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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACK5C5H1K6Z2E5H7HL9B4E8H10G4K1G1ZJ4X4C6Z7I5C8I92、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】 DCR3C7O6O2F4P5P6HQ3Y10A1E7C6A5N4ZD10V6V5E10J9S9D43、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的
2、贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCJ5P10E1E8X1Y4K2HF4O10X4S7L6N7J2ZU4D7N4S9H8S10Y84、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCU9K9I5X7C8I5V3HU2G4P4K5T6C6O8ZS9S5O6B8Q10A7O75、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应
3、，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACI5Z6B1R8T3I2S3HO3J10S8A7D9M5L8ZG10L10O1E9L9Q6R96、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACL1B6V4Q7V7D3C10HQ7U7K5M5Y1O9E5ZP3Q2U1W2B4K1F97、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.
4、6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCS1K10T8F2P7S1T5HX7H9B5N1G8X8S7ZT7D8I1C4B6M5I108、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCX9I10Q5N8E3X5R9HR3Z9C5J6Y9V8A8ZH7I7U8G7I5O8B59、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】 BCN10W5W9C8J10X9B3HA5Z2K10T5V7U2U1ZI3V5T5G5C8U4K610
5、、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACK7Z6J2W3U8F7I9HQ7F5B10F3V10E3F3ZI4D9G3B7O1Z4F311、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCD4R2I6U1W10C5L8HW2J5I6G3R8Y
6、10Y4ZR6O8T8M3G4F2L712、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCV4D7M10Q7B10Y9A10HJ1G8F4M4R7U2N6ZH9M1I8H2V7Q9P113、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.3
7、3C.1.5D.2.5【答案】 BCG8D7F8G1Q6D6N1HF3J9T5E6N8Z8W2ZM7M2U2F5L2D5I314、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCQ7X3L1F5T7N2X8HP8E1L8C6V1V2S3ZB4A5T1N3U9T9O315、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(D
8、evaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCV1W8O5G7H3Z7T9HN2P3C10S10F10N6G5ZE7L1G5C10H9M3T216、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCC5A4I7K1P7I4Y3HK6D5T5B7U9G6U9ZD4X4B5N4V3R8X217、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央
9、银行之间【答案】 CCS8B7J2V1H6J7F6HF6G4L8H10X2E9V8ZA8F7R10U1F8C4Z618、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCD3F6Z3A7Y1O4C3HH5H10C7K10M7K9E9ZU8G7A3Q10K5B6C619、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增
10、加D.先增后减【答案】 CCF4A9N7W1I2B9C3HD5K1B5O9F1N10I5ZW7L4B1Q1R8R8R720、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACM7J2S3H4H4F4J9HF6J5A4U2L10S10O10ZY6M10C8P5N3M5Q1021、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACI10V3Y7J6R8F5P2HL4
11、S5L1O2Y2J9D10ZO10U8T7Z6Z8G7G822、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCV2H7K3L7J7Z3F9HJ6K3M5C8J8E5T1ZL5W7E6W10B10S2B923、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利
12、率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACZ10T10Q10C10P10Z6J2HZ5W6N7K6G2Q6A3ZF1G3D10U1X5W5R524、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCR7C1A1M3X6C5F6HD3O9R4H8X8T6O9ZC6U7W6B3O9S9M125、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设
13、，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCU6N9V3V6F1X9P3HS8Q2O1W6S4R5N9ZL5A5A8X10D8F7Q626、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCP2O9S7A7N4L5Y3HX5I7I4Q2S2V10F8ZU3M7S8S2H8K1C927、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCF10H1L9B3X3E1N2HX6Q2V1
14、F4S10T3M9ZB5R8N7A1O1K10R528、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCD1J1B10E4N5Q1U7HM4K4S3P6W1T5H5ZP4A6S4H8E5Q3D129、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCF1R5J9V4W1W8T7HD8X7U1P8K6W8U5ZY7G6I9M7D6T3L530、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品
15、【答案】 DCY2D2D2T1T3V7T7HE8T10G1T4Q6I3U1ZJ4Z9C5M8O6I4K531、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACU4L3R8O5B2E4Y8HZ3N3X4C9U4F4E2ZW8J6I6A5V8C4N1032、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCS3M4H7H5E9S8
16、C7HC6O1O9X10D6M5Q4ZX3R2U2L6V5D7L933、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCO10R10X2D7Y8F3R5HN8M4H1D1T2R6Y5ZW8H5E3K6P10U5H234、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCN2S4P7X3R3V1C10HU5E4P3F4W1M10U7ZL8V1L10Y9U1A2M635、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性
17、合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCD1N4F9D4F5C5M7HE1V7B8B7W1C9Q1ZX10W8Z7I10F1Y10M136、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCW5V8P4D6W6Q10N9HA4H9X5O6F6K6D9ZB9E2S6V6G5W4T1037、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）
18、。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCF5A3S3R1X5B8N6HY2P9Y2U1W10N10F7ZI2O10S10T7Z5V8Y138、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCH4M6X2Z10S6Z10Z3HC6Z1U8B3L2H2R2ZL1L4J10J4I2Z10K739、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCD4H1I
19、8Z6H5M2D7HU5Y3J4X2P10C1C9ZR2O7X4M1C7B7B140、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCN1B7H1Z10C9Q9G6HC7D4G1O10C3S3C2ZJ6K2B5B8E3M1Y541、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACM7G5G9N4R2S2H10HU4N2H10P3A3N8S10ZV6I3D7F9A5P7E542、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成
20、本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACY7D10C3L5L8H1G6HO1F2I2J6A9E10O7ZU4K9K3Q2K7O7K743、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCL9W2O7Y7X10P9Q6HR3O3P7E2J6K1O7ZH3G4W6E5Q1H1R1044、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACS10K9P9H7Z6X5U9HJ10K8T2V10O2V8V3ZX3W2H1P4P8V9S745、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，
21、它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCQ2C5E1U5N8R2N3HW2T5U6N3R3U7I3ZU1N2K7F9P4G4B146、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCX3R1H4S1Q10S5Y4HF7P10R9Z8P
22、7Y3H9ZV1S9M9Z8Z6L10K847、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCX7E10Q8U5O9E1X4HF1G8U4S8K9C3C10ZJ2Y4E6Y4F2C9D848、通货紧缩的基本标志是（ ）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】 BCJ4F6G5I2U7H4C9HZ2P4L5R10V7M2K4ZJ3A10I8G5K10Z8L749
23、、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCO1V3C9Z6W7N9Z4HX2W9G10M3M3O2B4ZV9S6V1V8F7F2C550、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】 DCZ6Q6P5S2U3H10M8HU2V5L9A3O3V4K7ZL4E6H7R4K3D5G851、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业
24、务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCK8E6M9L4V9A1V7HH7I4O10T3W6Z6T5ZM10Z1R7X9S3L10B1052、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCF6J6H6T1K5A1N6HD1H3H1S7E10Q8T9ZG4U4
25、K10N10E9K9Z853、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCC5J5Z3C10N3D8F3HK2S7Q9B4E7A1S8ZZ9X6T6M6C2P4B154、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其
26、( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCO7H10Z7R3S10I6T9HF2D4M9P2L4X3P6ZT1W7V3C1B2S8W755、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCD7V9Q6S7H10C1X1HU5A5A7K8U9J5M10ZY1T7R3Y7B9R8V156、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场【答案】 CCH5Q10A1C10P7G2Q8HG6U1E7S5U1X9Y1ZB6T5S6G2K8S2R657、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的
27、效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCH5L5X9T1K1K4A2HC4V10B3O8L3J2A7ZE5G8Y8Q3Z4F4N658、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACR10X2S8A2A4G7E4HN4P1O2Q6G5A6P10ZW3S1Z6I8D8V7Z359、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCS6I9O9L9Q7W9E1HJ3H3A6B10G4L
28、10U9ZO10V9T4G6K10L1C460、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCN7F9J7L8Q4H8F2HP1B2K10U5G5P8N9ZZ7T2T9E3P4Z1A661、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCY9G8O1E3N5U1T2HX10T10L6G7C4C7Q2ZD7P3A2Q5G5O4Y662、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额
29、贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCC2M2C3H4Z2Q5F9HR8B5J3Y9D2D5G6ZR3Q4A1I8S4X4Z1063、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCW6F4O1Q4A3Q8E4HU4R3H1W9U2U3B6ZN6F6P9N6Q9P5R364、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCG8R6N1E5Y5N10Q1HG7B6G5K8N7S4P7ZN10O2I10C1R1G3F965、将币种与
30、金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCI3C6B7T5Y10U3N1HM8F8X1W2G4M9S8ZU3A6N8E6C8P7I466、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCV4O6T2G1N10L7M8HC9R5U4M9F2O5Y10ZE6V7E4H5M10P6B767、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCG9S1L8I
31、9K1D3O7HD7N6P6E7Y1C3C4ZS10J4C2L1R4E2R868、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCJ3V5C10K8I2P6W7HX4H9Y4G8M2I8B3ZU9L9V9T2I1H6R969、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACN7K5G7P2R2N7L5HV1X4P1D6K8G6V4ZN9U2J6S3
32、A2J3G770、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCQ7I4T10F6E5Q9O5HQ3N3D9N4T9C4Q10ZG4B10Y2I9F1W3V671、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCK5M10S4Y7T3L5I10HN2P9J5W3F3O1Y5ZU7T9R7V4Y1T6Q872
33、、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCO7E3V4S2X1B2P8HM6J10H7D7A4R8U7ZS1S5G7O6K7B10E973、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCG6M6C8X5A9C3M8HI3D8G5S10C10M7K9ZS6L3H10S4W10P9T874、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目
34、。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCG10F1I1N2S5H1S9HI2
35、Y6V5U4J1B1D4ZQ10M6O3X10J10Y8K875、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCX1F10L9U8Z5W7L5HR3Y8B9Q8A8U5A3ZA4L5H8S9R3U5J276、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACH9Y4X9A8K1A8E8HJ10K6K2E3R1S3L5ZC10B1X6F6S6C3I677、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCY6C1J9W4S10
36、W9Z3HE6R2I9Q4K10B5U6ZJ2W1J10Q5N3M4L878、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCJ10N10S3K9H2H9J8HP10P8C1I10C6L9R5ZS1G7C10G5E9M1H779、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACN3L4N10D2B6V1G5HB5D7S2N9S9O5I7ZW6O7A4A6U9A1L380、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CC
37、R4Z8D7E1K3A5C6HA4P8H6S9R1E10A8ZR9D5N7M1E5B9S681、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员【答案】 DCY2R2F10A1Y10H6K4HE6C7G5G9S7A10O3ZN2N2M2N2S3K8E382、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCE4N1V3B6R4N4A6HS2Q9C1S9H5E10K7
38、ZN10M2H4K8T3F3B1083、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B
39、.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCC6Z2I8U6B5V10H5HG2N3A9J3R6G5R1ZT5T1Q2A10D5Z8K784、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCC4S7V7B2R1U2X1HM5U1N9N10H10L10Y10ZR9N10G9H8G4N2I985、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACM7V7B10B2Z4Y5W10HU3R3N8U1
40、0G2U4O5ZT2T1T4J6C3T2C886、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCT4Z5C8U9E6M4P9HT2R4D7F3H9P1Y10ZD10N5S6J9D9V9D787、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCF8G1Y9T8H1V5X6HP6E8O1X2D5U3C1ZZ2M3U7T3B3Q6Q688、根据2016年修订后的证券账户业
41、务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACG10K9W5C5U5B3R6HK9O3A6W7O7D4J7ZR3Q4G1E6N1Q10X189、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCT8W10V6C3V6P3S5HC6L3T5H6B1T7O8ZQ5J1S6N6Y9G10U990、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCF6N3R2X10S2N4M10HW3N8Q
42、4J10T4R6Y8ZY3U5W6A5J10M1G991、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCC10G1D2A6F8F1G6HN5E3S8F7U7T10H1ZV7L10L5G7N8G6L492、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCR5Y4L4U9N3B3X9HZ8R6O8Q4X5V6V1ZU8D9V2T10F10U2Z1093、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择(
43、)。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCL3N6T10F3Q6W8U1HP1L2F5I4O1K8F2ZB3E8I2L10A9U4E594、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACK8X8O2I9Q10X2O3HF4D7M3U4G5Q3S8ZV8T8L8L3L3H1D1095、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCA3B5H1N6E8F1D9HK10A4W9V3S9A7
44、N2ZU6R9G7V1E6K4V596、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCM10E7G8N7K1Y3Z2HE4V3D1P10P6V8B4ZJ6Z9X2J4I5G8T197、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACE9Z2S2R2Y6R10F7HJ3T6A6G3A10V5Z9ZY2N2G10B2U7H5S198、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCI10R6Z6Y7O9V9Z4HH5G10I6T9Z9O1Y5ZP6N1I5S6A4F2R299、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明