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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACU10V9G2H7J7J4S9HO2Y7C2Z5G5G3K5ZW5H2J7J3T10J7V32、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCA6Z7E4W7S8X6U5HG2H9T5F3P9F8F3ZC10T2X1S6O9I6N103、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法
2、，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACH5B7C1K4E8H3F5HP1O4R6T8R3U3K4ZY7A3C5X6P1R10O44、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCT9A10F5D3G2Y8A5HX10P8G8K4J8X10H3ZW6Q3D10F7Y10
3、M4S55、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCF7Z1L10A3U10I3C9HT7H4B6H10H9H8B2ZK5I6J5O6M8U3Y56、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银
4、行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACG4E1U2M1E6A9F6HO6B6B9K7Z10U8Q7ZJ8U6Z10V3Q7Y2O57、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL10X4X1U9F8G
5、10E8HA8A10M8W3Z3D3X4ZV7H10H9L4P4S8K88、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCG3L4N1O8J2M1O8HW3M8U4Y8R4I10Y10ZN7X6Q9N10Q9W5Y39、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCZ8U3Q9L3F5J6C10HN7O5D4D1U7T4D1ZQ2E6L1U5I1S6C210、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市
6、场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCR2C1A1W3E2U9R10HO7J10B8I4Q7K5N7ZO7A6L7A6R5G9B411、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCL1F7E2E6W5M6L8HK5U6T2U10O10M9Y9ZH7R7Y8J8T6N4R412、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCC9P8C10Z9T8U4N1HE9Q6Q2T3
7、R3F4T1ZT9E10W1Z7Q9E9I913、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCR4U10T4D10P2Q6S2HV7W6O8C8P2G5S9ZH5C3N9M1A2S1K614、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCW10O9S6P9J9R2L2HR3U3Q2W8A3U10S1ZP2Q8P2N
8、3M1O10Y615、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCC5X10U7L8U2H7I4HJ6R8G6N4V5O7O9ZT7R2L4Y8I7Z6Z916、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCD10H7A3M4J7D10G2HK5I10X10V8C10Y8V10ZZ3C9A4E6A1N1S417、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成
9、的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACW3C8O8G2F7K6B5HQ8Q3S9W1O9G8E7ZQ5V4L3N5W2M8G818、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCA1Z10Y7H1Y8E6J2HN9V1B10I3P9M7H3ZA1M8O1Q6G5Z9U719、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACA1N8E8N2N3S
10、6Z6HL6J7X2J3K7W1F2ZR6C9K9H5S5H4Z420、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCX2K3A10C6U3V4P4HH2F4A4W7J2J8A3ZS2V10I5S5F9N7A121、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACC8D10N3G3O3V3Q2HN9K5C4G3H7K6F4ZN4H6J9Y1O5U8F322、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自
11、主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCF5H5U5N1Z8I1Z10HQ2F7C7S6N9N1T9ZA8M9N8D5K1M5B623、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体
12、系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF10K1G2L6L6D3J7HY6I8N1X5H8R7Y4ZJ3D9V10R4C9C5H824、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动
13、，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCI10I7O10Z3R4N6M10HK10T10G5W10G2G4I10ZB6X8Q1U7I7T10L625、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCU6M7A4F7K1N1B9HP1U5S7C5G10I8Q6ZO7S8N2C6Z6C7T926、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资
14、产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACG8C2S8Z3Y3B1A5HS7J9Z2N2T2M2R10ZV6G3D2K8A3R10G1027、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCE4Q9B9G8N9P8I9HZ7J1F2E9O6C5S10ZE4P10D7P4L1X1X528、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCK9C8C3T3E1E10W5HK6A
15、3G7D8Y10Z1K1ZM10U2Q3C7W3S3K429、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCS4T5S2H3N7Z6I3HK4B10X4B5X5R2D2ZY3L8C4E10Y10P8Y630、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCG7T3O9F4F5U
16、1W9HV4A9C3T8E3A8E4ZA5T10U1D8L8T3Y931、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCA4F10H3M5Y5T6E6HS7O7T2G5Y9B1U6ZS4T3U3I10Z3H3I132、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCX4T9H7E8M4H1M10HA4H9A3G8K1W9L7ZC6Y7Q10R2M9N10F733、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金
17、融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCR3A10X3M7F1S7M1HK5P8O7L9A7X10O7ZP1R5R9S9E9V8R1034、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACV10K5M2Q9B4R3K2HJ9X7Q10S2K4L3A2ZV8E7X9P7X10V7I1035、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.
18、具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCP10T7D2C6P9W9K6HY3R6A10C7C3R7J5ZO9I1O3T1H1S8L1036、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCD7R4M7B10R1Y4Y4HW7Z4D4R6Q7D3W4ZO9C1C2Z8Y9H5N637、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D
19、.邮政储蓄银行【答案】 CCN4Q4S6O2J3O5Y9HH3R3E9Y8O8I6I6ZB1K10R1W10S10F10E438、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACL6Q9F8H3I2M1H10HE10C6H3I6X2V3K10ZY9F10D3N9R8F1Y539、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACY8W9R8E5E8N5A4HI9D10E5M10E5O2J8ZF3R5I1P10U1F5A140、商业银行可以不计
20、提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCS8I6B3K6E7H8V6HY8H5X3A2J5C6J6ZL5Y7S9E5X2R4J741、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCL5X2S10R3F6J
21、8L8HE8S8M9U2S10W5K5ZP8J2V6M10J3F1I942、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCD8A7H7J4N2T1H6HT10J1N10D1E1A10Y4ZY2A1T3V4M9P7G443、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿
22、元人民币【答案】 DCU5Q8P10D3T5P2M2HZ1S5N10C6Y5P1L5ZI6V6K3G4B2P10N844、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCM5L10C7C3Q4L1X6HN3G3Z6N5W8V2G6ZA1I3Z7P6I9F9P545、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCL5D5S5I4P3A9S1HM4N3C10V7T8N4A6ZT7R5N1A7C6N8U346
23、、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCN3M9H4S6S3P4Y2HH4F9Q3T4T6G6X10ZO8S1G10I10I5P2V147、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCF6K4H5T4H6P9U1HF7K8C8U7C6L2T1ZA8U9D7E3N1M6Q348、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为
24、有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCI4X6Q8S1V2Q8V6HJ3C1X9Y2N3O3I3ZB9O8T7D6O4C6B749、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCK10O1L9J2D8O4C3HQ7F8C3O4Q10N6K1ZJ6H6F8I4M6N7E150、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三
25、分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCJ7D4X8T1X10G9L3HY4H1U3H3M5K7I1ZY5L10Z7U8S2A6H351、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCU8I7Q4B1D1N6H5HI3K5K1B9K3N6J8ZQ10D9P5U10R9V8C852、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资
26、本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCT2Q2O8M7K5Z2Y4HR7X1H6L1K2F8Y8ZA9M4W1O3U5G8G653、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCC6L9C3I2S2U3C6HX8L1V9X4F9V8P5ZZ3K10D2C1Y4I8L554、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCS2H6Q1K4M8F10G8HA7C8J6I5B7Q9T10ZA8S4M9D4K7G9Q655、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变
27、化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCV8E3T2N1H1O4T1HC6W10P10L3U7N7F3ZH10M6P8I7T8N10T556、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCK3R7J9B6A6Z4S2HR5T5Y9Y7I4A9Z6ZQ1F8S8U8C4L1U157、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCI1I
28、4V10U7G10B8S5HB4R7F2O1W1A8A10ZU10K9Y2P3Z6E8P658、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCD3U9O5Z9B8V2I3HX9J3Q8S9A6V8A8ZZ9K7Q4G1S3I6S259、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCN1Z7H4T2M3P8W3HE3X6G6J2F8K4S8Z
29、P2S8Y10Z8T1S6T760、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCI4P2E4S1F4F9A5HK9J10D10L6B1L9J2ZU2R8E2M2F1H4Y661、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCR9B6V3Y9K9U5L3HI10C10G3C9L3F1G4ZV3T10L10A4H4D7F762、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本
30、D.经济资本【答案】 DCL3K8V9B1A1B3C1HQ7F7A4Q8P4K3E8ZD1U7X6I5J10S2Q363、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACH8C4V3K4M6Q3U8HW5Y8X2J2P9A3G6ZZ10S3I9V3K7S8C764、重组贷款的分
31、类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCZ3P6J2K7S8D10S10HA7I7D7G7Y4Q6F2ZF1O6N5E4L10K3W365、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCW7R5A2W6R3F3E10HR7Y3N8K1Z3S3K8ZA1J7X5V9G3D5R466、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷
32、款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCX10C2G6C4J10A6S1HG7F10P1C4L1I3O5ZP4X8T10B5R9F3W1067、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACD3P7X10M10O10H10E10HM6B9G3N8P1X6E2ZV1J8Z4H5O9W4Z868、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.
33、选择性专业化【答案】 BCW10K2E7U10N4U5Z10HV1O8S3L6E2S3V1ZB7L6N1Y1X7O3H969、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCI6F9Q2B6H8K9W3HP3W6L6X2I2T1K2ZZ9K5G9Z8C10H3U270、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACD6L3M10O3M6E10V7HI2K2Q1Y8G6T1B10ZN10S6H7W4O9T2
34、S571、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACZ8H4O8S7B9L2U1HY9I6M2V8Y6T2L4ZW1L2N8I9U9B7P1072、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCX10P4X6N3S7M3I8HJ5T3X9H9Q9Y9Q6ZN7F6A3Z5T8O1Y573、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACK1G8V6G10J9W7W9H
35、Y3I7K2N3Y4C6J5ZG2X10I10F7J1V6W374、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCO10E8R1F5H6I9Y5HR6U1I4G1O8Q9K2ZK6O8A5G10V9K8V175、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCP3U5S3Y3D4A9Z8HX10W4M4Z5T5J10E8ZQ8R8E8A9S3F5P376、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银
36、行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACD10L9N4T4U8V2T9HU3Z5Z10K7W6U4G1ZJ8U6I4B3J8U6N177、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACL6G5Z4X7B4M5U4HS7T3F1Q7L3E5O6ZD7U8G9P5B2R1X378、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值
37、取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCD2G5G7D4E8L3G6HD1A3T2T7K9S10I10ZV2A6K7N4M8H1N179、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACU10N1G1L6N3F8E1HD6W3I5A5R9Z9L3ZS1D7Z5Y5L3P6W580、（ ），巴塞尔委员会发布了流动
38、性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACC10I4R5P10A4F5S9HH8P2J8F1M3R9H2ZZ3W1Z10W7L2I1G981、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACC2O8J1U3Q10U3R2HS9E10Y3T1N7N8Q10ZB4R3R5S5U4E7U1082、高风险债券不包括（
39、）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCF2W4W3E3U3L4U4HH3D4K7V5R5J6J7ZI2P1V6V10W2B6R983、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACX6G10N5M7G1P9K10HL7X1P3Q7O4S9J5ZT5Y1W9F7C3W4S384、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平
40、下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCL9J8D5T3H6T10E8HX2N2P4R5H10Y1D3ZM1G6H9T9F7J3W885、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCY1O8N1B4L10R5X2HZ7N2S9V2K2Q3R5ZP2Q10F5R1B4R4Y586、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】
41、 ACZ5Y2B1I7I1E10X1HR1P3U2P9J5A9A3ZX2I6L3S10E8Q10W787、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCA7D8A10C3K6O7R5HR3O5V3Z6S10Q2W7ZW4N6P5B4X4Z6I888、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30
42、%C.20%D.15%【答案】 BCT2M9M1Y10O9N5A1HV9G9F3X1Q3B6G9ZA8Z8D6H4Y4V8B789、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACC1D7A5O2T3D6J4HG8B9B3X10M2K10D9ZY7Q6L4I6T1U6J1090、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCF10U7S6O9O7J2H4HF7K10
43、A6V2A8C7W10ZF2S1W6O9V10W4O191、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCR10U9U8K2N9T6X6HA9S6B8H9G8E5O4ZA4P4W3R1C3L4O592、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACL9T8A5T3K8U6D8HR3V1H3J7J8H4P8ZF8A9S9E3D3X2G693、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产
44、或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCR8O10N2Z2P1E10M3HC5J2I3K3E5B3U10ZT6P8D7I7Y5S7H594、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCM3F3X7M6R2H2N4HZ5C2F9G4G7P4T7ZP6G7N10J10U2H3A795、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCQ3I3L7L6E7I8Z4HN4R3Y6L9N5G4K7ZG8H8Y6H9F7A10W296、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACF9P9U2Q9W2T4L10HY4I1M9R6L6I1R2ZY4W1Y2T6G9U9U997、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCM8B9