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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCK1P3B6X4A10D10U4HC1U10J3G7Q7C6G3ZD1O2R1Q3W8N8R62、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股
2、（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCJ6V7X6Q2N2I9G5HL5C7T1I8I3H1Y2ZY3Z1T8C
3、3K6F6K73、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACS4O7O1O7U6S10J6HR10A7X8N4J9X1Y2ZF8N1Q4L1K8C8W44、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCF5H10D5D9B10V2U5HY9Q9W9M6S2F4W5ZV2W1Y8Y7Y4F4S95、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债
4、市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACO3L2Y3X9J7W6D8HM1K8V8L10E5K4W10ZC2F8M6F6U1E6Z16、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACY6C9L10T3W5N4G7HD10Z7J5K5Y3T9W5ZA10U4D9Y9D7K10J17、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCQ4O6M10Q5Z3L6O8HM7Q5E9D9X5D7F6ZC10D9J2K10Y8T10T78、202
5、0年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACW4J10Q7T9P4T5K7HV8W7Y10Q5M2K1Q7ZH2F1K10G3K1X6E69、下表为某商业银行2013年12月31日的资
6、本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCE8K9F6R5B10H1P1HA2E3L4W5K1J4G8ZJ5W2H8K9Y2J10V710、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCL10T8
7、L10B9W1A5L3HY2V5X2X3X5V7R9ZP3Y10H6H8C7Q4T311、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（ ）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】 BCZ2B2Z5Y10E1Y1U8HR5N4V1W9N2K7W3ZD4N7T10D2N8X4N312、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACJ4E2B6A2Q1V7U9HD2N10L4U2D10C1G4ZI4R7K5K10U5F6B713、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法
8、人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACS4U4I5D4V3C5V4HZ10A10C4Y7M6U6P7ZQ2V3N9G4T9O9S314、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCA5A1R9H2E6V3Q5HF7V4N1W4X8B7H4ZG9L4Q1H5F7O1V415、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACR4N10G7A10H6B5W10HO1V10R7H2F3Z10C3ZU7B6N8L10K
9、1M2B316、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 BCN7E6O2W4X5A8P4HA7Z1Z8X2N1Z4I4ZF4A3R3F5X4N4A917、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCG3S4N1H2Q4Y8G
10、3HH3M8X1Z6X10R3B9ZV10U3W10U6P4E8C918、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCC6N8J4H3W10O9U1HH9S3J5W7N5J3R7ZD4W2Y6P6X9N10C819、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCB4F9P10P1U6
11、C5X5HN9E4L7N1B4Q1I5ZM10G8D3F5M7V2F820、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCM8K1C1S4G5A6D3HA1J5U10K2B4X4C7ZU6S6D8R9A1T7P321、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCJ6R3V7D10J8M9H5HQ1H2U2E1K6A10W8ZE8Q10K3H10H8A6D1022、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会
12、及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACT6M2V7M10F1B5E4HV10N4Z4H5F2V4X9ZL4Z9T7J4Q7D3K323、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACD3Q6Z1C1X3F5T7HD1A10Q3G10W3E4I8ZP6C3H1B8R3Z3F824、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCX8V7B8M3J7T4Q7HH6O5W3W1B4I9Z8ZG
13、5V1D7D9N2S6U925、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCF6R5K4Q1S5J4B9HF2F10Z9W8T4D5N7ZP5T5D8E4B4O2V626、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACL3L4V7Q3M3Z4D8HI9S7T9Z6T4N5D8ZG9X2C2P7K7L2O827、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCT6P9S2H1P
14、10M3G3HY9R6L4S1S2C4V9ZQ6H1G6D4L4D4Q128、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCW5H3Z10I3L8W3V2HJ6V2T6R7N3T1C3ZY2B9J5Q9B8N2K729、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCW7M6U4D8O5H6G7HP5S7T10P7Y10G5S9ZL7I1R3Z7Q10D10M530、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵
15、活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCU10P10J4U7Q10Z2V1HL5M5R6J3B1W3L6ZV2A9H9Z1B1K9Z531、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产
16、品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCE6T5K8U8H7Z5P7HA5D1T5V10U1E7I4ZP5I8R1W5P8V10W232、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCV5A7W7D1P6D6S8HU10S1Z4D7L10T10U7ZM4Y10V7M6Q6A5G733、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCH3K7V10A1O1Z1W10HT1Y5D6T9I8N2L2ZC8P9S2O7Q10J6B234、按照
17、我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCU5B8Z7D9V4C3H7HX3W6R10X10M10U7Q6ZS6R5Q4K3H5U9X935、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597【答案】 A
18、CL9U4Q2K4O3M4R5HR1F1N7T10W4M4W5ZQ7M3N4H1Z6E6N736、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCP7X6R9A6N3U1G7HI8P10R1M5D5T1K9ZX9H10R10F3D2C10P1037、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物
19、出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACZ2K6J9H10W5O10M3HF9M2F5O5T3G10P2ZR3Z8E9H9B7J7M538、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACH6Y4W8B2T9X9D8HI6X7E1O2W2X7S8ZI4D2W9W1L4X6W1039、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法
20、是（）。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业【答案】 DCS2I3Z5U9X3E5A5HC1W2X5A3J8V3Q7ZR5Q5E8H6M10V4A540、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACK9P8E2K3V3R2K9HH1Z7Q3D5Z10O3B8ZO4E5N2W5O2N2S941、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美
21、元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACE2A2Z4M5B7V3D6HM10J2A4W6A2G7U10ZK7J2H5T8T10R4R242、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 ACE1N6L9P10O8U5B5HT6A3L2W4C9Q4Z2ZF8D2Y1Z8I2D9W943、G公司是天然气生
22、产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACV3J1A8H7L9W6I6HE9R6V7Z1H4V10H5ZF6Z10E3R9I9Q3R1044、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和
23、紧的财政政策【答案】 DCG5E7H8B8Y7I6B2HS5J10O10N9P5Q3C8ZR8S9U5Q1I6P10E745、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCF3W8W6B7J9I5G2HN6A6V2Q9M4E7Y3ZG9H5K3X2T7A4Q546、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCA4V1R9D2F4W10B2HM10K1W8A7G5P7P8Z
24、N5T9P8C1O5U6F747、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCE2V7H5F10M1A6Q6HF7G5S6U2L3R8H10ZK5K9J9L3X2R8H348、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACN3Z7X9A10I1D7U6HA6V6E8P8E8M7S1ZS2B4Y10Z8R6L9K149、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理
25、人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACZ2E5X6E7O3W10C4HU5M8Q2U4R4G2R6ZL5E5G5I8U5Q10P750、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCE8H6H3J2L9B10Q4HR4A4T3X3V3Q5M5ZO8I2P4E8J2L4P6
26、51、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACZ10U1T5W10F1R8L9HD4N1J3B7J5S1X4ZT1N2Q9K9U6E4R352、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCF10R1O3W9K3U7N2HH8V3L7H7H4B5M4ZG9L5A10B7L4Z6Z253、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股
27、的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCD3T2C6M9S2P1E9HS3N8X3A8J8G2X10ZE2E3Y6R9L9E8Y654、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCC9L9W2Y4T6F9E2HE2K4T4R1Q3V8O6ZT4C1I2Z6H1P10I555、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 B
28、CL3C4B7Y1D2V9M7HT3L8C1Y1A3N10T4ZK4R10N8Y1Q3K9H856、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACD5P2V7E3X6Y9P4HJ8Z5M6I6N9L2G6ZO6Q8A6R10K9H9M757、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCO4Z7N9L9C10L2I3HM9D3F2Q3N5M10Z7ZP1Z8A
29、5P7L7Y5M658、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCZ4E1J3G6H8A1L7HO7C5Z4G4K1K6F9ZN1L8O6E6R7T6C1059、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利
30、率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACU8Z9L5G2V1F9M8HV4E2Q10V9B1F4X9ZW2H2X7Y10O1T5B660、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCF4C8G8J2T2Z10F10HD6U5L10P7M8R3W1ZD8S7X5D8F10V1M261、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCX8Y1C6Z9V6H9V7HW9M8W1J
31、6Z10B9S9ZX9T8K2C6U4I8N662、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACI10Y8M8P2L5M9M5HV5N1C3S1Q2W4G5ZW3Y6E2Q10N2Y3A1063、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCX2V2X6W10N10G8N10HL10I1B10T8G2C5A7ZQ10H9D10Y3M2T1M164、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行
32、的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCX2P1V5U2H9Q9U9HX5D2V1T5M10U9X8ZS2Y4Y7P3I9Q4P565、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCW5I8K4X6D8Y1X5HI1I8S10Y2J10B4X5ZX8M7H4W10D5G7B666、下列职责中,属于中国证监会职责的是
33、（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCL6O5Q10J8J10O1R4HH9D2P8C7F6E4F3ZY1X8Q10V5Q9U2G767、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCV2V3W2O5Y8T8Y7HY9P9R7O6D9A5Z7ZJ3
34、E2D6M7H6Z10A268、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCS2X9A6S10H2U2B5HM2K5L5Q9K8F5D5ZF6C7O9H4P7O10Z669、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCD3W8Z5U1X9Q3D5HR5M2T10D5H9Y9O2ZF9C4Q4V4S2F7Z870、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总
35、额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCS6I1J8C1U7W5J1HJ9Z8M8W6V7N5Q10ZK5F1B1Q3W9P8L671、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACF4Y2N10N10Z9C10I3HE6F3E9Z1W8A1W7ZV5F1Y9E6A10P3V272、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配利润提取公益金弥补以前年度亏损C.
36、弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公积金弥补以前年度亏损【答案】 CCO1I1Q8C8K10S10T5HP9C3H5N7R10P4E4ZD2J10G6Z6A7H8T273、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCX7Z4V10O3I10C8K7HM10K4D3W4G5V6H8ZU7U4U1Q2Z4U8M174、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（
37、 ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCO8F6Y7A4H5A8N2HT1D6S7A8U4Q4B2ZT1G1G1U4K10L1T1075、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流
38、通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCW4M3D3S1N10I4H4HR4G1Y6N6O2T8T7ZC3B9J6T9L2S5F676、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCJ8R3Y1O5F3K10J6HX7A9S1Z2Q3W5O10ZW3U2A1T9K3K3Q277、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合
39、同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCR10X4Y8T9L3P1B2HX4F8C7P4F2L6N4ZA5H3X4O9Y10C8Q278、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCD4L3Q8F1N8J4C9HF5L3U6Z4G10L10U4ZD5R9K8E9G5G6X979、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCF10J10J1G1R1
40、C9S9HB2L6G10U7D10G8D2ZE2B9H6W2P4C9E480、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACA5W5B6I7C10G4S7HF2R3B10F3L2U10Q1ZZ5T10I7E2S2L2U381、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回
41、答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCK5P9C5E9P1X2P7HL3T8Z6J3F7B10N7ZS9M9A5I4J2H6J882、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACM1J6A4X7K3V3C1HI2B1X4E5N2B4P10ZY10G10A2X5Z5U10O583、假定甲商业银
42、行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCV2Y9Z5R3Y1W5C7HF4X3H2I4Y1W1R8ZZ9T8E7V1M8Y6M184、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率
43、D.货币实际购买力【答案】 BCG10G6T10P4S8Y2P6HS8I10U2B9W10U2O8ZJ8Y5Z5X4D10P7B585、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCL8W7E5F1F9A5P2HU7T7S7U3G6B5E10ZK10L1T5U4K8H3G1086、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACJ6L2M9F4M4I6G4HN6C7P3K5D9X6J10ZF8H7J5P2Y4I4T987、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年
44、末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCM10B10O1V1K3F4I2HB7R9O3K7D5O5H9ZQ2O6A9D10P10X3X1088、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCM9G6M9H2D6K5X5HB9Q4M3R1G9A4X10ZN3Q1T9Q1T3D3V389、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也
45、运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCN7C10I8H10B7V6E2HF6M1U10Z5Q1A5C8ZU5U4E9B4U8L6N690、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCX5M10G6V5V1Y3A9HB9Z1Z7Q7H4D9E5ZU6D1B8Z4Q10O3O491、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCZ4I1B6Z3T8Z6B4H