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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对商业银行的个人住房抵押贷款风险权重为（）。A.20B.50C.70D.100【答案】 BCB2Y9F7B1N9X9Q10HL6G6X7Z7C4H4W5ZF5Y4F4B6J9K1Z82、根据金融交易合约性质的不同，金融市场分为( )。A.货币市场和资本市场B.期货市场和现货市场C.一级市场和二级市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCA6K8O10X10Z2C9J3HT9U2P1X4L4W8C4ZH8C9H1C3Q9B4M43、委托行与代付行应当根据各自在该项业务中权利义务关系的实质进行( )。A
2、.资金核算B.项目核算C.会计核算D.利润核算【答案】 CCR5N10P5T4H4S2Z9HN3Q5J1J8V8D5O4ZB8O5K3V9I1E10V94、根据商业银行理财产品销售管理办法的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。A.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B.“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”C.“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”D.“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”【答案】 ACA10T3R8J3T2V10I2HM3H1
3、0P6M2S5S7I2ZX2D4Y4C2K3V10Y65、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU7Z9P4R9P10W3O7HH7U8I5S6H1J3C9ZL5J1H3K6W7X4I76、信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的( )。A.10B.20C.30D.50【答案】 DCT9T7W9P1R2I
4、3F9HS9E8P4W1I7B10E3ZT8X8K9M10J5V2Q17、（）是指商业银行设计并确定自身形象，决定向客户提供何种产品的行为过程。A.目标市场B.市场细分C.市场定位D.银行形象定位【答案】 CCW3C5M3E9L7P10H9HX1Z3H7F1I8H4Y2ZB1U8L9I5A9L5Y58、经中国银监会批准，汽车金融公司可以从事下列部分或全部人民币业务,其中不包括（）。A.接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东4个月（含）以上定期存款B.经批准，发行金融债券C.提供构成贷款业务D.办理租赁汽车残值变卖及处理业务【答案】 ACG8M6M4W2V6X2I1HS2P6R8D10
5、X2J1D4ZX4T8H1D2Z4Y5L29、（2020年真题）根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合格投资者的是（ ）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 BCP9D4Q2A3K6T10Y7HP5D10Z8S5B2W2D8ZL2I7F3Q8W9D8C910、以下选项中，（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良
6、贷款D.信用贷款【答案】 CCP1U5J4S9J6M9S2HF4O9Y8N6J4V9C2ZW9D1P5Y2O2A5A411、个人存款又叫( )。A.活期存款B.定期存款C.人民币存款D.储蓄存款【答案】 DCP7Y2Z4N1W2F5Y8HI3V2J10O3V10Y8N3ZF6A7K10M2C6E2M712、（2018年真题）下列选项中，属于政策性个人住房贷款的是（ ）。A.自营性个人住房贷款B.公积金个人住房贷款C.委托性组合贷款D.个人组合贷款【答案】 BCW5O8Z9F7G8L2Q2HT7R10M8T4Z5X1C5ZK9K8H3B6C6G7T413、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依
7、据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是( )。A.银团贷款B.房地产贷款C.固定资产贷款D.流动资金贷款【答案】 ACS5B8V2R4M3U7P4HC4I4X3L10W8M8V9ZT10C4F6E6H6G8F614、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括( )。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCQ2P8I9I6I4J10H1HR7V5R10L9F5L8L6ZT3O8R3G9E2M7J315、根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（）。A.对
8、于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACV4C5O4H9I7Y1P7HX3A6R6V3X1F9D5ZJ7G6A2L5Y10L3J1016、债券投资的主要风险不包括（ ）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCW2K3X10F6I4Q4J5HO1K8X9T1L1P9K10ZZ7M8Q5X1E9Z7D817、根据中国银保监会行政许可实施程序规定，行政许可实施程序
9、不包括下列哪一个环节？（ ）A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.后续管理【答案】 DCC1W1B6T9G7I5U3HO2Q2Y3H6K6T7P8ZD5F9C10V4R4U10A718、 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的（）。A.合规管理目标B.内部控制C.合规风险管理体系D.内部审计部门【答案】 CCB3P2O10L10E1N2Z4HZ10Q1M2N7G8C6S5ZX9A7A2A10J4N5D219、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）天的流动性需求。A.30B.60C.90D.
10、180【答案】 ACO5W10P2S4X9B9K6HU5U7I5U3L1H8J7ZA6B7D4V1V4P1N920、下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（）。A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器【答案】 DCS1Y4T3C7X8O7Q8HC6C4Z4L10W7L10F9ZL2Y8H6K8W9X7Z321、金融企业不良资产批量转让管理方法规定的批量转让是指金融企业对( )户
11、项以上不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.5B.8C.9D.10【答案】 DCS5X3E4C3Y7N9S5HG3B9P1C2O7U7Y7ZL5R5B9J3R6E10B422、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCX6L8F7Q6X9U10S7HQ8P1K8A8M2N1R6ZN5T3D5H4N4L5X523、 银行业从业人员可以从事的行为是( )。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACR8W2U5V10J6D10S8HE9Z8
12、F6N10Y6O9F6ZP10F9G8N1R5S5B724、符合条件的财务公司，可以向中国银监会申请从事相关业务，其中不能从事的业务是（）。A.经批准发行财务公司债券B.承销成员单位的企业债券C.有价证券投资D.成员单位产品的消费信贷、买方信贷及经营租赁【答案】 DCA4U1W4V4W3S8M10HF1V8V4O2D9C10I1ZN2R1N3E6C6X8Z1025、中国银保监会对商业银行接管的最长期限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】 DCO6Q8Z4V8M9U1W2HC7T4M1W5F6Q7B6ZX9C9F3Y4C9F9J126、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是(
13、)。A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】 CCJ6M10A10V4W9A1U4HS6Q3Z7D7S2C7F2ZD3A1J1J9E9Z1L127、商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。A.1B.2C.3D.4【答案】 ACY4X7M1K5L4S8V7HW4I6U10A5H5P3J2ZI8S8D2T2K4G3X528、（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。A.商业银行董事会B.商业银行监事会C.商业银行理事会D.
14、商业银行员工会【答案】 ACU5V5P10E6A10C6S2HV2B4R5J4B2A9N10ZG8E10N3M4N2W7R329、下列关于客户纠纷的处理，错误的是( )。A.金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程B.金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和联系方式C.对于确实存在问题的银行业产品和服务，不管是否造成损失，都可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等方式，根据有关法律法规或合同约定向金融消费者进行赔偿或补偿D.金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉【答案】 CCA3F4A2K4B2N6L1HN3G10W5R8H2Z3I2ZA
15、6L1W6A1A9G2P230、现代商业银行的核心是( )。A.风险的最小化B.利益持续增长C.以稳定发展为导向D.基于价值最大化【答案】 DCN2O3F2V6E7Y8U10HU4E2S4A7Z7P9E1ZS1F4H9F10P5E8G231、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价单位为（）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACZ4T7K9F4Z4J4L8HU4A4F3E3Z5V5R5ZI7E3K10P5H8M1I732、不良资产处置方式有很多，银行应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于
16、常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.直接追偿B.长期挂账C.债务减免D.诉讼追偿【答案】 BCO6E8W3Q1F5R2Z1HY4N3G7N7S6G5N10ZS6C8Z9N1X6Q2H733、( )是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系。A.平衡计分卡考核法B.关键业绩指标法C.目标管理法D.360度考核法【答案】 ACP5H4G10X7U2E9T10HO6R6Y3U2F10D7D1ZQ1U6J8S10C4D7J234、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（ ）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资
17、产D.保险不良资产【答案】 ACY8Y1D10K8B1M10O7HS3S2P3F1G9M2X1ZB1W9H1M2O1D6V135、在单位结算账户的分类中，（ ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户。A.一般存款账户B.基本存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户【答案】 BCI4O6U1T6C4G6G6HY1A3C5K6X5Y4F10ZU10P3D5Q5P4U1V136、目前在进出口业务中所采用的结算方式不包括（）。A.汇款B.汇票C.托收D.信用证【答案】 BCO9C5X6K8L7U6Z1HA7U2Z8H3E2I5M6ZL7A10K5H5H6I6L237、（2018年真题）
18、商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内部控制优先，这体现了内部控制的（ ）。A.有效性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 CCL6S9P1P4C4L10C5HG3B7V9G4L9Z2V9ZO2M5P5P8A6D5O438、按照我国商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行的核心资本不包括（）。A.实收资本B.优先股C.资本公积D.少数股东资本可计入部分【答案】 BCK6M9L4B10A3X1H7HJ5Y3L5W3T2U2F5ZB6N9J9L9M8X1F739、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资
19、C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCO5K10T8M6B8Q7I8HY4C9Z8D5V3U5Z1ZN10O8V9I4V7T6L440、下列关于直接追偿的说法中，正确的是( )。A.直接追偿是不良资产日常管理的重要内容，但不是不良资产最基本、最常用的处置方式B.直接追偿仅伴随着不良资产处置的过程C.以追偿方式划分，直接追偿分为间接催收、敦促债务关联人处置资产和存款资金清收等方式D.直接追偿是指依据有关法律文书，采取直接催收、扣划账户资金或敦促债务关联人处置有效资产，收回现金或现金等价物的资产处置方式【答案】 DCU9L5Z4H7M1L8H4HR9Z6B4Z3J6N5T
20、4ZP7P5F4T1Y10L6D141、金融资产管理公司的核心业务是( )。A.不良资产业务B.投资业务C.中间业务D.表外业务【答案】 ACW9J1Z10S5P6J2N2HO4N6C1B3H4A9X6ZO6D10I7Q6P5G1W1042、（2019年真题）售后回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，再将该物件从（ ）处租回的融资租赁形式。A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】 DCN8D3N10D6B6C3J2HK3Y1N5J7S9M10L3ZB2T8F4K2A1J9P1043、下列属于借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件的是( )。A.借款人具
21、有即时还款能力B.有担保人C.借款人信用状况良好D.有抵押物【答案】 CCY10V7Q8I5F7U8E9HL6K5G4Y2B3T6L1ZG10Y9H9L2W6S10D144、（2020年真题）根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规
22、风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCP2Z3Z2X1Y9G7S6HS4Y2G5B9F4R4G8ZE4H6Y9X8B8L9F545、教育储蓄是商业银行零存整取的定期储蓄存款，它的储户为在校小学（ ）以上学生。A.二年级（含二年级）B.三年级（含三年级）C.四年级（含四年级）D.五年级（含五年级）【答案】 CCC3E2Q8F7A6E1K10HG8V1C7K1D4Y4B1ZT8R10C3T2U1O3C146、根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )家(附属卡除外)。A.1B.2C.3D.4【答案】 BC
23、H3X5X9Y3Y3J6S4HC6M4Y7F10I10V5A3ZL2X1J2J4Q1G6J947、对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。A.还款意愿B.利率水平C.贷款担保D.还款能力【答案】 DCH5A10E5B10D4P3L5HB3X3B6Q4I8D10J8ZR1P3U7U7F2H3N1048、（ ）是常备借贷便利的缩写。A.SLOB.SLFC.MLFD.PSL【答案】 BCH4Y7B8I7Y8R6O4HQ5U9Z9D9V2S2P8ZC8Y3T1K5N5C9R149、银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式（ ）。A.隐瞒缺
24、陷B.隐瞒收益C.夸大收益D.夸大风险【答案】 CCM3S2K3R4D6W10H7HY6D4T10Q10F6D1O5ZC3B2J8S3P6B7J450、以下不属于综合化经营的特点的是（ ）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集体化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCS4F2F1L9F7O6W8HW4Q9E7G1F9F3V10ZY4X7Z1P10I6Y10U851、（ ）是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计，以及独立执行业务的会计师事务所接受委托进行的审计。A.内部审计B.外部审计C.独立审计D.社会审计【答案】 BCO7C1I9Q8C3K4X9H
25、E1F7I10S9R3Z5P9ZR3A2X9S10M4R2U1052、金融租赁业于20世纪50年代起源于（ ），在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资方式。A.美国B.英国C.德国D.中国【答案】 ACW8K3E5Y2S10X8C8HM5Y10X8C3V8H6D5ZW4U7H1Y6J1F4Y653、（2019年真题）金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于（ ）。A.核算方法的独特性B.监督的政策性C.内部控制的严密性D.核算内容的社会性【答案】 CCC5B9K3J5B6T3Z8HL8T10P6T9O5Y9W9ZD9K9F7D8T1Y3L654、一般性投诉处理相关
26、要点不包括（ ）。A.注重服务礼仪B.明确投诉处理流程C.掌握投诉处理技巧D.注重投诉结果【答案】 DCR7U3O4W8V9J2V6HB3Y10K9M2U2V3Z1ZI10B1G7W10L1V2M355、下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是( )。A.督促修改国际会计标准B.加强微观审慎监管C.扩大监管范围D.加强激励机制的监管【答案】 BCC4R4D2W5F5F4X5HY6W4E2R2L7U1V8ZG6K6K10T4V5G1L456、下列叙述有误的一项是( )。A.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源B.商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负
27、首要责任C.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门D.各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险.按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告【答案】 BCF4I8D5F7S5P4D1HT10M4Y7F9D1G6Q1ZY4J4A6C1E10U2N557、专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.投资银行B.信托公司C.证券公司D.货币经纪公司【答案】 DCJ4H3H7H8L2F1R6HB5L9X1U4H3U4D10ZP4S9J2T1G4U9W1058、关于资产管理产品的合格投资者的条件，说
28、法错误的是（ ）。A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于20万元C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D.具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元【答案】 BCZ3A3R4K8M1K3B8HW7E5Y5N3R8A3A4ZZ2Y1P10T8D9A10T659、财政用于资本项目的建设支出，最终将形成各种类型的固定资产是指（）。A.税收B.公共支出C.政府投资D.国债【答案】 CCQ5H9G5O3F9G2D2HJ9P7P3D6R6V6A7ZC7B3U4K7A2H9K1060、（2017年真题）内部审
29、计的质量控制不包括（ ）。A.内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B.内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C.内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D.董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突【答案】 ACU3S1Q7O4Y9V2E10HW3I8Z3H9F3
30、I9E8ZW1M2A9O3G10T7D961、( )将互联网金融定义为：“是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。”A.关于促进互联网金融健康发展的指导意见B.关于促进互联网金融快速发展的指导意见C.关于促进金融健康发展的指导意见D.关于促进互联网+金融健康发展的指导意见【答案】 ACE6V4I6S6U5Y6H4HW10U8R1U7A4Z6K9ZN9Y4J6N1T1C4L1062、商业银行债券投资的风险不包括（）。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCH4M1Y4G9H8O1T4HV6D1N9T4
31、Y5W5T4ZQ10U8I5Y7J1I8T563、从同质同类机构监管的角度来看，下列银行中，不属于“国有及国有控股的大型商业银行”的是( )。A.招商银行B.交通银行C.邮政储蓄银行D.中国银行【答案】 ACO2G1V2P7D4A2S1HD9U2L5W3Q9K10D10ZI2B3N3Y4A7Y2J464、实施行政许可，应当遵循（）的原则。A.便民B.公开C.公平D.公正【答案】 ACC6Q9O7H10O8C10H9HX5A6D5R8A1H6U9ZM2X8F6D2C1V6F565、（ ）不属于商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培
32、训与教育制度【答案】 CCD7C4T10K9J6G3X5HI5U2P4R10J10Z10M7ZE6W7Z7F3P4C2F166、（）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。A.董事会B.审计委员会C.首席风险官D.高级管理层【答案】 ACS10Q2V10P6K1M10H2HV4U1U3Y9A6M3L10ZD10Z2F5W5N2S7R267、在债券回购中，以下哪项是债券正回购方的交易程序？（ ）A.出售债券与收购债券同时进行B.出售债券，同时用现金还款C.先购入债券、后出售债券D.先出售债券、后购回债券【答案】 DCS6J9
33、P9E1N5Z10A4HX4Q3Y1I8P10J2O3ZU3E10E4M2C4J5W468、个人存款又叫( )。A.活期存款B.定期存款C.人民币存款D.储蓄存款【答案】 DCB4R8M1A5C4N6R7HP5L3F3E8S4R6R8ZH10W8P10V4D10W7E969、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为次级类的是（ ）。A.逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益B.改变贷款用途C.借新还旧D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良【答案】 ACE6F6O3R1K7M5H5HN4P1I7K4Q6C4G8ZN8G10Q10W6P4N6P170、外汇储蓄账户( )
34、。A.只能用于外汇存取，不能进行转账B.既能用于外币存取，也能进行转账C.只能用于本币存取，不能进行转账D.只能用于外汇转账，不能进行存取【答案】 ACP4B1D4I4S6C9N6HT6N8S4H5P1D4N1ZR5U6E4J4Y7A3F271、( )的目标是发现需求、满足需求。A.扩大销售B.维护访问C.建立客户追踪制度D.风险预防【答案】 BCE10W4H3Z9I8S6P7HI1M10B7Q5W4S7J8ZT2K3R1H8L3S5I372、下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合
35、格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】 BCR7J1B3J9P10P4G4HW3R1I1D2L4U1X3ZA3P3Z6D9M10N6E1073、（2018年真题）风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险B.（1）操作风险
36、；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险【答案】 ACQ4W6E2U4F9U8A10HI9T6O6W5U1I4G7ZJ6P3H1D8C5R9T874、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的( )原则。A.制衡性B.全覆盖C.匹配性D.审慎性【答案】 BCA7F2J3S3A10M7O6HC2I3V2O5E7G10L1ZP5L7I10L8U10J3X775、 根据商业银行资本管理办法，我国商业银行资本充足率的计
37、算公式为( )。A.(总资本-对应资本增加项)风险加权资产100B.(总资本增加项-对应资本扣减项)风险加权资产100C.(总资本-资本扣减项)风险加权资产100D.(总资本-对应资本扣减项)风险加权资产100【答案】 DCU8A4H5W10E7L8F1HU6O1W9N4P2Q8Q3ZT8F2J9H2X1Z5Q576、金融租赁公司的融资租赁业务不包括（）。A.间接融资租赁B.联合租赁C.售后回租D.转租赁【答案】 ACL2O3N8L1S6B7E1HJ3X1P2V1N3I3T1ZY2U7W10O8R2Y3S477、( )是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。A.发卡业务B
38、.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCL10H10X3U5H7R3S6HW6N9X7A9Y8B1M8ZZ8F2S10C7X7W6A778、（2018年真题）债券投资业务中，债券票面利率与购买价格之间的比率为（ ）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCC5O7D5E9K8Z6V6HF5B8P10X3M5D1K4ZU2E6A3T9D7D6X979、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。A.收益性B.风险性C.流动性D.期限性【答案】 CCG7H1Y6L3T5H4M8HK5E6Q5Y3H2E7E4ZK9T1V
39、4R8D1I1L180、商业银行应当严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息（ ）。A.真实、可靠、完整B.真实、及时、准确C.真实、准确、完整D.及时、可靠、准确【答案】 ACS9C6G6V5P10Y3W6HQ8Y8P6B7C8H3H10ZK4K6U3I1M4E3Z1081、（2019年真题）下列关于互联网支付的表述中，错误的是（ ）。A.互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务B.互联网支付业务由银行业监督管理机构负责监管C.第三方支付机构与其他机构开展合作的，应清晰界定各方的权利义务关系，建立有效的风险隔离机制和客户权益
40、保障机制D.互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨【答案】 BCB8U9O5B9T8I10N1HZ10P7S4C5V2E10Q8ZY8K5T4O9Y4Q2G182、对产业的发展具有指导性和预测性的是（ ）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 ACU9B8J4N7W8C10C6HU8R6G8D6P7Q10Z8ZU1R8Z10M9A10U10G283、下列不属于商业银行可以经营的业务的是( )。A.实施外汇管理B.发放贷款C.吸收公众存款D.办理结算【答案】 ACP10O8F4C7O4S5W9HH5S4Y1U9M10
41、O3F6ZL1A3U4M7A8X10M284、（2018年真题）银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是（ ）。A.成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则B.全面原则、审慎原则、独立原则、有效原则C.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则【答案】 CCU7Q9H8S10Z6N6V5HI10C9C1F10G5N1D10ZL9B6D1D9T6L3U485、发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、( )、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。A.人员管理B.信息披露C.授信审批D.征信报告网
42、上查询【答案】 CCT1O10K2P8H5Q8V3HB10M2A5X6W2U7P3ZK2F10I6S4Q3J4F286、( )是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。A.信用证B.进口押汇C.出口押汇D.福费廷【答案】 CCR8O5V4M3G4X1G8HK4T4T8Q4Z9N6U1ZD5F1N10V10M1L10O1087、（2018年真题）某债券面额为1000元，票面利率为5，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。A.5.5B.5C.5.56D.5.26【答案】 DCA2B10P8W7O8V8A7H
43、N2Y8N6Y1N7O10M3ZZ5L10A7Z4J1B4F588、金融租赁业于20世纪50年代起源于（ ），在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资方式。A.美国B.英国C.德国D.中国【答案】 ACN10V4M3H2G6A8E7HV2O1I6U9W7T3O7ZN7C10L1K1Z5I5P189、单位定期存款的存款期内如遇利率调整，( )计息。A.分段B.不分段C.按比例D.按均值【答案】 BCT1J9N6P6R4Q10U8HY6E9Q7I1C5V7E5ZN6H7R7E5L5S2M490、合规文化的特点不包括( )。A.合规文化的核心是守法意识B.合规文化是银行的自身需求C.合
44、规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 ACX8X2P7I6Y5N10F8HQ10P9P1Z10D9E9L3ZR10G5C5R9G1B6D1091、商业汇票的付款期限，最长不得超过( )个月。A.3B.6C.9D.12【答案】 BCR5Q7C6U10P5H9P10HQ2F10B1R4D7H4V10ZC5L9Z5O9M10F5W492、（）是商业银行时刻面临的，但又难以通过量化或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。A.操作风险B.声誉风险C.市场风险D.战略风险【答案】 BCI3Z8Z4Y7M4G4L2HM10G5I3J10Y4L6Q9ZK4P9Q4D5D7W10H193、
45、从董事会、高管层、监事会到每一个员工，都是风险管理的参与者，都有各自的风险管理职责，这体现了全面风险管理的（）。A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性【答案】 CCJ6I8D9D5G9A1B7HY6P10E8R2Z7S8U7ZU4K7S1N4C5N7Y994、( )是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。A.营销渠道建设B.产品的开发管理C.应急预案D.精准营销【答案】 BCY10N5X5P5Y1I9X10HZ6J10N7Y2V7N9H1ZR10R8N4U1X8J8V495、按照英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，必须放入栅栏内的业务是（ ）。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务【答案