2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题有答案解析(甘肃省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定( )的基础,也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACB3Z4B6A9Y7N9V5HO5P1J7I5T7A8R5ZD9H10F7S6S3Z10Z62、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是( )。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACU4X9U3H6I8S7A1HX4L5C

2、1Z4Z6E7B6ZC1D2H9C4M7W4R103、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACY9V10E8L10U2J1U2HG1E3G6A2C2N5D10ZN10J2Z4W1Z5G7Z84、( )是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCD7H4N2I6V1M1R4HB4V5R3R8J2C3H4ZV2A8R1B2E6R10M75、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是()。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性

3、风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法(试行)构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改,将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCM9H4N8V2Y7M1R6HW3O3E2P1J10N5D6ZT9M2F4T10A2D3C26、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCC3C8R3

4、X5E6M6Y3HJ4B3Z3B9U5I5Y7ZU4E7X2C6U5M7H87、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACD10S7B5F9B8I3O9HV9R7R5C2H2B1N9ZO9J6E3W5B7K5I78、国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断( )以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCD2U4A3K1G2J6M7HW1S9F7C6Q5Y3S1ZK8M1U

5、4K4P2Q7T29、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCB7T9S8B5R6A2J2HF4R1V2V6G9X5E4ZS8M3F6S3G10L10M810、银行在金融创新中,保护客户利益的方式是( )。A.充分鼓励客户消费,充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育,充分信息披露D.充分鼓励客户消费,客户资产隔离【答案】 CCZ7A6S7K4L4P8E5HF10Z3C10Y3V5J9A9ZE5M3I2Z1K2L7G211、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCH

6、10S6G8X10H9X10F4HK10C2B7A5J9R1F2ZE8L8D2N7J5M4D612、( )不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低,容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCN10P3Y6W3B7F1N9HW3L7C2G5O6L10Z5ZC3V10D3O4W2P6R913、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指( )。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACX1O4M7H1V8Y1U4HP6Q3L1

7、Z1V6B5O5ZF5M10H7M2Z7G3T514、我国合同法规定,采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的,承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCD4C9U2K6X6O5O9HM4J1U5Q9C7R4C1ZN9W8O7Q2G3C3L715、一些商业银行出于业务发展的需要,将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,擅自降低收费标准,少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务,导致扰乱市场正常秩序属于()。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风

8、险D.操作性风险【答案】 BCD9T3D3D9R1K3K4HB10M8B6M8W9F4S10ZK5O7Z4Z3F2P8G616、从银行管理角度来说,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是( )。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACU7C7N6N3R5P5T5HB9X6D9R3R8W6N6ZW10X8R8M2R1T1V417、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人,并分为( )。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCY8W6Y6E8H5T4J7HZ3V2Q

9、7P8M9B1R10ZR7T7C9A8R9P5Y318、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定,( )应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCQ3Q3K8Y4J3F1Y2HY4U7E5N10F9A3Y7ZX3N6M7X5M8W7O919、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是( )。A.加强宏观审慎监管,在英格兰银行内部设立金融政策委员会,关注金融系统整体情况,维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局,监管在英注册的所有金融机构行为,并对审慎

10、监管局监管范围外的金融机构(多数为中小型金融服务机构)进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局,以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标,进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责,并在全国设有地方代表处【答案】 DCU9U8D10N9S4B8V3HN4V8M6M4O4V3X1ZC3H7E6I10W4H5Y520、办理支付结算业务时,因工作差错发生延误,影响消费者资金使用的,应当按照中国人民银行( )的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACR8Z6V4T3E9R9O10HH1L8I7W5Q5E6V7ZC8

11、Y10Z10N9N2S2M921、在全面风险管理中,A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总,下列说法不正确的是( )。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCK1V2M9V7U9X4I7HV2O7H9F6Z1Z9Q9ZG8I10X6D9U6J7I622、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数( )的,应当及时编制临时信息披露报告,并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCC3X5U4W3D1X8S1HW9N7J9J1E8E5

12、K8ZF9U6I7K5D9O9K823、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是( )。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCE9S2P5N10R1T5N6HQ2M10J3V8E8O8X4ZI7B10W2C2K1V8J224、( )不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCO9T4Q9H2R2Z7K9HK1K7Z2H7M8L8W3ZD7T7A7D7B1E2V1025、( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACR8E9Y2H1J10S5X4HJ4D6E10F5N9K9N4ZC5V

13、3D3P5H8J1Z526、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内,商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好,实施银行账簿利率风险限额管理和( )。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCL3K2Q2H10X7Q8B1HP6A6H6U3V6U7S7ZJ4P8B2J9G3I7P127、下列选项中,银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCN7V2S2S6P7D1K1HD1C9E1V4I5M2R7ZK1F9L9L2I10V9E1028、银

14、行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失,这种行为属于( )。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACQ3O10R6N6U8N5Y3HZ2K10C4H4M7M5P7ZX6Z9I5C10Z4Y6G1029、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指( )。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACN6P1Q3A9N10D8T10HI5H10R8A5B1T8T1ZD4N6T6P4G5K3D430、银行要稳健、审慎经营,其持有的账面资本应( )经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCR8O8U5Y3K9I2D7HG3O

15、9U10Z7R4G10E10ZS4X6M2T4B3A10Z1031、下列选项中,不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCA10B2Z10K4I9K2I5HS4W5D8M3R7E6H7ZF6B8Y8Q8J9W5S632、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCK7C5F1J5H4O1F5HS7N4X1C2G8D6K3ZX7X8I4F3E1W8A933、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款

16、项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCM10Y3I3V3K4W10X3HM3T3Y3R3Q2C5F4ZL10R4G7F7F10S10S734、我国商业银行的利息收入通常占总收入的()以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCT6G4P8G6D5N6S7HJ10R4W6O4H1L1E7ZM9Q9U3Z8J2Q10I635、在( )的时候,巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCT1W10V7U4A5O4I4HN8

17、O3M2N10H6S2M2ZV10M9M9X9P3Q6S936、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCV7O7I7D1P1I7U3HQ9H6Z1D1T10E7I2ZO10F10W9K1D8M10R1037、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的( )。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCB8C3U8J10B2H6K9HR4O7J4M1D2J8G3ZA8U8M4L2Q9M6G138、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配,早、午、晚分别占()A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、

18、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCK1O8A3R5X5B5R10HS10E6T9F4B5F6D8ZQ7W9L6L1X2B6L339、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是( )。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACW10R3S5R8U4Q8L1HQ5Z6P5D10K1J8L1ZU6N3M6Q10W3Z4Q240、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的( )。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCO6U7C8N10J8Q1X2HT4X1D10E8I6S1C6ZE7N5C6Y10K

19、7K4H841、优化资产负债品种结构的原则是发展( )的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCP10V6G10N9Z4M4J5HM1Q9H10J7L5C7S10ZC2M5L2G7J5Y7R242、在商业银行公司治理中,对董事会负责,同时接受监事会监督的是()。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCP2D5U9Y10J7P1I2HM5R1B7L2M8F10P10ZV1O9W10G7Q3M9G543、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是()A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点

20、状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿,继而溃疡【答案】 DCD9F5D3R7P2R1I7HG1Z6F10M7Y5Q4F8ZW2C2S7A4H10Q7C244、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACS7J8F10V10E8E9U6HO8P4J9H10G9H3K8ZJ6Z7V2K9K1Y6K445、银行业金融机构完成整改,经验收符合有关审慎经营规则时,监管部门应当自验收完毕之日起( )内解除对其采取的有关措施,防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【

21、答案】 BCW2M7A9Y2O4E3D5HO9C5D2H1I7I3Q6ZJ1O10O8L8Q6W4N446、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应不大于( )。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACZ9X2J1X6C2M7T7HG6N1V7X9P1O10I10ZQ7E10F5D7J7E9M247、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引(修订),商业银行应按照商业银行资本管理办法(试行)的相关要求,基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估,并将其纳入商业银行( )。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACY1S6X5B8Q9A3B

22、7HL1S1F1O9E3S6O1ZL8E8M7L4T1Z7M1048、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括()。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵(质)押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCH7N10W8T3P8B2Z2HL10U10H3A1U10S9H5ZC6U9I8N10D1B5E449、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是()。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对

23、一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCJ6H6C5L7M5P8M1HR6Y8Q4O9P8K6Q9ZR2E9R3R1U7C8C150、 ( )滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACA5E8G4V10D6E7E2HJ6B5R7E4V5J10O8ZI7B3F7V3N1E9I351、下列选项中,用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是( )。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCZ6F10F1P1U1T3Q10HN10A5Z6E1I5U7R6ZM10X9F6L9F10J2Q5

24、52、 2015年12月,银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法,针对我国资产规模超过( )人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCY6H3V9D7L10M7S5HL3W7B7I1I5K10C7ZK6S8L8Z7P9H8L353、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是( )。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCU4S9R3A2O1N4V5HI

25、8U9I2N3S7V1T1ZS6Z2P6E4D3M2P754、财务公司长期投资比例不得高于( )。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCH9H3L4U3N1Y3E9HF2P1M1A1O7V10M4ZB7T8L1E4T4A2W255、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACG4M10U1Z5U9C6Y8HA2G7L9C3C4A9Y8ZZ7T6X10K8H8K9F356、( )主要是针对银行集团的资本充足状况,以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计

26、量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCB5P6Y4L8O5F7T7HB1M4H2H7P3T6H2ZW9M3K3B8J10W8G557、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来()现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACO10L8E10U1Y4C9F1HO9F9Y8Z2J6S7W2ZA1N3Y7U6E1J3Q258、由于人民币汇率波动,导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于( )。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCL6Z4T7V6Q10Q8T2HV1R1H5C6C7Q5Z10ZE1E9O

27、10E4O9Z3L259、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是( )。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCA6M6F9V6Z7E2J8HP9H6W5Y5G9O6K5ZM4G7T5N9X7X9Z160、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCR2O1V6M6R1C6I3HU3A4E1Z2H1T1I5ZF6T5K7U6J6L1X661、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是( )。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【

28、答案】 BCV1T5N7K5G8Q10J9HB5E3F2D4A9B4P7ZM7W2K6I4G8D10D362、监管机构以持股比例为基础,判断是否形成“控制”。持有银行股份在( )以上,肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACZ9O6O4N10R3W4E7HO9I7Q3F2Z7O4B9ZN6C2M8Q2W1S8O163、( )是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCI1T2Z4I1N7H7B2HR2E1E8F8Y9H5N5ZC5I8C7W1A2Y6F464、( )是风险监管的核心步骤。A

29、.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCJ3A7C10N7I6T1D3HV7M5Q5O6R4I2J6ZX4L3G6N9T8H1X765、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体,是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人,其范围不包括( )。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCB10K3N3R5T6K2B7HX9Q1S2F2J9U4W6ZK7V8U4P6P6W1V966、( )是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCA7K10A6X4L1

30、Z1W9HA1M5O7A8W9Z3R4ZG7Z1L8E2V10U8B167、下列选项中,无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCL4G2F2E1L6Z10Q9HP9D3K1A7M2T7Y8ZL7F8D9Q3K3I3W368、物联网是通过各种( )和互联网,实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCR1I1T6W6A10G5I10HQ8U4G6Q1U10E7L4ZR8N7B6Z5Q9H5E469、下列关于资本的说法,不正确的是( )。A.会计资本也就是

31、账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCP6Y6T7R3N6I1I5HL3X4W9C6B8O3G8ZG6I8L7G1K9U10H870、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少( )年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACC7Q4W10E7A10I1J1HL6M3R3D8Q4C3B5ZE5O5O4U7I8I8Z1071、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法,财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标,下列指标属于监测指标的是( )。

32、A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCX7H8P2M4E1C3D9HK2C5Z7A3W7O3T3ZM6I1M4I4B3T10S272、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCT3H9E8D8H8Y10W10HG4Q8J9Y8D1T8J10ZH7F6W10X5T7N8Q473、下列关于汽车金融公司负债业务,说法不正确的是( )。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构,

33、通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月(含)以上的定期存款【答案】 CCI4P9F3A1A3F2V8HF3H10C5G6K8K7T10ZX9N1U10N10C4L10P174、下列不属于我国商业银行信贷业务的是( )。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCB2S10R4U3G3N1U8HS6Y5U1J5N6C1O6ZH10P5F4B1Q2E7P875、下列属于资本充足监管指标的是( )。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【

34、答案】 BCL6K2J9D6S4Y5T7HV8D5U10A7E3E1D9ZX8H5T9T2T1A6N276、巴塞尔协议中的第( )支柱要求银行通过建立一套披露机制,通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCU5J8X1A6R8X1Z9HJ9Y7Z4C4V10S5R2ZY7A7C4Z2M10J5W477、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括( )。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCT8E9Q10X10G8B2G9HQ1F1J10C3C10H8E1ZU9I1

35、Q7M7Y9C10E678、根据商业银行内部控制指引,下列关于员工岗位的内部控制措施的说法,不正确的是( )。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职及权限,形成规范的

36、部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线【答案】 CCL7Q10O1M7Z9T6X3HN3E5T6P1R5R8L9ZF9O2A8Z2Y4Z6H179、商业银行资产负债管理的基本管理原则是()。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACJ1I2S7L7A2I10T10HZ3C9E3F7Z5F1X6ZW5B8O3Q1F1O5O880、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,违反公平竞争原则,采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势,欺骗、误导客户,这属于贷款承诺业务中的( )。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.

37、项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCP7Z1Z7J1R6C4A8HY8V2P1N7H3N9E4ZJ3R7K5V7L8N4C1081、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCW5U7T1L10V7X8R9HI8Q5Q3K4L9S8Z7ZI9K7I2Y4L3L6F1082、从银行管理角度来看,相对于监管资本,( )更好地反映了银行的风险状况和资本需求,对银行风险变动具有更高的敏感性,目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D

38、.净资本【答案】 BCZ6N9X8R3Z6B1X2HR9H7D8S7O3E9Z2ZF9G3A10H1E1S2E183、( )业务,是银行利用自身的结算便利,接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCX3S8U7C1A5N7U8HO2W10K8G2L4R1G10ZI5O5P7J10S3V4S984、商业银行的负债分类较多,下列不属于按资金来源分类的是( )。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCQ10F8P1C5P1D1V8HN1G2L1S9B9U2E4ZS3Z6X2L5P3I5D785、下列关于行政

39、处罚程序中审议环节的说法,错误的是( )。A.作出行政处罚决定的,应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书,经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的,应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见,对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACN5Y4M4D4M3R6M6HZ6R1O5F6R1L9R5ZX9Z5M6R3O8J9O186、 ( )是首个国际统一的流动性风险监管

40、定量指标,旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACJ4S7N4H10C5R8V1HB6M2K2H10N9A6Y8ZF4A9U3G7W9S4M387、 在全面风险管理中,A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总,下列说法不正确的是( )。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCS4T6P2W2V9G3A8HO3J9F10Q

41、7A6C8U7ZA1I3K10X3L7N9I788、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCV2W10P7H1N8Q10P2HZ5V1P10O3J4Z10V3ZS7C7R2R3B7U1M889、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACK2X6T3M9Z4J6A6HT3V3J1V5T

42、10E2C6ZF2C7P1J5B1H5W790、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是( )。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCE2Y4Z4F10A10O1X9HM7S8Z2D6K5I7Y10ZK4M7K5E5D6J10R691、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括( )。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCC6V3Q4L1R1P5Y1HL5T1D5G1Y9A2D10ZZ9A3P

43、4P2Z6U7S892、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法,错误的是( )。A.作出行政处罚决定的,应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书,经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的,应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见,对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACD6T6V7P4J9O2I4HM6X9T5C9J1F7L7ZL4K9B7I9F1X5U593、大

44、额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额( )的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCL3C3U7K6P9W1Z5HR7D2C5N1D2U5Z10ZI5G6F7U1D1Q9Z1094、SPV(特殊目的公司)实现了( ),规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响,而且形成了项目的封闭运作,有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCZ3D8I10U2A7Y10N3HK7R7F2I9X9P10X3ZW9I10H5U9U9D6J195、在资产管理理论中,( )认为,商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACZ7X2A8B4B2K6Y1HK2C9T10Y1L4M5D2ZH8V8B5X4U5I9Z396、企业在营销活动中,谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调,既充分满足消费者的需求,实现企业利润目标,也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCM3Q3Y8C10K7R10I9HT10M5N10P4E7B1Y2ZA1E10O5B9S8V3S797、()是商业银行在追求实现战略目

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