《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题有答案(云南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题有答案(云南省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACF9W2E2K8K7L10W10HK4Z2U5I7D3V10A9ZA5O10K1R3K1L7W92、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCT6N6Q2P7U9J7X7HZ4M8Q5M8D2Z2Q
2、6ZB7H6S2N5L4Y3T23、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCA10S2M8Q2C6M4B7HR8D6L3I9V4K1Y3ZG4X5X7U3Y10C4I94、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股
3、东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACQ9U8Q6Z6A5M6Z3HY9P9X1D1M5Q7U3ZU1N6C2Y8J5G8D55、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCT10E8Y8M6L10K7D1HZ3Z3O8N7O5V10O1ZR3N7E8D8U4P1B26、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCT10X9F6Q2Z8Z2B2HY6P10V3E8N3N9J5ZC10Q1R2Q4Y7G2G17、商业
4、银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCG5P9D5X6C1R4Y4HH9P8L6D8T3S2M9ZQ4C10C3V6L6N3D108、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCB9A10V9P2Q10P9J2HJ10Y9Z2D7D1K6B4ZL9J6Y8M3Y3Q5Z29、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资
5、产D.存放同业【答案】 ACA1F3W3D2V2C7M6HD2Q6A8P1S6L7O7ZC3K10D7N6L10Z4S610、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACU6Y1L5P9E2Q5U4HI10E5C10P4M1R4S10ZI8N3M5A7Q5Q4X311、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCX9O9G4N8X8X7Z6HL6J9H5E6R6Z10A3ZX3F7Y8X8L5U9U512、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理
6、的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCV3B2S3M4L7F7X6HL8F8F4H8N1R4U3ZG7V1Z8O5O1F3U713、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACC9R8O2E3Q6N5X10HP2J4M3F6L9H3E2ZB3C6R1P4Q10J1B114、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业
7、银行【答案】 CCU6W3Z8J4V7D5P1HQ1S10I5R4Y5Y3F1ZH5P8E1Z10I6F7Y115、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACE1G5D4M5M2S9E3HL6M2U7H9Z4A10Y8ZX9P6O8N7Z2E2R516、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACP9S8L9V1L4Z2S9HE5S10D5H5O8Y6E2ZF1S8X
8、8L7A6O7T517、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACA4I6E6P9S1T3R6HH2N6T5E6T5Z7K8ZT6E5E10D6F3S2B918、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCG4L6D2X8P3J6M7HP1U1R4Y5Y2B4P3ZP8V3M7Y4A7U2A1019、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信
9、用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCX2T5T10R5I2V2I7HC8W2H10G9Y4C8W7ZY7C1E6B9X1N5K820、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCT10D9A6B9Q3V1X1HY7T8Q4C3U3W1I5ZC7L5V1F1D10B2P221、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持
10、卡人管理【答案】 DCL2B8Y2R3V7W9D9HL4S7X2S5V5O7R9ZO7G4J1X3R10N1M922、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCE3B2F1L10A1J4F7HX8T4N5D1D10B1H1ZG8F1M10Z9N4N6L1023、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普
11、比率D.特雷诺比率【答案】 ACD4M4I1N10Y4Y7H10HZ1X7G2Z10B4W3W2ZG8N10K8I3G7H4W624、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCK1S3V6X7I3Y10U2HE6L1H5X4Y8U9I3ZX10B10C5J1F5C3J825、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACK6C2B3L9J3F9V9HM3J5A6U10X6H8L5ZX6B10M4G4G6A1
12、0M826、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCO1O1P1P3E10N8O10HT9N6O10C10F10Z7Z3ZH1I1R7I5J1C8N827、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCD8Y4F2V10S10U7D1HI1Z9R7V10O3R1V3ZH4I7V3Q1A9F9B828、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）
13、层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCA1Z6W7Y3Z7M6Y2HD1P10O5D7W7Y4L3ZU6H1Y10Q1N6A9Z829、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCC9K4C8A5C8G2C10HQ4A3T3N5K8S9Y6ZS3U9L2U2Q7B4W630、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定
14、，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACU5K5L7R6F2T3Z4HO10V6T5L2J9A3S1ZU3Y6J2S9C4C4M831、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCD6T7X2F10Z4N10T1HV1F3G7P9H5D5V7ZS5H4R5F5K8U9B532、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转
15、移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCQ4O2Y2Z10Y8R2C8HQ6O7V4P4N1N4V8ZE1N3L5K2V3E5O533、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCH3E4H6I2L9H10I7HY3Y1D1O2F3K2F5ZR10S1R6E9V6F2Y934、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCX2F10R6J2K1G1S6HU2S8S5W10K5G8E9ZR4S
16、1O5T6P5X5C935、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCA10X10Z4D2C3V5R7HV4V10L8N9E5W7I7ZF3G6A3O4N9K4C136、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCR6W4Z8P6C2B8S7HZ9Q10A8S10G4H7V5ZI9J9T10M3C5Y10
17、T437、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCX1F8B2M3K7Y2F10HR4F9T2X2C3K2K3ZG8Y2A9V5R6D2T138、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCO6N10A2F6X8I9E4HJ9R1D2W1B10W8S8ZU8K8M1R6L5V9S939、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于8
18、0%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCL7C5X4D10Q10N7E3HO4A5B5J2T5U6A3ZO6Z10S6T6F10B6E340、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCA7H5C4X3K10U5D5HN9X9G7R3D4A8G2ZO6K7C10E7D8G3Z341、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCW7E9C3Q8F6M3U1HZ8R2P
19、1Z10D8A4S6ZD1C6D3T5W3L4S442、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACV6Y2L8X9Q7T3M5HJ1S9D9Y4J3I7P8ZG4H1H9T4R4L7U943、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分
20、考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCZ6G3K7P1O8W1M4HJ1F5I8O7Z6O10N5ZW4S1X7I10A8Q4S944、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACY10W2S10X5F4B2W1HU1J3F2E7K1Z7V1ZB8L7H3C1W8D1D445、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当
21、事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACP2O5K2A8F5R4J1HU3V1C10H6L4R3K1ZW1K6N3R6R9L6N646、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACU8C7V8W6K7P8M4HH5H6K7B1V4U6Z6ZQ7U10P8F4U2L8D9
22、47、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACQ5P9N7B2X10H3T6HM2E9R6D2V8K8M6ZQ10E9J3Q5K3X2O148、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCK4J9I7U10Z2N1Z5HS8C9G6H8P8G4Q9ZS5P2B7Q6Y1T2U449、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCF4E8D6K10I4O6G4HH1T6C6V7A9P6B5ZY9F6Q7F6D4U6M550、为满足监管要求，促进
23、商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCR8F7G7O1H9A9N2HA10X1G5V9M6Z8E7ZK9P9I8S4H4C2K351、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCD8E5G6B5A4B8T4HS7U7X6V8N10F2P1ZX2E1M3W10U5A7F552、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同
24、业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCJ1D8Q4M9K1J6Q6HW7S2E3L9H10K4X6ZD7I8X9M6Y3P2S353、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCR3V10F4G6G3N5W5HE5A2D8U8D7T9X2ZN9B7E10Y4T8W10X754、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C
25、.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCT4I6V4K3Q1U1M10HL6I5N3P7L1K3W1ZD2P4G10V4Q7W2M755、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCP3Y2N10X9I1D4E1HH3S10S10Q7N5S5D8ZS5K7I4D9M3Z1F256、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCC3R7Z10A5T3Q10W2HC2D6O9R7O9K3P3ZX8Y5A4D3E1Q4M357、
26、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCN10W6Q6M4M6O7P3HZ8B4P5U7G5A2Z9ZI9L9L1Q9X6P7W458、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCW1R1O9K7J4O3L6HJ6P6Q4Q7Y6J5X4ZI6J1T4I4O3B6G659、（ ）是一种单位类客户通过与商
27、业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCG2R3X9X5M9Z9K2HE3A7T2A2O1E6L9ZK2D2W1H1E7X8H1060、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCL10L4D2U3T7F1N3HL3D4H3J
28、6H10O10U9ZG9S5P3K7D8Q4Q361、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCX10Z8B5F1K5F6V10HL1H5S8F6U2V8S3ZB6U1L2B9R1O10A162、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCZ1U3F3V3X7K7E5HU10S1O9F8W
29、8J4D3ZP8A6T2P7G4B8O163、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCZ6K8U9G5J5N5O1HO1Y3J5I7S5D10J3ZI4J10V9N9E4D1J864、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一
30、级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCF1Z8R4E6F10H10N6HL8A10S9G7U8J4A6ZL10B6Y3S3N10T2V865、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCW5R5B6C3F6V3Q7HK1Y1Y10U6H10P7G7ZB2Y1W4K10G10B2I866、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】
31、BCF7C6C6L2B10T9L6HL10M2P7W1T10F1D5ZM2D8K7W1Y2J7G367、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCW9E6D9L3F3F5V6HU10Q10F3P10O2J5J10ZZ1G8A10K7J8C2S968、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCM6Z7Z5E3P5R8V9HX5Z7R6Z5W2B9M3ZH7C2
32、Q9H9M4U4P969、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACM3C4U10E7C8N4L4HV6G6O4N4G1R5T8ZO1Y1H5L9Z1O1B1070、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCW2V5U4V6A10T6C10HV10O1A2X4G3V2S9ZF2D1B10C6O4U4J471、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔
33、离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCJ2V10T1N7A3Q8N9HP8F5N3D3Z8I7L4ZH9P10Z10K4V9X8C172、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCD3L6C10L7S6X2G7HT8O8N5V6K4W8Z4ZM7Q3Q9O1I2E9F973、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构
34、驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACQ6O5B10Y6V4G1N5HI4C2U4D3Y8H4C4ZB3Y6A3O6D10O9A474、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】
35、CCG6X3V9U3T8X8Y3HW5E4O2M5D8K1W7ZH8Q4S9M8A1A1E475、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCD2F3R9X2B1Q10A2HX5O1N6F2H8F9G8ZF4P2N10V2N10W8Y976、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为
36、主的市场竞争【答案】 ACS6Z2Q3O1E9I8N3HQ1J9B10W4H5W2G4ZA7E4S10Y6J6Q2U377、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACV9M6A5Z4L7Y1X6HO8G1Z5T6M9F7O9ZV4R1Y4M10O1Y8J1078、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCW2B9T4H
37、4V8I3X4HL6H8L3S1N4I4P10ZX4V10V7D1I7N5I979、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACO5I9E8H8J8B4U10HH10N6L6P7L6V10J9ZB5F3B8L7T5O9O580、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCK4E8D7J6U5L2S5HI2K5R7K
38、8E10N1K2ZX7O10H1F8D4L10J981、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCQ6Y5P6S5T7K4P8HQ6M5R1C10Q7D7V6ZM8O4Z9C6O8U4N182、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCM4J7P1S9M8N7J4HO1J1Q10S9V6J7G4ZO3S7W1Q5Q1P6E183、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重
39、新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACP3Y5L6L7U3I3J6HU1Y6K4N5Q1I8G4ZX8V6Y10M8U9V1V584、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCC4I2J7C2R2J2P9HY9G4J10L2F5T7T2ZI6I10Q1M1X10F3O285、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利
40、于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCU4K1S2I9S2N4M7HK2P4E10M5K4S2S2ZO10G7X10F4A2Z1L886、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCO9E7P4E8J10R10V2HC1L8F4H4Q10D2J5ZW4D1O8G8E7N2Z187、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案
41、】 ACF3U6X1A2K1F8V2HG4D4S5P4G9L3T6ZO1K1J3J10P4D9L288、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACX10G5J7F9P9V9Q4HW5I3I10I10I8B10W9ZL10R2W5O7E8L5D1089、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCW9X3K2F5T2O5W1HE6M
42、8A3L9E9N2V4ZK3Q4T2L7J1V5Z890、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCU10L9V8K10I10Q8C9HJ10Q9D6M9I3N5D7ZD10H4M8S3I5E8F191、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行
43、合规风险管理进行日常监督【答案】 BCF4V3Y2S8R8S9Z1HB2G9N9V6Q8M8R4ZV1V10D9O3Q4K1D1092、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACF1W6R10K3S5V10Y7HF4Y1C2W10I10C8I10ZY1C9U1T6A3M5V993、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益
44、权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCR8M10S4K10F1D1F8HK1U3K3T6Q10Q4B9ZP7H7H2K3B3Z2E294、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCJ4E10U3U10L9V7W9HF2L2T8Y1V8X2E10ZZ1G1W3R6R10H10R995、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCP5K3K9V5H10Z2Q1HZ6T1X9J1M7R1U10ZY7J8R3V7P4G3G596、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCJ1H5H10A5L4M8G9HB8Z3F7W2A6L8J7ZL6S7S10O3V7K9L297、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCT4B