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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCY5P3D8H9H9H1W3HE3D4P3A2L7G8Y2ZN2E10V10W7K6Y9I82、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.7
2、0%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCA2J1A10T2I9Y2B1HT3U7A9Q3K8V7A9ZI6I9R2X5I6G2G53、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCS3N6N10V6U1Z5M6HI7B1V7V3P6F8F6ZI5B9R8R8W6S1A64、（四）因业务发展需要，我国的
3、A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCK10S6D10Y4M5M9W2HY4P10G7R2B9Y3N10ZA4D9S9O8J7W8C35、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答
4、案】 ACQ6Y2X7P2A1F5S4HX9Z1E8D10Z2D8X5ZA4J6C3N10G7L3E76、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售
5、对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCY1F7R4C7C4R3I7HI9C3A5O6X10E7U9ZT3D7Z10J5S3F7N47、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国
6、民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCT3M5Z10H2D6L3P10HY7U7K10W3D10I1S2ZH9V6H4P8B1N10N88、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACU3U6N4L8A8D5J8HS4O9B1Y9Q6R1Q5ZL
7、3G8O3N10H7F7S99、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】 CCK7Y2W6X6K10T7F1HG2K6Y2S4P5A1
8、L6ZO8E8A5N8Y6K8W710、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCZ8M1K10N7J2C8E7HS7X6U4P1M2H6W5ZS1K4W10W9X8K6Z111、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美
9、元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCM8T9O4O4V4N8E8HL8T5Q9U9Y4E8C8ZM5C7G9J4G1Z7W112、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCP
10、10H9Q3C6V1D7E4HW7D1Y6I9Z2L9O4ZL3V3K3O1I1Z1Q213、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACE2V8Z3K8M6P7K1HP3F3P10U4I5O8V9ZF10D7V8J7D9J3I814、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCQ8I8X8H9U9D1J9HD2V9Z8N5Q5Q5B10ZB3Q4M7T10Z2S8I615、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.
11、降低利率【答案】 CCD4Y7M7C1T5D7B4HV3X8D3S9H3T7M6ZA5C2F8M9D7D8N816、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCE7R4Y10C8T8H3I9HB10B6X5T8Y8F1U10ZT9O7I3T9M6W2L617、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35
12、.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCV8C2Z4G3M6X1M1HC8V5T5E7R4D3S9ZT3P7X4D8N3J10L618、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCA6S1J2Y1F1I1D3HG1L9B7L1X3T6D8ZR2R7P10R5L
13、10Y5U319、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCG3H8U1Y1O6Z2K8HF6H2U8W6D9S9D8ZV2A6U5I1H8T9N1020、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCG2E9X10E3O4P10O9HN8E7W10J7G9K6Q1ZB1N2Z7J1B8F3G321、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本
14、次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公
15、告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCZ10M7S7I1U7N5G9HV4R6G8A7D1Y9T10ZP3T10S10Q1R6I9P422、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACN5G4K6I2Y8C1Y3HR9S3N9F1H8L3F1ZA10T4B8A8S8V1G323、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCK8A6S9X10E5F7U1HS10U
16、9F5X1D4C8B10ZU1C7K4S9H9D4Y124、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACO6Y7H1X5C1Z10C3HR4M4B7F8O9I7W3ZF10P3E5D9W5R8V125、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCG4R6T1J8E7C4P5HG8H8G5A5D1J2S1ZG2Z6Y2R8B10C1P526、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否
17、均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCA7O3C8Z1M1V3R6HD1A2P9F9U4I2F1ZF1C5C3U10F1P7T1027、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACK9R2D3K6U1E9Y9HR7J2H8D2Q1C1X6ZC9P2V2C2U4X7W1028、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCW10X8U7D4B7Q2L10HL3Z4Z4W7A5Z2V7ZY3E2U9P7M1F10O829、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限
18、3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCX7T8H2F4M4M6G4HS6U4Q2Q9G4F2Z4ZM7V3C2F5A2B4A630、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACG10R9
19、O9Z6M1W9O7HE3E2O3T7C9T7R2ZG6V4L3O9T4L5W531、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCP9V2P5Y5M9Q2B2HO7N3C7G4S7E6H1ZF5H1M1T9D6W2S632、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCV4Q7U5H8B1I10N4HH6M1U5W1U4D1Z7ZC5N7E10O4Z6U10T733、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风
20、险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCV8H9P4T9F6M5P6HF3F2P4J7D1C2I9ZY1T4L5P4U7Z5K134、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCV10T5D10T3K7U3E9HE3M4P9I5X10R1F9ZX5K5R10E4B4L9J535、证券公司监督管理条例
21、规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCY7D9I1Z4R3D2P1HO8V2M8G5G9P8A9ZJ2N10S10J3Z10W9K236、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACY10A8E2U4C6R10M10HD5R10H9V10H9O1T2ZW10X3P10C2G7U3P337、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答
22、案】 ACH3V6J5O7E4J6U4HJ9E2U4Y10H5C6B10ZY5A2X6B9M10N3B138、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCI9A5Y8N2T10F1R7HX5D6I6I8G3E10W8ZE5Q1P
23、9S3J7A10K339、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACA10I8T10D8Y4R5W2HF2K9J8A9B3L7K9ZW1N4J1N10Q5I8C440、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】 CCW5G10W3J3Q7V8P3HT6I6C8V3M3Z2Y7ZE6K10S5X10D6S5T741、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACZ7R6C7P8S1F6I10HP5S10P9C7R9T3K10ZF8U5H7M3A4C4K242、资产定价模型提供了测度系
24、统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCH4S6P7B1J1J4E8HJ6X9Z1Z8F5K7V8ZK9U9F9D8Q1B2C1043、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACA3M2L7U9J6G4Y4HZ10P6X1V5B10G3R10ZV4I4Z1F8R8Q10V444、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACU6A5G9H9T9D5Y8HV3U10E9V1I7I3T2ZP
25、8H5Y9O1C2C5K345、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（ ）。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】 ACW7V5X9W2K8G10Y6HF8U8W2J5I6X4L4ZT1G6L2T1C4O2D446、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCB2Q7O4K3V2K3A8HI8H9X2X2I6G9L2ZR5Y2B10B6H6V8C247、“绿鞋期权”是发行人授予主承销
26、商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCD9G2J5I1R8R7Q5HS3L4U6R6C3N8U9ZM3R2L1R4E2S7M348、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案】 CCX1X9Y3U7B8G1
27、J4HG6V5V10U3H1B3V4ZH8B3W10M5E10C9G149、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCV2B5P4M1X1S10Z5HY10A10F3R9C8G4O6ZY1R2S1Q8U2D4S450、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，
28、又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACR9F3E3G1I6A1G7HV1C5Z1H5T5D2B8ZE9L6H7Z6H1L2T1051、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案
29、】 BCV1K3K6A5X10T6X9HX9P7F7O5B6O5O5ZV2T2X8U10F8W5T552、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCY10Y5F3G2F4A7P6HM10B9M1P7F10P4H4ZG7W8S5S6S2U10D853、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的
30、这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易【答案】 BCL10I6G6H2S7E2X2HD5I8U10N9J5A2H9ZD4M10L2K9D6G4Y854、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCS10E8C10V8J7B8L2HF9I4L3D10N3K
31、9L4ZF10C4V2S4V3Y2E255、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCU9P6Y5Y2J1A10Q7HH10M6P2J9L5B6B9ZX9S9T6S2L7D5K156、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托
32、财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCI6H3I7D7I2U7A6HV8V7C8A1J2M1D8ZH5X9K8N5W2I7T557、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCB6F4T10W1K10G4Z7HJ7Y
33、10P4G5O6B8Y5ZY10E9X10N1G8X5L458、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 CCM7M7P7J1I2L5P7HS3W9K3S5N2S1I8ZU5L2C7R7N10A7X359、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCS6T7T8J6X10Z1Q5HY1P5Q1R2K10O6K5ZS2T7I6X9L8G1M660、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定
34、存款准备金率D.降低利率【答案】 CCM9Q1O6U7F3M5O6HK3A9J5F1N2E4Y2ZV5X1L6U3Q10B6G161、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCN10V1R8C8Y10P6H3HO8T2F6O6E7W7S5ZE8C6I8Z8P7O7R862、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 BCQ5T6J10B10G4J3B8HY3Y
35、9N6P5C8F4G1ZQ9O4B5L3N5I7N363、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCO8K7M7X10R8Q10B8HZ9B9R1M6F9Q2F7ZS4S9D4X2F8E4Y364、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCR6E6N3E9B2G6V9HA9B1L7P3G3J10J2ZI3E2V8Q3O2Z5Q765、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.
36、蛇形浮动【答案】 CCV3B5X4Q4S6Z3G7HJ6W2I8K5S9N6X10ZU4E2M10O7F2Y3G466、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报
37、价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCQ1H1F1V1I3Y6K3HZ8R3D5X7N6H8L10ZE1L1I8F5D7H3Z867、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务
38、【答案】 CCO2K4M6G6H7U7I4HA3G5N2Y3R8W10M8ZO3X10R7J3W10V7B868、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACL3I8I3V2O10P4B3HF8Q4G1K5P6R6V2ZX10S4D4S10D8I2X369、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCW1K6K3R8E10O2I7HU
39、5J9F8I3V8O2T2ZP10L8R9R5H10M3H770、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCN1S3A4P5L10K3S3HH1T10N4R2T2D3U10ZD4F7T2N2B10D8K1071、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险
40、C.操作风险D.信用风险【答案】 DCK5P7P10I1J3O10D6HI9S2G8Q8K4G4I10ZY3C9H1I6D6C1F872、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACH8Y10A10V2U6C2E9HP6C10Z10Q4Q7S3Y9ZH3M2Z8W4U5H5R973、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCS7L7I8W5D5J8Y3HF7F10L3F10O1R1
41、0F5ZK10M2Q4L6K8E10N874、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCE9M9V2M1E9A9Y5HE8F1C4S4D4X10A9ZO5Z6D7Q1P10Q4X175、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCW6Q2J4Y2A5A3V2HN8X2U7U6A1L1M4ZN10V1B7E7M6E5K476、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有
42、剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCY7W4Q9V3L9I9I9HH8A8M7Y4S9F8N6ZJ1M2R4L2G3Q9V577、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCN7S1U9B8G5Y2I7HV2D4X1A1Q1G3I1ZS10R6K7H5Q9M8A878、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、
43、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACP3A10V1I4G5O3N5HZ6R3T8D8R7W8E10ZX3N4H1K8C5V2A879、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCA4T2T9T2O7S9M2HR3L7Y7X3O9Y9F7ZJ7A2I4E6C3Y8M480、国外商业银行实行的高级经
44、理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCR1P7Q1Q10D8A1P8HO2F7C9P6G1E5R4ZT3D8M2W6N1D5H981、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCK6C7B10F3U5L9X7HM8A2P7T6O9K5L4ZR7L3G5G4G1A1O782
45、、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCI10K8W4O10L6M7V4HA8U10W3Z8D4C4I6ZR9S7L4K5C4A6Z683、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCZ10F9S5V6Z1V6O5HQ5B2K4V9C6O7I9ZU4J6O2G1D8Y7N684、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCW10T5D1V9L2B10Z8HX8C3O4P1E1H10C10ZU9Y8P10O8D8T8X1085、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部