向生产领域和包括流通领域在内的再生产。古典政治转向生产领域和包括流通领域在内的再生产。古典政治经济学已经同政治思想、哲学思想逐渐分离，形成一个经济学已经同政治思想、哲学思想逐渐分离，形成一个独立的学科，其论述范围包含了经济理论和经济政策的独立的学科，其论述范围包含了经济理论和经济政策的大部分领域。大部分领域。1719世纪末，政治经济学逐渐被用作研究经济活动和世纪末，政治经济学逐渐被用作研究经济活动和经济关系的理论科学的名称。经济关系的理论科学的名称。1.3经济学的成熟19世纪末期，随着资产阶级经济学研究对象的演变，
6、即世纪末期，随着资产阶级经济学研究对象的演变，即更倾向于对经济现象的论证，而不注重国家政策的分析，更倾向于对经济现象的论证，而不注重国家政策的分析，有些经济学家改变了政治经济学这个名称。有些经济学家改变了政治经济学这个名称。英国经济学家英国经济学家W.S.杰文斯在他的政治经济学理论杰文斯在他的政治经济学理论1879年第二版序言中，明确提出应当用年第二版序言中，明确提出应当用“经济学经济学”代替代替“政治经济学政治经济学”，认为单一词比双合词更为简单明确；，认为单一词比双合词更为简单明确；去掉去掉“政治政治”一词，也更符合于学科研究的对象和主旨。一词，也更符合于学科研究的对象和主旨。1890年年
7、A.马歇尔出版了经济学原理，从书名上改变马歇尔出版了经济学原理，从书名上改变了长期使用的政治经济学这一学科名称。到了长期使用的政治经济学这一学科名称。到20世纪，在世纪，在西方国家，经济学这一名称就逐渐代替了政治经济学，西方国家，经济学这一名称就逐渐代替了政治经济学，既被用于理论经济学，也被用于应用经济学。既被用于理论经济学，也被用于应用经济学。重农学派重农学派 魁奈魁奈 1758亚当亚当斯密斯密 17世纪和世纪和 18世纪世纪重商主义重商主义大卫大卫李嘉图李嘉图 T.R.马尔萨斯马尔萨斯J.S.穆勒穆勒1848 瓦尔拉斯瓦尔拉斯,马歇尔马歇尔 费雪费雪,1880-1910凯恩斯凯恩斯 193
8、6马克思马克思1867列宁列宁 1917 前苏联和东欧前苏联和东欧 中国中国转轨经济转轨经济现代主流经济学现代主流经济学社会主义政治经济学社会主义政治经济学古典学派古典学派新古典经济学新古典经济学理论发展理论发展哲学是关于世界观和方法论的学科,具有高度的理论抽象性,经济学要研究经济世界的问题,同样具有高度的抽象性,哲学思维是经济学的重要基础。1.4经济学在社会科学中的地位经济学在社会科学中的地位(1)经济学的学科基础性经济学的学科基础性哲学思维。哲学思维。(2)经济学的社会基础性经济基础。政治、法律等是社会的上层建筑。一个社会的政治、法政治、法律等是社会的上层建筑。一个社会的政治、法律等，归根
9、结底都是由经济基础决定的，都是为维护自律等，归根结底都是由经济基础决定的，都是为维护自己的经济基础服务的。己的经济基础服务的。这种经济基础与作为上层建筑的国家制度、法律等之间这种经济基础与作为上层建筑的国家制度、法律等之间的作用与反作用，使研究人类社会的经济基础的经济学的作用与反作用，使研究人类社会的经济基础的经济学和研究国家制度、法律等的政治学、法学等紧密联系起和研究国家制度、法律等的政治学、法学等紧密联系起来。来。经济学要联系国家制度、法律等上层建筑来研究各种经经济学要联系国家制度、法律等上层建筑来研究各种经济活动和经济关系；政治学、法学等要联系所要维护的济活动和经济关系；政治学、法学等要
10、联系所要维护的经济活动和经济关系来研究各种国家制度、各种法律等。经济活动和经济关系来研究各种国家制度、各种法律等。这种相互联系、相互作用的关系，也同样适用于经济学与以其他的社会这种相互联系、相互作用的关系，也同样适用于经济学与以其他的社会上层建筑作为研究对象的社会科学学科之间。上层建筑作为研究对象的社会科学学科之间。人们的经济活动与经济关系是决定一个社会结构的基础；而经济活动又人们的经济活动与经济关系是决定一个社会结构的基础；而经济活动又以相互间结成一定经济关系的个人作为生产的基本成员，以家庭为消费以相互间结成一定经济关系的个人作为生产的基本成员，以家庭为消费和生活的基本单位，由此结成错综复杂
11、的社会活动网络。经济学越来越和生活的基本单位，由此结成错综复杂的社会活动网络。经济学越来越与其他社会科学相联系。与其他社会科学相联系。如社会学、心理学等。如社会学、心理学等。人们的生产活动和消费行为都有一定的心理动机，并受行为习惯的影人们的生产活动和消费行为都有一定的心理动机，并受行为习惯的影响。但是人们的心理状态和行为状态，也往往是以一定经济利益的考响。但是人们的心理状态和行为状态，也往往是以一定经济利益的考虑为基础的。虑为基础的。与数学、物理学、甚至天文学等联系密切。与数学、物理学、甚至天文学等联系密切。(3)经济学的开放性。经济学的开放性。通常被称为经济学家的那群人，就其思想言论的底蕴分
12、成三类，这三种人通常被称为经济学家的那群人，就其思想言论的底蕴分成三类，这三种人都同样在使用经济学的一些名词、术语和某些模型，外行人看到他们发表都同样在使用经济学的一些名词、术语和某些模型，外行人看到他们发表 的文章都在讨论经济问题，很自然地把他们都叫经济学家，但实则有显著的文章都在讨论经济问题，很自然地把他们都叫经济学家，但实则有显著区别。区别。特定经济利益的代言人特定经济利益的代言人。顾名思义大多是受雇于别人或某一集团，。顾名思义大多是受雇于别人或某一集团，而为那人或那一集团的经济利益而为那人或那一集团的经济利益 辩护，或者只是为捍卫他们自己的利辩护，或者只是为捍卫他们自己的利益。益。经济
13、工程师经济工程师。搬弄一些经济学名词，而以工程师的心态、工程师的。搬弄一些经济学名词，而以工程师的心态、工程师的 技巧，来处理活生生的人的行为所形成的公共经济事务。他们的专技巧，来处理活生生的人的行为所形成的公共经济事务。他们的专 业业是把公共经济事务的处理当作一项工程来做。他们无视于，至少是轻视是把公共经济事务的处理当作一项工程来做。他们无视于，至少是轻视了公共经济事务是千千万万的行为人、形形色色的主观意志表现。了公共经济事务是千千万万的行为人、形形色色的主观意志表现。真正的经济学家真正的经济学家。他们深刻了解其所关心的。他们深刻了解其所关心的“人人”，人们的经济活，人们的经济活动与经济生活
14、，并不在乎个人名利得失，致力于探究经济运行的规律，动与经济生活，并不在乎个人名利得失，致力于探究经济运行的规律，其提出的理论具有长期生命力，正是他们的贡献推动着经济科学的发展。其提出的理论具有长期生命力，正是他们的贡献推动着经济科学的发展。对经济学家的认识对经济学家的认识2.资源配置与市场经济2.1.资源与资源配置（1）欲望与资源A.人类欲望人类欲望(需要需要)的无限性、多样性和多层次性的无限性、多样性和多层次性B.自由物品与经济物品自由物品与经济物品C.资源的稀缺性资源的稀缺性资源资源(禀赋,要素)的分类:自然资源与社会资源；有形资产与无形资产；经典分类：土地、劳动、资本、企业家才能生产四要
15、素：劳动劳动 L、资本资本 K、土地土地 N、企业家才企业家才能能 E 稀缺性稀缺性：指相对于人们无穷的欲望而言，资源是稀少指相对于人们无穷的欲望而言，资源是稀少短缺的。短缺的。资源为什么是稀缺的？一定时期内，物品本身是有限的一定时期内，利用物品进行生产的技术条件是有限的人的生命是有限的。（2）经济学的研究对象：资源配置马歇尔:经济学是研究人类一般生活事务的学问。罗宾斯：经济学是研究如何将稀缺资源有效地分配给相互竞争的用途的科学。曼昆：经济学研究社会如何管理自己的稀缺资源。资源配置方式在任何时候任何人都面临交替关系的选择（决策）案例1：时间安排小王一天只有24小时，学习时间、睡眠时间、娱乐时间
16、、体育锻炼时间、进食时间等。任何一件事多花一分钟其他就必然少一分钟。有限的时间如何分配于各项活动?案例2：收入安排小王的父母月收入5000元，多少用于消费？多少用于储蓄？多储蓄一元就必须少消费一元。消费：衣食住行任何一项多支出一元其他就会少支出一元。有限的收入如何安排?资源配置方式案例3：“大炮与黄油”国家把更多的钱用于国防（大炮）则百姓生活消费（黄油）就会减少。案例4：清洁环境与收入企业或社会把更多的资源用于治理污染，得到了更加清洁的环境，但工人、企业的收入就会减少，或者通过提高价格转嫁给消费者，消费者的实际收入就会减少。资源配置方式资源配置：如何把社会有限的资源分配于满足其成员的各种需要。
17、A经济选择：如何利用现有的经济资源？如何选择满足欲望的方式？如何权衡多种欲望的满足与牺牲？资源配置方式需要解决的基本问题生产什么与生产多少？如何生产？为谁生产？何时生产？另一种交替关系：公平与效率生产可能性曲线假设定义：定义：一个经济体在现一个经济体在现有资源和技术条件下，有资源和技术条件下，所能生产的两种（类）所能生产的两种（类）商品的最大产量的组合。商品的最大产量的组合。处于曲线之内的点如C点,表示资源未充分利用在曲线之上任一点,资源充分利用,但有无数组合,如A,B资源配置和利用的方式资源配置和利用的方式:经济体制经济体制经济体制：经济体制：好的经济体制应该满足下面三大目标：一要实现资源的
18、合理配置；二要实现资源的充分利用；三要持续提升资源的利用效率。此外,要保证必须的社会公平按照资源配置和利用的方式不同，经济体按照资源配置和利用的方式不同，经济体制可大体分为以下三种类型：制可大体分为以下三种类型：自然经济：自然经济：自给自足，基本不存在专业化的分自给自足，基本不存在专业化的分工、协作和交换，不存在产品过剩或短缺，但工、协作和交换，不存在产品过剩或短缺，但生产效率低下。生产效率低下。计划经济：计划经济：由中央计划部门统筹规划，依靠行由中央计划部门统筹规划，依靠行政命令，自上而下地下达生产指标，完成资源政命令，自上而下地下达生产指标，完成资源配置的生产组织方式。有专业化的分工、协作
19、配置的生产组织方式。有专业化的分工、协作和交换，因决策失误，会出现产品过剩或短缺，和交换，因决策失误，会出现产品过剩或短缺，而且因缺乏激励机制而导致生产效率低下。而且因缺乏激励机制而导致生产效率低下。市场经济：市场经济：分散的经济主体受利益驱动，自发分散的经济主体受利益驱动，自发地响应市场信号，在市场这一看不见的手的指地响应市场信号，在市场这一看不见的手的指挥下，完成资源配置的经济组织方式。挥下，完成资源配置的经济组织方式。2.2 市场和市场经济2.2.1 2.2.1 市场、分工和交易市场、分工和交易(1)市场：市场：是人们进行物品和要素交换的场所，并由此形成的人与人之间的经济关系。它由三方面
20、组成：市场主体，指有独立经济利益的自然人或法人团体；市场载体，也叫市场客体，是交易赖以进行的设施、机构和平台，可以是有形的，也可以是无形的；市场规则，它规定了市场主体的行为边界，包括一些正式的商业律法和非正式但长期尊循的商业规范。市场的功能：市场的功能：弗里德曼概括为传送信息、提供激励、收弗里德曼概括为传送信息、提供激励、收入分配。入分配。2.2.1 2.2.1 市场、分工和交易市场、分工和交易(2)分工与专业化分工与专业化市场和市场交易是分工和专业化发展的产物。分工与专业化的作用体现在提高生产效率。（请参阅斯密的有关论述）交易：交易：生产和交易是市场经济中人类活动的两个侧面。生产活动完成的是
21、物的形态上的转换，体现了人与物的关系；交易活动完成的是物在所有者归属上的转换，体现了人与人的关系。生产活动和交易活动，都能提高人的效用满足水平，但也都是的成本的。2.2.2 2.2.2 市场经济的基本特征市场经济的基本特征自主的市场主体：自主的市场主体：自由企业制度是自主的市场体系的核心。自由企业制度是自主的市场体系的核心。为保证企业的独立自主性，企业必须具备独立的财产权和自为保证企业的独立自主性，企业必须具备独立的财产权和自主的决策权。主的决策权。完备的市场体系：完备的市场体系：市场体系应该是完整的、统一的、开放市场体系应该是完整的、统一的、开放的和竞争有序的。的和竞争有序的。健全的法律体系
22、健全的法律体系:市场经济关系的法制化和契约化；经济管市场经济关系的法制化和契约化；经济管理的规范化和制度化。理的规范化和制度化。间接的宏观调控：间接的宏观调控：市场经济中，政府对经济的干预主要体市场经济中，政府对经济的干预主要体现为宏观调控，它是一种间接的、运用经济杠杆实施的总量现为宏观调控，它是一种间接的、运用经济杠杆实施的总量调控。调控。必要的社会保障：必要的社会保障：社会保障是市场经济正常运行的支撑系社会保障是市场经济正常运行的支撑系统和安全阀，包括社会保险、社会福利、社会救助和社会优统和安全阀，包括社会保险、社会福利、社会救助和社会优抚等。抚等。社会主义市场经济的特殊性所有制：建立在公
23、有制为主体，多种经济成分共同发展的制度基础之上。收入分配：以按劳分配为主、多种分配方式并存，最终实现共同富裕。调控方式：宏观调控更加自觉有效。3 供求机制和价格机制供求机制和价格机制3.1 单个商品和要素的供求机制3.2 社会总需求和社会总供给3.3 价格机制供求决定价格的机制3.4 价格机制价格调节资源配置的机制3.13.1单个商品或要素的供求机制单个商品或要素的供求机制单个商品和要素的供求关系决定着它们的价格，单个商品和要素的供求关系决定着它们的价格，因此，供求机制又可称为价格机制中的价格形因此，供求机制又可称为价格机制中的价格形成机制。成机制。(1)供给：供给：是指企业、行业和社会为市场
24、所提供的某种商品或要素的数量。A 影响商品供给的因素主要有：影响商品供给的因素主要有：市场预期；生产技术和管理水平；企业应变能力；资源稀缺程度；价格水平。B影响要素供给的因素要素供给的因素主要有主要有:要素的稀缺要素的稀缺程度；机会成本；增加供给的难易程度程度；机会成本；增加供给的难易程度3.13.1单个商品或要素的供求机制单个商品或要素的供求机制（2）需求：需求：是整个社会对某种商品或劳务有支付能力的购买总量。影响商品需求的因素有：影响商品需求的因素有：购买者的收入水平；社会总人口；购买者的偏好；价格水平。要素市场需求的特点：引致性要素市场需求的特点：引致性要素需求量决定于：该要素对于生产活
25、动的重要性或要素需求量决定于：该要素对于生产活动的重要性或贡献；需求者的数量与购买力贡献；需求者的数量与购买力3.1 3.1 单个商品或要素的单个商品或要素的供求机制供求机制(3)供求机制供求机制 所谓供求机制，指的是供给和需求之间所具有的内在联系和动态平衡机制，并使价格趋于均衡的规律性。具体来说，当供求不平衡时，调节供求的方式有具体来说，当供求不平衡时，调节供求的方式有两种：两种：数量调节，也称供给调节。数量调节，也称供给调节。价格调节，也称需求调节。价格调节，也称需求调节。3.2 3.2 社会总需求和社会总供给社会总需求和社会总供给*(1)社会总需求：社会总需求：是指整个社会在一定价格水平
26、是指整个社会在一定价格水平上对所有产品和劳务的需求总和。上对所有产品和劳务的需求总和。*A 总需求的的构成：总需求的的构成：一个开放的经济体，有四个一个开放的经济体，有四个相对独立的支付部门，即构成四大需求：居民相对独立的支付部门，即构成四大需求：居民的消费支出、厂商的投资支出、政府的购买支的消费支出、厂商的投资支出、政府的购买支出、国外对本国产品和劳务的净支付，即出口出、国外对本国产品和劳务的净支付，即出口减去进口的差额。减去进口的差额。*B影响总需求变动的因素影响总需求变动的因素:总收入水平总收入水平;价格总水价格总水平平3.2 3.2 社会总需求和社会总供给社会总需求和社会总供给(2)社
27、会总供给：社会总供给：是指社会在一定价格水平上所能提供的商品和劳务的价值总和。影响总供给的因素：影响总供给的因素：一是社会的最大生产能一是社会的最大生产能力，二是受制于需求约束的实际产量。实际产力，二是受制于需求约束的实际产量。实际产量围绕潜在产量的波动，决定着宏观经济的波量围绕潜在产量的波动，决定着宏观经济的波动。动。概括地说，社会总供给是在已有生产能力概括地说，社会总供给是在已有生产能力的基础上，适应当时的社会总需求所实际提供的基础上，适应当时的社会总需求所实际提供的产出量，它决定了一定时期的国民生产总值，的产出量，它决定了一定时期的国民生产总值，进而决定着就业水平。进而决定着就业水平。3
28、.3 价格机制价格机制供求决定价格的机制供求决定价格的机制 价格机制：价格机制：是指供求决定价格，价格信号引导资源配置，配置的结果又反馈到供求的循环作用过程。它包括价格形它包括价格形成机制和价格对资源的配置机制这样两成机制和价格对资源的配置机制这样两个方面。个方面。价值规律价值决定:生产商品的社会必要劳动时间决定价值价值实现:价格是价值的表现形式(交换价值)价格受供求关系的影响围绕价值上下波动:供不应求价格提高;供过于求价格下降;供求平衡等于价值价值规律对生产的调节作用供求决定价格的机制供求决定价格的机制需求法则：需求法则：商品价格与需求量成反比商品价格与需求量成反比 供给法则：供给法则：商品
29、价格与供给量成正比商品价格与供给量成正比供求决定价格的机制：供求决定价格的机制：当商品的需求量与供给量相一当商品的需求量与供给量相一致时的价格，被称为市场均衡价格。致时的价格，被称为市场均衡价格。均衡价格的变动：均衡价格的变动：需求变动；供给变动；同时变动。需求变动；供给变动；同时变动。供求规律均衡价格和均衡产量与需求呈同方向变动均衡价格与供给呈反方向变动,而均衡产量与供给呈同方向变动3.4 3.4 价格机制价格机制价格调节资源配置的机制价格调节资源配置的机制*(1)商品价格的变动调节资源配置：商品价格的变动调节资源配置：某种商品价格的提高，会刺激该种商品生产和供给增加，某种商品价格的提高，会
30、刺激该种商品生产和供给增加，而抑制对它的需求和消费，反之，某种商品的价格下而抑制对它的需求和消费，反之，某种商品的价格下降，会刺激该种商品需求和消费增加，而抑制对它的降，会刺激该种商品需求和消费增加，而抑制对它的生产和供给。这使价格机制成为最有效和最灵敏的调生产和供给。这使价格机制成为最有效和最灵敏的调节手段，它能够自发地调节资源在社会各生产部门和节手段，它能够自发地调节资源在社会各生产部门和企业间的分配，并激励企业改进生产技术，提高生产企业间的分配，并激励企业改进生产技术，提高生产效率。效率。*(2)要素价格的变动调节收入分配：要素价格的变动调节收入分配：要素价格的变动有三种调节作用：一是调
31、节收入分配；要素价格的变动有三种调节作用：一是调节收入分配；二是刺激社会增加稀缺的、高生产率的要素供应；三二是刺激社会增加稀缺的、高生产率的要素供应；三是使要素流向能使其发挥最大效能的人、企业或领域。是使要素流向能使其发挥最大效能的人、企业或领域。4 4 竞争机制和风险机制竞争机制和风险机制4.1 竞争机制：竞争的类别4.2 竞争机制：竞争与垄断的关系4.3 竞争机制的作用4.4 市场竞争的规则4.5 风险机制：风险的含义4.6 风险机制：风险的分类4.7 风险的管理4.8 风险机制的作用和条件4.1 4.1 竞争机制：竞争的类别竞争机制：竞争的类别(1)竞争机制：竞争机制：是指各市场主体在市
32、场经济环境中维护和扩大自身经济利益的普遍方式。(2)竞争的类别按竞争领域分：按竞争领域分：行业内的竞争行业内的竞争/行业间的竞争行业间的竞争 按竞争的主体分：按竞争的主体分：供给者之间的竞争供给者之间的竞争/需求者需求者之间的竞争之间的竞争/供求之间的竞争供求之间的竞争按竞争的方式的内涵分：按竞争的方式的内涵分：同质竞争同质竞争价格竞争价格竞争/异质竞争异质竞争-非价格竞争非价格竞争（包括技术竞争、质量竞争、服务竞争、品牌竞争、并购竞争等）4.2 4.2 竞争机制：竞争与垄断的关系竞争机制：竞争与垄断的关系竞争：是企业之间竞相争胜的行为竞争：是企业之间竞相争胜的行为垄断垄断:即独占即独占,竞争
33、导致生产集中，生产竞争导致生产集中，生产集中到一定程度，少数大企业操纵市场集中到一定程度，少数大企业操纵市场的行为就是垄断。的行为就是垄断。竞争与垄断是一对孪生兄弟，竞争的结竞争与垄断是一对孪生兄弟，竞争的结果导致垄断，而垄断也并没有消除竞争，果导致垄断，而垄断也并没有消除竞争，一定程度的垄断能提高行业的一体化程一定程度的垄断能提高行业的一体化程度、国际竞争力和经济绩效。度、国际竞争力和经济绩效。市场结构根据竞争与垄断的关系，可将市场竞争状态分为下列三种状态：根据竞争与垄断的关系，可将市场竞争状态分为下列三种状态：完全竞争完全竞争，完全竞争的条件和特征：原子式市场、信息完全、完全竞争的条件和特
34、征：原子式市场、信息完全、进入退出自由。进入退出自由。不完全竞争，不完全竞争，指有垄断势力和垄断行为的市场状态。市场经济不发达和市场机制不完善下的不完全竞争：市场分割、限制竞争；行政审批、阻碍竞争；缺少规范、妨碍竞争。发达市场经济中的不完全竞争：独家垄断，寡头垄断，垄断竞争等三种类型。有效竞争，有效竞争，有效竞争指的是一种既能保持竞争活力、限制垄断有效竞争指的是一种既能保持竞争活力、限制垄断行为，又能利用规模经济的市场竞争格局。行为，又能利用规模经济的市场竞争格局。有效竞争的标志：市场存在多个买者与卖者；有效竞争的标志：市场存在多个买者与卖者；没有没有“合谋合谋”行为；行为；能利用规模经济能利
35、用规模经济生产能力和资源能充分利用生产能力和资源能充分利用4.3 4.3 竞争机制的作用竞争机制的作用竞争是市场经济的本质，是优化资源配置竞争是市场经济的本质，是优化资源配置和提高资源利用效率的实现途径。和提高资源利用效率的实现途径。竞争机制的作用体现为：竞争机制的作用体现为：竞争提高了资源的利用效率；竞争提高了资源的利用效率；竞争优化了资源的配置效率；竞争优化了资源的配置效率；竞争促进了企业创新活动的开展。竞争促进了企业创新活动的开展。4.4 4.4 市场竞争的规则市场竞争的规则市场规则：参与市场活动当事人必须遵守的行为规范。市场规则：参与市场活动当事人必须遵守的行为规范。o市场进入规则：市
36、场进入规则：它规定了市场主体进入市场时必须具它规定了市场主体进入市场时必须具备的条件和法宝程序。备的条件和法宝程序。o市场竞争规则：市场竞争规则：它是保证各市场主体能够在市场上进它是保证各市场主体能够在市场上进行公平竞争的行为准则。行公平竞争的行为准则。o市场交易规则：市场交易规则：它是关于市场主体进行市场交易行为它是关于市场主体进行市场交易行为时的规范的准则。时的规范的准则。o市场仲裁规则：市场仲裁规则：它规定了解决市场主体间经济纠纷的它规定了解决市场主体间经济纠纷的机构、依据和程序。机构、依据和程序。4.5 风险机制：风险的含义风险：风险：是指某一行动的结果具有多种可能而不能确定的状况。市
37、场活动的风险大多产生于环境和未来的不确定性。我们通常所讲的风险，是指企业在生产我们通常所讲的风险，是指企业在生产经营活动中面临的风险，即一项投资的经营活动中面临的风险，即一项投资的净收益现值的不确定性，或者说未来收净收益现值的不确定性，或者说未来收益小于期望值的负偏差。但风险与收益益小于期望值的负偏差。但风险与收益是共存的，高风险伴随高收益是共存的，高风险伴随高收益;高收益面高收益面临高风险。临高风险。4.6 风险机制：风险的分类v 经营风险和财务风险经营风险和财务风险v经营风险：经营风险：是指因生产经营方面的原因给企业带来的不确定性。v财务风险：财务风险：是指由于举债经营而给企业财务链带来的
38、不确定性。v非系统性风险和系统性风险v非系统性风险：非系统性风险：也称公司风险，是可以通过投资组合的多样化分散的风险。v 系统性风险：系统性风险：也称市场风险，是指由于某些原因，给所有企业带来损失的可能性，如利率、汇率变动等。4.7 风险的管理风险控制：风险控制：指对已经发生的风险，通过采取一定的措施来降低风险可能造成的损失程度。风险隔离：风险隔离：指将某一可能的风险因素在时空上加以隔离，如对风险较大的项目设立独立公司以减少对整个企业的影响。风险组合：风险组合：通过实行多项目组合来降低风险，前提是风险是相互独立的。风险固定：风险固定：对可能发生的风险，运用套期保值、保险等金融工具将风险的损失固
39、定下来。4.8 风险机制的作用和条件风险机制可定义为经营活动结果的不确定性迫使企业在风险与收益之间寻求平衡，最终使资源流向既敢于冒险、又具有较强风险管理能力的企业的社会选择过程。风险机制的功能：风险机制的功能：迫使企业不断提高风险管理能力迫使企业不断提高风险管理能力 激发企业进行各类创新活动激发企业进行各类创新活动 使资源向创新能力强、风险控制优的企业集中。使资源向创新能力强、风险控制优的企业集中。风险机制的作用条件：风险机制的作用条件：企业成为独立自主的法人实体企业成为独立自主的法人实体 实行严格的企业破产制度实行严格的企业破产制度 完善的商业保险体系和社会保险制度。完善的商业保险体系和社会保险制度。