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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCA1I3V4I6A10A9T7HA8Q6P6H6H2R1D6ZE3E5Z3L2V2W6A12、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCP8I9Z2A3G10X6T1HK5D6R2N3V9E2E9ZC10R2E9E3Q3A1G83、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是
2、（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCV3E6N4R10D5K5R5HK8N4X9G3Q1U1P3ZK8V7J2P6W3G2H44、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACN6M5F5G9W3R2Y3HE3R3L1I6M9K1D4ZM2K8O3F3V6E8R15、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答
3、案】 BCN4J2R5K8U10X1S7HC5L7S8W8I9I4M6ZU7Z5V6T6A10B8R96、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCL8N8P6C5D9H4T4HL2P6G6G6Z8X6E7ZW1N4H10X7O1I4D27、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCY9M10I10E3X4W3T4HP9U6I4S8J8O3Z6ZF6N2H9S6R1X6A28、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.
4、外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCX4B1W1S1K3L5Y2HI8X6U1R6F2L8S3ZX7K8J2L5F5G10Z79、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCK1A5K7M7U10D2C4HO3X10G5A3V7J3F7ZZ8F8P1P2I6M9W410、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCT9Y8L8W4L
5、10W10R5HU4F8K7R9U5G9O7ZO3A10B3X9M4I2O211、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCE3O8G10J2E6P1D1HD7M10O4X10M4Z1K6ZV6Q1O9R2D10D6E112、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACS9Y2K6H3Q5Y9H8HS5J6M7H6O2S6N6ZT1N1T10Y2L3S2S213、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独
6、立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCH9U4I8K7F9K3I4HV6L8D6V10B7N9X2ZW10R8D8O3P8I7K714、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCG5H8R8P8X4D10M7HS3C9S8X4W4T1K10ZT7Y3J2P3A5X2I515、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评
7、价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCT3O10B9L4U1F8K5HE3V6B10Y3I8E1K10ZX7C6V8W8X2L3F916、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACW8K10Y10W10I5Y3L1HU1W5L2L7N10Y10C9ZI4K7W6B4I9M5V717、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险
8、C.股票风险D.货币风险【答案】 BCV8J4C1H4L4R6T7HT10W7P4E8R2B3C1ZY9T7K4T6F7G8K718、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCN3L7D9E3W1Z8S10HO7X9F9V2F4R7J9ZY9E6J2O3G7X10M919、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCC1O6G2H7C5M9B3HF1W7O8J7F2P3G7ZK10V4X8Y3T8P8T620、合规风险报告是银行合规部门的一
9、项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACA2M9Z2N5H2C6E7HG4O7H2D8C4Z9G4ZX5E1Y5R7F7L2G821、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCP4F7C2L2Z8E2Y1HH1G4N5G7T4A1B6ZI1M1J5K2J10T2N222、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息
10、的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCU6I9G5Y8O3Y1K3HP3H8D2I2G4F6B4ZP6P5G5Y4N1R5Z823、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCX9W5G5B6I10M4M1HK3M3V1X9K2M10A5ZT4N9L7H3W2S2V424、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCY9N5W5Q2E9N8J6HX5H2I8
11、T3M10Z7H10ZN6R5B9V5T7M3C1025、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCC7V10E6O2M2P2O5HJ6E5M4Y4O9K3Z9ZO5W8T5Z2R10Z10Y826、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCB4L7K2S7S2F5Z2HZ8A5T1Q6J10Z5O1ZI8T10O2H9R5M3Y727、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进
12、行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCS2Y9I3C7L4N4A3HW1Y10A2E10B6W4V6ZX4R10M2N7W4B2C728、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CC
13、A6P7P9V2O8Z4L6HQ8Z10G4Y2Q9H1E1ZT7G3Q6T7Q6Q10D729、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACF4L6V8E7K3N4X10HR7T9T3N2Q5A1G6ZT7T2V5J10I8E2A1030、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCT4Y6
14、V6L8P1B7P1HZ4T8W3E3Q5Q3T8ZU6U10D1Y10Q8Z10S531、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCT2J9Y9K9E6S2E8HB5U9P10F9C7Z9J4ZE7C6N10P4V1S8N132、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.
15、现场检查【答案】 BCC1L5J5K6R1H5C3HT6Z10X3R10P5N3V2ZA6Z9N10B7P1Q6H533、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCB4A8I9G2P2V4F10HB3X3Y5V2K9U8D3ZE3H8J1O4N1V4Z834、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A
16、.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCF2K3M8B5M10N4M6HF8S2N1J4U4I9E4ZX5F6W3K9C8R1Y235、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCG9H4Z2Q3K1O4T4HC5B2S6B7W1M10K10ZX2S2H8P10W5X7M336、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表
17、核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCH8M9G7M6O4T7F1HD6Z3B3X7G5Y7J9ZB1G7E6O9H2T1L237、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCV10O3V4U6Q6F1N1HH8J8K1N8W3T1R10ZG8V1T2O8L7R10X538、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技
18、术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACB8B7P3E6F9Z7W4HB7F1S1B8Z9O3K7ZE5F6P8O4C5F9T239、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCB1G9Z3N8F4E8G6HA9I2C7J3Z5L3L2ZM10M2V6I5U3D5U740、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCC4V1A5Y7G10Q10N1HF8J1Q9Y1X7R9L1ZF8F7A6R1S9Y10R141、JIT
19、生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCL9Y2K9O7J6M2K6HJ4P4X3G2P2W8A2ZF10U9S2F7L7W9D142、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCQ8Y3T6O4Q1G10N9HD6A6X1R10T4L2H10ZU4D1H6C10T1I10M743、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，
20、净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCP9W2S7L7H10B6P5HQ3E8X4Z3B9F5A8ZK6M1Q10N3C4J3M944、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCT6P5F1O6X4V6Y9HU3Q4Z4X6X6V2Q10ZB3U8X8A3O9K3Y745、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.
21、3；90【答案】 ACI4I2Q1N3T2Q7W2HU9Z9A8L2C4F1O5ZX3U4L5U5H9D9Y346、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCS9V1F1G10E8G10Z2HS2N4V1E1Z1S7G7ZG4A1H8W2A8X8L147、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCT3J8N10Q7G9W5E2HY9S2Y5J1W10A6P2ZJ10G7E5O2H7W
22、2Z948、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCX9E9B8R7K1I6O4HP1L7Z9B1S6Q2L8ZG3L3Q1X7F7Z2B149、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCH6F10H10A3F10N3V8HP4E2E1K1L4Z3W9ZP8S8H8H3U10A3R1050、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险
23、D.声誉风险【答案】 ACC9L10C1I7F1E9K10HE10Z4J8R9O10R3D2ZL3U4P9F1J4R10X651、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACN1O2C4H1L3P7O7HA3J9B1Y1D3D2V4ZD6Z5Y5D7L4R5B652、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.10
24、0C.500D.200【答案】 BCJ6F7D2D1L10C10P2HE9S3G10I4Z10C8C2ZP2B4B7L9U1E2A753、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACW2E2O5Y9W6W1B5HB7J5X2A8L3V6I8ZB1S2V8L10S5D1H754、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCP1L4V8B1J10H5H7HC10N4G10Z4P3E5N9ZJ3Q5V6U2C1
25、I10Z155、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCL2O7V7X9L8Y1P2HG7Z7G1N3H9G5C4ZR1T1W4F4U9N2I556、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCD8X3S4B2V7Q4I9HT8U7C2Y2D6K7S10ZO6B6Z8D4V3P1D357、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答
26、案】 CCW2Q8T1Z3V8V8Y9HE7E6A8O7D4Z10W2ZD3I5J4Q4I10E2Z558、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACJ1O9F2V7T5U7D6HM1Q7K2B6E10H4Q6ZE10S9S5P4C6P10G459、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C
27、.风险转移D.风险补偿【答案】 BCQ9C5M5N8F2E5D4HJ2N8Q1L8O7I2W4ZP10M4V1F3D3H9F960、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCA9J7K9Q10N10X4H1HA10S9D7H10C5B3C9ZP10H4Z10T9Y7P6M561、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCG4A7B2Q8G10P4G4HY7P1G4X2R7X4R5ZW9Z2N4M5R1Q7W662、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120
28、台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCZ1E1V8B2N9E2V10HK10V4P9P9J6D7P1ZA3D7Z1I8M5H5B363、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCC5B10L6N7I9N3A5HB2N7T4X3N9K1K6ZX4V10D3I1M2P2P464、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCM3R8N9Q1Q6V3F5HS5A1
29、X3F6O9P2F8ZY10T6V5W10Z7D4E565、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCF3P5E2K8A10S6O2HT4T9P9F9B6N4P1ZN3P2E1N5Q7D3V466、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACO5Z9H1I1R8L4W4HZ3O8G1I6M4T1T3ZL1W8
30、D10L2N9W8Q367、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCU3N5Z6D7R9B9U9HN6Z1H8C9A8E9J9ZX3Q3X8F8K7K5C968、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCI6A9C5O7N8R9J6HP
31、1M5H2B4X5E7E8ZG10Z8O2S6R9Y6U669、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACU9D4V2A1O4F3B7HD8O8Z2A9E1D5W5ZT9X10N7C4V8N5B270、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCM10H8N1T2M5D3J9HH4U7K5K2E8J7T10ZW6A7G1L7Y7I1K871、（）理财产品是商
32、业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACG4C6J7H4P9U9K5HX3Q8W7B1S8E5B8ZN6J6J1M6R8E5R972、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCZ8P10C4S6H10G8N4HF2W6T3C7K4S5Q10ZZ9C8I2K8G4A7S373、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引
33、（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACR10L2Z7D8U8W8E4HM4W8L8T8B4O2L2ZL6N3Q7T8C4J2W674、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACV8A6Q4C5K3G6I3HJ1Q2F7O9P4E10K6ZI4J5W10M2N5H6O675、商业银行薪酬管理
34、的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCT4W3D5N10D8Y2B9HP2T9X2H5K2Z9Z6ZY5C8R9E7H3Q10F1076、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCZ9N3E7R1W5N1R5HB5I7H8Q3U8C10J9ZC2L5W1N2A6J7B477、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建
35、立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACF7F10Z6G9C10P4D5HU9W6J7A9L2T9X2ZA3B7U1C1V8Y7V378、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCC5F9Z7A4M5B6W4HC2W9X10D9H8I6I6ZJ3H4S10W4A3K8D779、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资
36、本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCR8V7O10W2Y3E1V7HO7X7P1I6C1F5Y6ZU4F7P5E1X6B6J1080、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCH4D2K4H2X2Q9H10HA5J6O3Y3L5K7Q10ZO7K6P10A10U4G1I681、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低
37、资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCA5O3O4I9M6M10M5HN8M1Y9L10Q2V5D1ZE2P7Z8L3C5B10W582、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACG10V5K10M7S5E3Q2HE7Y3W9C1H1C2U8ZV8X2Q6X3Y10S6G683、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.
38、有效实施积极财政政策【答案】 DCX3B5D9S2Q9W10Q10HU2F5N3P9Y10I5V3ZU6J9N6P6L1S4Z584、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCV9Y1K1W5W8S4O1HU1C2W5N2N2O6Q8ZQ10R5C9J2F10Z4R385、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是
39、（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCV3Q7B2O1R3F4S7HK3C6T9L8M2L3M7ZJ9I6R6Z7Q5D3X986、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCD8H7M2H8T1S6X10HZ3D3O4S5W5C1P8ZO5L8D8K10J5Y6G487、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCS8O5W4K1H10N10X10HW9
40、L2M8N3S6S10G10ZT5M4L2V1L1E6V688、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCT2S8W2K9T1A7X9HM1G10P6K9O8E5W2ZY3S9N4F9A10T7A389、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCE3Y8D7W4P4A10W9HH5Z10Z4X6Y9B5L7ZE5X
41、10C7D5J8I4B290、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCZ1Z6V9E10I2X7V6HX1U3U9V1A9D10B9ZR10Y10V8X10S9F1C591、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCL5A4V5A9G9Q2G10HI9T2M4R1W2K4N6ZP1I4T8Z6U8T5T892、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定
42、性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCB2Q3I6E6O6I5P4HV4V9L5N2H8Y1Y9ZD1Z7Q2V5H8D3B993、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCF1S9K6S10B3E9D5HG10T10C6C9Y3D2C6ZU9Z6S10B10V2J5V294、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其
43、基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACI5J7A7E1N7I1A9HZ9Y2A6V5C10D5G7ZG7N1H3S5R8I8H695、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACK3B1W10U1H9I10C9HV4U1F8H8O10P3L7ZL3R1I8L9T5X5Y596、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）
44、现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACY9V2E4C8G8U6Z10HR4V1D3U9Z7T7L10ZL2V6O3F1Q5F2Y997、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCN10N1N4V9C2M7Q1HI2S8P8I10P5H8M9ZW4J5I4T7V3R4H498、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCF10G5Q1I9P7H8R5HQ3K6I10Z4D10R3V5ZF1H7H6M3Q9R9Y799、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计