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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对各种金融工具都会产生影响且不能够通过分散而相互抵消或削弱的信用风险称为（ ）。A.系统性信用风险B.非系统性信用风险C.个别信用风险D.特殊信用风险【答案】 ACY1O8E1I9Z9C10F4HR5O8X2T8X2J3U3ZC7D3D2U7I5P9T62、1864年南北战争期间，美国联邦政府制定了（），标志着银行监管制度的正式确立。A.金融服务改革法案B.证券法C.国民银行法D.商业银行法【答案】 CCT7K9K5Z1B4L7I3HK6Y8Y8W6A3P7U9ZA3L3G4R6X2F8A23、小
2、王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%，于是小王向客户介绍：“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是()。A.小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受B.小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则C.小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴D.历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则【答案】 DCB1A9Z3P7D4U10M10HC4O5T8L6V9Y1X5ZD7S7S9I3L1
3、Q1F84、中国反洗钱监测分析中心设在()。A.公安部B.中国人民银行C.中国银监会D.中国银联【答案】 BCB1C5Y6O3P2K1F7HQ1G9F4C2U3U4P4ZP3V6G4N4S5N1Y45、银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的( )。A.10B.50C.15D.20【答案】 DCZ2C4M5A2S2W8I3HA7P4V7M3C1Y10J4ZR3G3E4Z1O2W9I86、下列对贷款业务的分类，正确的是( )。A.商业贷款和个人贷款B.短期贷款和银团贷款C.集团贷款和个人贷款D.短期贷款和中长期贷款【答案】 DCL1O2B10P8Q2T2L1HF1
4、0B2W8D5I8L4C7ZX5J8X9V7Q10F3S37、我国目前个人住房贷款利率（ ）。A.下限放开，实行上限管理B.上限放开，实行下限管理C.上下限均放开D.实行上下限管理【答案】 BCT10X3I3R3G6V9R9HF5W9E2O2W10J8S1ZE9G2V7P6T3D6F38、()方式是指监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理重大事项进行说明。A.币场准入B.监管谈话C.非现场监管D.现场监管【答案】 BCS5H9P2E4R2M7P3HV1L8Y3Y8G3F4F5ZA1V3A10M10Q7S8G39、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风
5、险的理解不够为理 由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰 当的做法是（ ）。A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行D.让保安人员立即驱逐该客户【答案】 CCM4T2E2F10M9J6N4HG6X5J9H3G2G1W9ZT8C1V10U4J7H9V110、公民、法人或其他组织向人民法院起诉，人民法院已经受理的，（）。A.可以再申请复议B.不得申请复议C.法院判决后再申请复议D.被法院驳回起诉后再申请复议【答案】 BCZ5L3Y4P5Z8G10E8H
6、Y6L6G8L2M9J10A3ZJ10Y9B1P6B7O3T211、( )是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是银行对借 款人的一种担保行为。A.备用信用证B.客户授信额度C.信用证D.开立信贷证明【答案】 ACE10Q6I2Z4G3Q4X1HO3J4Y9H9A5G5T9ZI4A10U7J9B3J1I712、商业银行信用卡业务中，我国发卡银行一般给予持卡人（ ）的免息期。A.1020天B.2056天C.1030天D.110天【答案】 BCP3R6D2Z8W7P9P1HG8A9L8M9Q1G10L2ZE10O1Y7T6V6K10A813、下列选项中，不符合有限责任公司股东人
7、数的是（ ）。A.1个法人B.10个法人和10个自然人C.30个法人D.60个自然人【答案】 DCV6Z7I5G10R7M6U9HS2Z2H7H4N8W8H2ZA2S4M6D4Q8I1K114、某债券面值为100元，票面年利率为6%，发行时以95元出售，那么在购买的那一年投资人的即期收益率为()A.0.5%B.6.3%C.5%D.6%【答案】 BCL8H10V2I1H3E8W8HU9E3O4N2T3O8Q6ZT8J4D3X10V10Y1T315、信用证按开证行保证性质的不同，可分为（）。A.进口信用证和出口信用证B.可撤销信用证和不可撤销信用证C.跟单信用证和光票信用证D.即期信用证和远期信用
8、证【答案】 BCF8M5T3E9K7I3S5HM3T1U1T3Q7E1T9ZX6P7B3T8U1Q9H916、银行资产结构主要指的是银行各类（ ）占总资产的比重。A.生息资产B.流动资产C.固定资产D.存款业务【答案】 ACH1Y5Z6B6Q5O3Z4HU1T9C5J8R7B2D5ZE5U7P4U9P5Y5D117、某企业私设银行办理存款贷款业务，吸收公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的()A.主体不合法B.方式不合法C.客体不合法D.以上皆不属于【答案】 ACM8U7U10Z9X5W7E9HS2N9A5A6Z8F4S9ZE2K4Q3M6S8Q3L818、所谓的换手率，就是基金每年证券
9、的销售额除以基金资产（ ）。A.差额B.总额C.全额D.余额【答案】 BCS10Y9U2M4R7V2G5HQ10M1M8W6P4D10U8ZG10K4R4D3T6G4U119、巴塞尔新资本协议中规定商业银行总资本充足率不得低于（）。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】 ACL5J5X4F5T2D6B9HO10T7W4E4N10H1R1ZH2E7O7F3Q6C8M120、甲公司由于经营不善，无力偿债被人民法院宣告破产，甲公司尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以甲公司的办公楼为担保。甲公司变价出售后的总破产财产2亿元，其中办公楼清算价位为8000万元。甲公司的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，
10、职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回（）。A.5000万元B.8000万元C.9000万元D.1亿元【答案】 BCG2A5U1V10K6L5Y9HV10R10Z2G7Q6F8L10ZJ1I3D9K4O1S1O221、 中国银行业实施新监管标准指导意见要求银行业金融机构改进贷款损失准备监管，贷款拨备率不低于（ ）。A.4B.8C.2.5D.5【答案】 CCI4V9F1K4Z4H10Z7HL10U10Z5U1E6I1V1ZZ5E9U7X2O6D8F722、按照贷款五级分类法，下列属于正常贷款的是()。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.关注类贷款D.损失类贷款【答案】
11、 CCE7U1J9W6S8A8S6HW7Q4P1Z6W6Y6V9ZT2X5B5S6L1E8Y223、 以下不属于银行业监管机构的是( )。A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国银行业协会D.国家外汇管理局【答案】 CCJ10H1H2B5Q1J9G6HT4W3T6E4X7P8R4ZQ1C7K3C7W3K1T424、 商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，这体现了商业银行内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 BCX4D9N4W6D10T4E6HR9C7D1Y4L10V6G8ZX5K
12、2Z5P9U9B3D1025、当事人订立合同时，按照法定程序进行，要采用（ ）的方式。A.第三方机构代表双方谈判B.要约承诺C.第三方公正D.第三方强制【答案】 BCT9S3R8N4T10R8I2HA3E6W9E7J10G1V1ZA9D10B4B9A6X1Y326、（ ）是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构。A.保险公司B.保险专业代理机构C.保险经纪机构D.保险公估机构【答案】 BCP7K10Q9E5M9Z5L2HC2D9C2G3U10Q8Y5ZQ1S9O9O3C3O6Q627、关于个人存款业务，下列说法中正确的是( )。A.存款人的利
13、息税由存款人主动向税务机构缴纳B.所有存款种类，均按复利计算利息C.存款人必须使用实名D.定期存款不能提前支取【答案】 CCO2W6Y10E5X4X6C9HI4J7M6G9M5U6G2ZT8F3B8K1Y10U10B228、在我国，能够吸收活期存款、发放贷款、办理转账结算的只有（ ）。A.投资银行B.政策性银行C.商业银行D.中央银行【答案】 CCD7Q9Y4Z9F3Q8A10HU7C7J9V6Z7W1M7ZT1H2R1I8P10G6U929、下列股权投资基金募集机构及其从业人员推介股权投资基金的行为中，没有违规的是（ ）。A.承诺本金不受损失B.宣传预期业绩C.宣称本机构业绩最佳D.向特定对
14、象推介【答案】 DCD3J4P8A7M10M2S7HI3C10A7U2P3C10X4ZN8Q2M4H5L8G10H530、风险管理的三道防线不包括（）。A.业务团队B.风险管理团队C.高级管理层D.内部审计团队【答案】 CCN10F3L6Q6S1O5S5HW9P3J9N1R3D8N1ZN4Y6B6Q8K4R6V931、下列不属于银行业金融机构的是（）。A.中国进出口银行B.村镇银行C.资产管理公司D.交通银行【答案】 CCA8U7X5X8H8U4J2HX7U1R5G9S6K8N2ZD6J7B2T8C9C10G832、按贷款五级分类，下列属于不良贷款的是（ ）。A.逾期贷款B.正常类贷款C.关注
15、类贷款D.损失类贷款【答案】 DCA6L6H7H9X9E2Z1HT6V10J3G1M10F10R4ZX10D8Z4R9Y5V5Z233、小张硕士毕业后，准备前往美国自费攻读博士学位。在他取得前往美国的入境签证之前，他需要在我国商业银行持有（）。A.个人通知存款B.定活两便储蓄存款C.外汇储蓄存款D.个人保证金存款【答案】 DCP10G10Q5S7L3Q10O2HO6W3X5C7C10Y6A7ZR2P4N4D5S10K9H134、备用信用证实质上是()。A.担保业务B.代理业务C.理财业务D.托管业务【答案】 ACN5K10W4U6V5Y9X10HQ2N7F5Y1T6G5W5ZA5J2A1K8I
16、2A10H335、某城市商业银行为争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款.这种行为属于非法吸收公众存款罪中的()。A.主体不合法B.客体不合法C.方式不合法D.对象不合法【答案】 CCP4H3G3U6T2C4L9HW6M7T7I10D10I6U7ZL2I8Z5Z6G2W2D936、王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些企业。王某的这一行为违反了（ ）。A.非法吸收公众存款罪B.擅自设立金融机构罪C.违法发放贷款罪D.高刺转贷罪【答案】 ACH9B10U2C4K1E9N9HY4S5B1O9F4J2U5ZH10X6Z10M3B9P9T437、货币互换属于()A.信
17、用创造型创新B.风险转移型创新C.增强流动型创新D.股权创造型创新【答案】 BCN8B6P3X9G1V10Q8HM8S2C1T8Y4U4L4ZG10B4R10O9A7T7F838、陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（）。A.属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份B.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动C.属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作【答案】 ACH1I1M10T1A3U6G7HI8X6R5Q2U6J8O3ZE9A10H
18、8K3T1O1U539、关于CDs与CDs市场，下列说法正确的是（）。A.CDs市场是可转让大额定期存单转让而非发行的市场B.到期时，CDs持有人只能向银行提取利息，不能提取本金C.CDs面额一般较小D.CDs一般不能提前支取【答案】 DCI3B10E4P1X7Z6R3HP8J3C4W6P10C3K8ZO10C3U8U8W8Q6F340、期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（ ），所以应（ ）一笔期权费。A.权利，得到B.权利，支付C.义务，得到D.义务，支付【答案】 CCC6K9V8D6R5E3N3HQ4A7Y7S7E3P10F2ZA6K6D9Q3Q1D1J841、被称为狭义货币供应量的
19、是（ ）。A.M1B.M0C.基础货币D.M2【答案】 ACJ3A4C7U5K4Z2Y8HV1B10N1E3F9M3M5ZC5O3Q6H9V8N4V1042、下列有关票据行为的表述，正确的是()。A.承兑只适用于汇票和本票B.背书只能在汇票上进行C.汇票的出票人可以是银行D.保证可以适用于支票【答案】 CCY8Y3H4R2Y3L2N9HX3Q2Q5P3D4I9K6ZA2W2J2L6D3W7O143、 为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上（）。A.出售有价证券B.购入有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACB7L6P10C5P2X7P1HS6O2V10G7X4G7A7ZB4G9Z1
20、H2J8T2D744、下列不属于合规管理的重点内容的是()。A.建设强有力的合规文化B.建立符合政策法规的合规目标C.建立有利于合规风险管理的基本制度D.建立有效的合规风险管理体系【答案】 BCA7W2F4I4G3X5E5HL3N4L6E2P1E4Z3ZX7O1U10L9K9W9A445、下列属于用益物权的是（ ）。A.抵押权B.建设用地使用权C.私人所有权D.留置权【答案】 BCC4E9W8I9S2M8K5HD10Y5Y5O7D9F4C3ZX5L9Q9Z10F8A1I1046、下列不属于大额可转让定期存单的特点的是( )。A.不记名且可转让B.一般面额固定且较大C.不可提前支取D.不能在二级
21、市场转让【答案】 DCH9Q7X9J4E10B10A4HW7B2G10Q2V4Y4U5ZC8Q10X10A10Y5F10N247、下列选项中，不属于民事行为被确认无效或被撤销后产生的法律效果的是（）。A.返还财产B.没收财产C.赔偿损失D.追缴财产【答案】 BCF7N6Z9V7D6E2W4HY10H7K7J1O2D2F2ZP2W3T9H1F8E3T648、备用信用证实质上是()。A.担保业务B.代理业务C.理财业务D.托管业务【答案】 ACH3A3N1H1E9P8V2HX7C6I10Q6P1V3J7ZS6F1B7N1N4E4D249、银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的保密义务，
22、妥善保管和利用在业务开展过程中从客户那里获得的信息。这表明，在金融创新活动中，银行需要从（ ）方面来保护客户的利益。A.审慎尽责B.充分信息披露C.客户资产隔离D.客户教育【答案】 ACZ9U1W6M8G3N3C5HC3S8M4L4V8D2J10ZZ9V3L2I4M2I2M450、内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的（ ）原则。A.有效性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 CCX9T9M3M4Q3Y8U10HU2O10Z9V8F7V1V1ZL10H3D8I1K8H8Y1051、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不
23、包括（）。A.监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用B.“部门执法”的局面凸显C.在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离【答案】 DCT1A2K2I8G8D3K4HP2W9F6T9O5V6M9ZH4B10M9S3R10W9K952、( )即持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易。A.货币期权B.货币期货C.利率互换D.货币互换【答案】 DCJ7C1Y1O5C2Y10R1HD4E4Z6E2G5U5D1ZP8T8O3K3Y3W6O453、下列关于商业
24、银行关系人的说法中，错误的是()。A.关系人包括商业银行的董事及其近亲属B.商业银行不得向关系人发放担保贷款C.商业银行不得向关系人发放信用贷款D.关系人不包括商业银行的长期客户【答案】 BCI4V3T10V10H6C6N3HU4D6H9D6K3Z1W5ZU9L1X5Q4R2Z4Y654、中国银行业协会的最高权力机构是（）。A.理事会B.会员大会C.监事会D.其他委员会【答案】 BCF7L9I5P8F8V10U4HY8F6R9S3K7U5W1ZZ6X10M6J6L6K2M155、作为一名信贷人员，（ ）是不正确的。 A.按照要求对客户信贷资料进行归档B.采取相应措施对客户资料进行验证和调查，促
25、进交易达成C.按照要求对客户贷款进行贷后监控D.让客户根据银行规定编造审核材料【答案】 DCZ4W3E6C10F2T10N5HV4A1T8Z3N3D2P5ZF9J3E6A5R5C6P1056、以下不属于礼貌服务内容的是（ ）。A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供 礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求B.般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业 人员应该熟知这些要求，自觉践行C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程 中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况
26、，获得客户的 理解D.对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利【答案】 DCD4S4J9R5P2J8R2HV3D7S4N6W6S4Z1ZX3Q5Q1T8D5E8Y457、外部欺诈属于银行风险中的()。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.合规风险【答案】 CCA8U6Y6N4N8P6S5HP1G4Q7X5T8I10Q8ZQ1I4V5P2I7S3Y858、国内生产总值（GDP）增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的（）。A.最终成果B.唯一指标C.静态指标D.动态指标【答案】 DCM3T4X3B5N8I4J1HM8I9N3U2A6G5F1ZU1B4W9A5T3W4R
27、259、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（ ）。A.出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司B.出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司C.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司D.出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司【答案】 DCG5X4M10H8T3R1Y8HP6Y9H4Q7G3B9N6ZM7L6L5K9A1P4W660、下列关于资产支持证券的表述，不正确的是（ ）。A.2005年12月15日，资产证券化业务正式进入中国大陆B.2008年我国信贷资产证券化陷入停滞C.我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易D.商业银行是信贷资产支持证券的主
28、要投资者【答案】 CCL10X10G4J3I1L5T5HT3T7Q8J6M1S2U1ZS9Y3T10N3Z7R1I361、为了抑制银行体系的顺周期性，巴塞尔协议在以下哪些方面采取了措施()A.资本要求B.杠杆率监管C.损失拨备制度D.跨境银行处置机制【答案】 DCS3E8U9U2T5V7U3HR2K8T8X10R6G10K4ZX4K1L5Y4U6X7K462、法定继承的第一顺序继承人不包括（）。A.配偶B.子女C.兄弟姐妹D.父母【答案】 CCQ4C8L3M2A1N5D2HA10G9S8R10W8B1D3ZT1T1K9Z5I6J4E763、银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定
29、的是（ ）。A.不打听与自身工作无关的信息B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行【答案】 CCA9O5F8R8G7D7E6HD1D6I9B1R4D2H10ZI3U1Q9D4J9S8R164、中央银行直接信用控制工具不包括（ ）。A.直接干预B.流动性比率管理C.信用配额管理D.窗口指导【答案】 DCZ3U7X6O6L6C4N10HD10T6P7C6G6T2N2ZN8I3K6D1V7J4Q565、在银行贷款五级分类中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，
30、但存在一些可能对偿 还产生不利影响因素的贷款是（ ）。A.损失类贷款B.可疑类贷款C.次级类贷款D.关注类贷款【答案】 DCT3L6H7Z1D9D1C7HK5N4L4O10M8O6P7ZX5V2W2I3Z4E4T1066、中国银行业协会的最高权力机构是（ ）。A.理事会B.监事会C.股东大会D.会员大会【答案】 DCS3F4A1V7B7O7T3HH4N7D5T7T6G9H3ZM1B6Z1I9H1V10O267、中国人民银行的职能不包括（ ）。A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管，增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】 BCT7I9E4L2I8Z9N1HA7U6N6Y
31、5N5K10R6ZV5A3H10A10L6I5K1068、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCS5K2D5U3C6A6G4HU8V7J4C7F2S2J6ZZ8Z4S8M10H6J9D469、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，该行为构成（）
32、。A.对违法票据承兑、付款、保证罪B.违规出具金融票证罪C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪D.背信运用受托财产罪【答案】 CCU9W2I8T3G8P4T6HC6C1C3D2Y9S5Q3ZB1D5Z10K5O1J9O1070、以区域管理为主的总分行型组织架构的缺点不包括（ ）。A.各职能部门收到既定职责的限制，对外部环境变化反应比较迟钝B.层层设置职责相同的职能部门，在一定程度上增加了管理费用C.总行对分行授权不当，容易干扰分行的工作效率D.各层级职能部门自成体系，横向信息沟通难度较大，工作易重复，效率不高【答案】 CCE7E2N9S1F7Q3R2HB5E6T6X7W4M10J2ZR10Q1U2
33、N10Z8Y1A971、在国际收支衡量指标中，()是国际收支中最主要的部分。A.贸易收支B.国外投资C.劳务输出D.国外借款【答案】 ACR3T1C6E4G5Z8E8HF10V9H8V8T5D4R9ZC1C2L6O5P6M4C472、公司客户开立临时存款账户的有效期最长不得超过（ ）。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 BCU9A8L3Y8Y2S3Y1HO6A1L9Y6E2E2G2ZQ1L6V5J7B8H4N673、捐赠和汇款应列入国际收支中的（）。A.贸易收支B.单方面转移C.劳务收支D.资本项目【答案】 BCI6S5W8C3A8U5A4HX5K7I2J4Y7D6B9ZW2F1V4Q1
34、B10F7U874、下列符合报告主体应报告的大额交易的是（ )。A.个人银行账户之间当日累计外币等值1万美元以上的款项划转B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.单位银行账户之间当日累计人民币300万以上的转账D.银行间债券市场进行的债券交易【答案】 CCH10G5F8P4Q4Z1K8HB3K8G3U9B9P5A7ZA1W7Q6K3D9Q3M875、我国刑法的原则不包括（）。A.罪刑法定原则B.刑法面前人人平等原则C.罪责刑相适应原则D.宽容原则【答案】 DCW7V2K5K10T5T9X7HY5Y1K7L5X6A6P3ZP7F2C5J9I8N5M676、银行承兑汇票期限自出票之日起
35、最长不得超过（ ）。A.1个月B.3个月C.6个月D.1年【答案】 CCZ10D2J6T7U9M3Q10HK9B3S7C7M6L2Z2ZT9G2Q3N3O9E2R877、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是（ ）。 A.购买自用车贷款期限不得超过3年B.自用车贷款比例不超过购车价格的80%C.购买二手车贷款期限不得超过3年D.二手车贷款比例不超过购车价格的50%【答案】 ACM1W9N1U9M4G9K9HP10T4Y9O10U2E6L1ZV5O2N3B1B8P6N478、陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（）。A.属于允许范围内的兼职
36、活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份B.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动C.属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作【答案】 ACX8Z2S7V1X6U1V7HF4H3M1R4B1D3Q1ZR8W10U2Y2R7N1H179、（ ）是指使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。A.信用卡诈骗罪B.信用证诈骗罪C.票据诈骗罪D.金融凭证诈骗罪【答案】 BCL8X3X5P8B7I8I3HG2A2K10C9U9E2F9ZT
37、9P5U10T5S9U7F680、( )是指按照是否实际收到现金为标准，而不是企业经济业务是否实际发生来确认 收入和费用。A.权责发生制B.配比原则C.收付实现制D.收付现金制【答案】 CCO6V4P2T7Y6V8G5HY7R7A9I10X9I10F2ZS3X2R1I2N1A5H1081、以下选项中关于贷款业务流程中合同签订说法错误的是（ ）。A.合同签订强调协议承诺原则B.借款合同应明确借贷双方的权利和义务C.借款合同应包括金额、期限、利率等要素和有关细节D.对于保证担保贷款，银行还需签订抵质押担保合同【答案】 DCZ3D1P5I8P6A10V3HZ4I9M2G2J5Q3E3ZZ6K9W8Y
38、10V2J7X1082、下列关于合同特征的表述，错误的是( )。A.合同是一种民事法律行为B.合同是以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的C.合同是双方或多方的法律行为D.银行营业员甲为了挪用公款而贿赂营业员乙，双方为此建立了相应的利益交换合同。这个合同依然有效【答案】 DCR1O9W9S4T5C6M10HU1T10K6W2C9A8Q2ZM8W10H9L5K10K8H483、下列股权投资基金募集机构及其从业人员推介股权投资基金的行为中，没有违规的是（ ）。A.承诺本金不受损失B.宣传预期业绩C.宣称本机构业绩最佳D.向特定对象推介【答案】 DCE1V1T7O2Q1B7N4HC8Z3B4N9X
39、9L3P2ZI4X10O9P6U1K9F684、全国中小企业股份转让系统投资者委托交易，可以分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 CCO9L3P3S3F4I5A3HA10L4C2O10V8D10I2ZV8L9A9T4X2N9S685、没有代理权的代理行为，只有经过被代理人的（），被代理人才承担民事责任。A.书面确认B.追认C.事先承认D.确认【答案】 BCV4Q10G3X6L1R10B10HU5S3R5P9X10Q8U7ZI8U2N10R6N2R2G1086、代理业务属于商业银行的（）。A.中间业务B.负债业务C.表内业务D.资产业务?【答案】 ACH4H8V8F2K4Q3C4HW3W
40、2G5D2Z5M3W3ZA1M1L1Y5T6F1G887、以下不属于银行公司治理组织架构主体的是( )。A.股东大会B.董事会C.监事会D.股东【答案】 DCX5H5J2R10P9G9N2HG7I7T4L1F5P2S5ZW5I3O2K7V5O3A688、保护所在机构的商业机密，自觉维护所在机构的形象和声誉属于银行业从业人员（）的要求。A.尊重同事B.忠于职守C.团结合作D.相互监督【答案】 BCB8Q5F2J1T8O1Q7HE5M4V3G4J6B7Y8ZQ5P3S1V3E1H9U989、下列各项罪名中，不属于金融犯罪的是（）。A.信用证诈骗罪B.洗钱罪C.非法经营罪D.非法吸收公众存款罪【答案
41、】 CCR5Q8D4R9Y10F3K7HK4U3W9I7Y6N1B4ZL3W6F9O8O3P3K690、根据反洗钱法的规定，金融机构在反洗钱方面的义务之一是建立()制度。A.居民身份识别B.客户身份识别C.公民身份识别D.法人身份识别【答案】 BCL10C9A8C10R9L2S8HS5J10S7Q8M8K2E9ZX8A1V1R8X10Q10P991、下列不属于支付结算业务的是( )。A.汇款B.托收C.承兑D.信用证【答案】 CCX6F3Y2S10X5L1H6HN3B8J1A2W3W7F10ZK10H3V10A7Z10I10B392、下列选项不属于我国支付结算原则的是（）。A.谁的钱进谁的口袋
42、，由谁支配B.存款自愿，取款自由C.银行不垫款D.恪守信用，履约付款【答案】 BCD4V1N4H5P10L3D10HQ8M5V1E8D1M5J7ZX2F8C2E4O3J9J993、下列关于贸易融资的说法不正确的是（ ）。A.商业银行提供的贸易融资可以分为国内贸易融资和国际贸易融资两大类B.与一般的流动性贷款相比，贸易融资的客户门槛进入较高，许多达不到贸易融资条件的客户只好寻求流动资金贷款来获得资金支持C.福费廷是出口方的商业银行为出口方提供的国际贸易融资服务D.信用证、押汇、保理是主要的贸易融资工具【答案】 BCW4V2T1R4J3L10A4HI9M10W9O6S4J8H8ZV1O6K5L2B
43、3Q5O594、关于审慎性监督管理谈话制度的作用表述，有误的是（）。A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营【答案】 DCW1K7B4T6P4A7F5HC1T6G10T9S10P7P6ZQ10N9C10V2Z1C8T595、股权投资基金首选的退出方式是（ ）。A.股份上市转让B.股份挂牌转让退出C.股权转让退出D.清算
44、退出【答案】 ACR1P9M8F6W5X2D8HB2C7G9Z7O9Y2T8ZD4X6G2K5P9O8Q996、中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控()来影响社会经济活动。A.国内生产总值B.货币供给量C.国民生产总值D.货币需求量【答案】 BCY4S2Q6Z1W6E10Z3HN8L10T2Z4A8J1F4ZB9H7V4A3D7Z6X897、资产负债组合管理是对（）进行积极的管理。A.银行存款利率表B.银行资产负债表C.银行资产损益表D.银行负债【答案】 BCY7Y10Y7M5P3E6E9HP5I6H6Z3O5W3Y10ZI6S3A7I5B9I2K198、国家开发银行于（）成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.2000年【答案】 BCA1M1N10K7X6V4D9HZ8G3J2I8E1E3C2ZB6V9U1L1T6M5F899、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）；持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）。A.二年；一年B.一年；六个月C.六个月；三个月D.三个月；一个月【答案】 CCJ4D2A10M10M3X4K3HD10F4G4M1M4K3D5ZQ10U8I2M1G1P4O3100、企业债券的监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.国家发展和改革委员会