《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题含解析答案(安徽省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题含解析答案(安徽省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、如果商业银行对市场利率的上升和下降都不那么敏感，那么商业银行倾向于持有什么样的资产负债期限结构?（）A.将短期借款与长期贷款匹配B.将长期借款与长期贷款匹配C.将短期借款与短期贷款匹配D.资产和负债的期限结构比较平衡【答案】 DCH8W3B10D6D9R5H7HE7H7W6O8H7F10F10ZK5G3F9V4C9L5R12、金融稳定理事会于（ ）提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。A.2011年11月B.2011年12月C.2012年11月D.2012年12
2、月【答案】 ACT3K7F10B5D9B8E3HS4T10S6B6X8G2C9ZG9R9T10W3D1Z8M103、下列哪项关于现场检查的表述不正确?（）A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B.现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段C.现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D.现场检查对非现场监管有指导作用【答案】 DCU2L7M2I8G1Y8Y2HW2K10A1R8W6C4T1ZE10P4N9R1P10E4T84、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上
3、与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCQ10T9O3Y3W7V1K2HM5F1Z6O5G6Q6B5ZZ10R8X8L7A9R5V75、交易帐户记录的是银行为交易目的或对冲交易帐户其他项目的风险而持有的(?)。A.金融头寸B.金融工具C.金融工具和商品头寸D.商品头寸?【答案】 CCH10D1V8U5E8D2N4HA7W9Y5I2N3K3J6ZU2Z1V4V10Z6X9A86、假设某商业银行市场价值表示的简化资产负债表中，资产A2000亿元，负债L1800亿元，资产加权平均久期为DA5，负债加权平均久期为DL3年。根据久期分析法，如果市场利率从4下降到3
4、.5，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.12亿元B.减少22.22亿元C.增加22.12亿元D.增加22.22亿元【答案】 CCR4M4R6I2B8V9E6HG3A2G6Z2G4C9B3ZU5J6H6A2C9R5O97、为控制个人信贷业务操作风险可采取的措施是（）。A.优化产品结构，改进操作流程B.强化一线实时监督检查C.改革信贷经营管理模式D.实行严格的前中后台职责分离制度【答案】 ACB1G4R1A1J7C1X6HQ3N3M1N6X7B9X10ZK7P4Z5F7R6E2U98、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计，至少应每（）进行一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【
5、答案】 CCL1H5F2N1V8E10K7HP7H5F6G6F6Q1Q4ZK10B1A7M8M2I7T69、下列关于信用风险的说法正确的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款不是最主要的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同【答案】 CCQ8T4M8C9D9N8W7HN2G7Z1O8N4G9U3ZB7X6Z6P6V6S6W510、风险事件：A.信用风险
6、、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCD2G3N4X6T2I6M3HF8G3M5C2A6A5L9ZN1B6J2U4N6I3P611、2008年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生品市场损失惨重，该事件揭示了商业银行在操作风险管理等领域存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述错误的是（ ）。A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立
7、独立风险管理部门D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险缺口【答案】 ACL4U6J2F10P1D8P6HG3E5A6A10Z4R7B4ZH6K4Z6D8Q2Y9H112、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCH1F8W5T6R8K1Y6HX10L9O4D8E9X4Z7ZR1S7H10E10F1Y6E213、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发，商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根
8、据上述信息，下列分析恰当的是（）。A.该企业集团的短期偿债能力较弱B.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强C.该企业集团投资房地产已经造成损失D.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力【答案】 ACI2C2T3H8H4L6D8HK4Y7C7M8C1B2N7ZZ8R9W2F7D10Q10K814、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足的条件不包括()。A.在交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.不能够完全对冲以规避风险C.能够准确估值D.能够进行积极的管理【答案】 BCQ7N8C7W9J6T7A4HL8Q6O7N1P5L1S6ZS6Q4
9、M6I2B6Y4D215、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCS5I8F1A6X5Y6L1HP5D10J3F6S6Q3Z4ZD10A5J4G6Y2H6Y816、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCY1P10B6U2L3T10U5HO5V7R9S10G5U6Q2ZZ1C5I10F6Z3S10N917、在市场风险计量方法中，在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的是（）。A.缺
10、口分析B.压力测试C.返回检验D.敏感性分析【答案】 DCT8U7E8O9S2B5C7HI1B6T10X1W4D6C2ZZ10N5D4K3W10B2Z118、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据；外部数据C.业务经营环境；外部数据D.业务经营环境；内部控制因素【答案】 BCI4E10C1L8O1Y7K5HF9K10L3Y2P7Y4F2ZT6J9I10B7B10Z1C419、（ ）负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.高级管理层和股东大
11、会D.董事会和高级管理层【答案】 DCD3P6P2R2U10J4H5HL4W8G10M4P5F10H6ZB10A9O4V8G7I2X320、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCQ9A1O3J7Y9F1X9HC5P6M2F3U10W10K2ZC2J1E3W8F6N2R721、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCH7L1
12、R4J1U7I9Q9HJ4E4L1O5X2N9L3ZF3B4H2J6Y5G2C1022、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCU9A7M9Q7H9J10B5HI6X7N9F6B7P4J2ZH7E9E3R3C4A8X323、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，
13、则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACT2M3W4E5V8S7C6HU8O6Z2H9S2F6S4ZA5H1G4W7Q5E5D824、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACQ5D7G4A1Y4Z9Y8HC7G8R9K1H6B8Y5ZS4J10R2F1O9E10E725、 商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风
14、险可能给商业银行造成的损失。据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉D.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素【答案】 BCT7U6R2S9F2G3I3HU5K4D2C6Q4I5O8ZB10M8Z4X2L10M1V926、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACJ3J2N7K1D9U
15、8P4HK2U9P5Z2A3Z9N10ZJ5E10V4L2L8V4Y127、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCM6S5K5Q9B2W8L6HN9S7N10I6G10J10F8ZZ3A6F6B4I10H8N228、下列是期限错配出现的原因的是（）。A.银行用短期存款去支持短期的贷款B.银行用短期贷款去支持短期的存款C.银行用长期存款去支持长期的贷款D.
16、银行用短期存款去支持长期的贷款【答案】 DCC5K9H10U6S9X7M9HI3O8H6R2B9G2Y2ZQ1H2C7C8C1Y7L529、下列不属于商业银行操作风险分类的是()。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.内部事件【答案】 DCY7Y3F6I5W1A4I4HF1P7Z9K4W5Y8I10ZN3V1T8G8X9H8K330、操作风险是银行面 临的一项重要风险商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.存款保险C.经济资本D.资本充足率【答案】 CCY4U6L1V2W6G6I10HL4Q9Z5L5V7D2U3ZA1G7X1A1N3E2M1031、操作风险评估过程一从
17、业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCX6M8L3T4U8N5E8HJ3P9G1Z7W7K1E8ZD3S1U5Q10E7B1R632、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCB5K8X5H1C5L5Q7HV3K5T6F5E1J3F4ZV5U6S8M2X7N4Z233、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制
18、C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCQ2J5C3P8H5U1X7HS5T2E10R7I7Q8G1ZM3Z9N7A1U9F7N734、（）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.敏感性分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法【答案】 BCQ8J9E10E2P9A1M10HC5Q4M2F4S10V5I4ZN5J2C10S10O3O5H735、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（）。A.实际损失、无形损失、灾难性损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、机
19、会成本/损失、非预期损失【答案】 BCK5I5I8C6E9V1S7HC4Z3V6D1Q10K1L5ZK4A9D3H5G1S6V336、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCK9B10Y3M8P6U10R3HG7F9X7Y9C5D7D9ZU1A2Q4R9O3I3I237、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCS1N5V8E1R10B2T8HV1V10E5M8W3L
20、7F8ZP2N4X9R7Q9E9F638、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCU10Y2A7O9C9G8C5HX5E1D6K7P4U7Y6ZV8Q4F10J9F8W5F939、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的非预期损失安排（）A.经济资本B.存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACM1Y5L7N4O9T10N8HI9Y10T3J5X4V10G6ZB4Q2S4E6O4J4B240、绝对信用价差是指（）。A.不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同
21、无风险债券的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】 BCD2U8X3B5N7E7V2HE5P4B8P5G5A5C9ZR8H1O1O2H8X1R241、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 ACD4E2Q2L10P10I7S9HF6T6F3K8G1P10D10ZT6E5A9I9
22、T5E8D142、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACN5D2U6W7N8G3T7HM10N7S4A5F8D6V8ZX9E2E8C6J9N10G143、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCG4B3D9O3O1T5S7HU9T5K4X6P2
23、Y5T5ZP8D9M3Z10E9D10M644、商业银行通过假设自身3个月的收益率变化增加减少20的情况进行流动性测算，以确保商业银行储备足够的流动性来应付可能出现的各种极端状况的方法属于（）。A.敏感性分析B.情景分析C.信号分析D.压力测试【答案】 DCU4V4F7B5T10V8E2HT3G8X10J7Y4J9H10ZZ8Z8P5U7B2P1S745、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.能够完全对冲以规避风险B.交易方面不受任何限制，可以随时平盘C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期
24、损益D.能够进行积极的管理【答案】 CCG1K5T3S6Y3E2Z9HL6D9X8S7U4S6P2ZF9P5D8J1V2V10E746、下列属于市场风险的计量模型的是（）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCQ4M5K10R9P2A4D9HY4Q7I8M6P8R4Y9ZM5H3A5S7F6S3Y447、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCX10X4B7U8M10G7U10HG8H3R5M8Q6T7L1ZH8F2F10K2M4C1E748、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不
25、恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 ACA8L6M7C3E8S3U2HC4Q9R5D5X1Q1L4ZR4X3O6V8B2A3O549、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（ ）为核心。A.还款记录B.还款意愿C.盈利能力D.还款能力【答案】 DCS10Z9Q1P3V5V4Z1HS7B6M10M5V9F3E7ZB8T8K6A8T6Q1X75
26、0、邓肯威尔逊开发出了()方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACQ6E6D8X3F7F1L2HO8J3N10V5A7E8S10ZM6H4X4Y10G6C7N851、张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。A.内部流程执行不严B.外部欺诈C.内部欺诈D.未经授权进行交易【答案】 ACU7G3D1W3C5L7O2HD6U9V7D1O4V2B7ZJ1W3R5A6K9X2C652、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管
27、资本时，（ ）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理业务【答案】 CCG3F3V6E8X3G3V8HY1R1E9U9T4R7C3ZQ10I7T6G10D5W2E753、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是()。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCS1W9T7A3G10T4Q6HB1C5A7H9Q5R6O3ZZ7Z7Y8O10H7T8W154、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A.前台交易B.中台风险管理C.评级授信D.后台结算清算【答案】 CCU3Y5R7H10Y1D5B5HY10H8B10R6E1Y3I
28、8ZD6C9T4J10T7B6P555、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACZ5L7U1P9I5K3U2HZ9P10S8T7H5X3C4ZS9T7X1Q3W7K3U356、商业银行采用初级内部评级法，回购类交易有效期限是()年。A.0.5B.1C.2D.3【答案】 ACW2Z2A7W6W7H1V3HZ1W5K3D2B2A3K6ZV7W7R1J7J7J4W257、（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险
29、，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCN10B4M9Z5E7O5C4HD4G4E4M8B8D7T6ZG8D6Q4K10U3Y9W958、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCH2R10Z2N2Y10O4S2HU4S9R7N8M1R7U4ZU2F3G8X9Z7R6T159、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞
30、尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACT6D2S7J1N2H5P9HG1M4W10L4A9I10R3ZS2W6J1J5T8K3R260、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权的内在价值为零【答案】 CCW9L8O4N5G9O4M9HP2B1X3L10T9N1X6ZA2C8F4P9T6B2R1061、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不
31、足的问题。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACH7D5X1L1I10Q1N5HN9E2L6B6X3K8T5ZY3G1A7U2P7R2H562、在流动性风险评估中，在正常市场条件下，仅应用现金流分析，其分析结果准确度相对较高的为下列哪项？（）A.某国有银行市级分行，资产100亿元，全牌照业务，预测期限60天B.某农村信用社，资产2亿元，主营存款业务，预测期限30天C.某村镇银行，资产5亿元，主营存款、小额贷款业务，预测期限90天D.某城市商业银行，资产20亿元，全牌照业务，预测期限180天【答案】 BCA1N2T10Q8U5W4X6
32、HR10O2Y4K2M9Z10V10ZN9M2H9J1O4O3V663、收益率曲线最为常见的形态是()。A.正向收益率曲线B.反向收益率曲线C.水平向收益率曲线D.波动收益率曲线【答案】 ACO10F6M4Q4U2D8F3HO8J6P2F1R1I6F9ZJ8Y4I10I2Z9A1V1064、下列资本工具中，（ ）属于商业银行的二级资本。A.超额贷款损失准备可计入部分B.优先股及其溢价C.资本公积及盈余公积可计入部分D.一般风险准备可计入部分【答案】 ACC1C4K5Y2T6J7I2HW1L2U2X4G3K6D7ZM5Q9F2J8E8B6M165、下列说法不正确的是（）。A.信用评分模型分析的基
33、本过程是首选模拟出特定型的函数关系B.专家判断和信用评分模型比违约概率模型具有优越性C.死亡率模型是违约概率模型中最具有代表性的模型之一D.违约概率模型能直接估计客户的违约概率【答案】 BCQ1P4P1V2N6X9F4HG1H2X7X2M8Q6X9ZH5Z4I3E4P3M4I966、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCA3W6L2W10U1Y2F5HS4O8U10Y10C6S7I10ZT1Y8G6Y7L10E2S567、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买
34、商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACX1P10W5N4Z6T4N7HF6U5O8O10U4L4R6ZL8D10B6Q9C1W6W668、监管资本预测的内容不包括的是（ ）。A.核心一级资本B.其他一级资本C.二级资本D.三级资本【答案】 DCG8F6B6P3P3L8J5HP2H6P7O4V2X7A8ZZ6T6E4I9F3L4V869、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCL5F3L4X10F6M9D2HO2L1V5N7B3T3S5ZL5F9Q10J1G2W3O1
35、070、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCW2H3Y7I4U4Y5H9HP6O1S1O1F9D8B3ZW2G5U1W2Q4H4N671、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACC5G7Q3J2V3T7F8HV5O5L1H3G9V10D4ZQ3A9
36、K2M7G1J1Y472、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列选项中，商业银行不需要调整战略规划的是（ ）。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.客户的结构发生变化，提出新的需求D.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务【答案】 BCG5P9F8M7I9Q6P5HM1C1V8U8E10G3N10ZX1Y9A7D10V4B4J573、下列关于VaR的说法中，错误的是()。A.均值VaR是以均值为基准测度风险的B.零值VaR是以初始价值为基准测度风险的
37、，度量的是资产价值的相对损失C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法是方差-协方差法、历史模型法、蒙特卡洛模拟法【答案】 BCJ9M10C1T10F5S10Y1HN2P7N5S5R6N7W8ZF2H7D2A2H9W2L274、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACS8Y7T6E7I5D6V1HF4X1G9T9F10G6O9ZV5T9P4U5U9R3I975、（）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司
38、金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCC9X10R8X1N7K1L1HO3O1M8E7P6K4F6ZZ9S1T6S8L9G9A276、金融稳定理事会于（ ）提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。A.2011年11月B.2011年12月C.2012年11月D.2012年12月【答案】 ACO9N7N9V1O1A9Y7HU10O6B5Z8Q9J7F4ZS7B5I1M2O10O10E477、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。A.收益率曲线风
39、险B.期权性风险C.基准风险D.重新定价风险【答案】 DCV4W10M4F5K8S9E10HT2D7I9V5P3N8B9ZX8F5H8D8D9W1B978、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCS2T6C5S7B2L2P1HT8X10Z6W8G8P4C7ZE1V5E9M8V9Z9Q279、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效
40、考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCT2F1H7E1V2M1Y7HT7F1V6Y8F2Y8O4ZE4P7Z6J6H1N6I680、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACN7S6G8M
41、2G5T3X2HO8F8L8Q2N1Q1A10ZD6Z6S6D4C1V9K981、风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（）。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总【答案】 DCJ1F2N2J2M5U4L2HJ9V8R9W9V10G2Z4ZG10U5M2B6W9F8C1082、2014年3月巴塞尔委员会公布交易对手信用风险敞口标准法，以替代此前的（ ）；2018年1月银保监会发布交易对手违约风险资产计量规则，以替代原有的（ ）A.现期风险暴露法和标准法；现期风险暴露法B.现期风险暴露法和标准法；标准法C.标准法
42、和内部模型法；标准法D.标准法和内部模型法；内部模型法【答案】 ACY9D1U2X8M5M10O2HH3Z1I2J4L10V7K9ZW9H5T4C7G7X10F983、下列不属于造成商业银行操作风险的外部因素的是（）。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCQ10C2X10J4V7K4G4HQ2B5F6T2T10U4Y5ZN1I4S4I8S1Z6T784、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.经济资本C.监管资本D.风险资本【答案】 BCS3D7K4N1X7V9J6HI9W10C4B8J8L6
43、W2ZH2C1Z6V10F3E2Q1085、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACN9K8S4N9Y5L4N2HK10D4Y6U1E9R4Z10ZK5H2Q9D7H6B2M686、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCY4T8X8D9K4Q7N3HR6Z1P10F2M7A1S6ZX4L2A7L6V1Q4H487、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控
44、制措施的表述，错误的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCC3R1H6Q6N3V10F10HP3F10H8K10O10L6K10ZA6R7S6N4T4U7Q588、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.内部流程B.外部
45、事件C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCI8P1F5K3Z1B10U9HX5Q1R9V2E8C8I1ZU3L7G3C8L9C3D689、假设投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5；二是银行理财产品，收益率可能为8、6、5，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案效益最高的是（）。A.40投资国债、60投资银行理财产品B.100投资国债C.100投资银行理财产品D.60投资国债、40投资银行理财产品【答案】 CCI7M1G10T6O8U6J1HG7U1S1T6Z2L7X3ZS9Y6A2L6N5Y8M390、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCR1D1