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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCF7K4L9N3E6E7Q5HD1H10B2Q7V1F5S6ZT1A1H6U10J10K5Y12、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者
2、教育【答案】 DCK3E6O1J6I6X8J5HB6K8K10X4J4Q4P10ZB1T6B5T1J9L4I33、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCN5E10K3X5S1U10F7HP4B9I7C8O10M4U4ZX10K4V9A2Z2G10F104、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCR6I2B1R1M9T9L4HU2O5S3G6A1S10D9ZR1X1D3E10S2R3R105、商业银行开展金融创新活动，应
3、遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACU5R5A1L6H4P2U3HR4H3M9V4B8K10T3ZM9V7H7O7E2J1P16、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACZ7P7K4G8B9
4、J8W10HJ1R6V5J6T2L8I1ZW6G8I3D10Q1O5A47、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCC3Y7Y4G9D7R8A3HA9B7E4W9P6F2Q6ZL10Z2R6C8W3Y1M68、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】
5、 BCU2Q10I7X10Q9Z2F8HF9R2D10Z1L4X10U5ZY1D9O5L2J5A7V99、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCA3M2L5R2J2X4G7HE9B1S10H6J6N8L10ZP9V3I3M4D10G6Z310、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCH5X7S10C3E1M2K
6、4HS9Q1G4C6N1N5M8ZP6B9I6Q9I1Q7Y211、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCV5K2Q7S9M4I1W3HJ7U1Z9M7R4U10Z5ZU2B5B10R5F2J3Q312、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACB8O9Y1J10J1G2V9HQ10J1J6F1F6C6C8ZZ4P6G4B1Y4C2X113、根据
7、商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCU5X2C8B7D1W7N4HV8V10U10Q5R1W2L6ZQ8D9U10O3Q3W7E414、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCP1F1D2S9C10R8M8HB10C5L7T7R6F10X9ZB1P2O2J9J9I2Q315、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够
8、的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCN3R9O6V4Y2V5B8HQ5O2E8R2A4H8M8ZP1R4A3X3I6I5A916、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCQ5C9R2H9G5K2V10HW10X6F10N5N4W4Z10ZA3Y5G7E3B5B1P817、制定标准就是对生产过程中的各
9、项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACK3G4C1Q2X9H4O2HT1P8T1F8F5T8E7ZI9U10C6E4B10P6D818、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACE5Y5B9U6N7T2F5HJ10X2F9Q4R10E6M5ZE4V5F3K3U9Q6I319、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术
10、或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCU3T4Q9X10A1E8C9HY6L10B7S5A7C3R2ZA9R3I4N8I6Q1Y220、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCJ1E8Q1G6O2Z6A8HE8C9D8H6W4F3G4ZJ6H3L8E4V5F4G221、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后
11、净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCK10P1F2M6J2T1L10HV8K8V4G10L3B10N9ZZ10P7Z2D6Y5A7I722、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACV7R3I4X7J5M8B1HD10X2G3O8Z9Y7R3ZR6U8X5C4T10Y2B523、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D
12、.信用风险【答案】 ACZ10X8C4C6A6U9Z9HR5M7L2R4T3T1Y3ZV3Q10G8A5Y4I7G424、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCM3V6G7G6Q4R4E6HN9W8F1L8E5K6G3ZV5D3E6X5P3K7X225、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCY10U7A7W1X9K2M1HB1S
13、10O10F3G3R6H10ZD1H3I6X3Y7F2Q726、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACL4J10T4S1B10Z3Y6HE6B9V7W10K1U9B10ZQ7H5J10O5Q5S8F627、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCZ5Z4C1I10N1X8H10HM3N2O9P1K6U6E4ZZ5D3Z4Z7C9
14、V10B1028、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCC4M8A10B8L1Y10Q5HG7G5I8M4T7E6I7ZL7L10B3U4W4Z9E329、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCP3Z5Q3V8M6P9A2HO3U6E4Q2L5X3E1ZL6K9G7E10J10F10
15、Z430、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCQ4V2U4W6W3B5E2HN7U1M2U2C1C1A10ZY3M5D8I5Y3H8E1031、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCI10P8C2M3H5L9U9HT3L2Q3L6H2K5Q8ZZ8X3I10G3B3E8H232、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】
16、 BCX10B10P5B10L10A1H7HQ2E5A9Y1K1X2V2ZD7U4D9N7O4J2Y733、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCN5J10F9G7T2U9J9HV9L9H8B6Z8R5Z1ZY1O7V6N2G8W3P534、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCU3E5Z1Q10V2K2S4HX1N7A9D9C1D1N5ZK2E6V6T1X8I5O435、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A
17、.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACU3E2O8W1O4V6A3HP7N6E6L7M2K8X5ZT10U5K9O4Z1N8E636、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCU2S6M1O6R9K7W8HW9T3B6C2H1S5T9ZW5J6E3J4A10L8A637、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCU9N4Z
18、2V9K9Z1S3HT8E2X10K5Y3Y2F10ZT10C4Z7H3P2Y5T538、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCL8M10G2M6M3Y6K3HU7O8B6M9I7Q5S1ZN2V6Q5G7R9T10I1039、 金融消费者面临着无处不在的风险
19、，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCZ4W2H9B8O7M1L1HS8Q8K2M1E5P9O3ZW4O4O5V3V5T8J240、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACN6P7F8Z4L9U2M10HY6P3X6Z8Y9R8B7ZS1K10I10Q3X8C4N1041、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待
20、提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCG2G5E2T2V4K1H10HG4E2B3Z8X9X4A6ZF6E4J3U8X6R9S1042、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCE3H10E3I6R10C10X8HO3F8K1P6K10O6R2ZK9K2I5E1P10S3W343、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C
21、.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCS4P1S1D6G10N6D6HC1C6K2B6G5A5G6ZH9K1G10Q3O7Z6Q444、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCY8K6S5O1P7L7P4HZ4X7E3S4L1R5X10ZJ1I7U10F8O7I6Q745、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于
22、流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCM7N6Z5J1B1I2I5HY5V3X2N8A4M7U3ZC2I5R4I9D8B5Z946、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACU10C6I5M4E8Q5Z4HH4B5L6L5R1B1O5ZN2I10B9V9O2U2D447、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经
23、营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCR10Q7W3K3T10B6G9HP8H8J9W6Q10V10K1ZY2K4P7I5I6B3Z848、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACZ1F2D1F3A7U2G3HN3X5P8D8J3K5V1ZY4W10R10G10I10Q7L449、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DC
24、R4B3Q3B3P4Y2A3HO5F9S10P7Q2X9S1ZY2O7X9X7D4W4Q650、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT5P2U5M4K3Q9V2HJ6O4O2O8L5Z10J3ZH4A2Z4C5K2E3S751、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCE8Y7P9X4N3F9J6HF10C6Z10X5F8H1H6ZC3C1E7K10D9J4S75
25、2、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCX6F10C6G4V8G5T7HF4W3B8S8D7D3W5ZP2Z9I5A1X6S10C253、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资
26、金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACB1X3K6L5Z9X7Q5HN2A6K10A6E3O8B5ZC8S2U5P5Y5C10H454、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCO6K5W7S2V8W7X8HK8D5B9Y1V7A2N7ZT8V7X3S10E3W1E255、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或
27、外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCD2O1A3S9M6D10I7HD7Z2B3A10O5U10R1ZX3F10S7Q6A10G4U356、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCA9T10B8F9H5X8W8HI7B3L3V9B5T9H10ZI5D4J6C1Z6X9P257、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总
28、监【答案】 CCY8P1M8S3B7O4J1HJ1P3E6A6I1J8N3ZD2X6H9O2T9G6Z558、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCO1M5Z1R2U2J1C4HG5D7C8Q3B5X6E5ZP3E1H3D10X1Z1V1059、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 D
29、CE10B9M1Q2G10X4W7HI6C8T8E1O6R8L7ZV9X4P10K5I9V2L260、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCU7K3P10P5K2W7N9HV10G2V9O6A4L8G7ZS1I1A10Z2B3G5T961、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCD5G6D10J1P4F10F7HH9N5X4Z4Y2S4V6ZX7H9C4B5C7O10G462、风险对冲主
30、要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCG10Q5V5L7F6B6K8HF9S1O5D10L9Z5J5ZK7T8Z7Y3V8Q6I463、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCL10A7M8A1W4T2G7HZ5L5N10F4U8T6D9ZD2T7H5F10W5Q6L1064、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCC3S9V6N9Z6K8
31、S10HN3G4C4Z7H4D10B1ZH10D1I2I2J8D10I365、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACN7W1U8D3A2B1R2HZ3C10G3E5F7H10S3ZB9I10F6G4I3Y7Y266、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCU5Z10R9U5U2T4Z10HL10Y10J1G8P5I6X9ZZ2D10A3R3P5S9H867、下列关于贷款承诺业务
32、监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCU6I6H5M1A3Q10I1HF10Q8J1Q6F3E7Q6ZK7P8S8Z7J10U5P868、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCL6I3L8Z10X6T1T9H
33、N3U3H6G2V10C2K7ZA4S5X9B9P1B8J669、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCT5Q9K9K7L10C2L5HP2E9O1M2Q3A3S9ZD1K7C2Q6W9M4D170、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCT2W1G10T1D10V1L1HS8A8X3B2P8Z9W5ZN7G8K2C1U8G1O371、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险
34、属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACN4K1L1A5R1A6V1HZ8V3N8W6T7A8Q6ZJ2Z8W6F3Z9Z10V672、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCX2P5W1P1R1G7E5HA7P6L2V7F2T1J9ZP5Z9L7R9D2T4Q273、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，
35、加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCC10L10O5N5V9B6R10HT1L6A8Z9Q1J2R7ZD5B2S8W4R10V7Z174、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办
36、法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCE4N4P9S4O1W7O2HH2Y4M6M5S8J2O2ZZ10U10Z6Y8P3E5E975、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCJ9D4J10O6F1M9I10HM9H3T9I5O5N7H9ZF1H10I7V1P3J5S1076、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCV8L3X5P5G6T2B5HU6V6F9K8A5P9
37、E7ZU4B1T4P3I5V4C877、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCJ5O9P10X6A1V8Y8HC3V6B8X1B7C5N1ZI4V9T4B5E9P9M678、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCT4X10N10Q5I10X6H10HZ8G1X6N2G10U2G8ZQ4P1C8D9W10Z2
38、E579、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACT5U7O6C10R6W10X10HO7Q6Y4R4C7X6K7ZL9K9T6Y2P7D3N880、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACW8A2T8L9E6K4Y1HX10J2Z4O7L10Y2T6ZC6E6L3I9C5P5U681、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部
39、门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACN7I7I8B8Q4V9S8HC3E5J8W7J7B1W9ZE9Z10A7H1R5D3B282、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCM6E5L4C9W3Y6X8HS2K6E8F6A8X7C3ZK2X10C8E2U3N1L283、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通
40、性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCZ10D4B10Y8G1E2P6HR8V7E10V5V9K4A6ZF9O1K3B6R9R10Y984、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACK6J1P5J2Y3M8G5HQ10S3X5V10X7C10P8ZT8P5K7L4B6L7G785、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商
41、业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACJ1M3P2I7O6N5G3HT9W1Z9Q4H1D4V7ZV6J3L5U2M9U1S686、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACO2Y8F1V6M10H3N2HA7P4P4D6Z1K5A6ZZ7U7T5I6G7B10U1087、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BC
42、K5I2P5U5Q7L5Q4HR5V6S3U9C7X4U5ZU7F2Q6G9A8D1A888、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCH8W2Z5T4B5F10U7HI4W5P10U10U6I5Q10ZG4T10L1L5K8S2B989、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存
43、在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCR9N8O10S4M10T7P2HR6F6Y1H8G8W4Q10ZF3O2N1M1A1N9M790、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCU3R9S3C1W8Q3B1HS8N3R4G9L6K3I10ZC9E3K6S9N10D3C891、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACY9A3M8K5O7E7L7HL2U5M7J4U2W3P1ZW2J6G2Q9R9
44、B9H792、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCV8D5U3E3O8Y6Z5HC6D10D4T5N3M1T3ZA10R3E10C1M8R3V593、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCG1G3Q7K10U3W8M4HV10U6M10B5D8P2T4ZG1D9Q4W5B5Q9R794、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACV9P7N9U6Y2M8Z10HM4D1J8U9V9O6Y7ZM9R6H5E4Y10V2L495、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCC5W8L8M3L7V6W9HX6Q10J5J5C6M9Z2ZT2H10Z3K7I2V10A396、商业银行可以