《2022年中级银行从业资格考试题库模考300题（各地真题）(青海省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库模考300题（各地真题）(青海省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCH4M6T5H10E1N10I4HI4I1W3Z9G7N6H8ZV2A2A8C5N9B9M102、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数理知识过于深奥，难以掌握D.计量模型假设条件太多，与实践不符【答案】 ACZ9H7Y8B8Q10N10O9HM5R6U6N5H4P3N8ZE8X9N3W
2、3M10I6R83、（）指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。A.代理业务B.柜面业务C.资金业务D.个人信贷业务【答案】 ACU2O10T3Z10Y4V6L4HE2E3B2X7G1V4T9ZZ5C10Q8F5L6X2H74、“风险热点”，表明该头寸（）投资组合的风险。A.增加了B.减少了C.不影响D.不确定【答案】 ACO8X1R10I9I6M7R3HJ9C10M10E8R8B1K6ZZ10H2K8Q4S8Y1X65、银行业监督管理法明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括（ ）。A.依法原则B.公开原则C.公平原则
3、D.公正原则【答案】 CCU4V6H1E6Q6C5I6HX7K3U3P4V2A2G8ZA2J5S2T1W5U7L76、下面不属于交易对手风险需要计量的交易风险是（ ）。A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险B.证券融资交易形成的交易对手信用风险C.场内衍生工具交易形成的交易对手信用风险D.与中央交易对手交易形成的信用风险【答案】 CCF10T3H8Z3U5S2D8HF5C5S9R1N8Z8Z8ZS5U7U5S6O2M3M37、高级法体现原则导向，银监会（ ）。A.明确了计量规则B.仅明确数据原则C.仅明确数据、计量原则D.仅明确计量原则【答案】 CCP10Q9Y5P10Q5X7P2HO1T
4、5N7G3N8E7N7ZU6I5E6S7T4Z3W58、下列风险管理领域相关制度指引中，（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行风险监管核心指标(试行)D.项目融资业务指引【答案】 CCV7V10T4W9E3Z6E1HN3V8S6T1L3S4J1ZG10V6V8I7M3O5A99、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）为780万元人民币，置信水平为99%，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACV5X1G8
5、B4M9Y5Y8HI9V10X4I8H2R10V5ZC2U10U7Y7Q8H5P110、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类，次级类贷款为6亿，可疑类贷款为2亿，损失类贷款为3亿，商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿，专项准备是3亿，特种准备是4亿，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（）。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】 CCQ8C7C9A2T2K2L4HQ8I6Y10L2J2Z3E1ZU1M4H9U9K3A1I311、下列不属于外部数据的是（）。A.通过专业数据供应商所获得的数据B.从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息C.从税务、
6、海关、公共服务提供部门获得的数据D.从征信系统获得的数据【答案】 BCW9G10P1A8G4E1M10HU6C7T10I5O6A3H9ZS7C4L9O4N7K6N912、绩效考评应坚持的原则是（）。A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACD4M6G9D9E3Q5O6HX5O1G3K7G10U7M5ZW2M10Z7O7V6Y3K213、下列是期限错配出现的原因的是（）。A.银行用短期存款去支持短期的贷款B.银行用短期贷款去支持短期的存款C.银行用长期存款去支持长期的贷款D.银行用短期存款去支持长期的贷款【答案】 DCA4D8D4J6P1O5V4HQ6Z2X8G1V2P9W
7、1ZJ10H10V9O4K9M5J1014、有关“贷款风险迁徙率”这一指标，下面说法错误的是（）。A.该指标衡量了商业银行风险变化的程度B.该指标是一个静态指标C.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 BCE5V3P10P2M1U4I10HI9S8C3H2I10Q1I10ZC10E7V9C5R1E5J415、下列关于信用风险的说法正确的是（）。A.对大多数商业银行来说，贷款并不是最大、最明显的信用风险来源。B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽
8、然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降不会给投资组合带来损失【答案】 CCG8W1R4A5H4I2O2HX8V9M5C6N1L5R4ZN5I1J2W6A1W2G316、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCS8B4L3V1Z5A10D8HZ3T5A4M8P8L4T10ZC5Q9F8B3I5O5N417、下列属于行业风险分析的是（）。A.技术进步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】
9、 BCS6C9L5Z5I4K8E3HW2F8T4C6C3A10N6ZW3R7Y1G1F6F4A218、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCN1W9V4I8Z9E3D6HU1K6U10Z1F3J10S4ZR4N4E2T10J5X8G1019、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCJ3B9S2S4C10Y2U5HL1E5E7E7O9U8W4ZU10L8V1Z6D3J8L820
10、、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCJ8M10E6T8W10R5R9HS3T6Q1B1G5O1E6ZY8J1T4T8J4X3P721、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产()的变动情况。A.10以下B.1000以上C.20以下D.20以上【答案】 BCB8S5W9Z5X8K7E3HA10J7O1D6B3M8B10ZU8N2A5S9B1R2G1022、初次使用高级计量法的商业银行，可使用（ ）
11、年期的内部损失数据。A.4B.3C.2D.1【答案】 BCD8O3U5T4U8B7H3HI1V1Q8H6J5K6T5ZU9Q1E4D2W8J10F623、在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量（ ）变动对银行整体经济价值的影响。A.商品价格变动B.利率变动C.股票价格变动D.汇率变动【答案】 BCB5R8D6R1E1K4R6HI2N8R4J9B1M5Q5ZS4Y9Y6H2Y4A4U924、有关“贷款风险迁徙率”这一指标，下面说法错误的是（）。A.该指标衡量了商业银行风险变化的程度B.该指标是一个静态指标C.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙
12、率【答案】 BCO6P1C7Q6Y4E4P1HR4F8H5B3Q1O3O7ZF1R4Y7Q3A9R9Z925、 下列商业银行客户中，最适合采用专家判断法进行信用评级的是（）。A.已上市的中型企业B.刚由事业单位改制而成的企业C.财务制度健全的小型企业D.即将上市的大型企业【答案】 CCU7F1Z6E2W1F4X8HN3R10Z2O7W9D5U3ZX3K3M1E1H4L2F1026、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且
13、可收回率为50【答案】 ACU7K3Z1R1A2W3W1HO7C6O8H6M3J1C2ZK10V5A4E3I5K8D927、在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系，其中二级流动性储备一般配置（ ）。A.库存现金B.国债C.超额备付金D.票据【答案】 BCC8E8B10O8E6T1V5HX6S7C6D8Z6Z2L7ZY10F9R5I5T1V7W128、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（）。A.高级管理人员准入B.产品准入C.注册资本准入D.区域准入【答案】 ACF9T3P10B2F1S10X4HK6Q3D4O5X7W10Y1
14、0ZJ9P2T3W10N1R5A729、某2年期债券久期为1.8年，债券目前价格为105.00元，市场利率为3%，假设市场利率上升50个基点，则按照久期公式计算，该债券价格（ ）。A.上升0.917元B.降低0.917元C.上升1.071元D.降低1.071元【答案】 BCZ9Z3Q3J7W6P3E5HZ10W7N10K2C5B5I8ZJ1Q7S4L2N4Y5A330、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCR2H5B5
15、Z8J6S5T8HO7G3K8S5U2R6M6ZF2Q7L1E6J3E8Q831、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCV1W9K6V3O10A9C9HI7G10H9U5U7D2N3ZZ4Q1V6D10G2S4S1032、关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。A.法律风险的分布非常广泛B.法律风险是一种特殊类型的信用风险C.违规风险和监管风险与法律风险密切相关D.法律风险是一种需要计提资本的风险【答案】 BCN10N9Z1E
16、1V3P5U10HY10D4X2O1R3A1L3ZZ1Z1I7H6V9N3G233、关于资本转换因子，下列说法错误的是（）。A.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险B.某组合风险越大，其资本转换因子越高C.同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高D.通过资本转换因子，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额【答案】 CCQ9I7H4A10W3P6Q3HP5F10X5L8G9X8P3ZD1N8L1S7V7S2S734、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCE4D1A4B6X8L2J7HJ1Y
17、4R5N4O1D4Y6ZW2A2N9G3V1Q2S235、客户信用评级是()对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。A.商业银行B.专家C.债务人D.客户【答案】 ACI9Z3I5Y4R2W9Z6HL2A7X8Q4W4V6A7ZY2B1C7G9B3J5G236、主要货币汇率出现大的变化，属于（ ）压力测试情景。A.操作风险B.市场风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCV4E3S2D10A6R5M1HQ9N4O2J1N9L5F8ZQ7I3L4O5U5L4Q637、外汇占款增加，商业银行从海外获得外汇，再向中央银行兑换为人民币，商业银行流动性（ ）。A.增加B.减少C.不
18、确定D.不变【答案】 ACO9N2E3S1I6P1G9HU10N9G5E10Q8F6K10ZQ4I9T7B3Z7J3E438、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACM8T1B2C2X4C3H3HY10V9L6Y9C9H5J9ZF3Q8C3P5W5V6S1039、1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（）。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCX9F5Q1P4M8Y5T10HS8V9M6G9P7Z7H7ZR2I9T6R4I3R5X7
19、40、下列关于银行交易账簿的描述，不正确的是（?）。A.银行应当对交易账簿头寸经常进行准确估值，并积极管理该项目投资组合B.交易账簿记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸C.记入交易账簿的头寸在交易方面所受的限制较多D.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸【答案】 CCW10A1M4E5D8X5V6HU5U5P3B2O1B6A6ZY5P6N10W5D10D10L741、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括（ ）。A.员工管理B.效率与效益C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性D.遵守法律及
20、管理条例的情况【答案】 ACZ4M8X2Z2Z4M4I5HQ9S2V2Y9O8O1F3ZR7L9C3I9W3P8R642、下列选项中，属于违反用工法的是（）。A.不良的业务或市场行为B.咨询业务C.产品瑕疵D.性别及种族歧视事件【答案】 DCR7J5Z8Q5C5T7J4HE3V5Z8G8K4S8P8ZV3W9Z4T5L10S1D143、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预期损失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCF7J4Y9G5Y10X5J4HK2T2E8I6N8B1M9ZU9C8M1L8U2L7O544、如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，贷款
21、的利息收入是固定的，但存款的利息支出却随着利率的上升而增加，从而使银行收益减少的风险属于（ ）。A.汇率风险B.基准风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 DCZ7M3N3L2G3J1O4HE6U3S3N2O9Z1T4ZJ2U5D4Z10L10U10M645、在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（?）。A.盈利能力和流动性管理水平B.资本充足率水平和流动性管理水平C.盈利能力和风险管理水平D.资本充足水平和风险管理水平【答案】 DCI9Y8U4H9P3U7Y6HN6A8W1D6C1E4G8ZD10E10U8U10D1L4V946、从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失
22、通常为（ ）。A.实际损失、机会成本/损失、非预期损失B.实际损失、无形损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.预期损失、非预期损失、灾难性损失【答案】 DCM10X10R4T10X7B2A6HM7E5W3G2K10U8M10ZR8D10O1T1Y6V8D1047、下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是（ ）。A.对交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一B.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致C.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.与风险相
23、关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求【答案】 BCG3F3S5F10G10X9J1HX10U8O6W4I4K3Z9ZO8Q4E1P9N4S6H448、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范和股东利益C.良好的道德规范和公众利益D.维护股东利益?【答案】 CCO1R2X7L10R2V5U4HG3S1K1W3G7E1I3ZA2Q4R2R6O6A5R949、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCI7H2
24、H1A10C3I9I5HB4W8F2M3S8S3W7ZF3H6X6L2U1Q2O350、下列关于资产负债期限结构的说法，错误的是()。A.“借短贷长”是最常见的资产负债期限错配情况B.商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求，特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D.商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口，是一种不可控性的流动性风险【答案】 DCT7G8A2N2F1S4U8HL5D3T3W5S6K7G9ZS5E2V7B8A5N2T551、商业银行为了更好的管理流动性风险，下列最不恰当的做法是（
25、）。A.尽可能提高资产的稳定性和负债的流动性B.建立多层次的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACQ4Q9V1B8J7I1M7HU5N6A5V3Q6H10F8ZK7V9Z5L2X2S3K152、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACL4U5O5U8B5M4R2HR8P6H10N10W6P3R3ZE8R9I4W7R4U7E653、（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.
26、董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCA8W9A3Z6F1A3F4HE1F2K6D2W9E10W7ZT7O5D10X3C6L5Z1054、下列关于压力测试的应用和报告方面的要求，说法错误的是()。A.资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试B.商业银行应根据定期和不定期压力测试工作编制资本充足率压力测试报告C.商业银行应根据资本充足率压力测试工作评估银行所面临的潜在不利影响及对应所需持有的附加资本D.原则上，压力测试至少每半年一次【答案】 DCN3F8Z7L10A7T3C7HG7Q6N6Y10U2W7V1ZD4G8C9L1N1F3D155、下面关于内部评级法，说法错
27、误的是（）。A.采用初级法的银行应自行估计违约概率和违约损失率，而违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定B.采用高级法的银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限C.对于零售类风险暴露，不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露D.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约风险暴露和违约风险暴露进行区分【答案】 ACC4C7O8K2H4J1C10HV2Z10Y6A5E10Z4E10ZV10Z7J10Y1T9D3Y656、 下列商业银行客户中，最适合采用专家判断法进行信用评级的是
28、（）。A.已上市的中型企业B.刚由事业单位改制而成的企业C.财务制度健全的小型企业D.即将上市的大型企业【答案】 CCP6E4X2R9C5N2D5HE10S6O7O3T1O5P2ZS1T8Z6M9O7J5E157、公司机构存款人对商业银行的信用和利率水平一般者高度敏感，通过(?)，来评估商业银行的风险水平，并据此调整存款额度和去向。A.金融知识和经营B.商业银行的地理位置C.服务质量和产品种类D.监测商业银行发行的债券和票据在二级市场交易价格的变化?【答案】 DCV2W1S4A5H8P3S9HK1X3X5Z9I4C10E6ZU10O1X3X4Z5K8Z258、2008年初，法国兴业银行因为未授
29、权交易而在金融衍生品市场损失惨重，该事件揭示了商业银行在操作风险管理等领域存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述错误的是（ ）。A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险缺口【答案】 ACK7T3O8H1D7B10I5HJ7T4E8Q1U5O2H1ZQ7E4I6W3Q3L8W159、偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是（）。A.2025B.1525C.2535D.2030【答案】 BCX7
30、U6Y9N5B7N1Q7HA4F7U4R6E8K1A5ZG8O10V7Q7E1B1D560、下列情形中，（）表现的是流动性风险与市场风险的关系。A.制定实施新战略、推广新业务之前，应合理评估并预测其可能对商业银行经营状况资产价值造成的不利影响B.因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，如超限额持有投机次级金融产品C.法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助D.任何涉及商业银行的负面消息，都可能削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流失，最终使商业银行被动陷入流动性危机【答案】 BCU2S3M9P10Z7X9K7HB2Z8C9P7J4
31、P8I8ZK4S2G10D4P8S1C561、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCO7V2V7K5W7F7I6HP1X1U4G9Z2F3X2ZS9W5A3P2E1K4G462、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACF6N1W3J9Z2Z6Z8HW2O6Y7H10V9L4Q10ZP5M5D5K3C5X6S763、商业银行的下列风险评级中，评级
32、结果不包含违约概率的是（）。A.国别评级B.主权评级C.法人客户评级D.个人客户评级【答案】 ACO4L2V5O1I7M4Y4HB2I9R8F7I4U8T9ZX4I1H9J10Z3Y9Q864、协议中出现错误或缺乏协议属于内部流程中()的风险点操作。A.财务会计错误B.文件合同缺陷C.错误监控报告D.结算支付错误【答案】 BCH8I8B8D7W9J3G9HR4B4D6S8S10M1Y6ZR4W7U9C5Q10V8D1065、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCW8Q9Z7Q7C10O6X10HP8L3J10C4B4M6G9ZV8Y1
33、Z9X7Y7T10Y366、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCJ10B3M9M5G9K4C2HG5W6S4F7J2W4D3ZK2M9Z4X8E4N9Q567、商业银行反洗钱内控制度体系中， 处于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】 CCK1Q5S7D9G8H1V7HF10B3N7
34、I8N6B4V3ZO3L10P10I5B3P9P468、某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（ ）万元。A.8B.7.2C.4.8D.3.2【答案】 DCL7Y7J3S10Y8R7I10HS6R8R7X1B8O9J8ZW1L7B8X3A5B1S469、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACW6N8W1Q7E2
35、Z10R9HX10E2E3T4Y4T10Y8ZT4T9Q9O4S4T8F970、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.50B.100C.200D.150【答案】 DCS4F9S6C2Q10X7Z10HV6Y10X7I7L5W4A9ZU6H9W10L5Z5M7P971、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行的这部分贷款面临的是（）。A.资产流动性风险B.负债流动性风险C.流动性过剩D.流动性短缺【答案】 ACM9V1P10Q8C7R8E4HJ6I6S4D3U9C1R4ZY7X1D9Y5J9E9D772、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）A.内部
36、操作风险损失数据：外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据：外部数据C.业务经营环境：内部控制因素D.业务经营环境：外部数据【答案】 BCR5P1M4B4R8F4N4HG7E1E8X9B9O10Y4ZX8W10Z10O9O1N5S673、 商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（）。A.行业个别企业出现亏损B.市场需求出现明显下降C.行业产能明显过剩D.金融危机对行业发展产生影响【答案】 ACE1V4B2A5C10V4Q6HZ2L5Z5G7G10A3V9ZY9Z1P9Z7Z7R10M674、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关
37、系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCT8Y4B1M8U7B3R3HQ2Q10P2Z2H4W2R7ZB3Z10O1V3L8R2N275、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCZ10P7M4A5C10R6J4HJ9M6C
38、1B7V1O7T4ZB7W4J7U1J2D2D176、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCB4U2W9R5H6W7Z9HI9B7S9L6L9N1A10ZS2M1T9V7S8C9L877、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCN5N1G1A7Y10Z4P6
39、HY1A8X2S3B8Z1J8ZL8Q1U1A2Q9H10Q1078、根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，资产收益率的计算公式为（ ）。A.资产收益率=税后净收入资本金总额B.资产收益率=税后净利润资本金总额C.资产收益率=税后净利润平均资本金总额D.资产收益率=税后净收入资产总额【答案】 DCO6J3A10F5N4Q6P8HP6F2G9J7X7H1X4ZG3E6E6V1R7S10V579、金融资产的市场价值是指（）。A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.交易双方在公平交易中可接受的
40、资产或债券价值D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值【答案】 BCW7K9A4R3V8K2R3HJ7Z5Y10U1C10C4X3ZY5W5B10H1H9P3T580、（ ）是流动性风险管理必不可少的环节。A.设定限额B.建立限额体系C.调整限额D.建立限额管控流程【答案】 ACZ1Z3D7P8D2J5P8HM5K3F2F4H9Y5C4ZR4P7X3B4I10H5V181、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每（）向董事会报告。A.半年B.季度C.一年D.两年【答案】 BCJ6C3U10V1W6T2I10HT1B9W2D6L2S7A10ZO6V8O6X2L9N9X882、下列关于商
41、业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除应收未收利息C.违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产D.违约风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACD1Z3Q10E2C6T2G4HA3P6V4M1H9W9X10ZF6U9L6C3W9V4E383、2014年3月巴塞尔委员会公布交易对手信用风险敞口标准法，以替代此前的（ ）；2018年1月银保监会发布交易对手违约风险资产计量规则，以替代原有的（ ）A.现期风险暴露法和标准法；现期风险暴露法B.现期风险暴露法和标准法；标准法C.标准法和内部模型法；标准法D.标准法和内部模型法；内部模型
42、法【答案】 ACW9K9L8X7X3A5G5HF1F1L2H6Q7R5M4ZU5L8I1A6N9P5Q184、商业银行经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御不良贷款所需的资本B.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御预期损失所需的资本C.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御非预期损失所需的资本D.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御损失类贷款所需的资本【答案】 CCU7L1F8K8I10R7O8HI3E4Y6O8J6D9V7ZU7S1R7I3Z8E2N685、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监
43、事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACW9H10H9Y1Z4N1D7HC9G4O2T9N3A1Z8ZL7O10V5I10U1Z10M386、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCQ2O1J2R3S2Q8F5HL4X7V7H5G7H8A6ZL7R2Y4L1F1A6G387、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立
44、的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACI7S6C6N5Z9W2V7HF7Z7U3A6P4U9D6ZW5V3N10Q2P6H8S988、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACE1X1H7Z5N7Y9H2HG10D2Q9W10P2W3G5ZZ5P3C7V7R1J2Z589、如果某商业银行持有1000万美元资产，700万美元
45、负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的美元敞口头寸为（）万美元。A.300B.500C.700D.1000【答案】 BCK1F8I10B2U9A6Q5HE2T4N3H8J9Q5O6ZR4N9B7N6O1Y2B290、商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列哪一项是不正确的假设（ ）。A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C.风险是无法避免的D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会【答案】 CCO5K8D5G5P9O10Z4HD10B4X7N1I2Z8M7ZN5M6G5B4F8T5Z391、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。A.声誉风