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1、Chapter Four Bill Act Section Three Constitutive Elements of Bill Act2.Substantive Elements of Bill Act2.3 legitimacy of content and objective 票票3第1页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 1.Conception and Kinds of Right Arising from Bill1.1 conception持票人因占有票据，依票据文义所能行使的一定数额的金钱支持票人因占有票据，依票据文义所能行使的
2、一定数额的金钱支付请求权，包括付请求权，包括付款请求权（付款请求权（right of claim）、追索权（追索权（right of recourse）。（票票4.4）1.2 Kinds of Right Arising from Billmeaning:票据权利人向票据权利人向主债务人主债务人请求支付票面金额的权利。请求支付票面金额的权利。status:票据权利人最基本（票据权利人最基本（basic right）的票据权利。）的票据权利。laws®ulations:票票17.1，60 规定规定4，5第2页/共37页laws®ulations links规定规定4：“持票人不先行使
3、付款请求权而先行使追索权持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法第第六十一条第二款（承兑人或者付款人死亡、逃匿的）六十一条第二款（承兑人或者付款人死亡、逃匿的）和和本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。”规定规定3：“依照票据法第依照票据法第三十六三十六条的规定，票据被拒绝条的规定，票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者汇票、支票超过提示付款期限后，承兑、被拒绝
4、付款或者汇票、支票超过提示付款期限后，票据持有人背书转让的，被背书人以背书人为被告行使票据持有人背书转让的，被背书人以背书人为被告行使追索权而提起诉讼的，人民法院应当受理。追索权而提起诉讼的，人民法院应当受理。”（期后背（期后背书）书）规定规定5：“付款请求权是持票人享有的第一顺序的权利，付款请求权是持票人享有的第一顺序的权利，追索权是持票人享有的第二顺序的权利。追索权是持票人享有的第二顺序的权利。”第3页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 1.Conception and Kinds of Right Arising from Billstat
5、us:第二顺位权利，由付款请求权派生而来。第二顺位权利，由付款请求权派生而来。circumstance:到期被拒绝付款或者其他法定原因；到期被拒绝付款或者其他法定原因；sum to be paid:票据金额票据金额+其他费用；（其他费用；（票票70）laws®ulations:票票17，61-72，79，80，93 规定规定18，19 支支36第4页/共37页laws®ulations links规定规定18：“票据法第十七条第一款第（三）、（四）票据法第十七条第一款第（三）、（四）项规定的持票人对前手的追索权，不包括对票据出项规定的持票人对前手的追索权，不包括对票据出票人的追索权
6、。票人的追索权。”规定规定19：“票据法第四十条第二款和第六十五条规票据法第四十条第二款和第六十五条规定的持票人丧失对其前手的追索权，不包括对票据定的持票人丧失对其前手的追索权，不包括对票据出票人的追索权。出票人的追索权。”支支36：“商业汇票的持票人超过规定期限提示付款商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对前手的追索权，持票人做出说明后，仍的，丧失对前手的追索权，持票人做出说明后，仍可以向承兑人请求付款，银行汇票、银行本票的持可以向承兑人请求付款，银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外对出票人以外的前手的前手的追索权，持票人
7、做出说明后，仍可以向的追索权，持票人做出说明后，仍可以向出出票人票人请求付款。支票的持票人超过规定期限提示付请求付款。支票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对款的，丧失对出票人以外的前手的追索权出票人以外的前手的追索权。”第5页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 2.Obtain of Right Arising from Bill2.1 conditions一般应该一般应该支付对价支付对价（for value），法定原因除外），法定原因除外;手段手段合法合法（legal means）;出于出于善意善意（good faith）:a.善意（善意（
8、good faith）：持票人在取得票据时，对从票据外观）：持票人在取得票据时，对从票据外观（external）无法得知的瑕疵，）无法得知的瑕疵，事实上不知道事实上不知道也也不可能知道不可能知道。b.恶意（恶意（bad faith）：取得票据时）：取得票据时明知明知有瑕疵。有瑕疵。c.过失（过失（negligence）：取得票据时对于瑕疵，如果）：取得票据时对于瑕疵，如果负起普通负起普通注注意义务意义务应该得知，却怠于注意而未得知。应该得知，却怠于注意而未得知。第6页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 2.Obtain of Right Aris
9、ing from Bill2.1 conditions 形式瑕疵形式瑕疵 格式不合要求等格式不合要求等票据票据 票据上瑕疵票据上瑕疵 实质瑕疵实质瑕疵 伪造、变造等伪造、变造等瑕疵瑕疵 票据外瑕疵票据外瑕疵 非法取得票据非法取得票据【主观状态的判断主观状态的判断】对于形式瑕疵，一般更容易判断为恶意或过失；对于形式瑕疵，一般更容易判断为恶意或过失；对于其他瑕疵，持票人取得票据时对于其他瑕疵，持票人取得票据时明知明知或或可得而知可得而知构成恶构成恶意或过失，反之则为善意；意或过失，反之则为善意；对对“善意善意”的认定的认定尽量从宽尽量从宽；举证责任由提出主张一方承担。（举证责任由提出主张一方承担。
10、（规定规定9）第7页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 2.Obtain of Right Arising from Bill2.2 mannersby draft;by endorsement;by discharge;第8页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 2.Obtain of Right Arising from Bill2.2 mannersby possession in good faith:a.Meaning:受让人（受让人（the holder in due course）依票据
11、法）依票据法规定规定的方法（的方法（legal manner），善意（），善意（in good faith）地从）地从无权利无权利人人处处取得票据。取得票据。b.Objective:to solve the problem when the bill was endorsed.c.善意取得善意取得 vs.取得时的善意取得时的善意 第9页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 2.Obtain of Right Arising from Bill2.2 mannerspossession in good faith:d.constitutive ele
12、ments:obtained from unauthorized 无处分权人；无处分权人；obtained in a legal manner；obtained in good faith；obtained for value。第10页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 2.Obtain of Right Arising from Bill2.2 mannersfrequent circumstance of good faith:a.出票人在票据上记载出票人在票据上记载“不得转让不得转让”，而票据持有人背书转让，而票据持有人背书转让的；的；b.
13、背书人记载背书人记载“禁止转让禁止转让”，被背书人仍然转让的；，被背书人仍然转让的；c.票据原所有人丧失票据后登报说明，受让人未查阅而受让票票据原所有人丧失票据后登报说明，受让人未查阅而受让票据的；据的；d.甲将乙交由其保管的巨额支票转让给丙。甲将乙交由其保管的巨额支票转让给丙。第11页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 2.Obtain of Right Arising from Bill2.2 mannersother:e.g.judgment;decision 第12页/共37页Chapter Five Right Arising from
14、 Bill 3.exercise and preservation of Right Arising from Bill3.1 exercise of rightManner:Present the Bill 提示票据提示票据3.2 preservation of right Meaning:为防止票据权利丧失而作的行为为防止票据权利丧失而作的行为。Manner:a.present the bill 提示票据；提示票据；b.take evidence 依法取证；（依法取证；（NIL 61-64）c.中断时效中断时效规定规定20：“票据法第十七条时效发生中断的，只对票据法第十七条时效发生中断的，
15、只对发生中断事由的当事发生中断事由的当事人人有有效。效。”Time and Place:NIL 16第13页/共37页Chapter Five Right Arising from Bill 4.extinction of Right Arising from Billpayment NIL60statute of limitation NIL17Other:e.g.release from the debts5.remedy of Right Arising from BillRemedies for Loss of Bill 丧失票据的补救丧失票据的补救Right of Claim to
16、Benefit Repayment 利益返还请求利益返还请求权权第14页/共37页Chapter Six Defects of Bill 第15页/共37页Chapter Six Defects of BillSection One Alteration 1.Conception of Alteration有更改权的人（原记载人）改写票据金额（有更改权的人（原记载人）改写票据金额（sum）、）、日期（日期（date）、收款人名称（）、收款人名称（holder）以外事项以外事项并并签签章章的行为。的行为。更改更改 vs.涂销（涂销（defacement）更改更改 vs.变造（变造（substan
17、tive alteration）2.Element of AlterationSubject:原记载人原记载人（who recorded it）Content:金额、日期、收款人名称金额、日期、收款人名称以外以外事项事项Signature and Seal 票票9 支支12 规定规定43、44第16页/共37页Laws&Regulations Links规定规定43：“依照票据法第九条以及依照票据法第九条以及票管票管的规定，的规定，票票据金额的中文据金额的中文大写与数码不一致大写与数码不一致，或者票据载明的金额、，或者票据载明的金额、出出票日期或者签发日期、收款人名称票日期或者签发日期、收款人
18、名称更改更改，或者违反规定，或者违反规定加盖加盖银行部门印章代替专用章银行部门印章代替专用章，付款人或者代理付款人对此，付款人或者代理付款人对此类票类票据付款的，应当承担责任。据付款的，应当承担责任。”规定规定44：“因因更改银行汇票的实际结算金额更改银行汇票的实际结算金额引起纠引起纠纷而纷而提起诉讼的，当事人请求认定汇票效力，人民法院应当提起诉讼的，当事人请求认定汇票效力，人民法院应当认定认定该银行汇票无效。该银行汇票无效。”如果确需更改金额、日期、收款人名称，实践中如何处如果确需更改金额、日期、收款人名称，实践中如何处理？理？思考第17页/共37页Chapter Six Defects o
19、f BillSection One Alteration 3.Consequence of AlterationLegal Alteration:符合票据法规定的更改符合票据法规定的更改 原内容无效，新内容产生效力。原内容无效，新内容产生效力。Illegal Alteration:不符合法律规定的更改不符合法律规定的更改a.更改禁止事项的，更改禁止事项的，票据无效票据无效；b.无权人改动的，构成票据的无权人改动的，构成票据的“伪造伪造”、“变造变造”。第18页/共37页case 深圳深圳A公司签发一张公司签发一张100万元，由工商银行万元，由工商银行X承兑，承兑，由由B公公司收款的银行承兑汇票
20、，该汇票由司收款的银行承兑汇票，该汇票由B公司背书给广州公司背书给广州C公司，公司，后又背书给后又背书给D公司，公司，D公司在背书转让给公司在背书转让给E公司时，误将被公司时，误将被背背书人填成书人填成E公司的托收银行公司的托收银行Y，后更正为，后更正为E公司，并签章。公司，并签章。第19页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Two Forgery 1.Conception of ForgeryConception in Law:支支14：“本条所成的伪造是指无权限人本条所成的伪造是指无权限人（unauthorized）假冒他人或虚构他人名义）假冒他
21、人或虚构他人名义签章签章的行为。的行为。签章的变造属于伪造。签章的变造属于伪造。”Conception in Theory:假冒或者虚构他人名义实施票据行为，包括出票、背书、假冒或者虚构他人名义实施票据行为，包括出票、背书、承兑、保证等。承兑、保证等。票据伪造票据伪造 vs.无效票据无效票据第20页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Two Forgery 1.Conception of Forgery票据伪造票据伪造 vs.无权代理无权代理（unauthorized agency）a.表现形式表现形式：伪造：只有一个签章，即被伪造人的名字；伪造：只
22、有一个签章，即被伪造人的名字；无权代理：被代理人名称无权代理：被代理人名称+无权代理人的签章。无权代理人的签章。b.法律后果法律后果：伪造：伪造：被伪造人不承担票据责任；被伪造人不承担票据责任；伪造人不承担票据责任，而承担民事、行政、刑伪造人不承担票据责任，而承担民事、行政、刑事责事责 任。任。规定规定67：“依照票据法依照票据法14、103、104的规定，伪造、变造票据者除应的规定，伪造、变造票据者除应当依法当依法承担刑事责任、行政责任外，给他人造成损失的，还应承担民事赔偿责任。承担刑事责任、行政责任外，给他人造成损失的，还应承担民事赔偿责任。被伪被伪造签章者不承担票据责任。造签章者不承担票
23、据责任。”第21页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Two Forgery 1.Conception of Forgery票据伪造票据伪造 vs.无权代理无权代理（unauthorized agency）b.法律后果法律后果：无权代理：被代理人不承担票据责任；无权代理：被代理人不承担票据责任；无权代理人承担。无权代理人承担。票票5.2第22页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Two Forgery 2.Elements of ForgeryAim:伪造者以享有票据权利为目的；伪造者以享有票据权利为目的；
24、Fact:伪造者假为票据行为伪造者假为票据行为;（符合票据行为的形式要件。符合票据行为的形式要件。）Manner:伪造者假冒、虚构他人名义。伪造者假冒、虚构他人名义。假冒假冒：模仿签名、盗用印章、滥用保管印章；：模仿签名、盗用印章、滥用保管印章；虚构虚构：不存在的人：不存在的人第23页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Two Forgery 3.consequence of Forgery3.1 consequence of Forgery when draft对伪造人对伪造人（forger）：不负票据责任，而负票据法外责）：不负票据责任，而负票据
25、法外责任。任。NIL 102 103对被伪造人对被伪造人（forgee）：不负票据责任。）：不负票据责任。第24页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Two Forgery 3.consequence of Forgery3.1 consequence of Forgery when draft对付款人对付款人（payer）：）：a.票票未规定；未规定；b.支支17：“银行以银行以善意且符合规定和正常操作程序善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需
26、要交验的个人有效身份证件，证件，未发现异常而支付金额的未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人不再承担受委，对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任，对持票人或收款人不再承担付款的责任。托付款的责任，对持票人或收款人不再承担付款的责任。”c.规定规定69：“付款人、代理付款人付款人、代理付款人未能识别出伪造、变造的票未能识别出伪造、变造的票据或身份证件而错误付款的据或身份证件而错误付款的，属于票据法，属于票据法57条规定的重大过失，条规定的重大过失，给持票人造成损失的，给持票人造成损失的，应当依法应当依法承担民事责任。付款人、代理付款承担民事责任。付款人、代理付款人承担责任后人承担责任后有权有
27、权向伪造者、变造者向伪造者、变造者追偿追偿。”第25页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Two Forgery 3.consequence of Forgery3.1 consequence of Forgery when draft对票据上其他真正签章人对票据上其他真正签章人（real signature and seal）：）：票票14.2：“不影响其它真实签章的效力。不影响其它真实签章的效力。”对持票人（对持票人（holder）：）：a.有真实签章者，向其行使票据权利有真实签章者，向其行使票据权利；b.无真实签章者，向伪造者请求民事赔偿。无真
28、实签章者，向伪造者请求民事赔偿。第26页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Two Forgery 3.consequence of Forgery3.2 consequence of Forgery when endorse对持票人对持票人（holder）：）：票票32.1：“以背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负以背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责。责。”票票12：“如果明知前手的票据签章伪造，仍受让票据，则不能享有票据如果明知前手的票据签章伪造，仍受让票据，则不能享有票据权利权利”。对被伪造人对被伪造人（forg
29、ee）：）：我国票据法没有明确规定。适用票据丧失的补救、票据返还关系等。我国票据法没有明确规定。适用票据丧失的补救、票据返还关系等。第27页/共37页case1996年年11月月3日，琳仪公司作为买方，与五峰公司签订日，琳仪公司作为买方，与五峰公司签订一个一个买卖合同，根据该合同，五峰公司应在买卖合同，根据该合同，五峰公司应在11月月22日前交付日前交付中中药材药材50吨。琳仪按约定给五峰签发一张以吨。琳仪按约定给五峰签发一张以R公司为付款公司为付款人，人，付款日期为付款日期为12月月1日的汇票。日的汇票。11月月22日，五峰公司没有日，五峰公司没有履行履行交货义务，并遗失了票据。后查明，该汇
30、票被张某盗窃，交货义务，并遗失了票据。后查明，该汇票被张某盗窃，并伪造五峰签章，以五峰为背书人背书给自己，后又将并伪造五峰签章，以五峰为背书人背书给自己，后又将票票据背书给发达公司。发达公司向据背书给发达公司。发达公司向R公司提示承兑遭拒。公司提示承兑遭拒。第28页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Three Substantive Alteration 1.Conception and Features of Substantive Alteration1.1 Conception of Substantive AlterationConcept
31、ion in Theory:无票据事项更改权人，以行使票据权利为目的，对票据上除签章无票据事项更改权人，以行使票据权利为目的，对票据上除签章外外的有关记载事项予以更改，从而使票据权利义务的内容发生改变的有关记载事项予以更改，从而使票据权利义务的内容发生改变的的行为。行为。Conception in Law:支支14：“本条所称的变造是指无权更改票据内容的人，对本条所称的变造是指无权更改票据内容的人，对票据票据上签章以外的记载事项予以改变的行为。上签章以外的记载事项予以改变的行为。”第29页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Three Substan
32、tive Alteration 1.Conception and Features of Substantive Alteration1.2 Features of Substantive Alteration变造变造 vs.更改更改变造变造 vs.伪造伪造变造变造 vs.无效票据无效票据第30页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Three Substantive Alteration 2.Elements of Substantive AlterationSubject:无更改权人，即原记载人以外的人。无更改权人，即原记载人以外的人。Conten
33、t:签章签章以外以外的事项。的事项。Aim:行使票据权利行使票据权利。3.Consequence of Substantive Alteration3.1 对变造者对变造者票据责任票据责任（NIL 14.3）其他法律责任（其他法律责任（票票102 规定规定67 刑法刑法177）第31页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Three Substantive Alteration 3.Consequence of Substantive Alteration3.2 对其他签章者：对其他签章者：NIL 14.2 14.3 甲甲 1万万 乙乙 1万万 丙丙
34、2万万 丁丁 2万万 戊戊 变造变造付款银行以正常注意义务未发现变造时，结果如何？付款银行以正常注意义务未发现变造时，结果如何？付款银行以票据变造为由拒付，结果如何？付款银行以票据变造为由拒付，结果如何？第32页/共37页Chapter Six Defects of BillSection Three Substantive Alteration 3.Consequence of Substantive Alteration3.3 对持票人：对持票人：向变造前签章人主张票据权利，只能依原记载事项；向变造前签章人主张票据权利，只能依原记载事项；向变造后签章人主张票据权利，可能实现全部权利；向变造
35、后签章人主张票据权利，可能实现全部权利；第33页/共37页case1997年年8月月19日，钱有顺持一张面额为日，钱有顺持一张面额为150元存单到南阳医院要元存单到南阳医院要求住院求住院治病，后由于未住院治疗，医院则依其请求，开出一张以钱有顺为治病，后由于未住院治疗，医院则依其请求，开出一张以钱有顺为收款人的转账支票，金额为收款人的转账支票，金额为150元，同年元，同年9月月9日，医院财务人员同日，医院财务人员同开开户行核对帐目时发现，开户行错将户行核对帐目时发现，开户行错将150元错付为元错付为37.9万元，已转入万元，已转入钱有钱有顺账户，并已支取顺账户，并已支取30万元现金，后经侦查表明
36、，万元现金，后经侦查表明，37.9万元系涂改万元系涂改后的后的字迹。另查明，支票上付款行名称为字迹。另查明，支票上付款行名称为“南阳市医院南阳市医院”，而不是其开，而不是其开户行。户行。第34页/共37页Chapter Seven Remedies For Loss of Bill1.Summaries of Loss of BillConception:失票人并非出于自己的本意而失去对票据的占有。失票人并非出于自己的本意而失去对票据的占有。Elements:a.须存在丧失票据的须存在丧失票据的客观事实客观事实;绝对丧失：物质形态发生绝对丧失：物质形态发生根本变化根本变化，不复为一张票据。，不
37、复为一张票据。相对丧失：票据权利人失去对原持有票据的相对丧失：票据权利人失去对原持有票据的占有占有。b.须非出自票据权利人自己的意志；须非出自票据权利人自己的意志；自己焚毁、撕碎票据且为故意行为；（自己焚毁、撕碎票据且为故意行为；（权利放弃权利放弃）自己背书转让。自己背书转让。（权利转让权利转让）第35页/共37页Chapter Seven Remedies For Loss of Bill1.Summaries of Loss of BillElements:c.丧失的票据有丧失的票据有特殊要求特殊要求；已获付款的票据；已获付款的票据；无效票据；无效票据；时效届满票据权利已经消灭的票据；时效届满票据权利已经消灭的票据；第36页/共37页感谢您的观看！第37页/共37页