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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACU3S6B9X2C3G8T6HG8J3K10W8V2T1G10ZI4Y4J8J2L10L10X22、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCO7E8S1Y5E9W9Z2HT5W10U5J4V1W8T4ZT4E8R6N2J2R6F33、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失
2、。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCC5U8T5H3H4C10D10HV10G7V3Q1V5Q9K10ZX5J2I8K1C1W6U94、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定
3、、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCO8R5P3A9R9C2M9HH5O7U6S9S5H4U1ZR3P1T7Z8X6O7K55、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCG3R3P8A1W1C9U4HO1Q4V1K6C7C8M3ZZ10D9R8J10W5J3M46、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCR1M5Z4M8H10G6R3HC1Y1E9L1L5
4、V9S1ZW9G10P6V9H8X1R97、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCG1H6Y1X9S6G7J9HQ6T4Q8V6E6S10R1ZA3R6Q5L9A2O2A28、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCD10K3P
5、4Q2Y5E3K2HE2N2R10B2V10L3B8ZL2H5N9B4E8B3P99、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCO1A5J3J4I7F8X8HU7K9N9R2P3C6W9ZT6Z3N2X1C7V6E210、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCI10K3N9R2T3L6I4HR10M1G2H9R1Y10F10ZQ2A1O10A2X4S2W1011、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.5
6、0B.60C.70D.80【答案】 CCC5D9X1N1T7J3J2HD8N3Y10A4L4Z3W6ZO1J5M8I9O4K1R112、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACX1W10I9R6P1T7I6HA6X7E3W3P5Y1M5ZB6J1D9C9C2Q5P713、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支
7、付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACJ5I8X4R3J3U3E4HY3V5K8K9W7S8P8ZN10H6U9V9G6F9U214、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCI3A8F4O7T9Y1J7HO7L4G2E7G8C5X8ZO4W9S6T3X1A4J415、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCV9B10W1H5W9E3M
8、8HV2W6J3O2I1Y2S6ZQ6C8A2I1O8D9O716、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACK3B7G3N8M10Z3K3HB10C8C2Y8D10B7Q5ZB10F2G9K8I7T1H417、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACQ8K9M6Y6H7M4K7HD9I3U3E9Z2F7U9ZS6Z10V9H4B1V3N318、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不
9、包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCC7E5Z10Y8X2A6D10HG4C9T9J6Q1X1U9ZG3W2C5G3B7M1O419、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACB10X1J2L6P2U10Q1HY1T6Z5C7N7M4C6ZV3N7H8E8M7S5V620、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提
10、前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACW7R3R9S2Y9Z8A1HY6M4V2U9A10Y4L1ZV3R2U7H7R3K10U121、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCV3L9J8B5J4T4O7HD2N9E9P7W8H2H9ZV8W5I4Y9G7B10J122、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.2
11、0C.30D.45【答案】 CCE6W3H4F10N1V3V7HO6E2R9F9Q8R2C4ZQ10S1X1U10L1K1O823、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCL8G8Y7B3J1V10P2HY1N3D9X10I5Z5F10ZC8E10L8T6S5X3V824、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，
12、借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACB6I8M5J7Z1I3Z4HJ2Y5T8G4F1O6K10ZA2M2L2S10H1G4G725、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCG1V8B2O5N5Z10Z7HN8K1T9O6M4W7E4ZP7S8N7A9B4V8P1026、（ ）最初来源于民法领域，其
13、核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACX6Z6P9L4T9D9P4HZ4L1L1J10J9U4F2ZC4Z9O3B1Y1H5A527、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCL5T5V10F10V1J7M2HB6N7E4X8R3O10N3ZY8W
14、4M3P2S1O4U528、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCV4I10S5I3L10O1R2HS9P7Y9E9K5K8J6ZC5R3R2C3E10Y4U429、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACG9P8H8K1U1L5E
15、2HS9I2A4O1P2T8U6ZJ3Q4R1D6E10S10Q530、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACR2S4G2G9D5N4W9HO4O5Q8B10S9V8R1ZE10J2L4S5E10R2Q931、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对
16、性C.高效性D.准确性【答案】 BCW8F7L7G9Q7K3M3HL10R8A10V9H2J6L8ZG5Y10F10Q7I2M8V432、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCS7K4A10R8C9W6P1HZ4B8H9P6A9J10Z7ZR7E1O7H8K9W3P633、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCV2E1T10R3D4D3G9HQ4Y1Z6R5K8Y4W1ZZ6W3A2I5V1B9U53
17、4、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCD8Q8Y9I10A3U5B4HX7U10F1U2C4Q2U6ZZ3S5T10P10H2O5U835、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCW5V9N6S6S7C10U9HE10H6H5I5L2L2J6ZL3H10J6B1I6D4L836、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.
18、同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCL3D9R2Y2O5X7N9HN8G10Q4O2M9Z5Q2ZO8S4G9J3F7V3B437、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCD6Z3S7V
19、3B3I10A4HD10Z4J1S8L9A5D6ZH9G7R6G2G5A1Z1038、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACW8N6J3B7A8D2T10HK6X8R10Q5Q9N8V5ZZ1U7K10R7U9J10C939、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCK4Z8J6U6A3V7X4HP8G4T7B9Z4R5B2ZZ1Q8C7B10C8R3C440、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资
20、产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCU4G7K9F5N9E2A9HE6B3L9U5H4J4H2ZQ6X7N1U6Z8V4W841、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCO5W8K2Z3P9X3S2HS10W6F10B9V8C8H6ZQ6X2E9N3S7C10A842、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听
21、证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCH10W2X8M5K8O2N9HV1J5E5L1J9G5O1ZW8J7X7E8Y10H2D543、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCY9B3V2L7A1T9T4HK7D3J7T3B5S3W9ZZ3D2O5H8K9E6C244、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCR1D7F9K9B8B10G5HX10A7G7Z2Z9R4
22、N1ZB7D6J6C9M8J3D945、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACR2R9A5Y7O9K6K10HK7L6W8M7L5Q1Q6ZX7B3X3B8H10V3C846、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCJ9L5B4X4T3M8Y5HH3K4L8G6I9U9G4ZS6L9P5G8J8U7Z347、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答
23、案】 ACA6S3V10W8L9I2J8HD10P6R5B2V6R5Z3ZX2V2F8V1V5S3H948、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCD2A8C1L7T1R10F1HM8J7I10S10L7U7U10ZD1Z9K9J7Y10F3G849、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACX2J7G10U3D4S4H6HS8S10V5Z5Q3G3A5ZR2R3C9Q1O2C3O750、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。
24、A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCA4Y6T6B3X8E6M3HC10H3Q3S4K1B10O10ZX8Q2D8Y5C7W9O1051、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核
25、心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACD7L9V5W1Z3Q2K5HM6A10C5R8L6D5Z2ZB7H4E4T3G2I9S552、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCR9P8S1B4E3Z7J5HC7F3C8C7W10I9H8ZO8A7B9K3I2H7F1053、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCH7C6W3J2F4E3P6HM1I1T3W7P5Q8H7ZA5A1E5E2E7S7M454、下列不属
26、于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCH3B1N4G2H9K1J7HK2D1S7I3I2U8R6ZN1I6Y4Z6Z1O7V555、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCI1F8Q10E1O1G3L2HJ2O4P8G6B5Q4S8
27、ZQ9I6O2S4P8P1N556、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCE4J1C1U9L6Y4S4HE5D8J4M7X4H9F5ZW6Y1Q1J4M6S1V957、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCU9I7W2L4S10M2Y5HR10P1S3L10Y7V2X3ZT9A
28、4A4A1X5Z6Y358、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCU9H3J1C4D5A4M3HC4X3O10J2A3S1Q3ZO1P1Y8M10E4P9X859、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCE2N9C2M10N2W4P8HW1M6J8C2I9H10X8ZI1M10D9U5G9V1A1060、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客
29、观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACK10K9H8Y7O8R3K6HP1Z5V5K10T2M8Q2ZQ3Q3C7A5G6V5T761、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCH2F2N6T8L5C10Y5HC8H8Q8Z1H3M3K4ZO1Z9T3P3T4K3Z862、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内
30、控D.管合规【答案】 DCC10K5C4A2V2A8E6HM7D1N9T6Z7V7W6ZF8N8F10E6Q1H6C263、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACO1R3X8X9B8L9P6HU8Y8N5X1Y6I10E3ZR7I5D8M5G2Y6F464、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCW7O8R5S4I10D5A6HA7I2U
31、4E9P4M6J10ZB6O1G2V1D2P6J565、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCT1Y6Z4E1Z1G9W3HV4B7N5I2O2D10H5ZI5G2Q7D5X1A7L866、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCV9A8W2L6Y8J2G1HU6B2B8R6R3C1U9ZU5N5B10J9Z9C6S567、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACQ5M10L
32、4M10M8F2M6HS5C3N7A2B2Y10N2ZL7S10W9K9S5K8F768、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACD9F5Z9B10R3O7B7HH6X10H1B7R1L9E7ZH8M6B7B7A4I2F369、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCG5C10M5N9J5K9V2HS3S6A5Z8O5A1G7ZX3S10A4K9Q6Q8Q770、下列关于违约概率（PD）的说法
33、，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCJ7P6U9K7F10F8V1HO9B6J9F5R9W3J9ZK3U9C5B8U3F6O771、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCG4M10W1U7L8C4U10HR9G2F7F3O5R8W1ZA3T2H2M10G2B2Z272、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集
34、合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCP1E1M3P4T4S2P10HM1A5B5D3Y4S10A1ZV10W8L5J1Z2X2A973、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCD5T8L8Z2A9A9S10HS5D5C5H4S4K7V7ZI1M10S9U10D1X9B574、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACW1T
35、6F2I9P7L8C3HM1C2U9I9P7Y5I3ZE8A4D3Q7W6X9W175、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACA5E4U10M6H3F8E2HR3V5J9V3Y8N5N10ZX10L4H10V7Y1X4X776、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCV7K1H5S7O3B8S1HR1D6A5W9R2R2H7ZJ1A2M7G8D8P4Z277、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地
36、海关C.指运地D.启运地【答案】 ACV10B4V8Q9N1P5A6HP1W5S5M10H9S8J1ZF4Y10F10J7I5M2Y678、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCR2J8P7Y8A1X5M5HS7W6I2I4T1G4Q8ZJ9S10M3B7X8R9P579、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACV6D3F3P3P3J4R4HW5E8E2D1H6P9T9Z
37、F6Q5F2W7H1K6B580、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCD1W4B8Z6X2Q5W1HG6P8Q5N2K6T9F1ZZ5U5O6N2A9M10C481、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCW8Z2G3K8W8H3W10HM8A7N9V5J3T7O8ZO10T9E3B9S2D8Q182、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】
38、CCO6V3Z5B3G1N9O6HM9W6O3Y3L8O2C3ZL1E5X9R4R4P5E783、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCG4T4B2J1I7X9H2HR10F7S9B5V2V7A10ZB4K4Y7F1L1F9E484、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCW3P4O1M4O3D3M2HK7W1F8F9Y1
39、K3S6ZP1K10Z7F10Y1M9F885、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACT2T3H4V9X8A3F8HV10O9G3G1N4E6R6ZJ3H5Z7B9B9X5D1086、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余
40、额之比【答案】 DCW2A3F9C1C3I4A1HM1V1S4Z3T5X1K3ZT9M2P5P2L5U10C587、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCB2X2O2F2Q7L3V2HU1F4O8R5X8J6M5ZH9O1Z9R2O8F5D788、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价
41、的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCE10P5A6A4P2G4T8HE3C8U3N3A1V10U1ZV10D7S6K8R7G4F389、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACC7O3D2U4H2J2N6HE3B1Y5D8U8A10C9ZK9B7I5K3Q4O6Z290、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和
42、“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACZ6C2O10F3J4D5C2HT5G7W8O7Z2M9T9ZE4F10R4I8O7X5Z591、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACM3A1H6I1G3G5Y4HT2J10D5Q3S1N3G9ZO10G3S4O6E9Y5K392、对向银行业消费者推荐的产
43、品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCB8L7R7F1K3C3V3HN3I3G2Q8W10V6M4ZS2S5O7Q2T4D4J193、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACX5W7O2J5M5G3A5HQ9G10D9C3E1Q3W5ZW8D10U8P4B1Z9W894、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的
44、阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCI2I1O7K7Q5H3Y8HN4S3Y8U7F7R4Q6ZR4Z10Z2R9I3C7V395、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCN7P8S10J8W1X9P9HV9S5Q6Z5P5V10G2ZV4X3P4C8D3I10W596、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性
45、D.制约性【答案】 BCZ8V7J8Q8W3F8S2HN5F5I2V6P7P1U5ZN5O7B6L1X8F9K397、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACA8Y6B6L9M5C7G10HN2F4X1U2K3P1R6ZW10X6T1O6H6R5G198、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.