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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCB5D8I5K3H1Q6O2HU8Y6M4A1T8F1K1ZH6H1R10P5M2U2K12、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCM2C7N9O5K5P3K8HY6X4O1P3L6J6G5ZC5C6D4L1E3A10I53、下列各项
2、属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACC5I5N3T4J8U4U5HD2M8E7C2N9V7U5ZA6E8Z2B2W7Y10G24、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCH1S5T1W2N4O1A8HM4F9R3F1I9B5Q4ZD3Y10F2X1Q10F10A105、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公
3、司D.保险公司【答案】 ACT6I10V3H4K9T4U1HK1M1L2C2C7J8C4ZU8T7U1O1H1A7B56、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCC2Q4D1Q4A2T7R10HK10B8L2F7S1A4H8ZA3B6N8E1H5L8R77、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行
4、阶段D.创新发展阶段【答案】 CCN3R9Y7Y1U8F7T10HF2D7T2G8N3H6G9ZI4Q1R9S2D4P6Z68、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCP6Y5M4G6A5Q10Y2HU9M5R2R9E3N4V8ZG6H8C7B3F9R8L19、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【
5、答案】 DCH9U9G1G1Q7U10J6HB2T1M4G7W7L9R8ZI4X7G4J3J1T9R210、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCM5E5W5B8U1F5R3HU10E8Z6V2L4C10G4ZJ3W8Q2W8W9W2I611、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACI6Q1X6N7V7N1G9HB1K1E8E4Y4Y2B8ZR3O8B1D2F9K4Y912、下列选项中，不属于合规管理基本
6、机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCB7Y4O3Z7P6O10N1HV2A9D8G5L5W2D2ZN4I9G4Z6H7J7C313、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACD6L9K4O10W10L2J2HH10W1Z8K10S4E3D2ZC8T9Q4F9W1W4W414、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的
7、银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCO4K8J8L1N5B8M7HE3V10P1W1X8N6C2ZV4W4D2Q9D1E8G1015、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACQ2I6N8N8S8O10M4HS2H7C6N5S6Q9S3ZE4W5M1I10L7X6Z616、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCD6F9N5S6A2P1Y10HH2O
8、7C1K10W8V3D6ZY2K1B5T9Q8S7T117、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCX5B8N9K10K5H10E9HT10F1E5J3K2F2Z4ZT2E8H8P10C5K7D618、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCB2F5F8V2C6B7F9HE5N7U8K7V1N1T4ZN10Z7O10O5S8K1B319、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益
9、B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACK7E5X8H4H7U10A9HT10T5U4N2D9G8S2ZL2W6K8B2H1A6K820、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCP7Y5C4F5O3Y2E5HT7E7C3J7Z2X1I5ZK7P8Q9B4Z6Z3O521、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCP4D4X3W5L10W6V7HQ1P10B7P8N8H10D10ZW1V5G9Q10P6S2J422、行政许
10、可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCA8P9F4F6F1K2M10HO9A5C9X6E7K7D7ZW7G8Q6P5V6J3D723、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCA2C6H2X3J6Q6A4HV10I10N2J9Z6C3K10ZC6Y6P3O10J5N10J524、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACT3G6G3W8M5Q5Y6HY8L3M7C6M8P9L7Z
11、F4Q6E7X7P5W1D225、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACT6E6O6N5B1R7O3HY8O8H9C7L7Q7K4ZM5F9O10D10M6Z10N1026、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCN7Z6L10Y9S5V3W4HF1N9X6F5A2G1X3ZK4C10V2I10G9I6B727、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.
12、套期保值【答案】 CCP9Z5G3G8I5U5J2HP5W10H4N5R1H9S5ZN8H9U7W8Y4W6B328、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCT10J4F1K6I7N2C7HN5X5A3R4X9I4I1ZH7X6Z3B8I6R4C929、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCB1T7Z2X10S7K5D4HZ10Y1V5C3R9M3J3ZL5Z4V1K7G4P7V930、董事会提名委员会、
13、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACP9D1W10B9K4A1V2HF3T6K3Y1Y3H2T1ZD2U7D9K6N9K9G431、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACC9S4P2X10B2E3K9HY4N7H4B2B1P3N9ZR6H3N6Y10L3O2I1032、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值
14、的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCK6A8Z8A6R7W9E4HO5W4Q10B10Y1J7P4ZE3R5L3K7U4K4L533、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCG7A7T9Y10X4C7K1HX10X4F9I1H9F1N5ZT10D5R6F4Z4K8Z934、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银
15、保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCN7M10Y10N10X5F4H9HJ2Q5D5Y5B3I3F6ZH4S7B7F8Y3P7K535、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCN6N3B5G4H2E1W8HU3T1M6L2D5Z10T2ZJ4U7M10M7G9J1Y736、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCT7Z8X7O9A6X8V7HP10X2T4F7R6U5B3ZT10Z8N7H10Z3M2A103
16、7、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCR9K6E1K5K9S7E8HD5D2U9K8O9Z5L4ZS5X6W1K3G8E5U1038、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCQ2J5A9B10M7F4R4HK3U10U1B7N2X7W10ZX9J10W5J2H6I9O439、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCS1I2U3E10N7Z4D7HP1C7V6Q2H8V1W1ZN10I2I2H5N
17、6S3W540、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCO3C9Z10Y7O5A2L8HW8P1X3O3P3G6E7ZY8S7K9C4F6D9K441、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACJ2S3E4W10E1R1S2HC8L1J2S3E7Q2Y3ZF5T3C1E7C5Y4I842、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）
18、。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCM4M6I10R3O4V3X9HU2V10E6V2M4D4O7ZC4K5F9S2K4U3B543、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益
19、资本D.经济资本【答案】 DCQ8K2P8P9P2Q2R5HK3Y5M7M1Q9S1N7ZZ9O1I9Z3E5D3Z444、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCY9S4O10S4F10O8U2HM2I6P10S5X5T4E1ZO3R3Z8O4G4N2A445、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCY7B4Q4Y6D8T7L6HE3I8J3V2T4O3B8ZW1T8R10Y6T3H3H546、创新理论是由（ ）提出的，当时指新
20、的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCU2A6Y5K1Z3F9O2HZ3W5S2U9G4R4K6ZZ2P1O1M8Q3E1P747、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCM2P9R10G1Y8G5Z4HO1W5S2O1L2Y6N9ZU4Y10X2A5J4J10H348、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+
21、少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACC2C1K1T10C6X1B6HH7E5I10V2A3U7R5ZA6X6R9P9O1H3Z449、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCB2L8Y8Q1F5Q2N7HX1G3A4X2U8T9Q10ZL9X8C3U9I10M7H750、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。
22、A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACN5Q6E6M1S1V6P4HQ7C4F7C4Y5G2O4ZK8T9W9I9B5H1F651、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCC5R1X9N1Y4G4L3HB6W1R4T1J3U9Z8ZM5K2B4E9L2C9E452、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACC6R5W2P1R2G6J8HL2D1L4M4P7Q
23、10X3ZY7C5T5T1F3B3F253、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCT2T9O9B6O3C5Z8HD8H9S6U9F8I3A5ZB3D2V8G2M1S10A354、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCS4Z7Z8M8I6L4H2HM3T9L3J6D9A4Y3ZL3H2J7M1Y10P7K
24、255、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCL8E8M3F4T1T10K2HL4K7W6B9I10X1Z3ZY8M10C3J9J7M6Q556、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息
25、和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACE4Q1Q9X2M7D7E8HV1J6A5Y10M4L1P8ZN7B9R10J2M4T4J657、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCA1N4P3M2G7L4T2HO8H3M9A2L3U3B1ZM3R1H10T6J3L1M658、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律
26、责任【答案】 DCM5H5Y5X3E4A4J7HN5V2V1S10I10B5W3ZB3J4K7X2R2I5V859、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACP6X6D9E9E9J7F10HV7Q8N3G8O9S7V5ZX6M1U4E4X7V2V1060、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C
27、.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCK10Z2E1X7Y10G2L1HB8M5O5T2B6J2G10ZZ9C3G10N2K2M6P961、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACG10O2O10Z7N4S4V9HE4J1Z10X9W2E8K6ZG3I3Z3V2I2H7X162、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCG9K3B8X2X2Y7C9HX1S3P4C3Y9X10S6ZG10G3
28、K10Q5C2D4M963、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACK6Q6Z3T9C10I8R9HE1I8N5P6W9L9F2ZB8F10H10Z5P4J2R964、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACO7C6P3Q1O8A8M2HY5P9P9O7G1J2Q2
29、ZP8A4V3L4O4O8F565、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCP6V6E9Q7Z3T7W7HV9E2X3T4T9E5Y1ZP5D2T9V5J9M8E466、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCM9L3E6Z7V6L6C3HK8Q10W2N1Y7N5G4ZT8X4P8Z3X4X7I
30、967、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCB1G3B9S10B3R3E9HB1O3E7Q6I2I10S2ZI1S5M8D1I8U9P968、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACS7G4K6Q6S2I10P5HS2V2N5J4Q1E1U3ZJ5O9O9V2B1Q7W1069、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的
31、内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCP1D2L2H8Z8X7H7HC6B9U9T3O8A3Y1ZL7I1A10N6D1V5B170、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACY9H8E7H4C8I10H7HN4S9Q4H9D4V2K5ZL6W7I1I1S7D4I871、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得
32、出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCY9O5H1P9U5P4A5HW3U4N4P9W2Z3J8ZC5B3L7U6F6T2D572、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCI1D4Z4W9S6Y8N7HP1Z10V7N10G4T5B7ZD4T9M3K5C10T1E873、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCT1N10V3W7P2
33、F5U1HI5A9H6Z2X4D2Q3ZV9S8Z9I10T1O10S174、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCI2H9P4L9D7U4R9HQ5Z3K10P1L6B8F6ZQ1P3H2A8S6E1W775、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCK10X2L5N7A10M2
34、C2HR9B5Q6Y6A9J6E5ZE6M7K1D10U7V10H476、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCT3X9P4R5Z1E4F8HW3Q2R9V9M7V6F2ZH9J2O3R9R7G4A477、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCS3H5R6Z5D1T8E4HZ6F3S3Y10K5Q9H4ZQ2B5J4V10N7X7A878、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持
35、（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCM8M5W4B5M7M6N3HH1P10M5J6E4I6W3ZS4M5C4X9N6E3D979、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCK7D10M9S4I6C10J7HX6G6E2P6B9Y10R4ZT9Z2J10R8A4F9K480、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCN5Z6N1
36、0J3D4Q7S3HH2J3S6V8P6K8W8ZW2U5Z3P3L7G2P781、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCE3W6D6A3R2J7V8HC3T10Z10E5L9Y9J4ZY10B2D5R7J9Z2G582、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCX1X3U1E3P8Q9F6HB7X5D7W8Q3C8U4ZY9O5U7Y7Q8R10E383、下列选项中，不属于银行信用风
37、险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCX2W7U5H8N6T8V1HO9Y9B3B9T9H4F8ZV4E2M4O1W6V6P984、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCA4G6G1I6E7J8J7HN9J7J3O3U10V6H7ZY10N7Z5C8A7X6K385、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行
38、账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACG7C5E9O7W6L5D8HK4E1L1T6C5K3D2ZZ1P10X6U4D10V10Z986、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCS6O8U9N1A10P4X6HZ1A1M5C3Y6B9X2ZI2U9D1L6Q6A4Y187、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透
39、明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCQ8M6F4Y10L8F9M9HN8A8X3C1H2D4G6ZB2L2K9J10T1D4X488、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCD8J4M5K7A6R5E1HI10Y5W3B8Q8W4E8ZI4A3Z9Y9L2E1D489、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2
40、亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCG10O6C10D2K6X4S7HU5C1W2C1Z9P4I1ZJ1G7S1S4T1O8P190、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCN8B9Z4N9O9P4Q4HS9K2W7Z4M7I3J4Z
41、H6Z5B9N3H7Y1D691、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCB4V4S7H8O4C2K1HE4T7H10Z4A6J9F7ZG9T3Z3N6J5J3D892、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCK1F6A5S4L1Z5M7HL6A2J1I7I10X3A4ZN9S10T4Z4Q1K1B893、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促
42、使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCH3J10C4Z8I6I5P1HN7O5F5P3M6Y3A10ZY2B1K10M9T1L8I994、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCM4H7D7C2V8T4L9HM9D1N7N7H10U1S8ZF8D6O8H4H10A5N795、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎
43、监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCW9X2R9I5L3S10W10HA4O4Y5Z5T6H6P4ZE1F3E1V9D1P1A196、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCX9B10V8N8U2U6Q6HB8A8B4I1R6V9D4ZM3B5B2B6H7T6I1097、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在
44、加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCP7K6I3D7A9M7A2HF3T8U4E5V3K1D4ZL2O9X2E8M2R4A198、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCK2N1K2T1B4J10F7HG4T6D9M4G9O5W7ZG7O10X2O3J10V4W299、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCG4B8I4I7Z9Z7Q1HC2F8W1A3F3E5G5ZP2U7C2C9L6Y9Q4100、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行