《2022年中级经济师考试题库高分300题附答案下载(四川省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级经济师考试题库高分300题附答案下载(四川省专用).docx（89页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCE3G3G1Z3H2E1E2HP7D4B9N4E7P5W9ZO9P7R3R10L9S2L52、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCQ4V4I5I3R8G4X4HC9X9S7X2Z1H7C7ZW2W1J8L9S3Q9F13、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回
2、的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACA7E9P10J5C8B2C5HL2A1L9I5J1A7H5ZY2I5U5B10Q2Q4T34、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销
3、股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACR10K5K3D4G3X1Q5HR8H2B10O8Q2Z2X9ZJ10G1D1I2R9N6Q65、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险【答案】 DCV7M2M2U8T10E3Y6HR7Q4W4G1C7A1J6ZZ1Y8J8P8Y10S9I76、
4、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACX10Z4X2E2W4X10Z4HZ10N10X8N3E9S1D2ZU2Q6J10V5O10R1Y27、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACG4J8J3F4O4L8N5HB7B8Y2J2O4T2G4ZH5K4J2Y8L4O10Q88、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCJ1M1T2I1
5、N7T2L7HD3X2C7T3J3C6M8ZY7N10V3I10S7G7T39、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCT7R7W4J7P4X5P5HW5V5U1Z5I1L1J6ZQ8V8V3V9J3J9J810、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACI3X10X10W3F5Y9Y6HA4V6W7I8T8U1N1ZX1V8F3F10B1Z4A911、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA
6、.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACG6H10P1N4A9N1Y8HK1N5E4A3H8S10L8ZU1C6O4U10E7W5L112、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCM2S9C6T6D1H5B3HG5O2T7F3L3S6M8ZC4X2Z6X7X7X10J1013、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 DCG1P6
7、D3S6P1K10Z6HF9T7O2I3P4U3L10ZR10T1R7S10C4P10E114、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCS10N4X6G8H10T7X1HX3P1G7N8F5M10P5ZS5F1U9A3Y3Y2Y115、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACL2S10O8L2Z10N1E3HM10I5X7X8M10K5G2ZG2V8J7P8X5G5N1016、关于治理通货紧缩
8、的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCZ3G1L5M8T5U3L10HH2R4P3U10B3A3S10ZM7X2I8V8P9I1N417、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCS3R3I1P3D3Q8D2H
9、J9P10J10D8Q7N1V4ZR3W3L5G10F7D5E218、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCT1B4Y7F4H2R1R7HW2V5R4H5X4R4G5ZR8T8W5J10H10N6J619、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACJ10C3X9A9U9G8R1HC3Z10R1C1B5W5B5ZE8B8L8C7O4X
10、2V220、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACQ10V9M8P8I1G1V6HQ8Q5I10V9K2C8M10ZV2K1C6W4A8Q1O821、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响
11、不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCV6I2W1D1L2D4W9HF1Q9Z9B5H2T4D10ZT9U4Y7A4T10P1Q522、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 DCO10V6C10Y5F6K8M8HG9U5I8D1V9X8B3ZH3O1G4Q9M7B10S1023、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACP2J5B5L5M1U8
12、D4HH9S3K4P8Y9Y2P7ZU5R10J6J5R4W8J424、通货紧缩是指商品和劳务的（）。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降【答案】 DCH6K8V10R7O1X8C3HJ2D10J1X1D3X8P5ZA3S10O5E3P9D9D825、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACF1C2W10F4K10V9U7HJ10C1N7G10R1J10Z10ZV7Q8Z8G3R3O7Y226、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派
13、生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCK3J2Q8D8G7K9G2HN8S2A9S9R9A6Q6ZZ9U3I7R3S1T3K627、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCH4W3L7T10R3K10E6HL1P3O10Q6L2Q1Z8ZW10Y8Y2B1T6O9Z928、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以
14、盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCW8Q7T7N2F9W3A9HF1V8R9G6E7P5B9ZK6R2S6Y3C7R1B129、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCZ1I2O8K1A6T1P9HW9J7M9M1G4U9E4ZG10C5P6F9G8S2A230、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可20096
15、27号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCH3F2S5J1J5B2L9HC7R10I8O5J3O2T6ZQ4U9B3F6U6K10J131、现代金融机构
16、体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCH5J1Q3T4Z4O3M6HH7O7L7R7R3P2W10ZH6T4A5S3M8U1T632、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCM1N3E5B2N4M3V5HK3O9R10A8D5G8O2ZQ7V10H2S3B4O10K633、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】 DCI7U5L3N6B3N10B7HV6O9D9S3P1N5Z1ZQ5H5P7Y9A3H3Y234、金
17、融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论
18、和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCN5W8M1P10J1U6U3HG7L10Q8C5F10Z1L9ZR6P6O3W1Y2I5T735、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCZ8M3F8P1A3M4G1HI10J8B10Q9W5V7I8ZF10A3T4K8R1J4M236、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（
19、）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCP5H2Q7E1B3L4S1HH6R2K1R1M1X3D4ZO1H6T4G8S7M5H637、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCJ9T2V7T10U1F3
20、Q5HY4I10I2T1I8C8T1ZE6O2O2F4L10N9X138、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险【答案】 DCT1Y4D1L3F1U10J7HF10H8Q1X10R1S2A4ZN6K7H1R9X5B3A339、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】 ACQ8M10G10E9X9Z7G3HF8U1Y2B5M10O9W9ZK5X5C4R9U9A10V840、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的
21、区域中，则此种情况反映（ ）。A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求【答案】 CCK1P2D3U8B3G7S5HJ5P7K8N6P1O8R4ZK7R5J6G3L9C1P741、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCL6J10P8D1T4U2B1HM1F8
22、X4L3M8Q2J8ZJ3G8G3P3F1E5C1042、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费
23、者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCR5I7T3E3H4W4B9HG5T6D8Z8F6I3W9ZU1P3M4L1E10L10Y643、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】 BCA6T3F3D1A9A1I9HF7H7S2T4F2R7E9ZA1B4B4L10N7O9M1044、根据商业银行风险监管核心指标（试
24、行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCW6B7M3B5J3H3A1HU1K3H8L6A10Z8W7ZA1H3V6T8Y4U10S545、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCV8J1X2Y7W4E1Q8HU3P3M3T8I10B9S6ZX5I9U8O2X9P7S646、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股
25、份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCE7N5B10G2G3N9A6HU8T9I3S4V2S4B2ZZ3V7S9G1U3Q5V347、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCT10F6D5B5D1V9Q
26、6HK4X5A3O4G9P4Q5ZX2V2Z5R5J10N3Q348、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500
27、万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCX2F2A9F9K5A8E6HN2T1I4P9P9J2K5ZK2Q4X2B7G2D10E749、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCD5L10L9I2L9L4U8HF3M6N10C9F6L7K3ZA2C4B3J6A8J3B150、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCA9U8R8V6M4L1P10HD6V4P10S10Q
28、9N8H2ZW4Q2F6R9O4V10C1051、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACA3F4Z5M7Z4X6T8HF7U10Z4R7G4M9D10ZN1L4R1V6P4D3P952、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCD5W5G9L3K1D5L5HB10V8I1W1S4I1D5ZT4H9B2B4I6W9M253、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配
29、利润提取公益金弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公积金弥补以前年度亏损【答案】 CCF3W3F1P2W8V6M7HE4P8L8T8I4G5B1ZV9V8V1S9Y7C10H254、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCY8F10H10A6D2S7A4HB4T3A7O8N3M5A1ZQ6A7I1B2Q3O10R855、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的
30、要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCT8X7I10W8I10I7V5HN6P6S9E5V8R6S9ZJ2K6W3A5L8E4E956、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACX4F6Y7O9H8L9L4HH3I2X10F1E2P4Z4ZP10I5S9N10V7K10N857、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCB7P9L2O5Y2L9B8HE3F10U9R6L9K5U7ZA4E6G4G10Q10K4E558、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时
31、甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACJ9G3C2K7J5R9H7HG4G4A3Q4W10F9K10ZK2N5
32、F2H3J5G9J959、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCM10D7U1E6K3V5M1HU6A1T6Y9I2K3A8ZF2X6Z3W8Z10N10L1060、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACM8X4P1H7R4A8Q7HE7F8Q10D7S2Z1C7ZU1K6V7G10M8Q4G761
33、、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCW3I4Z4I2E2G4R7HR7Q3N2Q7C7C5O5ZP6A10F8O8X1D5D262、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】 ACD3W5D2U9H8D3L3HF1X4J3G4Y1B9O4ZZ10M10P9J4K4A6J763、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再
34、额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCC6Y4U4V2M8C5D4HS9M2W7H4T6Y8U5ZH2V10S1A4F6R4N664、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACK3G8S2C4P10M10J5HO10D6N3E1M7C7S6ZF3N10I2E6U5H2N565、我
35、国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCB4U9B3I1I2L7R10HZ4T1H5F3O10C2O4ZA7V1O2B7L7O1A266、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCA2K10F10J1U8E9B3HJ10A9L8D4N2W8F4ZB1L7V10B2V10O5L667、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()
36、。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCV2F1A9N8J6J1R6HY3Y3K3J7L9P5I5ZB4V4V4C5O8F2N368、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACS9I10V7J1O5D2W8HD9W7P3T10L5U10J10ZQ5A10O9D5L7E6G1069、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好
37、2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACB2X1N8S1Q9Q6F2HJ8R6O7O6J10J1F8ZH4Q2R4G7W6B9D570、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCE3S9I1Y4T4K8X7HD10V1T4Z2B2B4S3ZL9G10D10X2O
38、4P5E771、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCO3X7K2U4E6J2Q4HT9Z5H3F5S8G4X5ZY7R7V9Z6Q9F1A972、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACY1C2D9G1H10W7M2HZ4B10O9F9U7Y7T10ZV2C7Q1Q10W8X8K473、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家
39、银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACF6B6D5A7I7V5B5HD5O5H7Q3L2A9O3ZE7M4F2Y2C6G3C874、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACD6Z8M6G10P5N5N5HV10A4D7A7S2Y9L6ZD6J8K6F5H7M6C675、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5
40、月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCX9F2H3R7R1D3N4HE9L8X2L8U3T5N10ZM9Z8G9G5M10U1L676、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACM1J7U2X10U4E8H10HW1L9C8V8T7G5D8ZX8I7G6C5C4J1W177、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（ ）。A.投资一个信托计划的最低
41、金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 DCH9T6D1O2U4I4V9HI4S1J7G10W1F3S1ZO3P5N7C7H3N4C178、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接
42、从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市
43、场属于二级市场【答案】 ACX10M1N4Z8K2Q2T7HT8M7F2H2T7K7R2ZU8V4Y4T6O5Q3X879、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCO2L10A6T4H6I9A9HF3P5Y1Z5G7Q10B4ZK6W7Y3L9R2R1P180、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(
44、A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区
45、间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCY8K7G7J6C2S9P4HP8Y3M6Q5F1Z7P5ZI4J1R4D8R3P3O981、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCW3I1M3X1S5I3W5HK2N7A10L3U1D5A1ZC2V7H9G8D5T9F882、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.