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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCQ5T2R5M10K5X1O6HB10I5F7K1K2B9Z10ZU8W5T2U1W9M5K12、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCR2C9D9C6T2S1W7HE1S7U2O2M9V9C1ZM2C4T7M7Q7O5T93、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业
2、务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCM3I4H7K9N10R4Y2HD6R7X7C1B9N3Y8ZD10E7Y3V7D8W10S44、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCH9B2D8Z10Z5R4G8HK9A1T5Z1V6V9J6ZJ2T8H4Z1C6A4N25、商业银行内部资金转移价格模
3、式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCG2C4M3A5O1L10I5HD9X3E4Q3M5Q6U3ZQ2V2R2A7Y7H2B76、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCN4J2W7S8X1L2S1HQ4U4L2T2K8Y1J3ZK8P3R5D7V5U8U17、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACZ8G1O7V1P10Z5F5HH9S5
4、N2L2T5T4C8ZJ7T6C2V8Q3O8X98、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCJ4S10V7W3F1U3M7HA2E8P7V6R6D4V3ZJ7V7O1C7B5D3J89、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时
5、监控【答案】 DCJ10Y1U9N5R7U3T10HA2Y7M2I8A10X9P1ZF5J8E2L1W4D4M510、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCW2J8X2S1C5P6B10HX8Z5M7V5O9D2L5ZZ7J9Z2D4O6I6T811、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.
6、被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCC1I8S5C9E10X10W3HL10V7B1K10L1L5E6ZW6L3U7C4Y7I1R712、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACA5L7W10W8T2P9E2HU7K9O8T6V6G1H8ZK10J5F4M6K5O4M513、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCV2T4V2S7O5G5T6HR1H5K10A8P5L5U10Z
7、M10Y4Q10J2Z4R9H514、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCE8B10W5G2U10C7N6HG9M6Z8J9F9V9Q1ZX6I7D6P4R5I10O815、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCF1L6A5T4U2X4I7HL4T2T6Z1H9U5R5ZQ5H8D4Q1B1
8、C5W116、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACW8O6Q5W8N7O4S1HB10N4L2G4A5L6Z9ZA6R10L5Z6D2E9S517、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACP8V
9、3Y1A6Y10E1V1HK5A5P2A10Z3K8J10ZN8O8M6G1C4K3J118、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCF5L2T8W8C4R10Y1HK2O5Z2Y2S1J7Q8ZB2M9K3M10N5V7F519、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCB2V4C10D6Q5O1O4HN7O5P8M1P3J6A7ZK8B4I5U4J7Q6
10、C820、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCC1T2F1T9B4X4T7HF6E5I1P1T4I3Y2ZJ9N5A9G6G7F2J221、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCG7B1S4F10U7E5B4HA4O8O4X3P4J4B8ZY2J1D4A6K5H10E722、银监会或其派出机构在监管中
11、发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCP8T3Z7O1K6V6L10HM4W9V3R2B5H5G3ZO1M8G4L6L8L6M923、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCR7Z2J4X5N7W9U8HJ3Q7S7O4S8P6H9ZF3K4S5X3A6
12、I10A624、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案
13、】 ACI3F4M2Q2M10X9U4HQ1N10J2P10L8W3Z3ZU7X1U2Q9R4T10A1025、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCL8A7S8X10E1Q8W6HP3D4G5Q7R2B8B5ZM2G6Z1Y3J8G1B626、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACT10Q6A10M2T2N1P9
14、HR4F10X4O6G2X8S7ZZ3I7S7Z9H4H9X327、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCM10O3I8H7E1B6Q7HH3M9Z3M8W10W4G8ZD3L2Q2L3B10B2D328、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCX4J5K3Q7P4Z1E1HF10J7C3P5X3H2P10ZP4X4S8M1A8P3S829、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.
15、腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACR10G7U5K6D9V9E1HN8P10U8T2H2V3N1ZZ2Y10D4D4D4E10B530、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCZ3S10H8M7V9E10V9HC3C1Y5N7P9A4J4ZH7W2F3D2A7T5P1031、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCN9I1H6R5U6V5X5HI6W5F6S8I9X9R5ZI8N4D7R5U8G8Q832、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价
16、的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCU1A1W7P2D9R6X4HC2X7I7V7O7A6B4ZM4T3A1O1C8B7N633、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCC10S10L4J2S6L3T8HE2Z10P2X3T8N2B10ZE5Q5D9B3S5I9B234、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担
17、资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCK6X9B8E9B8E1V7HL6L6U7B3S10M3E6ZR7N2S2S10U3J3P435、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCG7R8A8R9X3C7A4HH6N4M1A7D7
18、W6F7ZX9V3V1G1H5C2L336、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACR5O5D7S1E3Y8C9HL10C8S3B10C9J9M4ZB7F2L5I4D7H1M637、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCP9B8I3K3W10X9I4HQ8J5Y8O6J2I3C1ZW1F1E4Q6U1U4D638、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力
19、对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCJ5I2U1K10R5F5Z3HF6D9F9M10N3G2Z4ZR1J7Y7Z3Z4N8S539、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACR5I1G3S2X4P7I1HG1F9Y4Z6X6Y2M9ZX8V9E7R9U5N6O440、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面
20、、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCR8N4C1W4H4D5A7HD1T7O4J8R5Q10X4ZD6R6B3G8S2Z7G541、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACO1D2K2F7Q6E7T10HT8D5R7N1Q9V8L1ZW9G9I8I10F5E8P842、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCF10W4E4O5U
21、9O8Z4HQ9N4I7C4N10G4Z7ZP8Q9D7Z3M2H5H543、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCO6C5O10R3P2Y9Z1HC2I1T10K1C1C1U9ZA5P7Q10V8E8V1W144、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCS10K
22、10T2K4B7Z6Z9HB6L2Q3U7I8S8E10ZT8E1S1M8W6U4U545、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCF10X3F5D8O7M2M4HP3V8Y7F10H8T1V3ZH2I10V2G7N9M1O946、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场
23、重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACJ5M1J9P2Y9A10G3HY1W8Z10N7M4J6G5ZH1H8G10I10E6Z6S747、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCK9B5F7F10B6P10Z5HC9A3Y6H4O9N5L8ZC7S10E10O9E6Q5L148、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答
24、案】 CCR1Y8D8H6B4J4A7HD1N1O5H5V5U9E10ZN2X10Q4U6Z1Z8C849、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCL7S2T8E7D5G3H10HB2H7T8A5W4V6M1ZS8U5G1T10V5G2Q350、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCW1Y1S1K1Z9E4X5HB1E4X8J2M1P9X9ZW6Q2B5J7O3B2F351、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A
25、.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCF1C7X7C6H8D2N6HJ10F8G7A1F1Q5N7ZO3H5E9V1S3P5X1052、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCR5Z9C3H8J2U8G2HF9F8E9Y8X5Y7Y9ZD9M3K4M10S8L9G353、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCP6Q2J5Y2L1P9D5HE9A9I2F9R8U8N5ZM9T2C2K4S9K4C354、根据商业银行公司治理指引，商业
26、银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCL8E6T10G6R2C7A3HI5Y7U2R1H9M6V9ZW5C1Q2E9O3R9R355、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCW8A5O8Y9M2M10G8HU1P4J2Y6U6D9Y4ZD3X5A2N6N6L2E156、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨
27、行业D.手段隐蔽【答案】 ACC10V9K9L9S7E1L1HW9W3Y7J5P3D2W10ZJ2T6C6O3O5A3W457、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCX
28、2R7U3V6Z4T4L4HN8H9K6Q9V2U8J8ZC10B6T5K3R4B2I258、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCT4L2P5X6S10D6L9HR6F5L5S9L6U4D9ZT9Y4E4X6F4S4L159、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCS4H8B1T3T2X2W5HA7J2C6T4J4O3A8ZH1X5J8L1
29、W1D3S1060、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCV1D3O8V2N8L7C9HT4F10V2X9J9P10S9ZZ10N3W4N8T4W9X161、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的
30、不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCM1O3E5F1L7Q5F6HB9H4L9Z2H4H1E6ZF1O7X1I3S6N9A862、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCP3X5M1C3Z3W9F5HI4O7E8L8L6Y1X9ZZ8K7O8D9S4Y9I163、 金融租赁公司
31、的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACY7G7E9I10C1A2P3HW9Z9O1R5P7N1N1ZY4R3U4W2L8X8M864、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACA7Z4S9T10D5O7F7HK10A2I7O5K3K8L2ZI2F7V3Q4A8L5G865、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 C
32、CH7Z4W7M10K8S1Y2HW10N7P6M6U1H1Q9ZO10P4P10R5L3G1L966、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCJ10T4V5A6X3I6R7HN6P1T7C3T10V8H9ZL1B7R2S4L2E10C167、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW9U6A7B4Z7X9M8HX4P2U6R5O3G6V3ZA7J10F1T7N5Q5E268、 2009年至2010年，中国银监会相继发布
33、了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCL9H5D8A6J9T3V4HC1T9D9L5D10F7V3ZC6W6Y4L10J3M10B1069、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.
34、政府D.银行员工【答案】 BCX1O7N1D10Y5E10R4HY3Y9G5Q3N5F9E1ZP10P4K6U3T8Q7L570、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCT7J10B2H10Z9T6A8HW2B3L1P1G3A10G10ZY10T6J2P1V1R1X671、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCC9H1D9M
35、9J8P10T7HX9X5B6Y7K5F1V3ZZ5S2S5K5T2T8Q772、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACI6N2U9J10K2Y6G6HC10
36、M6Y6O1V4S7D2ZW5Z5K7V9W4E4M673、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACK8M10O2L3V6K6S6HV9R2N1K1M7Z3E9ZG6R2D2B4G3X3F574、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCO6Z8S10U8
37、S4W6T5HK7L5W7E8N8R6Y5ZN1Y3K9D2Y7F4M775、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCR9R4H9B3G3W6X3HX1C4G1H4R6E6C4ZM8U7T4U8G10T7A576、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCM10Z4Y10W8B4H1G1HL1P7W1I4W7C7P6ZG2O5C10B8S5L5H177、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D
38、.2【答案】 ACV1B3O8N9E9G1U3HP7E9H5B9X4H7N1ZB9Q3C9N3O3V9S578、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCB1P9S4I7I3E5H4HA10L8H7D4V8G10Q5ZT10Z1Q1V4L8Y10K679、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCZ9L2D9B4H3B8X6HO3V
39、6P3K5A5U7D3ZC10T5R4V7A1A4G780、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCP2K9U9A9I8S3N9HO8X7T4Q5A4I3N5ZM4H10M10Q6A7N2B381、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCA4K3W8X8P7Z10C2HS8S8T10S1J2X8E4ZN1D2D3P9T8Y4U182、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中
40、长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCN1H6N9C7J10Q4D10HZ7P3C7F8N2C9Y2ZA6M5C10K5F8U2W983、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACH8U8P9D10G10Z9K8HD3B7S8S2T3J8M10ZF5T8G5A1F5Q5V884、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间
41、接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCA10L5X1B10L4G4M10HC5C2U10R3K4T5C7ZY6U3P7S9C4P5X385、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCB8N9C4C6P4W3V5HC4A2R7D1H10J1W10ZX1D5N1S8W8G3I986、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行
42、母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCQ4I2R8M5J7I2X1HN8H6U4P9J8Y1H9ZY5M1H10G10P9C4Y187、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACQ5Q5A10U2F4E3O1HR3V9F3D3J10S7Z1ZF1O3T2R4O2V10Y288、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.
43、企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCP2Y8K3I9I2M10Y2HS6X7Z9C5O6K6D10ZC8W10P2R1Q3J2I289、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人
44、员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX6F1M1K4Y9R1Z7HB5O8Y3H8H3Z2Q4ZW4K10B10C8Z7S9Y590、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACR6I5C9N8F7M10B2HC9V8C3Q4B5X4W6ZQ3K6T8N8E7L3V1091、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCQ
45、7A2G4W3T6W6I10HS9Q9N9E8G7E9O9ZS8Y7T1U2N5T2I792、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACN8D1S2X3Y5Y1J4HN3J7T9A5Y8J8Q10ZZ2Z9A5E10X1N3Q193、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCT2J2S1M5B6S9A8HO8L7S2F6X7Y