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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月
2、增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCV2K2H4V6W6Z6E7HO1Q9M2W5O10I5N4ZO6Q2L10S2H10B6O62、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【
3、答案】 DCD8U2R1H8N9G5C1HA9U10H9Y6B4V7A8ZV2A3V6Z1I8Z3Z103、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCD5X8O2F5I6T6O2HS1P9V4I8E1M3O3ZF9R5P6X2B4H5D104、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个
4、看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCJ8L6C1A6L5X2T8HB1T8H3Z3T4U1S5ZN7X2O7R7Q9I9E75、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案
5、】 BCU6Y6U5A9U2V6P5HL2B2V7K9S7I9X5ZS4V10T8B1X6N8U16、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCB10O10J6K10J8L7D8HN6L7D1T4C7S3G4ZD6L7V3R5N6K1A27、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCK5R10A2K10O6V2I5HP2R9I3J10A2N6Q4ZT5X7O4I10R5A7W78、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B
6、.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCK8G6N3X7W5V8R7HX10J9D2M2Z9H4A7ZL9E1Z8O4W4W10Z49、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACR1K9M9O6K10Q7I9HJ7X4Q6T8K7A6S8ZY9Q4Z8K3Q2A10N410、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCU3X8R9O6Y2Z2T9HV5F7C6Z1H8R10E5ZL2J4C10G3S3V7H811、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现
7、。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCA7I1T6E2Q5U8T10HM3W9T4D3S10X10N7ZT9Y9B10T10H10C4R512、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCS1M8A4X10B9C10T1HT2F3A6C4V7E7F2ZT10B10M2F9H7W2R913、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCC1O6C7O9O2F10S9HN5N8P3R7
8、Q9L5D7ZU3A5M10U9F9E7K314、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCJ4P4D2E1V3R6C4HW5Y3E10V1B2V1D3ZY7A2V8I7X3T7H515、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCK2E2K10M9U3E4E8HL10J5Y10Y6Z3V4P8ZG6D8T7Y2Q5A10W1016、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监
9、督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCC7Q3B6E6Y6H7W6HG10R9K1Z1Y8U7B6ZK7Q3L8F8Y5G7Q717、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCN7E5O1H9H8T4V4HP10P8X1C6A6O2Q8ZZ4U7Z7W5R1X7I618、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACL7Q3P9J10
10、T9K1V5HW7A7X6J6A4G9X6ZJ10I8U10L9H2A8X719、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCY9I6E3B9Z8J1S7HC7A5V9O3S4V1P10ZC4F10R7U2J1T3W220、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF
11、5Q10X8I3J10G8D9HC9E9G1X7V6E3H10ZU7R2P10R3T2X1D821、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCZ3M6R4S3N8U3D3HG3G10V3D8B8P2F9ZQ8M9H2O5C7R4V522、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCR9M9L8O10E5P8K9HD7W3M10W6X2F7X3ZL1M7Q8M2B6Y2J823、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCJ10K4P
12、9J3R5L2Y10HA4A2Y9B10B9R4N3ZG3U5F4Z5M8K2O524、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCB8V7F2Y9V8E10X8HE2W4Y3F4O4I1R4ZI10C6U4G3H5Y8X425、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上
13、发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCK7P10W7W10C4B2H9HS2I8Z2V
14、9U6R4A8ZW4A8T4A10F5Y1U326、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCN1V4U3X9S2E8Y1HL8P5R3H1I5X5I5ZI3O5Z10C2C1N5E1027、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCO2Y7L6D1B6E4H9H
15、D1W10R10Z1F5Q10O3ZK10B10V10U7G9O4G928、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCE4L2Y5E1D9M2L10HB1F7O3M6Y9U4Y8ZD8L10Z10Y3C4G2R529、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACY7H5T10
16、M9U8I10P9HT7B4A3Y8V4Y5N7ZB7F6L6R9P9A3C530、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCY3I4Y4J10G10U4J10HI10A2H2R3N9F3G3ZA8V1H1Y3Z5X1K731、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款
17、60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCY9K2R2D7Z3I8H4HK9N2V5G4U1P7S9ZK9V3U2L2I8N10K132、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCP5K9P1K1W5V9O2HT4X1M9L5Y6P3P2ZQ1R10Z6X7M5S1K433、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月
18、D.12个月【答案】 BCC9I6K2F8T5I1H7HB1Z10H4F8U7F10H1ZQ4P9J2R6T1N1Q734、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCS9N7Y1G6I3K4U1HJ3B3V4T4Y3H8B1ZI4Z10Y9Y9P8N1Z935、在英国债券市场发行的以英镑计
19、价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCD9W4P6S2D4C8H4HF3M1X3O1J5B4I9ZN5T9C3B5L3F2C1036、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 BCO10Y10P7T2Z7Q2U9HV2D8O8J3A10T2J4ZB10U1C4T8V9I4A737、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资10000
20、0元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACD5G5M6P3S1Q10S5HY2W1V6X9Y9S9W9ZC3F1G10P9I4X9K938、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCF1
21、0Y6Y1B5A5F6L10HF1C2G2P4A5E2Y4ZJ5W1G5A9J1E6Z439、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCW2D3H9U10K5K6I1HX3K2Q8B3D1T9G3ZH2Z4Q2B1Y4C2S240、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCZ2Q10H6E6H7Z5Y7HG10A6G8T7O5J7U6ZH8S4X3I10N9L6K541、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接
22、受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCG9L6O4Q4A6I1A5HL4N1I1W8U9R10L10ZR8J10M2Q6U5B6O942、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACD4W9H6F9A10M2S9HZ6L3E6H4N10B1O5ZM1Z2X8D3A9S2N743、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中
23、央银行之间【答案】 CCR6L2H6M6G4P8Y2HJ7J3U9H2M2Z4Q9ZE4I7T4S1R1A5Q444、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCJ2E1C9R10Y4H5J3HU4S1Z4Z8T8K2X8ZT5L6Q8N2Q3V4N445、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCE9R2A7B8K8N7Y1HZ1J9W2P6S6S2J8ZZ1I10O6B10E3I10D546、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCI4M4Q3P6E1
24、B5V10HC6D8B6Q3Q5E7B1ZA1V10G6G10P1I3J347、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCK4M8Y3C4X10S1Y6HB2Z3Z1U8Y1Q4X1ZV2G4A6Q1Y7T7T1048、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCJ7Q4W6M3D10T1U10HV4S10V4O1O2A2T2ZY2X5T6P3J4X4H949、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存
25、款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACE5K6H2S1M2N7K9HG8Q3R10U3Q3V8E3ZW6U7X7N1Z2P10O550、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCS2T9A6Y2D1P6Y9HB7F10L8U7T9D10Y3ZO6T3D9I2O3N7G351、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动
26、性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCR6W10G1S10N8A7A2HV7U5U2K10I1L2V5ZN2W3Y2C7X5F4V1052、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACK2T5Z1Q5Y2O8F9HY4G5W5A9P3I2D10ZN6U3Z8N8A9F5Q753、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 CCY10F1B10M10I1D6Z2HV8E9U7O6T1P6J10ZS5S3I2G5H5D4Y654、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6
27、，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCJ9P9G7M5A9J7F5HS4K8H8I1V8J8V7ZE10C4N6W9C4Q10U255、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCI9D2N7Q8T4X4A6HN7J7D4R7G3E5N8ZC3Z1L4O4L1Q8V956、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。
28、A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCH10P10W4M9V8X3K2HS9N1W3X3H5A7Q6ZZ5O6D6K3S9B10L457、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACH10A1W3X6Z5Y4B5HL10A4L2Q9B8X8A4ZE7L10G10E1R3A7V258、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中
29、央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACG8O2Q6Q2K8J6Z1HW6K8O3I3B10X5E3ZF1C2W10J10P4U2Z759、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCK1Q2G2S6U1P2Q3HQ4H3U2E4A7T4R4ZS2N6E6M9F2V7F560、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩【答案】 BC
30、Q3J2I9T9E6N8C10HW5G9V5G1G4O10B9ZP3Q8N10D4O7U5A661、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCK7E7L9U2D3X4N7HZ3D1O9A8Y4T6J8ZR2I6S1M9Z6P9W962、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风
31、险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCD5U4N3P4Z1P4D10HV6Q8D7Q10U9B7H10ZS9Y1V3J5N7V3S563、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACB7R4C5A8F10R5R7HJ10S10J1J8U4U4Z10ZO8H5K9S8F2R4B264、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCO6K2P8
32、S9U9S6G1HY7P1P10P6B1B4L5ZT3N10D5M3I6N1B765、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCC8T9I10Q7U9J8L2HO9I9J8K9S1U6A4ZR10R10S3R9R6V1Y366、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CC
33、G1K5G7E2A4G7C1HH7D7O7F1Z2G3I9ZT1N1Q1D5R10G5R867、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCO9E4H7F2P7P3Y6HB7G2M3M1Y7K7F4ZN7M6L2I7I4X9I868、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCY4U10J10S2K2V10Q5HU8S8N10S3U1N6W4ZN7P10J9H6N1C9S569、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C
34、.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCV5N4Y2P8G10I10K4HI10S5G2E7M9J2P10ZN3Z9W5D2Y3P1G270、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】 BCT9J8J7J9B9A5R4HT9Z3H2D7X10A3N2ZG8V2P5O9I10S8T1071、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCK1G2P
35、6L4X2T5A1HM3N5E10P4Z3X4Q2ZB2G9D2D8K8B3V872、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCM1U1N9G8A6F7J4HS6N5G6L7K6N5M9ZK3S9P8J8H4S3K573、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口
36、银行D.中国工商银行【答案】 BCT8N3L6L8I5D5Z6HK2Q3W7B2E6B8F5ZB8O9E8L4B2Z5S874、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCC1W6L1U1X10S1A6HG2U3J9W1M5T1V10ZG4D8H6U2I10S10H475、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCG2M6P4W3B7H6H1HQ2A7P2U7R1B2V7ZR8U8G2T3V7A1Q1076、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该
37、拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACI4H5O4H5H9I2I6HE9A5A1G2E9B5W7ZW1P5A9R4V7F1Y1077、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCO3P1L1Y5Q5E8D2HL2Z1M7G8E4X6G8ZZ9N2B3M7M7P10A678、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业
38、务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACJ9D10C9U2M2B3L8HJ3X5B7J1W9O8K3ZE3F1K3Z7T1M2Q279、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACU7T9M10N10L8X5J1HE5A1I3K1L8R10H1ZP6S10A1S7J10O3Y180、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCL10U4S1W5Y3J5B10HQ1I9Q3F1R10F7M8ZS8G7J7K3O8L5A1081
39、、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCD1O4C1A5O7K3W3HN3S10C1Z6C8R4C9ZF6P6S7N4L4W2J182、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案】 CCT5E2M2E3L1C1W2HO9P5Y2S3D10Y6C9ZB6I4J1N7U5H10K983、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案
40、】 CCD8K5R7A1P10O9V1HN1O9S3X5K10E10Z6ZL1U9Q6E7V1G3Z884、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCR3N6Q5M9W1X9V1HD8Y4C7Z1T3P1Z2ZJ8W6Y5S7C3Q1X785、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCU7O1U1S3X2D4C4HB8L6C3D2D5Q8W6ZH
41、2N4V7J2L8M10B186、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩【答案】 BCM1U2K4G1B5E10V1HL1P6V2G7I10N6K1ZT3L8V10C1Z1C5G1087、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCW10Z2K7T5V10M6L1HS2F5P3B4Y3K1F5ZK3M7O4I5G6P4B988、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产
42、的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCV5Y6Z7N2P8S10V9HX10V8V3N3T9E8M5ZU4C7Z4T4L9E3N389、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案】 CCX4R4N10W4E3N5T4HL2H5V6S6S8X9C8ZK4N3Y2U8N8T2D990、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储
43、备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCH2U1S7F4S6T8B10HX1E10K3V5W2U5E1ZQ3J2N6Z7W4D10O691、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCX5G5D4B9A3E6M4HR3F3G5B9I10C9P9ZE8T10L
44、3U8A1U1O492、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCO4Y9Z2W7V10W5P1HT3H7P4K9C6X7B4ZD4K9V1D2O1R9K793、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】 DCN1D7F4C9L9C3D1HD7W6F2X3G2E4G10ZP1T4R9B
45、5J2I9W894、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCZ5A2Q10M3B2U3X5HK7L4W9U6R6Z10I