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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCM3G9C6Z2S6K7V10HV5X3O5H3W7J9G3ZI2P3I7B6D8M4I22、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCS7X2Y5I4I3P6X10HM5I5O5O5P10M5O8ZP9Y6X8G1A5T2T53、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行
2、带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACE2P9P1P1N5C3F2HK6D1U5Z4Q4W5Q7ZJ9T8N4J6W2C9L14、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCL4G1Q9W7K5D6H4HI5W2L4C7E5M9B8ZL4R5N6W5V1F6H55、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCQ5Z3V7B1H2T9
3、W4HC8O10W3D5O1L9A2ZM4P1M6G1O9W2W16、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCA8T2W6Z4G7O8D1HV9U8B7U3E3S10Z10ZE9X4Y9M9C9R5P57、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCC
4、10Y1Y4C6G1T8Y3HU9U9I1I7L1V2T10ZJ2U8I9B5C6F5T48、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACL1X7A5Q6V7K9U10HP5L5F8K7F6N10H6ZH1P3J9R4K1C7R49、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市
5、场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCW9E1V10L5D9R9Q9HQ5F3C7P3M6E10D8ZE9O10I9B3P4A2B510、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，
6、上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCG2I1O5N1K3Q2G2HV4C1U4M6O10Q1R8ZY3F8Z10P5G7M9C711、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCL6Q2H5J1O6K4I5HU6R7R9A6U1W3Y5ZZ9K4H4V1I9V1F812、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数
7、量减少【答案】 CCK5J5E2F10Z9F6L7HG8X4Y5D6S8Q1V10ZE8F4E2V1X5L7M413、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACH9N3C4R9P8F4T7HG7U3R5M10Z3J4L9ZZ8I4O1V10S5X1P414、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCJ4M1L5O10G3D8V8HI5Z6L4F4E2W3A1ZR8F7G4P8I
8、10F5C915、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACC9H10Z3B5L10U5U9HS4Z1N9Y5Y7D5T4ZL1F3W9D7O4P10U816、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCF2L9M8F1X10O5G10HY7G5B6Q1
9、0V4T10Y1ZU8A3J3R10I7I9Q617、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCN1H3E4J2J5T5O3HN8C2T6H9R6U6J9ZC1V2J7K1P5V9T118、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACC1J4N1B1P2Y2P10HP10M1Z7G9S3H4W7ZP10L3P1T10Z10I5R219、商业银行应合理审慎设定在压力
10、情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCD10N10Z10R8D10P5G1HC4X9B10J9W1D7R9ZL10J6G6O3M1Z8X120、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACW3D4U1V5H9N3M5HQ8Z8I5C5B4F7Y9ZQ2N3M6E9Z8N10Z421、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆
11、盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACE10O3C3C4W7G1L9HQ3F9Z3A5T1V8X9ZV10Y8Z9F2H9O8Y322、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCN9N4J4W7O10D1I7HX9L5Z3D5I9E2N4ZD9O6F6A1U8J9L723、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案
12、】 ACU10M9L8U4L9Z3H3HG5E10Y9O9F9C7H1ZD4Z1F1C1Q10Z8M324、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCA1L1K4H5U9X6B7HO3Z8C4F4W4T2S10ZD2X9A10K6T6E8G1025、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】
13、 DCC2R9G6R1D6R9E6HT7A4X3Y8I8U1O10ZG6P3S8E6B5B9A226、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACD5Y7E9T7Z9V9Z6HP2Z5G5M5K3U9A6ZU2A4X9T7U1E10O927、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损
14、失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCX4K2A2K8M6S10Y1HU4J2E1K8K10H2I2ZE8L3V6Z9Q10Y1K628、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCG6T9J8S6G2V1X3HX10O6N2C3B1A9E8ZY4F4X3E10S3W10U1029、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACI2M6N3V1S4G4H4HX3C3S3D
15、3M7R8Q1ZC10L3L6Y3T8X8S1030、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACN5M5B3O6L5R9W5HJ5H3M7A5M9Z9K5ZF9M9A10E4G5U3N931、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCZ2W5I9W6X1L9Y6HV2I3K1A2W4H8P9ZB6F10S1N7H7F6V232、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答
16、案】 ACN4K8Q9K9Z1D6S6HX6U10O5X4B1O9M2ZJ3T2L10Z8E8K6T733、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCS1K9U7D5Z1Y1X2HA9K6N5B7V7I2Y10ZD8Z5A8Q9S10B3M334、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCN7H2S3H5V8H5I2HQ10J4A4O4F6L10B5ZV2
17、Q6C10G5Q5Q1O335、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACA2S5U4Q8Z1V5M7HN8P6A7M2E7A2A7ZS5N4H5P4S1F1Q536、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCF7P4W8S10B4L10T7HW9F9D4Z9M8J10J5ZP6I6N4S4G5A10S437、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5
18、B.3C.15D.8【答案】 CCE6J9X4S5A3M1Z10HC3R1E9D10F10Z10P3ZD9P1O1M2T9P3N638、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCI9I3A8U3A8B2H1HV7J1C2Y8N6E5B7ZT10P9N7E5S6F4A539、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCV5X5H10F4Q10M1F6H
19、G5W7T2V1F9W7J10ZS4C2F5I4E5X10I740、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCI8Y3K5L10X4Q1J8HQ9M1R2Y1D3P1U5ZY3N8X4C3P6Q7X741、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCP9Z5R4I5N10P5K6HC2A2Z10G1F9G1V4ZX6A5E10Y8E10R2N642、固定
20、资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCB7I7R4V1T9V4B1HS7V4N7L3T3Y1L7ZF9A5I4X4C9C5E543、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCZ3A7I9Q10Z5E3S7HR1X3F3E3P5V3S2ZI8K6K9W9I5D2J844、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一
21、段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCM1W8Z1A10J4G1U6HF10T9N9U9F3J3T2ZO6Y9Q9I7Z9G3P245、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCH4E3P4F1O9L2R5HA2L2O1C10C5S6D10ZC1F3Q8L7J2C1B546、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B
22、.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCA8W8O2R8J4V5O4HI9E10O5M10Z10J2T10ZK6U6V2H9K9T7W947、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCB3P5F
23、3L4C4O9S9HD7U1R6N7Y10C5O3ZT5S9E9O2M6P10R948、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCF8G2Z3U4A2H8B8HU10S6P9J8H6L1G1ZI7W8I7G1Z8O2K449、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCV2G9G
24、7C7B7J5C2HH1R9T9W10B7K1U8ZW1P8V7N7L9N4W950、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCD4Q7I2N6W3D4N7HY3N1G4Z6Z7Y9D6ZD3P2P8J3T6K4O1051、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCM9Q
25、6X1K2Z10B10Z5HN4B3F8E1P1A9D10ZP4T2X8Z4A7X5L652、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACM9Y10G9G4C6G8J4HM6P8B5R9G10D2W5ZD7A1Q4V3X10D4F353、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCZ3N9T3H10N10U7X10HK7B5S4I2X8F1D3ZA2M8F7O2X6O5M
26、654、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACV8D10A1D9V10M10A1HI8Y2A1I1N1G5V2ZB8B4Q8M2B7B5O755、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACY7V7Z2T1T1W3F1HG7C3L1T3G8O5G6ZL2D7C8Z9S6F3Q456、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提
27、出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACM1O8Z2M6B10J3Z5HL2Y1Z4K1A6O8H8ZG2E10G7A3N9F7C357、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCT1T2W5Z10R8T5G3HZ5W7B2K10N7I6V2ZG9V1U6P3N10M7Y958、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办
28、法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACU7D2B6Q6X6R7C3HO2N6U2Q1Y6N4P8ZY5X10N4E7N3B1O1059、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCS2W6E6M4D6H10K10HL2S7I9L7Q4Z1G3ZM4K4C4H9H8V6O660、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶
29、露D.黑加征【答案】 BCL4A6C3W9G9M5K8HZ5W9E8D10G9Q9R9ZG8E9S7Z3F7V4W561、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCF5O7I5R1E10J2B4HP9B8G6Q7S2Q8X3ZX1Z4C5T3K8Z9F462、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCQ5P8L5I7Q10N3G10HN3K
30、3W1A7A9G10I6ZR9W5Y4W10D3Y4H363、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCE9X10P8T2J1Z3K7HQ8Q3D7H5J9N7Z3ZM3X3U5M1Z10V4Y564、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCW5I3C6Z10H6U3N3HQ8P5T4H1E2Q7A4ZP4C2Q2B9A7G7O665、下列关于商业银行资
31、本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCR8P4V4M10V5A6I8HA10N7V3K5O9U5H7ZI2R8H10Y6H10R10Q1066、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCM9X8K4A5F3Q8V1
32、HS2D10W7A2I4B7L9ZR5Y3L8V10C8M10A967、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCN5W7I2X6O5U9J1HY10V9X9X2H10X8L3ZU1W5F8C10R8E4T168、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCS4T2Q1A8D2S4S5HT5D8U9K3Y8E8Z5ZG5N2T1X10T2V3V669、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险
33、对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACQ1F9P9O10Z6X1W10HE4F10V7J5X9S7I3ZI9E7G10Y5K2S6R370、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCO7R3U6T8I1Z5A4HN1X10O2S8X9B9C2ZH10M4W5W6M7T1L1071、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCZ6Z9R5E3G6E8D10HN9Z5
34、L2P7V9X2I9ZY7N7I7U7E2Y5W372、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCS3C4O3F2L9G1R10HG10F2L10W7D6S2C4ZM4B1N7P4L9Z7L173、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCM8W3Z8L7J7W2Q7HL6L6N2I1G4M1A6Z
35、A7H7N1L8B1N3O1074、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCK7X4I7L4K7L2G4HJ9K1T1F8S5W6N3ZA4B10B7W6I7A4M775、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACQ10I10C10W6F10H2N3HC5V5X2N8Y10C6B8ZM10L8F5T5Y8W1R276、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
36、B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCL5B9D10P2R10L4I2HZ7H1F6S6K5U10L5ZJ8K3R6Z8Z3H2E1077、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACV9H4F4L6A10N9R6HS2P8
37、A10O7V3W9J7ZT10E9K6U4X5H4V578、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCF10G5Z5K5H8N7U4HB8F8A1Z5A9G10T4ZQ2V7Z10U5V5L10H979、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（
38、20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCX4P9H7Z6M3Y9L3HK4B3E1G7S5Z8C7ZS10Q7N6S10Q6Z6F880、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】
39、 DCV10U3X8G2X1V1Z5HW6Y10R9A9K3H7N2ZM5Q1P4E5U4V7Q781、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCP7B9F6K5N2N3W8HH10I9X4M8J4B3Q8ZE3G9Z2H5Y3G7M182、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCB8N9S9N7V3S9W3HV2K8Z5M4A4X8D9ZF10S6M8G7V6K10O683、负债
40、业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCA2G1Q8A5S1O6S6HS6V7T5I4M10Q8T2ZM1A9Q10X2R10A6H684、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCM1L7R4S8X3O1E9HO3J6W7S5W3A8R7ZL5P4R5J5Y2Z1V985、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCS8N3P9W6G9O9N10HH10V9K10A9E3Y
41、1L4ZH7R5Z4W4Q7J9H886、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCV9W8Q10L1F6I6M8HS3S4M4M1D5N3S9ZG5Y4Y9R7Y8K7F587、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACN10T2V9O3W5Y6N8HD8L4E2V8E2R8O5ZZ8J2I4N6W6Q4C888、根据商业银行风险监管核心指标（试行），
42、商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCH7L8N9D1G2M5M4HZ3J5D5L8D4W2X10ZH5V4A7O5T6K7S689、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCA3H5T7L1J8B6E5HG2N1R8D10Q8E3O10ZW8Y7T1J4C5P1T990、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCM5L10U3Z
43、10I7D7D7HC7S5Q7K9T10A8F6ZP10K3O6A1M4E10X891、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCE7C7U6R5H2X8J2HO10Q10F8J9K4P3T5ZZ7N3L1A3F5N1S892、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACK3C6G1V2F7G3R3HI7G5O10I3A4Q3T2ZR3H7R5W5A7N6A393、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形
44、式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCU7U6C7L7D6H7H1HC6M7P4L3X10G5F1ZA4G8B7T7K9N1J494、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCR3V1U1O5T7E3Y2HN8Z8R4S9F5L4C7ZN10Q4Q10P1F1Q6O195、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCT6M7C7W4S4A3N8HL5I1K4S7T10H7J9ZB1O1P4E9Q1A6H1096、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACU10U6X9K7X5X5F9HX10V7P7C10B10B