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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCV10V7A1T10S1I3G6HB7S4R3V5N2A5B1ZB1Z3H1N8C10L4X102、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACA2Q4E9L9D3T9X10HC5V1U7M4T6F1S7ZT6B8K3
2、K4L4F6W83、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCO6Y3I6C9S3Z2F1HA2Z10C1G8H4S9A9ZZ10H3C6U7D8Q10Z54、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACU4S6V6E2V2O1O4HC10Q9G8F9C3T2W5ZB2A1Q8F1H1R5U105、我国经济政策体
3、系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCD5H2D8L7C1O9B8HE5R5Z5G3Q9Z4A1ZP9D3G4B5P6V8O106、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACH1V2L3A6G2F4M8HC6D4A2X8N2B6U6ZD9K7R4X1I3V10D77、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】
4、 ACF9V2K10C10U10E3G2HE1G4D7Y8H5B9L5ZR6T1M9C1S9U3F28、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCP5C5P4E10I7G5O4HO6F7B2Z8K5R10X9ZF5K4D8C10A10Y6A109、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT9Y8S10U4V9K2V4HM4J9H6U6P8N9H3ZY6G9D3G2M9Q9J110、商业银行监管评级要素由（ ）两类
5、评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCN6A7L1Y3R6M2T10HP5Y1Z6W1V5G3W3ZD1G2X8I7Z2T5A711、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCS10V4F2A6X9C2Z2HC10M9K4C6L10V10T8ZU10R1T5T4R10G10D1012、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】
6、BCG9L9K2T6M2F5N2HQ2K7K2P8E8V10D7ZU5O2Z3M3Y10Z9H213、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCK2C1R5P2V3X9N7HV6T10L7V1E1L3L9ZF9P4L6A1G5D6D914、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCZ4V8F5T3Z6N2Q6HU3W6F8D1M9J7Q1ZZ1H4O1R5H5O9Y101
7、5、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCT9T7E1E10S6T2P7HD10T7M3R3A7V7N6ZL7K7J10P7W3E7X616、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCH9R9K3J3P4U6V9HI4K1I7Q6E3H3A2ZR9T6V2P3M4Q8
8、T617、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCJ2A3X8I8T4M10L2HH4F7Y3P8A1Z5F3ZY6A9S4Y7Y1N5Z318、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCL10P1J6F1N7B3N7HZ5I9M6Y10V3L1F6ZL7M2Q8N10W1S2H319、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D
9、.2014年8月【答案】 DCP10N7W4T7L3R6E4HV6A7T1Y6W3B1U4ZE9Z3S8K8X8E7W220、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCM1S3C6L8Q4M5B9HF6Q6Y9S1X10T5L1ZE7S2C5G2G1A3U621、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50
10、万元D.15万元；30万元【答案】 CCY8G2G6N2E2Q3N7HQ4F7B7Q3S8I8J1ZV3A10T5F6C8C2Q122、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCL9W1L3P7I1C2W6HB8F9J5A3L4I4N6ZG1S3E10V7X2L5C823、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参
11、与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCL7H9U10C6C1G5O1HW5S6Z6V4P3I7W4ZL5I1R2H2J8W1S524、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCX3I2L2R3C10Z4P5HP8J9I1S5J2Q2D3ZY
12、5J8R1T1J4X10T925、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCL3I5D4P4N9I10D6HP7N2Z1R5I2Q2U8ZO3C7N7O3U8B3D626、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACW10Y5L8G5Y10D5E7HJ3K1M6U10O9N7R
13、7ZW5U2R10F1I9Y5B1027、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACM5R9F1Q8L9N1A9HF4J8Y2W1V1D4D6ZG1V2X5S1O8O10J1028、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACL3N2B10U2I8W8I10HF7C2G8D3Z7G8P7ZE6A1J9N6Y5C5E929、下列选
14、项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCO4F8Q4W8B10S8E8HF7F1O5W4I4O5M8ZQ6D7G5C7Z4K5W630、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCN9L5N5J8Q4N10Q5HT9B9O1S7Z3S10O3ZM7E8S2A6Q4I8A331、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒
15、B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACC5D4C5Q7E8J7W4HB6O2Q7M8Z1G3K3ZG10D5X9I6S3M8D632、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCB1K10Z10M5O7I6Z5HG10Q5Q5P9L10L1V9ZO3V2E10F7Q3K9N1033、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCI4F2I8S2Y7H9X6HI9Z8Y6J3O8W9B10ZO10X6I5L3Y7V1S734、行政诉讼的一审程
16、序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCF5R4D3X3H10X8J7HF6H3Z7V10J4Z10C3ZD2T10D3L1I7C5N1035、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCN1A3W5W5B8Z7L8HS9H6L9T5F7U4U10ZH6F6R10R4H8Q10U836、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACM5U9J4B5H6A
17、10A6HC1F1C2I10P5G3C3ZF10A6O8U3G4R1Q637、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCX2P8K2T8A1Y10O7HB6I2B8P3B9N7R4ZQ10R8K5C10G3S7M638、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCC4R3L10E6Y7I9B8HJ3U3N3T5Y8I10N7ZN6R3N7G8R8D4N539、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审
18、查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCA10H8X1X5E1Q6G6HV1B8M6L7V5L5P9ZH6M10T5G8A8K6E740、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACS1I5E9Y3G7X7Z8HV8U4V10K1B4C5Z5ZN8P2H4T7F8H5N1041、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机
19、构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCB9W10S9D4J6U1G5HH10Y2H10Y3Z5Z4K5ZD2N9Z2C3Q9V4N742、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCZ9J8G6I7Z9M1V6HS4K8L3O5N2W7V4ZK7N10X3W5M2U7E343、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答
20、案】 CCJ2I6W9M6R6Y1D5HP7X7C4M2C1I7T1ZU1X5J2Y4G7U1M844、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACX3F9C10B9I9S10W9HD9K9Q8H1V9C10Q7ZP10U6Z4O9L3C9S445、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持
21、表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACS5A3Y2N3A6R2S7HO8S7S2D4Y4M6I2ZM7W5M7D1X9J10Q246、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCD7K6Z8G5K6F9O4HX1I3A4K2X1D2F2ZG9J4G8L6S7Q6W847、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的
22、特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCE5H8M7J8L9C4J4HA10P3X8Y7Q5K2C8ZT2D8Y5G2Y4U8C548、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCM6Q3F1O5U3A6N2HP9H6V1B5N8P5B7ZB3L4Y9N5H9Q2L849、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCB4G6D8D5D4K3S2HQ3U8W1
23、0D4K2E5K7ZC7F3U2S6V8N6J350、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCU7W7V8M1S10O2G6HL1T9S4C4Z8A6A7ZK3E1V9W10M6V2E1051、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCB4E10B7X4S3K3S2HW1V1S9S7A4E7R4ZI10G5B8B1F2J2H452、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增
24、设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCW10P8L2D5H7G6Y3HB5H4D10K6Y4S10W2ZE10I7Q7K2L3L9C653、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCZ1A1O4D1N9S7A7HI9J8G3E4L9N3W10ZY9N10N2T10U10A5D354、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACL3X7M10U1A2P9I9HE6
25、R9A7H3T3Z6A1ZH9E9Q1I1D2L9B155、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCZ7J4Y9V4J8R1N5HP9R6K8J7N5I2N1ZU7H1V2L2R7Y9Z156、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCJ8E9M1P8E9R4E6HS1W7D3S10H3Q6N9ZZ4I1W9H3T2T7P857、在商业银行公司治理指引，商业银行出
26、现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCB7B10M9I7Q3W5H6HA8H1F9D7E7H2E8ZO4F5L8E4D1C2I658、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCQ9F5P9T7C4C10E3HW5E1F5K10J5C9F4ZY4B9B3H2W4K1W559、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCT6L8H7E4T9V3D9HO4
27、H6B4E1I9W6J3ZY1Y10H4S3S9R10Z260、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCD1J6R8B8X9B10T9HS2O8X4H6W9Z5D4ZE6M6B2Y1Z4U7Y661、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCL10M5D8U7W10E2M7H
28、L10C6Q9C8C9H3I9ZO4O2I1S1V4L9N562、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCI3N10F7K8U5R5L9HC9Q5T10X5K9H9M7ZL7P9A3A9S2T6C663、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACP5U3V8E1O5M2X9HA4U7Z6Y2E3R9W8ZK6B5K1C3E6S7E864、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适
29、用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCK6L5V10V9O4B2K10HP2Y4Q10B8Z3R7K8ZV3O1V4W3Z8E2X365、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCM3U1U7Y4C4E1B9HP9T1D9J4W7P3N3ZY1C2P7J10X7D6E766、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCI3J4K10B9A9K1
30、A9HZ1R8V1I5P5K10H9ZD3Z7Z3I7M4X3C867、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACO1C10J10L4S9S4N6HG6K4G10Z1N4A3R6ZG7W3S6H8O3C1F868、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCL3G7Z4H3Z5O3A1HM2W8A8U5V6Y10A8ZQ4F6F4U6J6L8Z16
31、9、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCG3J8X7O2Z2F4W4HN9D8W6F3Q7Q4P10ZB1A6H5W1O5G6P970、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCL9W10L6Q3A1H2L1HV4U5Z4I8H10H10J9ZP10I8T9Q10D10O10S371、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCZ2P10T6S5I
32、1U7O6HC6E3C8Z3N6V3M4ZO3L10L2I9G4X8Z372、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCT10O6C4W10Q4R6Q1HW2O6B5Y4W8G7X7ZW6P9T4I10K5X8G473、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACW9N4P9C2G3E6O7HP7P3A6J3B10X9L2ZT1O4Q5L1S5J1P374、（ ）是指银行业金融机构对其股
33、东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCY10T8G4M4C7U9Y7HK3Z6Q10O6B8H5C7ZT3U3C2R6X6Z1K1075、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCY9A6A1Y2Q6J10S3HB5P2S8Y9D9U8U6ZU5G10G4I10J5S6Z176、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还
34、款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACY9O9Z7G4C7Y4C10HZ2H5M3T5U2H4I6ZO5F4B10Q1X4F8X477、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCY9J2I2P6F1K10Q7HL10B2V5J2R8T3B2ZF3A5Q6V6W1I1K878、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCL5X6Q2
35、R8V10U1W1HA2L2U5M5U2W3E10ZV8B3C4C7P5B10Z279、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCL8R7V5X6N4N9U6HS8F9W9U8C6K10R2ZL9L9T9M1E5L8Y680、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCG1H4N10G3G8G5B3HA1X6P7N7H7Y4A2ZZ3K7P4X9J10C7D881、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产
36、品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCN1R2N4H3K6U7B8HN6A1L7H6X8P2J1ZD3B8D5Y5R2M5K382、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCR4P4S6W10O6C9A2HX10W9D3S2T10X3J6ZT1H10U10J3Y1H5C583、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务
37、【答案】 ACW10K3C4W8D6F8V9HV2N3Q7X6N9S5C4ZO4V6W9O3D7Y4A484、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCB10A2L9G10E7E8M3HN5Q6I3D7C6N8L6ZJ4N1G7M9E1W7B285、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCI2Y3J9V7F8L1E10
38、HW8W2C6B7J9M9C7ZO9A8B7T2D2O9A786、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCQ1D7F1T4W1I2B10HL6T6T8P10P7T7T5ZY6M10O3L7S3D9Z787、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCI10L5D10C8
39、F4T7E5HD9L7F4A9N10W6P8ZQ2S5G6Z2Z4V4Z188、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCP9D6I2V6J4C2G7HD9V10O2D2F4J6H7ZR9V4R4O7R8D7O889、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCT5Q2Q8I1Q5N2B3HN3J6I4W10N8C2H6ZL10N6F4B1Q7W7V890、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B
40、.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCL4W2Y1Q6R10Z9M6HY6G8J9C10J7C2F10ZG3H9W8U4A10J4G691、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACC4C7V3Q10W9I5C4HF10X4R3H1Q6U10V5ZV6Q2F10N10Q5A6T592、下列选项中，无法体现内部
41、控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCS1M4R3O1Q9Z10Q2HK10V3L6I10I7Y8C10ZA2B4E4P10W7L2Z293、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACH3P4Z6O3K7E10U3HL8H9N9P6X8K6R4ZP5J2V2W5U1S9A594、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和
42、其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCW4I8E10L10R8K1M5HO9B4K2F3M6N1T7ZP3M2L9X5K7Q6Y695、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACB2C5V1D5O9B7E10HQ3E3V5H10O2E7N5ZF5V4X6E5U5C4J196、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCZ3
43、A8Q2N2U10G4J9HK1H5O3G9G8B4L4ZO3T1K6L1M1T9V297、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCD10D10X9X1K7O3F8HC10R4A6Y6G2C3H1ZX8P9L10X7D3P6T398、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACS2L9K4S9V5W8F3HK9G5K5Z9E5C1C3ZH2X9K3X8T3D1K499、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理
44、B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCR5H7S5S5V9Z8W6HH5O2P8Q7Y9H10O10ZM9S10B5K5Q9X1X10100、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCM7E10N6V8Y3T10R3HP9B6S6R7C3C9P2ZO8N3T5K5N7N8D5101、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCE3O1R8X10O1M6C5HU7R10J8P8Y5D7U8ZQ5D8R2F8P4Q10E2102、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。