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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场
2、,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCB6J8P5F3I6V4I2HY1N6H2Z7I8S10U6ZF10D3K9U8B8E4E52、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACM9S3X10W8J5U5L1HV8U4M8U6N10C9L8ZJ9B6P10R4J10R3Z83、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14
3、.81C.3.7D.10【答案】 BCT10Q8C7C10P5L7H4HZ10Z8H4Y5P7R1U6ZT8Q5V9G5C3V9H54、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCJ4V9I1N6B10N5C4HM1L9A4U8R4T8K2ZU1N4O4L10H9A2I55、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCA1G2X10M2J10E4I8HO5K7A9R10O2P1T7ZE10B8Z7J6A2R1B46、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变
4、动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCW10C9I1M6Z4P2W3HL2K6V10X9G9U7K7ZL4C10Z1J2K10G9L57、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCU4S3U4Z7O6P10B2HO6J9S2G10X5V10C4ZK6I2K10X10Z5O9U38
5、、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACE6N9I2W8G10P6X7HF7V6R7B9Z6T1J8ZY10Z7A5K7F9Y3M109、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定
6、。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCH10X8K3D8C3O10T8HO4O2U9U3K5S2J2ZF7U4A10P1E8G9H310、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACL5D2P9X
7、10D2B3F2HP9P6P10Y1O3X9N10ZJ6K8P4W4Z8T9V311、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCJ3Z7R6D8Z10B5Q6HH4A2O5X3T4I9C2ZQ5N10B6S7X7F4O912、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACO7Y4H1Q4Q7B9P7HP8N7M1G3H2Y5R3ZM5N2B7W7L6D1X113、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公
8、募【答案】 ACC4G4H2N6S1O9L8HZ9T1I7V9R9Z6Z9ZA5F2W7A4P2D6J714、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACF8A6Q2J6Q9V4O9HH4K4M8O8J5T8S8ZK7C2V8E6Y9G5L415、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCJ10N4C6H4A7O7R6
9、HY10L5Q10T9E10K10I5ZP7W7J1P3Y4B4T316、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACC3U3L7I10F2P8Y2HW1J4Q4S10N4E9P3ZF4C10H1Q3W10F8S317、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACQ10X9O7W3U7N8W8HZ2L4R8M5A8X9W7ZV6R8M1P4H1C9Z318、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目
10、的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCP5D2E10M8C8F4R5HC9B6C3Z8H7J4B5ZX5N6R8V6S8E10H219、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCG3Z8Z4G10B9T9M2HW10G10Y4P4V7I5E5ZQ3M8F9U10F7S2T320、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到
11、期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCY5C9Q7Y5H8R4A10HK8J10Y8M2K7K5H10ZG5C6N7O5N9D8G621、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCD1V6P2D5V6B7V3HD10E9P4D6W10J7R10ZK5K3R10V7H1U10Q922、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CC
12、Y10E2B4A8O4X4B1HE1N1O8E1F8O7I5ZF5P7C10N5C6F4C323、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCM8O3N4W2M5W9I5HE2B6Y6R5T8Q5F10ZH9O7N2D7R1O8I924、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCP1O10G5G2Q9C7S7HC4E7N8Q5M6S7D4ZF4O5X2S8Y8I7W225、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮
13、子货币【答案】 BCX3M6Q1I7R8A4B6HT5L3O7U2K1X2T3ZA9V8K8S9E7U8F326、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCN5K9C8H5S4E3F10HS6B1J10W6X3Y3N2ZU5C6U6K5Z2C8V627、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCY7K1U10Z3Q1H4L3HT5K4H9Y1Z4Z8K7ZO5C3N6R7Y10G8J528、我国建立了多层次的证券市场。其中，设
14、立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCN9X3Z7S2X1G2E6HL3I2Q3T2Z6G1P3ZI9I4Z1C4Y1G9N729、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCU5U5S1D3L2E6V7HK1Z10G2L7I8U6F9ZH9X2W6X2Q5U4G530、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCX3D5O1O6
15、W2C7G2HN10O1J5N10Q5N5E10ZI7N4B6H10T7L6L131、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCP7W1H3E4S6V9Y8HI10C8T10M10I3A3G4ZM7G1Q7O2C10J10W232、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC
16、)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCH5P8L10W3W7M3Y2HV7K1J7J10K3C6P7ZH2R5J5W7R
17、2Y6U333、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCZ9H10U6J5M8W8J6HM6K10U8K10Z10A2H3ZC5N10A8A3K2I10R634、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCM7R2Z3X7Q2O9X7HE8Y3A9K2N10T3N4ZN4K9F2J3E3F9J535、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美
18、元，则该国外债偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCY9I2V10T6Z9J2H10HQ8I5B1C4C8M4E9ZQ8Y4T1X2U4J4I1036、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCX8P8Q2V2B4P2G8HZ1W9R1L5D2N3T6ZU2V1X4E6N9B2Z737、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCI7V7T6Y10S1A8E3HY7U4O2H2Q3U9Y9ZP10H10L1Z9W3I9J1038
19、、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 D
20、CV2A9Y4R4Y9J4A3HY8J8C1L9L9U9M5ZZ6V9W5C5W2J3V239、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCM7D8N4M6X3L10H10HA10C5Q5K10S6W1A4ZY9A3J3T9U2C7X540、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCD9Z1D2V7Y2K9S6HF5T1B8E4R6Z8U5ZM8J1B2Q8Z1S3M341、金融监管不力是当前国际金融危机
21、爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国
22、会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCV5J4B9D4F10K6L2HX2L9O7D10F9U3X1ZG8R1G4B8J10V1Q742、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCL7V3Z2Q2I5O3R6HA1O8M8Z6Y8D2M3ZK9R10C8X8J9B10T743、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACN3T8Q3Y10E9X3L10HW5F9I4B5I6P5C1ZF4T1D2E6
23、L9M4L944、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCC7P10A1T10S4W7F9HR7D8H7E10E9I9G9ZC2W10R8R7Y2T3M745、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCF4I9O7X7L8J7K7HM3E9B1C1P1D5O2ZW2J2U8B10J2J6J646、以下对集合资金信托
24、业务的委托人的描述，不正确的是（ ）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 DCC5Y3C2J8U3Y10E1HE1G5Q6K6V8W10F5ZK3E5D1R4A4G4V747、一认为，（）是货
25、币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCR5T3H10S1I5T3J10HL9T1P6O4F2O8X2ZW2R6R10H4N9N6G748、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCE2G10E6Y3J9X7X2HY2U2P1C6O3R9S8ZH3G6J10A2M8I6S149、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.
26、一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACG4D8A4H4M1Y6K3HF9R9C9V3L5S8O2ZZ3Q3C7R9Q4W7W850、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCK9K8F6D9Y8U7B7HP3A2N2H4Y10V9X5ZT8W10L7N7C6Q1B1051、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCD2E1A1S9T2F7A9HK9G2O4R1V4B2R3ZY4M8T9P4Z
27、3C5M452、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACD7F3G2Z8I8N9A7HU1A5R8E1E3I6J8ZG4J9T9G4F4N6W453、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCR4C3M1O10G2Q7Z9HE7K6R7S3Q3N6A7ZH6A10Q9S7O1O6H254、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】
28、 ACC10C5R3M6U9F7T8HJ9O7G8E8C4I3D10ZY5Z9G8L1M6Q7E855、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCE9O6K8U8Q6N7R5HI1X5Y3J4W10R8S5ZV1T7A8J7K4O5Q156、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCI9B4F4M5L4O8E1HI9D1X7L8S1W1Z3ZH1I5S6H3U9T3R257、根据购买力
29、平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACJ10O6S7U7S7W7G7HC6J10J6Z1B1M9H10ZY2G7K6T3O1H5C558、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 BCV1S4O9C7A3T7B4HO4Z2R10P9C9O8F9ZD5N6S10H6I2H8D659、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股
30、，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCE9V8Z8R7T2F5Y9HZ5N8V5U4K4G3S10ZP8A2C4R5T7P8C1060、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创
31、新【答案】 CCA5B7C4M4I3W5W4HK7J9L5U8R3X6N4ZQ3K5M3L10Y2K9Y861、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCE8G3S9E5R8T4E4HA2M8A4C8K1J9P6ZW3K9C2X6R9R2F462、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答
32、案】 DCC6H4K6S8A3G6T3HB9J9P8J4P9Q3N7ZN7R6Y2U9Y6J8M663、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCU8R5I7M10C2V5O3HN3I2F1K10D5D5E7ZB1D3O5J9E9L9W364、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCU4P10F8N7B1Z3N9HQ6B1H10Z7V10X8Q10ZQ4M9I6Y2K1C9Y965、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）
33、。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCH3A2S1N6Z3X10P7HQ5W4W3I5C4P9W8ZP7Z1O6S2G8G10X266、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE1P8M2P6O3V5V2HR7B10F5Q5L9J6U10ZG5P1K8L7M10L4C267、商业银行最主要的资金是（）。
34、A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCW8C10Z4V4U3H9E2HD9K1N1G5A4W1P3ZQ5W6G1G2J1Z5H368、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACR10H2Y1A9C3D5A7HZ9B8K8M8J1O2T3ZK10L3U4T1Y3Z9X369、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACB3L6H1G8I8V2X4HU7
35、W7J2L2Y7Z8C3ZE3C7K4O9X8C9V570、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACG9C10D5W4Q10S2P2HX6X3G9N5T9Q1Y4ZS10H3O8L3O10E5P771、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCW10D3X6Z8P6F3P8HT2G3W8Q8P1P4J10ZN3A3N3I1R4V3O772、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.
36、风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCB4N1V8K1X5S1G4HK10L6Q5O10M10L1Z8ZA6F10V6N6I1Y2U673、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACI5G4Z7B8Z9F3R1HG5B10G5N3Y3W2E1ZK5Q1Q2M5F1M10F774、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCQ3J10O4H1M5J9T1HB6T3K10T6C7V5J
37、9ZR8O1Y3M9L8T5I375、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】 DCO6H5Y2R2J5P6V6HE4M8R4T10Y5B2N4ZD10C10B3T5H3G6S276、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCE7F9R2P10L10O7Q1HK1X1D7O1N8B5E10ZZ1Q3J9G3E10A6R177、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企
38、业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCZ2M5E10Z1B6Q6Q5HZ7K7E9M5Y4T8E5ZK6Y3Z4Q5I6L9W978、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（ ）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】 DCL9L8E5J7B8H8A7HG5M7K2R6J5E6G8ZE3V7K2P6B10A10O279、假定某
39、股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCU3E9Z5C5W2C8U3HC7L10S8X1Z3G3O1ZD5W5X4N5A8R2E880、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCW6H4Z7X4Z7I2O5HP5S9I5M1O2E10A5ZN2J5T9U1L9R7S281、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCR1L4I6C10I10H2P10HS
40、1N4Q10N6B4C2J1ZV9F10R9H4G4F4E682、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCE3K5G10U4B9D5U7HF4H7K1P5S5Z5N7ZG5A9M9X8X1L1Z883、某远期利率协议的表示是39，
41、则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCR4C2T6Z1T3C10U4HJ4C7G6F4A9V1H3ZJ6I4L5E3L2L10Q684、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCQ9C10A6I6H4S1W9HA7Z8I9P5X6Y9V5ZY8Y4V4X5Q6Z3D685、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、
42、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACJ2K2Q9S10K8M6X5HU8U1C4T3H2P8J2ZT4V5W3O3S5M7N186、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCW4M7Z9N2T4U8C5HQ3H3M3U4Z9I10W1ZC2N6F1S4Y9B5N587、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保
43、荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCA7A4N9I2A9T4D4HX3D6W2W8Y2S6S4ZE1H9J10C10D6C4E888、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.
44、基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCQ4C5U1V3K7L3G4HJ10B6T4Z4I4X3U10ZG4W5H1R1X5C3Y489、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCB3U6I3G2J1H5D1HZ10L1L6J9D10T6Z8ZK1T7K8V2A9B1V590、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCC10A1E8A5X4C7B8HX1Z10A4B6S3A4A8ZG4N6Z3
45、R2Z1M2T291、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监